2011年平安人寿“关爱有你平安随行”特定客户关爱活动火热进行中

活动简介:平安人寿特定客户关爱活动,自2007年在全国范围开展以来,已连续4年为高忠诚度、高贡献度中层客户开展针对性主题活动。根据每年不同的甄选条件,为符合条件的客户传递公司最新的服务资讯,并送去多维度的特别关爱。2011年特定客户关爱活动对象:部分在公司无手机号码记录的客户以及没有及时领取生存金的客户     

中国银行公司理财新思维

公司理财是一种在金融市场上为客户提供金融策划与安排的综合性金融服务，其业务领域主要包括为企业融资提供中介服务，安排和开发各种形式的中长期融资、项目融资和银团贷款；充当企业财务顾问，为企业资产重组和兼并、收购提供咨询、策划和安排等服务；提供资产管理、直接投资、基金管理和基金托管等金融服务。     

浅谈商业银行发展个人理财业务的难点及对策

商业银行个人理财业务指的是个人资产通过银行专家的理财服务实现保值增值的过程,从银行角度来说,就是专家根据客户的资产状况和对风险的承受能力,为客户提供专业化的个人投资建议,帮助客户合理而科学地将资产投资到股票、基金、保险和储蓄等金融品种中,从而满足客户对投资回报和风险的不同要求。     

实达HELPS方案个性化寿险计划书制作系统简介

寿险计划书是人寿保险公司业务员针对每一个潜在客户的具体情况而量身定作的方案书,高质量制作的计划书不但提升了保险公司的企业形象,而且能够给顾客一种贴身服务的亲切感,它是寿险销售的一个重要工具。目前,我国的寿险公司几乎都是采用彩色预印的险种宣传书,由业务员手工填写客户的个人资料,并附上各险种的条款书,一并制订成册。这种方式制作的计划书无法给客户一种整体感,更无法提供真正的贴身服务的亲切感。 　　实达个性化寿险计划书制作系统即是针对以上情况,利用生产型激光打印机的低打印成本、高负荷量和极低的卡纸故障率…     

农业银行个人理财业务探析

个人理财是指个人资产通过银行专家的理财服务实现保值增值的过程,从银行角度来说,就是专家根据客户的资产状况和对风险的承受能力,为客户提供专业化的个人投资建议,帮助客户合理而科学地将资产投资到股票、债券、保险和储蓄等金融品种中,从而满足客户对投资回报和风险的不同要     

用博弈论方法探析银行联名卡

一、联名卡的定义和意义联名卡是发卡银行与企事业单位合作开发,带有双方名称或标识的,发卡银行负责发行,企业负责提供特殊服务或优惠的银行卡。联名发卡的方式,可以有效利用双方客户源,并从中发掘新的客户,而这些客户正是银行追求的高端客户。联名卡拥有一般银行卡的功能,而且     

机构动态

深发展银行举办稳健投资策略讲座3月21日,深圳发展银行北京分行邀请了中投汇赢公司首席分析师为该行100万元人民币资产以上的VIP客户进行了2009年的投资市场状况分析,该行理财经理张宁为到场客户讲解了黄金投资的有关知识。活动的目的是为了向客户充分讲解风险与把握机遇,活动突出了该行理财业务的"专业性、服务性",风格上贴近客户需求,为更好地服务更多的VIP客户起到了积极的推动作用。     

探秘私人银行

购买飞机、投资名画、办理财务……这些天大或是琐碎的事,如今银行都能帮你完成了。作为舶来品的私人银行,自2007年在中国开展以来,至今已有5个年头。据估算,5年间,中国私人银行业务突飞猛进,管理资产规模已逾3.5万亿元,中国符合私人银行标准的客户数超过60万,目前已经开设私人银行的中资商业银行已达12家,中资私人银行类机构大约150个左右,拥有客户超过14万。私人银行服务是一种专门面向富有阶层,为富豪们提供个人财产投资与管理的服务,一般需要拥有至少100万美元以上的流动资产才可在较大型的国际金融公司或银行中申请开设此类服务。私人银行服务最主要的是资产管理、规划投资,根据客户需要提供特殊服务,也可通过设立离岸公司、家族信托基金等方式为顾客节省税务和金融交易成本。因此,私人银行服务往往结合了信托、投资、银行、税务咨询等多种金融服务内容。     

中华保险举办首届客户服务节

6月20日,中华保险在北京举办首届客户服务节。此次客户节上,中华保险针对车险理赔难问题推出多项举措,并在业内首家发起成立客户服务顾问团,邀请29位顾问团成员及成员单位代表对公司服务进行监督。治理车险理赔难是今年产险行业的头等大事。中华保险将今年定位为"客户服务年",任全系统内推出了以"诚信中华,理赔不难"为主题的客户服务活动,向全社会和公众推出了十大服务举措、九大服务承诺以及五项服务标准。围绕客户服务丰题,中华保险还建立了客户服务首问责任     

商业银行个人理财业务发展对策

（一）加快银行理财业务市场细分。开展个人理财业务，必须对客户群体进行细分，即根据客户的资产、年龄、偏好等标准对客户进行划分，针对不同的客户需求提供不同的金融服务。首先，根据客户收入高低进行市场细分。对高收入阶层主要提供高费用、高智慧、高科技、高附加值的如投资理财、代客管理个人资产、家庭银行、网上银行等多样化理财服务；对低收入阶层则以提供费用低廉，与日常生活紧密相关的代收代付、代保管、代保险、存款组合等实用型理财服务为主。其次．     

天津海泰咨询有限公司

天津海泰咨询有限公司成立于1999年,是全国较早开展综合咨询业务的公司之一。2007年入选中国具有影响力的100家管理咨询公司名录,多名咨询师入选中国具有影响力的管理咨询专家名录。服务范围涵盖管理咨询,投资咨询,改制上市,认证咨询,项目策划、培训等领域。公司秉承“放眼全国、创新模式、整合资源、发展择优”的指导思想,以高素质人才为基础,为客户提供最优质的服务。目前公司拥有包头海泰咨询有限公司、贵阳高科海泰咨询有限公司、上海日本企业事业部3家分支机构。     

如何促进商业银行个人理财业务发展

个人理财是指个人资产通过银行专家的理财服务实现保值增值的过程。具体讲,我国当前个人理财业务就是专家根据客户的资产状况和对风险的承受能力,为客户提供专业的个人投资建议、帮助客户合理而科学地将资产投资到股票、债券、保险和储蓄等金融品种中,以实现个人资产的保值增值, 从而满足客户对投资回报与风险的不同要求。从消费者角度     

求职,不妨先请老板吃顿“免费的午餐”

<正>经不住朋友的游说,我一转念就拖着行囊来到了一座小城市。但转眼两个多月过去了,仍未能找到合适的工作。有天中午,我突然接到一个电话,约我下午到他们公司去面试。我应聘的岗位是策划总监。董事长在看完我的简历后问:"从你的履历上来看,你在医药和文化产业领域的策划经验是相当丰富的。但我们的传媒公司刚刚成立,将来要面对的客户不仅仅是医药和文化产业领域的客户,而是要为各行各业的企业提供广告和策划服务,请问你将如何面对?"     

年轻女孩巧发聚会设计财

近年来，伴随着人们生活水平的稳步提高，一些都市人的怀旧情结日渐浓重。昔日的同窗，战友，老乡在分别多年之后，萌生了搞个聚会重续友情的情愫。然而，在快节奏的现代生活中，过去那种由一个人牵头张罗聚会的做法，不仅耗时费力较为麻烦，而且召集参与人，选择聚会场所，策划有关事宜等都极难尽如人意。正是有了这种社会需求和市场空白，24岁的女孩孙佳独具慧眼，做了一名特立独行的友情聚会设计师……     

财务顾问

一、财务顾问的定义 财务顾问是指金融中介机构,根据客户需要,站在客户的角度为客户的投融资、资本运作、资产及债务重组、财务管理、发展战略等活动提供的咨询、分析、方案设计等服务。所提供大的顾问项目有：投资顾问、融资顾问、资本运作顾问、资产管理与债务管理顾问、企业诊断与发展战略顾问、企业常年财务顾问、政府财务顾问等．     

企业投融资的税收筹划

投资、融资是企业最基本的财务活动。国家以法律法规的形式如公司法、证券法、投资法、金融法等从不同方面对企业的投融资活动进行规范，而且从税法上对企业的投融资作了具体的规定，因而也给企业的投资融资的税收筹划提供了一定的空间。     

战略是优化组织结构的试金石

我的朋友M在一间公司担任战略中心副总裁,他向我说起来他公司管理上的一些问题。
　　M所在公司是一家高科技制造型企业,成立于2001年,各产品线均面向20-40岁消费人群。在公司总部,有专门的产品中心,负责产品设计,各区域则有分公司和子公司,这些子公司和分公司,除了负责产品在区域的销售外,也承担一部分产品本地化改造功能,总部的产品中心授予各子公司和分公司根据客户的需求对产品包进行重新组合设计的权限,区域的产品解决方案,经总部产品中心审核备案之后,可发给客户。在总部产品中心内部,各产品由专门的产品经理和产品组负责,产品经理除了负责现有产品的完善和改良,也要承担拓展产品线的任务,并需要为区域公司提供产品本地化改造技术支持。在对产品中心的业绩评估上,主要的评价指标有两个,一是产品的销售额,二是新产品（新客户）的增量。针对新产品增量指标,产品中心开发了一套在研产品创意PK方案,具体操作如下:各产品中心专员根据市场调研结果、客户需求、各区域反馈的产品意见等,形成基于现有产品的升级方案,或者全新的产品创意或构想项目,提交产品经理把关后,由产品中心总监统一汇总,提交PK会;PK会由战略中心副总裁主持,每月一次,全体公司总部成员均参与,提出意见;PK会上经大家统一投票通过的方案或项目,可以直接立项,由战略中心拨付研发费用,并抽调技术中心,营销中心人员组建新产品矩阵,提出方案或创意的产品专员担任项目经理,主导研发过程。产品研发完成后推向市场,改由矩阵的营销人员担任项目经理,直到产品市场试营销成功,矩阵才解散,产品交由营销中心。作为补充,同时,也是为了调动产品中心成员参加PK会的积极性,公司规定,连续两个月未参加PK会的产品组将会被解散,四个月内没有项目立项的产品组不会所编但成员会调岗,因为公司认为四个月没有产品新思路意味着该产品组的成员缺乏创意的眼光或敏锐的市场触觉。     

《上海市寿险同业窗口服务标准》

(二○○七年十一月一日)1、服务场所应设有规范的禁烟标志,各服务功能区(包括各服务席位前)应当有明显清晰的标识,主要指示牌应有中英文对照。2、服务指南应当以文字或图示形式标示于服务场所入口处。3、当提供饮用水时,应配有干净的水杯(水杯也可由专人保管,可供索取,并有文字提示)。4、当设有可供客户使用的卫生间,应有正规、醒目的指示牌和标志,卫生间应有专人打扫,保持清洁无异味。5、服务场所光线应当明亮,应当备有书写笔等物品,以方便客户使用。为便民起见,可提供老花镜方便年老客户。6、服务场所应当设有意见箱或配备由客户当场表示…     

基层商业银行信贷风险盲点控制

案例 1996年6月,甲、乙两房地产投资商共同投资开发因资金不足而无法开工建设的开发商丙的一个楼盘项目.三方协议约定,项目开发所需资金筹措、工程施工建设、对外销售策划等均由甲、乙负责,丙方提供开发资质、销售合同、开具正式销售发票等,并代为办理客户产权手续.     

如何增强城区网点综合竞争力

首先要立足城区县域客户群体,遵循“因客户而变”的理念,因地制宜合理设置、调配服务窗口功能,对接好客户的不同需求。其次要根据客户需求、投资偏好等因素,多维度细分客户群体,对不同的客户对接适合的产品和营销方式。