人民银行行政执法检查程序及注意事项研究

<正>本文以人民银行《执法检查程序规定》为基础,对人民银行执法检查程序和注意事项进行研究分析,有利于人民银行提高执法检查的规范性和准确性。一、人民银行《执法检查程序规定》简介人民银行在2010年4月14日以人民银行令的形式公布了《中国人民银行执法检查程序规定》。其中第三条规定:执法检查是指中国人民银行及其分支机构根据履行职责的需要,进入被检查人现场,监督被检查人执行有关金融管理规定情况的行政执法活动。这     

一月金融

人民银行制定并公布《中国人民银行执法检查程序规定》4月20日,为促进中国人民银行及其分支机构依法履行职责,规范执法检查行为,保护金融机构以及其他单位和个人的合法权益,中国人民银行制定了《中国人民银行执法检查程序规定》,并宣布自公布之日起施     

按照“三权分离”原则设计人民银行行政执法检查制度

《中国人民银行执法检查程序规定》和《中国人民银行行政处罚程序规定》是中国人民银行行政执法检查制度中两个根本性的制度,是人民银行进行执法检查和处罚的程序性法律规范,本文从＂三权分离＂角度对人民银行行政执法检查制度设计进行了探讨,以期能对人民银行依法行政有所裨益。     

人民银行基层支行开展综合执法检查存在的问题及对策建议

人民银行分支机构开展的综合行政执法检查,是将人民银行内部各行政执法部门所拥有的行政执法职能进行有机整合,一次性对金融机构多项业务进行的全面检查。综合执法检查可集中人力、物力,整合监管资源,有效解决人民银行分支机构执法检查缺乏整体规划和重复检查等诸多问题,形成优势互补,提高监管效率,     

通州市《会计法》执法检查注重把好“五关”

江苏通州市高度重视《会计法》执法检查工作。在检查中,注重把好五关:1.把好被查单位选择关。对《会计法》重点检查单位的确定,先由市财政局各职能科室根据平时管理工作中所掌握的情况,提出被查对象,然后征求纪检、监察、审计等执法执纪部门的意见,最后由市《会计法》执法检查协调小组讨论研究确定。2.把好执法检查程序关。执法程序严格按照《财政检查工作规则》实施检查工作,检查前按时间要求,采取派人上门送达或邮件挂号形式下达检查通知书;进点实施检查时,做到出示证件,亮证执法,向被查单位负责人说明来意,争取被查单位的配合支持;检查中按照规定索取各种证明材料,认真检查工作底稿;检查结束后及时写出《财政检查报告》,并与被查单位交换意见,要求被查单位按规定签收回执,并出具被查单位意见书面材料,由法人代表签字,加盖公章。3.把好检查结果处理关。对被查单位存在的违法违纪违规行为,根据其事实、性质、情节轻重程度等,分别作出了责令限期改正、调账、补交税费、收缴违     

人行科技部门执法检查工作思考与建议

一、科技部门执法检查“四个项目”
　　国务院办公厅《关于印发中国人民银行主要职责、内设机构和人员编制规定的通知》（国办发[2008]83号,以下简称“三定”方案）赋予人民银行“指导金融业信息安全”的职责,具体为“指导、协调金融业信息安全和信息化工作”。作为该职责的主要承担部门,根据《中国人民银行执法检查事项目录表》（银办发[2010]105号）,人民银行科技部门执法检查有以下4个项目。     

浅议省一级人民银行执行中央银行职能问题

按照国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》(以下简称《决定》)的规定,省一级人民银行是在总行领导下,执行以下主要任务:1、根据国家规定的金融方针、政策和国家信贷计划,在本辖区调节信贷资金和货币流通;2、协调、指导、监督、检查专业银行和其他金融机构的业务活动;3、承办上级人民银行交办的其他事项。《决定》中还指明:“专业银行和保险公司分支机构受专业银行总行、保险公司总公司垂直领     

关于金融行政管理实践中若干问题的探讨

《中国人民银行行政复议办法》（以下简称《办法》和《中华人民共和国处罚程序规定》（以下简称《规定》是中国人民银行贯彻落实《中华人民共和国行政复议法》和《中华人民共和国行政处罚法》，指导人民银行各级机构依法规范实施金融行政处罚和行政复议工作的的具体实施细则。《办法》和《规定》的颁布实施进一步完善了金融行政管理工作的法制性，促进金融行政管理的依法规范开展。探讨《办法》和《规定》对如何与实际金融监管工作相衔接，了解《办法》对若干问题规定的法律依据，有益于促进人民银行各级分支机构更好地依法开展金融行政管理工作。     

人民银行分支机构加强住房公积金监督思路分析

人民银行各分支机构身负地方住房公积金管理工作的监督和决策的职责,为促进我省住房公积金管理工作的顺利进行,确保住房公积金制度的顺利推行,人民银行各分支机构有必要对我省住房公积金管理工作加强监督管理。为此应该从加强决策监督,逐步建立和完善监督制度,加大对公积金业务的创新支持力度。一、人民银行分支机构在地方住房公积金监督中的职能定位根据国务院颁发的《住房公积金管理条理》,人民银行分支机构是地方住房公积金管理的决策者和监督者。首先,国务院《住房公积金管理条理》第七条中明确规定国务院住房行政管理部门会同国务院财政部门、中国人民银行拟定住房公积金政策,并监督实行。因此确定了人民银行总行既是住房公积金政策的制定者又是监督者的角色。而对各级人民银行分支机构来说,该条例明确各级人民银行分支机构会同省、自治区建设行政部门会同财政部门负责本行政区域住房公积金管理办法、政策执行情况的监督者,因此人民银行分支机构负有对地方住房公积金管理的监督职能。此外,根据建设部等四部委下发的《住房公积金行政监督管理办法》的规定,人民银行昆明中心支行会同省建设厅、省财政厅、云南省银监局同为监督部门,依据管理职权对住房公积金管理法规、政策执行情况实施监...     

处罚签发空头支票行为的困境及建议

一、行政处罚有关规章制度的变迁 为保护持票人的合法利益,维护经济金融秩序,促进票据业务健康发展,人民银行于2005年4月发布了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》（以下简称《通知》）,《通知》规定人民银行及其分支机构是对签发空头支票违规行为实施行政处罚的行为主体。