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一、管理效果分析(一)进一步强化了监管手段。"关注名单"管理政策的出台,除了在外汇局、银行在发现个人分拆结售汇时,依法给予行政处罚外,还可以将其列入"关注名单"进行日常化管理,加大其个人违规的成本。从而进一步丰富强化了监管手段。(二)进一步提升了监管效率。通过个人分拆结售汇"关注名单",可以对结售汇异常交易主 相似文献
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正随着电子银行个人结售汇业务的迅速增长,实施分拆结售汇行为也变得更加"简单",只需掌握多个人的网上银行密匙,不出家门就可以迅速分拆外汇资金进行结售汇,但也给个人外汇业务监管工作提出了新的挑战。 相似文献
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随着全球经济一体化的不断发展,以及便利电子银行结汇业务政策法规的出台,我国电子银行个人结汇业务量快速增长。但在便利银行和个人办理业务的同时,也存在着违规资金分拆流人的现象。违规资金分拆形式离岸账户资金借道电子银行个人结汇流人。按照现行外汇管理规定,离岸账户资金视同境外资金,国内不允许直接结汇。因此,部分离岸账户开始寻找境内个人电子银行分拆结汇,每笔金额不大于5万美元,以规避离岸账户资金结汇监管。 相似文献
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一、关于银证合作 目前我国银行与证券公司之间的合作可以在三个层次上层开:(1)较浅层次的普通业务合作。银行将券商视同接受贷款的普通企业客户与之开展同业拆借、资金清算等信贷业务;(2)在业务分工基础上的深度合作。银行和券商利用各自的优势,将业务进行分拆和组合,通过现有业务的重新整合或金融 相似文献
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本银行史上沸沸扬扬的第一次竞购战,最终以三菱UFJ控股公司(Mitsubishi UFJ Holdings Inc.)的成立而尘埃落定。日本排名第二的大型金融集团东京三菱金融集团(Mitsubishi Tokyo Financial Group)击败排名第三的三井住友金融集团(Sumitomo Mitsui Financial Group),成功地收购了日本联合控股公司(UFJ Hold- 相似文献
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花旗分拆的原因和启示 总被引:3,自引:0,他引:3
美国花旗集团近期宣布了把旗下业务一分为二的战略重组计划,及分步出售了旗下证券经纪业务的股权。这些举措标志着花旗过去10多年创立的"金融超市"模式宣告终结,开始艰难转型。花旗分拆的主要原因是,该行持续亏损需分拆自救、政府施压及其"金融超市"模式不太成功。花旗分拆的启示是,不可轻易断言全能银行模式终结;投资银行业务模式加速转型;金融危机虽仍持续,但出现大型金融机构倒闭的可能性较低;花旗分拆为有实力的银行提供了战略收购的机遇。 相似文献
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据英国媒体报道,英国正在探讨拟向英国公民分派苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland Group PLC)和莱斯银行(Lloyds Banking Group PLC)股票的方案,拟把金融危机中使用纳税人资金救赎银行系统的收益归还给纳税人。消息一出,引起了备方的关注。此番银行“国有化”后的一系列行为,是英国政府一次新的尝试,而由该事件引起的外部效应和长期影响,也值得我们认真思考。 相似文献
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郑哲鸿 《金融经济(湖南)》2014,(3):202-203
当前,电子银行业务在提供便利金融服务的同时也给金融监管带来了一些挑战.尤其是在个人外汇金融领域,电子银行结售汇业务的兴起,个人分拆结售汇的违规情况更趋复杂。本文通过对当前个人结售汇业务银行代住监管现状和存在问题的分析,提出两种综合管理方法设想.以堵住不法分子可钻的漏洞。 相似文献
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正最近以来,随着行业竞争日趋激烈,小微企业和个人客户开始成为许多银行(包括部分大型银行)竞相争夺的领域,在此背景下,"社区银行"也成为被频繁提及的概念。社区银行的界定在充分借鉴已有研究的基础上,美国联邦存款保险公司(FDIC,2012)对社区银行进行了如下的界定,"社区银行主要在有限区域内从事存贷款业务,并依赖于关系融资方法,通过 相似文献
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荷兰社保银行(Social Insurance Bank,SVB),因其名称中有"银行"二字,被普遍误认为是世界唯一的社保银行.实际上,它是荷兰的社保经办机构.
社保银行组织结构
--由社会部授权及监督实施保险计划.荷兰负责社会保障事务的行政主管部门是社会事务和就业部(以下简称"社会部"),成立于1933年,其主要职... 相似文献
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银行监管、银行发展与金融稳定:基于跨国数据的实证分析 总被引:2,自引:0,他引:2
基于世界银行监管数据库,本文实证研究各国银行监管对银行效率和稳定性的影响。实证分析表明:(1)对银行证券活动的监管会显著地影响银行发展,同时这种监管也显著地提高了银行风险发生的可能性;(2)对银行不动产活动、保险活动的监管不会显著地影响银行发展,同时这种监管可以显著地降低银行危机风险发生的可能性;(3)其他方面的监管对银行发展与银行危机风险影响不明显。 相似文献
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在银行的服务不可能重回‘免费午餐’时代的情况下,消费者该如何面对呢?对消费者来说,7月1日起34项银行服务收费被取消是一个好消息。不过,在银行针对个人的276项服务项目中,有196项仍然是要收费的。在银行的服务不可能重回"免费午餐"时代的情况下,消费者该如何面对呢?其实,银行在收费上也有"软肋", 相似文献
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经过金融史学家们考订,第一家外商银行进入上海的年份是1847年,而非1850年,也非1848年。在《英国蓝皮书》第40卷上,英国驻沪领事阿礼国(Alcock)1848年向其政府所作的"上海贸易报告"的附件中述及"上一年(指1847年)丽如银行经手输入的银元有20万元",这就是丽如银行系于1847年进入上海的有力佐证。 相似文献
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一、现状:不规范的中小企业改制冲击银行资产安全 (一)以低价出售、出租企业资产作为搞活企业的"筹码",银行大量债务被悬空.一些地方政府维护当地局部利益,将一些老企业以低价出售或租赁给个人或企业,而企业原有的债务却挂在有牌无人的老企业名下,银行的贷款本息无收. 相似文献
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建立影子银行信息披露制度,将影子银行去"影"化,提高对影子银行的监管力度。要求商业银行、大型信托公司及基金公司等建立危机处置预案,限制商业银行的投资标的,防范风险蔓延。影子银行内涵、构成和规模(一)影子银行的内涵"影子银行"又称为"平行银行系统"、"准银行体系",最早是由美国太平洋投资管理公司执行董事Paul McuClley在2007年提出的,认为影子银行是游离于监管体系之外,由杠杆程度较高的非银行机构组成的金融系统。美国金融稳定理事会(FSB)将影子银行定义为银行监管之外的信用中介体系。国际货币基 相似文献