加强县（市）金融机构反洗钱工作的思路与对策

县（市）基层金融机构处于反洗钱工作的最前沿，其工作状况、运转效果如何，事关反洗钱工作基础和发展大局。最近，我们结合宣传贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称“一法、一规、一办”），对某县域金融机构反洗钱工作进行了认真调研，以探讨加强新时期县（市）金融机构反洗钱工作的思路与对策。     

基层人行反洗钱工作的难点及对策

缺乏专业人员和反洗钱专业知识。2003年中国人民银行机构改革，总行成立了反洗钱局，但由于人民银行分支行三定方案尚未确定，目前基层人行还没有明确由哪个部门负责反洗钱工作。反洗钱工作政策性强，对专业知识、技术要求很高，而目前基层人行工作人员没有进行系统的反洗钱业务学习和培训，普遍缺乏反洗钱专业知识，与实际工作要求差距较大。     

边境地区反洗钱工作思考

《反洗钱法》实施一年多来，德宏州的反洗钱工作围绕树立和落实科学发展观，切实抓好反洗钱“一法四规”宣传落实，加强了部门间协调配合，强化了监督管理，积极探索、创新了工作方式。在反洗钱制度建设、协调机制运行、学习培训和政策监督等方面做了一些工作，摸索和积累了一定的工作经验，在案件查处方面取得了突破性进展。但我们必须清醒地意识到德宏州打击反洗钱犯罪工作只是初步的、阶段性的，反洗钱工作离形势发展的要求还有很大差距，还面临诸多困难和问题。     

基层金融机构反洗钱工作中存在的问题及建议

基层金融机构处于反洗钱工作的第一线，对反洗钱工作的有效开展起着非常重要的作用。因为反洗钱工作还处于起步阶段，目前基层金融机构还没有形成一套成熟的工作体系，反洗钱的有关规定也没有渗透到日常的具体工作中去。     

加大反洗钱力度 国家外汇管理局举办反洗钱业务培训

本刊讯 为提高全国外汇管理人员的反洗钱素质，2月18日上午，为期3天的国家外汇管理局反洗钱业务培训班在昆明开班，国家外汇管理局副局长李东荣在开班仪式上总结了近期的反洗钱工作，布置了下一步反洗钱任务。来自全国各省(区)的150余名外汇领域反洗钱业务骨干参加了培训。     

基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策

金融机构在反洗钱工作中存在的问题：1．反洗钱意识淡薄。尽管制订了许多有关反洗钱的法律、法规，如《反洗钱法律报告》、《金融机构反洗钱规定》等，但这一系列条规在金融机构的学习、贯彻、执行力度上参差不齐，大部分停留在略知一二的层面上。有的甚对反洗钱工作都不知道是什么事情，反洗钱意识淡薄。     

对新形势下“反洗钱”工作的探讨

随着中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》出台和施行，金融机构反洗钱工作也将走向正轨，人民银行作为反洗钱工作的监督管理机关，如何统一监管、协调金融机构反洗钱丁作，笔者结合实际工作谈一点粗浅的认识。     

应关注地方法人金融机构反洗钱工作存在的问题

近年来,赤峰市地方法人金融机构按照反洗钱工作要求,积极完善反洗钱工作方式方法,有效防范洗钱风险隐患,反洗钱工作的有效性逐步提升。但仍存在高级管理层重视程度较低,高风险业务潜在洗钱风险隐患突出,核心业务系统与反洗钱工作要求不同步,规章制度缺乏针对性,宣传、培训工作流于形式,各业务条线工作人员对反洗钱认识不到位,对基本的反洗钱知识了解不够,反洗钱工作处于停滞状态。基于此,地方法人金融机构应提高对反洗钱工作的认识,认真落实反洗钱各项法律法规,充分发挥反洗钱组织机构作用,加强反洗钱教育和培训,注重反洗钱宣传,将反洗钱工作与业务工作同部署、同落实,切实履行好金融机构反洗钱职责。     

以精确化提升反洗钱效率——解读《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》国家外汇管理局反洗钱工作管理处

自《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称《管理办法》)实施以来，国家外汇管理局制定了一系列反洗钱工作措施，不断完善外汇领域反洗钱工作机制，外汇领域反洗钱工作取得了初步成效。但金融机构在履行职责过程中仍遇到一些问题，使反洗钱工作的开展受到一定影响：一方面《管理办法》中一些条款未作细化明确，执行有难度或随意性大；另一方面对大额和可疑外汇资金交易的报告标准和识别标准的理解，各银行把握不统一，造成数据采集及上报未能达到准确、真实、完整的要求。为了解     

当前基层金融机构反洗钱现状、存在的问题及建议

指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱资金监测是中国人民银行的一项新职能。然而,基层金融机构在反洗钱工作中仍处于起步阶段,反洗钱有关规定虽然得到了一定程度的落实,但仍存在瑕疵。为此,本文提出加强基层金融机构反洗钱工作的建议。     

商业银行国际结算业务外汇反洗钱工作探讨

《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》实施以来，外汇反洗钱成为外汇监管的重要工作之一。商业银行国际结算部门作为外汇反洗钱工作的一线，目前部分外汇从业人员对加强反洗钱工作的必要性和重要性还缺乏足够的警觉。笔试就商业银行国际结算业务的外汇反洗钱工作进行探讨。     

银行业金融机构反洗钱工作中的会计应用探析

随着《反洗钱法》及相关法规的颁布实施,将反洗钱规定落实到具体工作中去,以促进高效履行反洗钱义务就成为了当前银行业金融机构面临的主要问题之一。实际操作过程中银行业金融机构应当结合近几年来反洗钱工作现状及工作目标,调整会计部门的反洗钱工作职能,以全面提高反洗钱管理水平。     

积极开展反洗钱工作

洗钱活动危害国家经济发展、金融体系安全和社会稳定。金融机构作为反洗钱的职能部门，在反洗钱工作中的作用和地位尤为重要，责任十分重大。农发行新疆分行高度重视反洗钱工作，从自治区分行到辖属支行层层建立组织机构，加强对反洗钱工作的领导，加大对提高反洗钱工作重要性、紧迫性的认识和反洗钱监控力度。     

金融机构在反洗钱工作中存在的困难及如何提高其监管的有效性

随着经济全球化、资本国际化的发展，洗钱风险跨国家、区域传递可能性越来越大，金融保险机构由于具有资金密集、网络发达、经营方式灵活多样等特点，已成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道之一。在新形势下，金融机构反洗钱工作任务更加复杂，形式更加多样化，大大增加了反洗钱工作难度。当今世界，以风险为本的监管已成为银行监管部门的共识，为发达国家或地区普遍采用。本文分析金融机构新形势下在反洗钱工作中存在的困难，并提出相应的政策建议以期来提高以风险为本的反洗钱监管机制的有效性。     

金融机构反洗钱报告质量不高的原因分析

一、影响金融机构反洗钱报告质量的主要原因 （一）反洗钱工作内在动力不足，降低了对可疑交易分析的效率。一些金融机构对反洗钱工作认识不到位，认为履行反洗钱义务要投入不少的人力物力，势必增加经营成本，从而在反洗钱工作中存在消极应付，懈怠报送反洗钱报告现象。     

对县级金融机构反洗钱工作的思考

县级金融机构自2003年开展反洗钱工作以来，虽然取得了一定的成绩，但从总体上来看，还处于起步阶段，反洗钱工作还需要进一步加强和完善。     

海南省基层金融机构反洗钱工作的现状、难点及建议

反洗钱工作是当前一项重要任务,反洗钱工作的成效对整个社会经济有重大的影响。本文阐述了海南省基层金融机构反洗钱工作的现状及难点,并提出了加强基层金融机构反洗钱工作的建议。     

纵深推进反洗钱工作

我国政府对反洗钱的态度和立场历来是十分鲜明和坚决的，采取了多种措施积极推动反洗钱工作深入开展。在反洗钱法制建设方面，我国除了积极加入有关反洗钱国际公约、承担国际公约所规定的反洗钱义务以外，还陆续制定了一系列与反洗钱有关的国内法规。其中比较重要的有：在1997年我国新颁布的《刑法》中，明确将与毒品犯罪、     

现金管理在反洗钱工作中的地位和作用

本文从现金管理对反洗钱工作的重要性出发,通过回顾我国现金管理发展沿革,指出目前现金管理和反洗钱工作存在的问题,进而提出借助于现金管理加强反洗钱工作的具体建议。     

基层反洗钱工作存在的问题

反洗钱作为一项国际金融义务，正在受到各家金融机构的重视，但从检查基层金融机构反洗钱工作的情况来看，各金融机构在反洗钱业务方面的管理很不均衡，在反洗钱业务管理方面也存在着一些问题。