2005反洗钱中国在行动——人民银行乌鲁木齐中心支行副行长程志玲就反洗钱工作答记者问

洗钱是国际社会共同面临的重大问题，它对各国政治、经济秩序的危害严重而深远，对国际金融体系安全可能造成的威胁不容忽视。随着经济、金融日益国际化，在我国加强反洗钱工作有着重要意义。为提高全社会对反洗钱工作重要意义的认识，增强公众对反洗钱工作的理解、支持和配合，中国人民银行乌鲁木齐中心支行正在按照国家反洗钱总体战略，全面推进新疆金融业反洗钱各项工作的开展。日前，中国人民银行乌鲁木齐中心支行副行长程志玲接受了《新疆日报》记者专访。[编者按]     

基层央行反洗钱工作模式选择和功能机制完善初探

目前基层央行反洗钱工作模式已初步建立,但也存在机构、队伍建设滞后、工作合力有待加强、本外币合并效果不明显等问题,在反洗钱工作面临日益复杂的国际、国内形势的情况下,需要采取措施对反洗钱工作模式与机制进行完善。     

基层金融机构反洗钱工作的难点

基层金融机构反洗钱工作存在的主要问题：（一）对反洗钱重要性认识不到位 反洗钱工作对基层金融机构来说,还是一项新业务。一线临柜人员不熟悉反洗钱工作。随着竞争的日益激烈,金融机构为了争取客户和存款,往往通过放宽开户条件、直接或变相提高利率、放松支付管理制度等手段来吸引客户,忽视了反洗钱工作。     

农村信用社反洗钱工作的现状 存在的问题及对策

随着国家对“三农”投入力度的加大,农村经济市场日益活跃,反洗钱在农村信用社工作中的重要性正在Et益凸显,农信社作为支农主力军,活跃在农村金融市场的最前沿,对于维护农村地区金融稳定,净化农村金融市场起至关重要的作用。本文以宁城县农村信用社为例,对反洗钱工作在农村经济市场中的现状、存在的问题和对策做一浅析。     

农村信用社反洗钱工作的现状存在的问题及对策

随着国家对“三农”投入力度的加大,农村经济市场日益活跃,反洗钱在农村信用社工作中的重要性正在Et益凸显,农信社作为支农主力军,活跃在农村金融市场的最前沿,对于维护农村地区金融稳定,净化农村金融市场起至关重要的作用。本文以宁城县农村信用社为例,对反洗钱工作在农村经济市场中的现状、存在的问题和对策做一浅析。     

基层反洗钱现实问题及对策建议

目前,反洗钱已经成为国际金融业面对的共同课题,我国的反洗钱工作正在全面深入地开展。中国人民银行作为国务院所属的反洗钱行政主管部门,负责在整个金融业开展反洗钱监督管理工作。     

基层反洗钱工作存在的问题

反洗钱作为一项国际金融义务，正在受到各家金融机构的重视，但从检查基层金融机构反洗钱工作的情况来看，各金融机构在反洗钱业务方面的管理很不均衡，在反洗钱业务管理方面也存在着一些问题。     

对当前基层金融机构如何有效开展反洗钱工作的思考

面对日益复杂的经济金融环境,反洗钱工作已成为打击严重经济犯罪、整顿经济金融秩序的一个重要内容。近年来,人民银行在反洗钱组织建设、法规体系建设以及反洗钱措施的落实上卓有成效地发挥了反洗钱工作行政主管部门的职责和作用,但反洗钱工作开展中存在的一些主客观因素,使得基层金融机构在反洗钱工作开展中仍存在一些问题,影响了反洗钱工作的有效开展。本文从工作实际的视角对相关情况进行分析。     

基层商业银行如何有效履行反洗钱义务

随着《反洗钱法》及相关配套法规的出台，反洗钱工作要求日益严格。人民银行反洗钱部门也逐步加强了对商业银行的反洗钱监管。对此，商业银行基层行显得有些力不从心，反洗钱工作被动滞后。为有效地履行反洗钱义务，笔者结合近期对当地商业银行反洗钱现场检查发现的问题，就商业银行基层行如何提高反洗钱工作的有效性提几点对策和建议。     

发挥反洗钱宣传效应的几点建议

经过多年努力,中国反洗钱工作已经建立了一套较为完整的反洗钱法律、监管和组织机构体系，反洗钱工作已经由初期的开创阶段正在向纵深发展过渡。但目前我国的反洗钱形势日趋严峻。社会公众反洗钱意识还非常淡薄，     

基层反洗钱工作存在“四缺”

随着《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等的相继出台，当前反洗钱工作日益受到高度重视。但据人行日照市中心支行调查，当前基层反洗钱工作还非常薄弱，主要存在四个方面问题：     

欠发达地区基层反洗钱工作的思考

在我国经济与世界经济进一步融合、社会矛盾发生新的变化以及洗钱犯罪日益猖獗的形势下，做好反洗钱工作具有十分重要的作用：在调查中发现，各国有商行所辖欠发达地区基层单位反洗钱意识淡薄，观念陈旧，存在一些较为突出的问题，反洗钱形势不容乐观．     

风险为本的反洗钱监管机制初探

本文认为面对日益众多的被监管对象和日益庞杂的业务领域,反洗钱监管部门须实行以风险为本的监管模式,以更好地解决监管资源有限、监管激励性不足等问题。探索形成一套以风险为本的反洗钱监管机制,提高反洗钱工作成效,已经成为反洗钱工作的当务之急。     

基层保险机构反洗钱现状及应对措施

随着我国反洗钱工作不断推进,基层保险机构反洗钱工作也日益得到监管部门的重视。近期,对绥化辖区保险分支机构反洗钱工作开展了调查。调查显示,基层保险机构现状制约着其反洗钱义务的履行,也给监管者提出了新的要求。     

对城商行反洗钱工作的几点建议

当前我国城商行反洗钱工作存在一些问题,使得洗钱活动日益猖獗,对社会经济构成了严重破坏。本文分析了城商行反洗钱工作存在的问题,并对反洗钱工作提出了几点建议。     

关于建立本外币反洗钱统一监测机制的建议

随着全球经济一体化的快速发展、对外开放领域的不断扩大和各国反洗钱力度的日益加强，洗钱活动呈现出复杂化、专业化的态势。与此同时，随着我国反洗钱工作的深入开展，本外币反洗钱独立运行、分离监管模式的弊端也日渐显现。从反洗钱工作发展趋势和各国反洗钱发展经验判断，本外币统一监测是大势所趋。     

当前我国反洗钱工作存在的问题及建议

1．组织机构设置不合理．应对力量严重不足。目前在人民银行地市及以下分支机构中，虽然指定由会计财务部门负责反洗钱工作，但由于会计财务部门承担着会计管理、财务管理、支付结算管理等繁杂的日常工作，所以对于日益重要的反洗钱工作会计财务部门总显得心有余而力不足。而各类金融机构更由于考虑机构改革、人员精简、经济效益等原因，反洗钱工作机构及反洗钱工作人员不够明确，专业人员少，远不能适应工作需要。     

非金融特定领域反洗钱机制探析

目前,我国的反洗钱工作主要集中在金融领域,而非金融特定领域,如典当、彩票、律师事务所等行业的反洗钱工作尚处于非常薄弱的状态。如何推进我国反洗钱工作,维护金融秩序,将非金融特定领域的反洗钱工作纳入反洗钱工作范畴,推进非金融特定领域反洗钱机制建设,是反洗钱工作需要加强的重要环节。本文分析了非金融特定领域反洗钱工作现状和存在的问题,并对开展非金融特定领域的反洗钱工作提出建议。     

基层央行反洗钱现状与思考

随着《中国人民银行法》赋予人民银行反洗钱职责，基层央行反洗钱工作逐步开展，取得了一定成效。但是国际洗钱犯罪愈演愈烈，打击洗钱的呼声日益高涨，基层央行反洗钱工作依然任重道远。     

律师业反洗钱立法初探

随着反洗钱工作的深入开展,在人民银行的推动和努力下,律师业等非金融洗钱高风险行业的反洗钱立法日益提上日程,成为当前反洗钱领域的热点和前沿问题。本文从律师业反洗钱立法的国际经验出发,针对我国律师业反洗钱工作推动中的问题和难点,对律师业反洗钱立法的原则、主要制度和基本措施等进行了初步探索。