防范ATM机诈骗案件的对策建议

近一段时间以来，不法分子利用ATM机进行诈骗的案件时有发生。由于不法分子作案手段有所更新，对客户有比较大的欺骗性，而且作案过程比较诡秘，不仅给广大客户带来极大的用卡风险，也给公安机关的案件侦破工作带来较大的难度，对此，银行必须引起高度警惕。[编者按]     

中国ATM监控管理存在的问题及对策研究

近年来,随着ATM布放量的大幅增加,针对ATM的各种犯罪行为也不断增多,作案手段花样翻新、层出不穷,直接危害到ATM的营运安全和社会金融秩序。如何对其实施有效监管成为业界关注的热点。本文从三种视角对ATM监控管理进行了分类,分析了当前中国ATM监控管理的现状、存在的问题及解决办法。     

喀什地区农村信用社案件防范工作中存在的问题及对策

喀什地区农村信用社不断采取积极措施，完善风险防范体系，把案件防范工作放在维护稳定、促进发展的大局中，注重案件防范工作的落实，在加强案件防范教育、落实案件防范工作责任制、强化案件防范机制建设等方面取得了一定的成绩。但是，喀什地区农村信用社在案件防范长效机制建设等方面依然存在一些问题，案件防范仍是当前农村信用社的一项重要任务。     

当前案件防范监督检查中存在的问题及对策

案件防范监督检察是央行防范金融风险,保证金融安全,实现又好又快发展的关键,本文结合近几年基层央行监督检查实际,作一粗浅分析,目的是拓展案件防范监督检查工作思路,有助于改进和完善现行监督检查工作机制和检查模式。     

ATM柜员机存在问题的对策与建议

近年来,银行ATM自动柜员机数量不断增多,使用范围不断扩大,给广大人民群众日常生活带来很大便利。由于ATM柜员机大部分为室外墙壁嵌装,采用全天候、自助式操作方式,其防护力较差并     

谈ATM安全防范

随着银行自动柜员机(ATM)的不断推广使用,其安全防范工作越来越显得重要.为了加强对持卡人取款行为的有效监督,防范恶意持卡人的诈骗行为,监督人为破坏ATM设备,有效制止因人为因素导致持卡人资金被盗和"克隆卡"盗取客户资金等,笔者认为银行和客户应从以下方面入手,加强银行ATM安全.     

案件防范的关键：员工的安全意识和防范技能

银行的案件预防,必须坚持人防、物防、技防三结合,三防中人防是关键,而人防的关键又在于员工安全意识和防范技能。本文拟结合我行案件预防工作的实践,对员工安全意识和防范技能在案件防范中的作用及其对策作些粗浅的探讨。一、以案为鉴,员工的安全意识和防范技能是案防的关键。近两年来,我市农行系统发生了四起银行案件,其中银行成功堵截一起,犯罪分子得逞三起,究其案防成功的经验和失败的教训,可以得出这样的结论:银行员工安全意识强、防范     

当前农信社经济案件特点及防范对策

近年来,随着社会主义市场经济体制的建立和金融体制改革的不断深入,农村信用社得到了快速发展,成为农村金融业的主力军。与此同时,伴随着业务的发展,农村信用社系统中一些违纪、违法、违规案件时有发生,有的县(市)呈上升趋势。据统计,近四年来哈尔滨市农村信用社发生的经济案件     

加强银行内盗案件的防范

本从全国内盗案件的现状，分析内盗案件的安全防范问题，对内盗犯罪的手段、特点进行分析，并结合当前所存在的问题，提出了防范措施。     

中国ATM安全管理的现状、问题和对策分析

一、中国ATM安全管理的现状 随着信息化、网络化的日新月异,ATM交易在银行支付渠道中发挥的作用越来越重要,然而利用ATM实施的犯罪行为也日渐增多。加强ATM的安全管理已成为各银行完善银行卡客户自助服务、促进我国金融业稳健发展的关键问题。     

从追杀病毒到主动防御 看安全行业策略性变革

日前,瑞星公司正式发布了瑞星杀毒软件2008版新品。与其他信息安全厂商的年度新品惯例发布不同,此次瑞星杀毒软件2008新品的发布受到了广大用户乃至整个安全行业超乎常规的关注。瑞星副总裁毛一丁表示:引起如此热烈的关注是预期中的,因为这款新品完全不同于以往的反病毒产品,无论对瑞星还是对整个信息安全领域来说,都是一次巨大的变革。     

软件Bug的案例与防治措施

软件Bug是软件产品没有达到预期设计目标，在软件内部存在的一种缺陷和错误。在不影响用户和系统正常运行的情况下处于隐蔽状态。当Bug发生运行错误时，对银行不良影响表现在三个方面：一是影响正常业务需求开发，有不少业务需求都是各个业务部门在争夺客户过程当中急需开发投产的，一旦停下来，势必对业务发展造成大的影响；     

银行计算机案件特征与防范策略

随着计算机技术和网络技术的飞速发展，现代商业银行依托先进的信息技术平台完成了数据集中工程，并且开办了网上银行、电话银行及自助银行等多种服务。银行业务品种和服务渠道的多样化，使客户身份鉴别、访问控制、交易安全性、数据安全性等验证工作更加复杂。同时，伴随着银行卡联网通用的推进及行业间互联互通的深入，在银行之间及银行业与其他行业之间，信息技术风险影响的范围和广度日益增大。近年来，利用计算机及网络技术针对银行及客户进行作案的现象越来越多，严重损害了银行的信誉和形象，因此加强计算机案件防范是所有银行面临的刻不容缓的重要任务。     

我国上市公司股权融资偏好的有关问题探索

现代融资理论的“融资定律”在西方发达国家得到了普遍验证。而在我国，正好相反，上市公司表现出强烈的股权融资偏好。这一现象在实践中对公司融资后的资本使用效率、公司成长和公司治理、投资者利益以及货币政策的实施等方面都有不利影响。因此，必须加以规范治理。     

我国国有商业银行公司治理结构问题研究

我国商业银行通过股份制改造,逐步建立了符合现代商业银行特征的公司治理结构.如何更全面客观的借鉴西方发达国家商业银行公司治理先进经验,对我国商业银行的改革发展具有重要的现实意义.本文首先介绍了西方发达国家商业银行公司治理的成功经验,在此基础上分析了我国商业银行公司治理结构中存在的问题,并根据存在的问题提出了完善金融管理体制、充分发挥董事会作用、进一步完善激励约束机制等政策建议.     

外贸实务中一桩“表见代理”案例的启示

中国国内供应商H自2004年年初与四家公司建立贸易关系,受金融危机影响,买方项下发生拖欠,H公司遂向中国信保报案并委托中国信保介入追讨,案情涉及到＂表见代理＂。案情简述中国国内企业A长期从事家用小电器（灯具等）出口贸易,随着业务规模的发展壮大,A陆续在德国、匈牙利及罗马尼亚三个国家,通过与当地企业合资的形式,设立三家子公司B、C、D,将国内采购的货物直接在当地市场进行销售。而A公司则作为三家子公司的中国采购中心,     

中国期货指数宏观经济预警功能研究

本课题在借鉴国内外期货指数编制经验的基础上,设计和编制了中国期货指数(PRB指数).通过多种计量方法对该指数的预警功能进行了检验,检验发现,无论是总指数还是分类指数均可以领先CPI、CGPI、CI等指标3-6个月不等,因此,本课题认为,基于我国期货市场编制的PRB指数具有宏观经济预警功能,可以作为有关政府部门特别是中央银行进行宏观调控预警的先行指标.