浅析信用卡诈骗犯罪

信用卡是当今发展最快的一项金融业务之一。随着信用卡的快速发展,产生了一种新型的犯罪——信用卡诈骗罪。并且此类案件在数量和金额上呈上升的趋势,具有较大的社会危害性。本文从介绍信用卡诈骗罪及行为方式入手,对信用卡诈骗案件的特征进行分析。     

信用卡诈骗犯罪及其对策

近年来，信用卡在中国已广泛使用，成为一种安全快捷方便的结算方式，但利用信用卡进行犯罪的现象也逐渐增多，如何对其实行有效的防范已成为急需研究的重大课题。     

浅析信用卡诈骗犯罪的司法认定

随着现代科学技术在金融领域的迅速发展,涉及信用卡诈骗的犯罪手段日新月异、层出不穷,从而对司法实践中如何正确认定并予以处罚带来了新的挑战。文章提出对于信用卡诈骗与盗窃罪的界定,关键要解决两个问题：一是犯罪行为所直接侵害的对象;二是犯罪行为方式的本质属性。上述问题均直接影响到罪名界定。     

信用卡诈骗犯罪及法律对策

随着我国经济的高度发展以及信息时代的到来，信用卡的发行和使用范围日益扩大。信用卡诈骗犯罪作为一种新的特殊犯罪形式，在20世纪80年代随着信用卡在我国的使用而被确立下来，但由于信用卡制度确立较晚，相应的立法、管理及监督机制尚不健全，致使信用卡犯罪案件屡有发生。     

浅谈信用卡诈骗及防范

随着社会的进步、经济的发展,信用卡因功能齐全、结算快捷、方便携带等特点步入了我们的生活,从而也推动了金融业务的良好发展。在享受信用卡带来的诸多便利的同时,也不得不面对信用卡安全问题的侵扰。信用卡已成为犯罪分子的攻击目标,利用信用卡进行诈骗的犯罪活动日趋严重,这极大地损害了信用卡的信用度,也严重地破坏了金融秩序。本文拟对信用卡欺诈的防范做一浅析。     

信用卡诈骗犯罪浅析

近年来,随着我国信用卡业务的飞速发展,信用卡风险日益突出,诈骗犯罪呈现出高发、多发态势,成为当前金融犯罪中最突出、最严重的问题.信用卡诈骗犯罪不仅严重影响社会金融管理秩序,而且常常同其他犯罪相连.     

金融诈骗犯罪的风险防范

随着金融体制改革的深入,在金融领域内的犯罪活动也急剧增加,尤其是诈骗犯罪较为突出。据不完全统计,2004年1—10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起,2004年金融票据涉案金额高达42．63亿元,占金融犯罪金额的一半。金融诈骗犯罪已成为我囤经济领域危害最大的犯罪类型之一。     

恶意透支型信用卡诈骗犯罪问题初探

恶意透支信用卡是信用卡诈骗罪的常见形式之一,准确地界定该罪的主体范围、主观恶意、客观行为有利于准确打击犯罪,维护金融秩序.本文认为该罪犯罪主体应当包括一切通过信用卡中请程序而从银行获得信用卡的人,包括利用他人身份证骗领信用卡的人;在主观认定方面,不能简单的通过超过限额或超过限期,经银行催告仍不还款等行为,而应当通过申请信用卡资料是否真实,程序是否合法、消费透支额度大小、消费情况、消费是否有逃避追查或积极还款行为等方方面面的情况加以综合认定.     

全国政协委员赵宇梓：完善立法加大对信用卡犯罪打击力度

信用卡犯罪是当前比较常见的一种金融犯罪，它对社会信用体系的建设和金融秩序构成了威胁。全国政协委员、中国建设银行信用卡中心总经理赵宇梓十分关注信用卡犯罪问题。在“两会”期间，赵宇梓委员呼吁加快立法、打击信用卡犯罪的行为。     

金融诈骗犯罪的成因及防范途径

近年来金融诈骗犯罪十分突出，大案要案时有发生，数额巨大，情节恶劣，后果严重，在一定程度上造成了金融秩序和金融管理的混乱，给国家造成了严重损失，据有关部门统计，1998年全国金融诈骗犯罪案件10168起，涉案金额122亿元；1999年全国金融诈骗案件12221起，涉案金额172亿元，比1998年上升20.19%；计算机作案13起全部得逞，因此，预防、揭露、打击金融诈骗犯罪已成为当前金融界面临的一个严峻问题。     

信用卡犯罪的全面考察与剖析

信用卡犯罪并非一种独立的罪名，而是涉及信用卡的多种犯罪类型的统称，具体包括以信用卡为对象或工具的犯罪行为和妨害国家信用卡管理秩序的犯罪行为。根据我国现行《刑法》规定，信用卡犯罪可以表现为伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪、盗窃罪等。其中，妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪是专门针对信用卡而设定的。这些规定构成了一个相对完整的防治信用卡犯罪的规范体系。从系统性角度上对这个规范体系进行分析和研究，能够使人们对信用卡犯罪有一个整体认识，有效地防范各种信用卡犯罪，而且能够为司法实践提供理论上的指导，实现对不同信用卡犯罪的准确定罪和适当量刑。     

洗钱行为在金融诈骗案件中的特点及防范对策

金融诈骗罪是指在金融活动中违反金融法律法规,进行欺诈,严重破坏国家金融秩序,致使国家、社会或公民的利益遭受重大危害的行为。作为金融诈骗犯罪的伴生物,洗钱的情况往往因此而发生。本文拟结合2006年四川省发生的系列金融诈骗案件,分析我国金融诈骗案件中洗钱行为的主要特点,阐释金融机构反洗钱的制约因素以及应对防范之策。     

金融诈骗犯罪若干问题探讨

当前我国金融市场有点混乱和无序,金融违法、违规现象频发,金融诈骗犯罪突出,严重扰乱了金融秩序,阻碍了国民经济的正常发展。金融诈骗案件具有复杂性、多样性、金额巨大等特点,其产生是社会法律制度、监控和管理不足等多方因素综合作用的结果。必须重视金融诈骗犯罪的预防,完善法律和规章制度,特别要进一步完善我国刑事金融立法,及时有效地打击日益猖獗的金融诈骗犯罪。