加强农村信用社案件查办工作

近年来，全省农村信用社系统采取了一系列措施，加大案件防范查处力度．为农村信用社改革与发展创造了比较良好的环境。但最近一段时期，信用社基层网点发案势头回升，一定程度上影响了农村信用社的健康发展。如何加强案件查办工作．笔者谈点粗浅的看法。     

喀什地区农村信用社案件防范工作中存在的问题及对策

喀什地区农村信用社不断采取积极措施，完善风险防范体系，把案件防范工作放在维护稳定、促进发展的大局中，注重案件防范工作的落实，在加强案件防范教育、落实案件防范工作责任制、强化案件防范机制建设等方面取得了一定的成绩。但是，喀什地区农村信用社在案件防范长效机制建设等方面依然存在一些问题，案件防范仍是当前农村信用社的一项重要任务。     

如何有效防范农村信用社操作风险

当前,农村信用社的业务增长方式和经营管理模式,决定着操作风险主要集中在会计业务等相关领域.如何确实有效的防范会计业务操作风险,本人根据多年的工作经验并结合永康市信用合作联社的实际情况,对以往的会计和柜台业务操作风险的发案规律进行总结,并对今后如何有效防范相关案件的发生,保障信用社的安全运营提出了几点想法.……     

农村信用社农户小额信贷管理存在的问题及建议

2007年以来，重庆市农村信用社系统先后暴露出多起信贷员涉嫌以冒名顶贷、假名贷款等方式侵吞、挪用信贷资金案件，其中黔江辖区发案两起。我们调查发现，案件反映出当前农村信用社对农户小额信用贷款管理中存在薄弱环节。     

农村信用社企业文化与案件防范

本文从分析农村信用社企业文化建设与加强案件防范工作入手,总结了企业文化建设对案件防范具有的教化、导向、约束、渗透作用,提出加强农村信用社企业文化建设、有效防范案件发生的具体措施。     

农信社现行用工体制问题亟待关注

今年,齐齐哈尔市农村信用社连续发生案件,造成恶劣的社会影响。在总结发案原因时,我们发现农村信用社现行的用工体制存在弊端:用工多元化、职工体制不一,同工不同酬、临时工权益没有保障、已经产生不稳定情绪,严重影响了职工工作的积极性,这已经成为农村信用社改革进程的“拦路     

浅析农信社内部案件的成因及对策

自去年以来,部分地区农村信用社案件呈多发态势。如何有效防范和遏制案件的发生,成为推进农村信用社改革发展的一个难点问题。笔者就如何做好当前农村信用社案件预防工作,谈一些粗浅看法。一、案件主要特点当前农村信用社案件的特点主要呈现以下几个方面:一是重大案件频繁发生,     

对西宁市近年金融案件的分析及防范对策

当前,西宁市防范金融风险,首要的是要防范案件风险,近些年发生的案件对我市金融业影响之广,危害之大,教训之深是刻骨铭心的。通过回顾西宁地区近年所发生的金融犯罪案件,剖析金融案件的特点、发案原因,有针对性地提出预防案件发生的对策和措施,对防范和化解金融风险,打击和遏制     

浙江省金融系统的挪用案件透析

近年来,浙江省金融系统在加大案件查处力度的同时,进一步强化案件防范工作,案件的高发势头得到了有效遏制.但立案查处的经济犯罪案件中,挪用案件越来越多,涉案金额居高不下.1999-2001年间,全省金融系统共查处挪用案件83件,占经济案件总量的50%,涉案金额8703.6万元,占经济案件涉案总金额的82%.挪用犯罪突出、造成损失严重的状况应引起全省各级金融机构领导的高度重视和深刻反思.为深入分析全省金融系统挪用案件的主要特点,剖析发案原因,研究防范对策,最近,我们以2001年全省金融系统立案查处的挪用案件为样本,进行了专题调查分析.     

论银行经济案件的产生及其防范

经济案件的防范与遏止,是专业银行向商业银行转轨过程中必须认真研究不可松懈忽视的重要课题。本文在对某行调查的基础上,就案件的症状及根治方法略作一番探讨。一、"症结"1、发案频率增大。一是案件数量增加。某行三年前无万元以上案件,可是近三年,万元以上经济案件数占发案总数的60%以上,十万元以上经济案件数占发案总数的20%。二是案件发生的金额增大。十万元以上的金额占     

认真开展合规文化教育切实增强防范风险能力

开展合规文化教育的重要意义开展合规文化教育活动是农业银行规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,加强合规管理,全面防范风险,提升经营管理水平的客观需要。近年来,尽管农业银行在防范和查处违规违纪案件上做了大量工作,取得了明显的成绩,各类案件逐年下降,但是涉案金额不降反升,农行的发案     

浅议农村信用社如何防范银行卡盗刷案件

当前银行卡被盗刷案件呈现多发态势,农村信用社作为服务农村金融的主力军,银行卡业务发展迅速,防范银行卡盗刷案件的发生,对农村信用社银行卡业务的健康发展起着重要的作用。在对持卡人加强安全用卡知识教育,提高防范意识的同时,农村信用社必须加强自身管理,堵塞管理漏洞,不给犯罪分子可乘之机,减少银行卡盗刷案件的发生。     

强化农信社内控管理必须五到位

农村信用社经过多年的发展,各项业务取得长足进步的同时也为农村经济发展做出了突出贡献,取得了一定的成就。但是,由于体制、机制、环境、管理等主客观因素,农村信用社各种经济案件和事故仍然呈居高不下势头,仍没有得到有效控制,发案之频、金额之大、手段之恶劣令人怵目惊心,不     

对于案件防范工作的思考

近几年来,工商银行湖南省常德市分行对案件防范工作采取了积极措施,收到了一定的成效,结束了连续10年发案的历史,从2000年以后连续4年实现了安全年。我们的案件防范工作虽然取得了阶段性成果,但也深感当前银行案防形势严峻,如果不有效地加以防范,就会产生重大隐患。一、案件防范重要部位分析我认为,当前全行尤其要高度重视以下几个重要部位易发案问题:一是柜台操作部位,主要是在坚持制度上出现漏洞,人为违章现象较多。如在柜员卡的管理和使用上,有的员工将自己的权限卡交予他人使用和保管,人离章收、签退画面、锁好钱箱、授权时将凭证与电脑…     

对黄南州农村信用社经济案件的调查与思考

本文通过对近年来黄南州农村信用社经济案件的调查，分析了农信社经济案件频发的主要原因，结合当前农村信用社案件专项治理工作，提出了几项有针对性的对策措施，以防范经济案件，确保农信社安全稳健运行。     

严防案件要抓住重点 切准要害 打好基础

近年来，国家宏观经济情况向好，银行业整体情况不断向好。但随着我国社会结构日趋多元化，银行基层单位面临的社会情况越来越复杂，风险点日益增多，也暴露了管理上存在的一些问题，如制度执行不力、操作不规范等。从目前发案情况看，基层案件发案多、占比高、性质严重，案件治理成为银行基层单位这几年加强管理工作的重点。因此，银行基层单位要从树立科学的发展观、实现银行可持续发展的高度，深化对防范案件工作重要性、必要性、紧迫性的认识，进一步增强责任感、使命感和紧迫感，举全行之力，聚全行之智，深入扎实地做好案件防范工作。     

银行道德风险的防范

近段时期以来，我国银行业连续发生一些违法违规案件，这些案件不仅给国家造成了巨大经济损失，也严重损害了银行的信誉和社会形象。分析其发案原因和过程，无不表明银行内部员工道德风险高企是导致案件频发的一个关键因素。因此．为有教预防各类案件发生，迫切需要加强道德风险防范。     

浅谈农村信用社稽核对防范和化解内部风险的作用

防范和化解金融风险既是关系我国经济金融安全的一件大事，更是农村信用社的重要工作。农村信用社稽核应以此为重点，充分发挥和拓展其职能作用。笔者就此问题结合实际谈点粗浅看法。一、认识稽核与防范化解风险的必然联系。农村信用社稽核是为了加强内部检查监督，防范化...     

农村信用社内部经济案件的特点与防范

农村信用社内部经济案件的特点与防范韦桂粤一、农村信用社经济案件发生的特点一是从案件主体的年龄看，年居多，因为青年人思想还不够成熟，往往经不住金钱的诱惑，容易犯罪。二是从案件主体的职务看，从事财务、信贷工作者居多。三是从案件主体素质看，作案人的政治素质...     

案件频发，内控制度再加一把“锁”

近年来，金融系统经济案件频发。有效防范和遏制经济案件仍然是当前金融系统保障经营安全的首要问题。纵观发生的经济案件，普遍具有涉案金额大、造成损失重、内部作案多、隐蔽性强、要害岗位发案多、作案方式和手段都有翻新等特点。究其原因，主要有以下几点：