浅析企业资金集中管理

在资金管理方面，由于企业内部成员单位资金极不平衡，相互之间的资金结算要通过银行进行，使大量的资金在体外循环；公司总部不能有效地监控下属单位的资金使用，不能及时掌握公司内所有的资金余额及流动情况；内部单位之间的资金无法合理调配，增加了资金的使用成本，所有的这些都直接制约公司整体资金运行质量、效率、效益。     

网贷平台资金存管模式比较

所谓的银行资金存管，是指由银行管理资金，平台管理交易，做到资金与交易分离，使得平台无法直接接触资金，避免客户资金被挪用。目前，银行与网贷平台开展的资金存管合作模式共分3种：银行直连、直接存管、联合存管。     

TCBS系统下国库资金风险测度指标体系设想与实证分析

国库资金风险内部监管中，面临的问题之一就是对于国库资金风险的准确度量，以往的国库资金风险评价大多基于定性和主观分析，不利于对国库资金风险的有效扑捉，难以在风险评价的基础上筑起风险预警体系。TCBS上线以来，国库资金风险敞口也随之增大，原有的资金风险评价体系已难以胜任新资金风险点的评价，通过定量和定性分析相结合的方法设立TCBS国库资金风险测度指标体系，以增强国库资金风险评价的科学性。     

资金体制改革的设想

当前资金紧缺现象，主要有宏观与微观、内部与外部等各方面的成因。企业自有流动资金补充不足、资金使用效益差、挤占挪用多等内在问题，是导致企业资金紧缺的根本性因素。资金条块化和地方化倾向严重，又加剧了资金紧缺态势。从更深的层次讲，资金紧缺是多年来社会总需求与社会总供给不平衡的结果，是多年积累的一些深层次问题的集中反映。从影响资金紧缺的诸因素本身可以看出，现行资金体制上存在着资金供应问题、运行问题和流通问题。因此，解决资金紧缺问题，应当着眼于改革资金体制。     

现代企业资金管理的现实困难与突破路径

资金是企业的血液，也是企业发展的强劲动力，而资金管理风险是企业面对的一种重要风险。加强资金管理对于降低财务风险和提高企业的竞争力具有重要的意义，现代企业必须正视资金管理中存在的问题，规范资金运作体系，不断提高资金管理的科学化水平。为此，本文分析了当前企业资金管理的现实困难，为现代企业资金管理的突破指明路径。     

围绕三年大变样做好资金大文章

今年是全省“三年大变样”的决战年、攻坚年，邯郸市提出“三年大变样、全省看邯郸”目标，谋划推进89项重大建设工程，资金需求巨大。邯郸市财政部门充分发挥筹资主渠道作用，坚持创新理念，统筹整合，通过预算挤资金、依托平台融资金、土地收储活资金、市场运作找资金、政策优惠聚资金、绩效管理要资金、帮助县区筹资金等七个渠道，千方百计筹措建设资金，全力支持“三年大变样”。     

公立医院资金管理探讨

资金是医院赖以生存的血液，它贯穿于医院经营管理的全过程，对医院的生存发展起着举足轻重的作用。因此，必须提高资金的应用和调控水平，加速资金的循环与周转，促使资金周而复始的运动实现保值和增值，从而实现医院的发展。文章将从公立医院资金流的预测方面来规范、加强资金管理，提升资金营运效率。     

浅谈企业资金结算中心如何高效规范运作

现今很多公司通过多种途径不断扩大经营范围和规模，以至于成员单位增多，资金分散且各自为政，长此以往不仅资金的安全不能保证又不利于企业的长期发展。因此通过设立资金结算中心；资金的预算管理；内部网络系统；资金调拨程序及控制等来保证整个企业资金的安全，提高资金的使用率，使企业能够高效规范运作、健康有序发展。     

企业集团资金管理模式的探析

资金管理是企业管理中的重要组成部分，寻找科学合理的资金管理模式也是企业理财的重要内容，我们应探索各种有效的资金管理模式，加强对企业集团资金管理上的监督，确保资金安全和完整。以达到提高资金管理效率的目的，从而提升企业集团的财务价值。     

国库资金风险评估、评级、预警可行性研究

当前的国库资金清算体系以现代化支付系统为核心，涵盖了同城票据清算系统和国库内部往来系统，风险点前移，国库资金风险边缘扩大，影响国库资金安全的因素增加，国库资金风险点陡增．因此，对国库资金风险进行研究，建立完善的国库资金风险评估、评级和预警体系，十分必要。     

推行全额资金管理 促进业务有效发展

资金是商业银行最重要的资源，资金管理则是商业银行最重耍的业务之一。2009年总行在全国农行推行了资金管理体制改革，实施集中到一级分行层面的全额资金管理，实行统一的内部资金转移定价。这标志着全额资金管理在农行正式运行，多年来的差额资金管理模式划上了句号。新的资金管理模式对农行的业务经营与管理提出了更高的要求，如何在全额资金管理模式下抓好业务经营，促进有效发展已成为各级行当前应当认真恩考的重要课题。     

以Shibor为契机，优化商业银行资金管理

Shibor的推出为商业银行资金管理体制改革带来了契机，目前商业银行的资金管理模式相对松散，不利于其协调各项资金业务、统一资金运作以及定价管理等，因此，有必要借鉴国际上先进的司库制度，在资金管理体系内部建立起统辖全行流动性风险、利率风险和制定内部转移定价的司库机构，优化商业银行的资金管理。     

优化负债结构提高经营效益

西方财务管理中，非常强调对资本结构的优化。在西方财务中，资本结构一般是指长期资金中权益资金与负债资金的比例关系。在我国，资本结构主要是指在企业全部资金来源中权益资金与负债资金的比例关系。但仅仅关注权益资金和负债资金的比例关系是不够的，因为即使权益资金和负债资金的结构合理，如果负债资金内部结构不合理，同样也会引发财务危机，甚至导致企业破产。一、关注短期负债1. 短期负债的偿还压力大。从负债的偿还顺序可以看出，企业首先要偿还短期负债，其次才是长期负债；而长期负债在其到期之前要转化为短期负债，与已有的短…     

CFO的资金攻略

资金管理贯穿于企业的整个生产经营始末，具有举足轻重的作用，对于掌控企业资金的CFO而言，如何利用有限的资金来帮助企业实现效益最大化，就是他们肩上的一项重任。就目前情况来看，如何平衡资金、进行有效融资、整合产业链以及有效控制资金风险等，均考验着CFO们有效使用资金的管理智慧--CFO需要在企业资金管理的各个环节发挥更大的作用。     

调控背景下房地产企业集团内部控制研究——基于财务集中管理视角

加强房地产企业集团内部控制，尤其是企业资金管理．降低资金风险，提高资金利用效率，对企业具有重要的意义．对于资金需求量巨大的房地产企业集团显得更为重要。本文从财务集中管理的视角出发，分析当前房地产企业集团财务管理存在的状况，提出利用信息化手段，从预算管理、合同管理、执行管理、资金管理等方面加强企业财务内部管理控制．以提高企业的资金利用效率，降低资金管理风险，为房地产企业的健康发展提供参考。     

我国企业资金安全控制问题研究

近几年来不断出现企业因为资金方面出问题而倒闭的现象，其原因包括我国企业对资金安全性的重视不足，对资金收支的操作方式不当，内部稽核和监督机制不健全。因此，必须建立科学的资金管理与控制制度，维护企业资金安全。     

拓宽资金渠道 提高资金效益——论化解西部资金问题的两个途径

目前西部地区经济发展最缺乏的是资金，资金渠道匮乏和资金效益低下是导致资金供给不足的主要原因，而后者又是根本原因。因此，一方面要拓宽资金渠道，形成长期稳定多样化的西部开发资金渠道；另一方面要提高资金效益，增强资金自我积累能力和对资本的吸引力。     

谈企业资金结构和筹集方式

企业筹集资金的方式，分为权益资金的筹集和负债资金的筹集两大类。权益资金是投资人对企业净资产的权利，包括投资者投入企业的资本金及在持续经营中所形成的经营积累，这类资金不用还本，因而称为企业自有资金或主权资金。企业另一类资金是负债资金，包括银行借款、应付票据等，也称借人资金。     

浅谈企业资金环境

资金在企业发展中起着关键的作用，而要充分发挥资金的作用离不开良好的资金环境。资金和资金环境的关系是舟和水的关系，正如“水能载舟，亦能覆舟”的哲理所示，要使资金的运作达到最佳状态，就必须使资金置身于有利于其流转和增值的环境之中。随着我国社会主义市场经济的进一步确立，在经济的迅速发展、不断扩大的国际经济交往之中，必须要走出一条具有中国特色的企业发展之路，以显现企业的综合竞争力。因此培育一个有利于资金使用、流动、成长、增值等运动的资金环境，对企业的战略规划的实现显得十分重要。     

对企业资金结算中心存在的问题及对策分析

所谓资金结算，实际上是指对企业内部资金的往来进行运筹，管理以及控制，资金结算中心的主要职责便是如此。对于企业发展而言，资金结算中心有着不容忽视的地位，它不仅能控制企业成本，避免资金浪费，还能提高企业经济效益的有效增长，充分降低经济风险。现阶段，企业资金结算中心依然存在一些亟待解决的问题，企业部门必须予以重视，采取行之有效的措施，促进自身企业可持续发展。