共查询到20条相似文献,搜索用时 15 毫秒
1.
2.
以《中华人民共和国反洗钱法》的颁布为标志,我国的反洗钱法律法规体系逐步建立健全,反洗钱工作的广度、深度以及社会影响力日益增强。对“洗钱行为”含义的理解,直接影响着反洗钱实践的力度和效果。本文通过对相关法律条文的对比和解读,对洗钱行为对象的外延进行了深入分析,对理解反洗钱立法宗旨、界定反洗钱职责范围、拓展反洗钱工作思路等方面具有的借鉴意义。 相似文献
3.
房地产日益成为不法分子洗钱的渠道。本文从房地产交易的特点、房地产业洗钱风险点入手,分析我国房地产业存在的洗钱风险,指出房地产业开展反洗钱工作的必要性,并就如何建立房地产反洗钱机制提出相关政策建议。 相似文献
4.
5.
当前,国际国内反洗钱工作形式依然严峻,反洗钱义务主体面临着严峻挑战。洗钱犯罪呈手段多样化、方式隐蔽化、过程复杂化的特点。洗钱犯罪活动不断蔓延升级,扰乱了金融秩序,严重破坏了经济建设和社会稳定,影响了人们的正常生活。基层反洗钱工作是防范洗钱风险的第一道防线,承担着重要的社会责任,是维护金融业持续健康发展的基石,但在基层反洗钱工作履职中也凸显了一些问题,现结合基层反洗钱的工作实际,就基层央行反洗钱工作面临的问题以及对策展开思考。 相似文献
6.
随着《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》等一系列法律法规的陆续颁布和修订,初步构建了我国完整的反洗钱法律体系。同时,伴随人民银行的反洗钱滚动检查推动和范围的逐步扩大,横向涉及银行、证券、保险等机构,纵向涉及各金融机构基层网点,反洗钱工作覆盖了我国金融领域,并查处了一批洗钱大案要案,有力地打击了洗钱行为, 相似文献
7.
在我国,近年的洗钱犯罪活动对国家经济秩序特别是金融秩序造成了危害。反洗钱已成为我国打击严重经济犯罪、整顿经济、金融秩序,以及加入世界贸易组织后提高银行竞争力的一个重要内容。银行是支付结算的枢纽,洗钱活动大都是通过银行系统进行的,所以,银行系统始终处在反洗钱斗争的最前沿,承担着预防和控制洗钱的重要职责。 相似文献
8.
随着经济社会的发展和市场经济的开放,洗钱犯罪也逐渐渗透进我国,对我国的经济发展造成了极大的危害。因此,打击洗钱犯罪也就成了我国经济建设中的大事。本文在分析洗钱犯罪对我国造成的危害的基础上,探讨了反洗钱的措施,以抛砖引玉。 相似文献
9.
洗钱,是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。最近几年,我国加大了反洗钱的力度。但由于我国反洗钱工作起步时间短反洗钱机构和工作人员对反洗钱的重要性认识不足,缺乏相应的反洗钱知识和技能,反洗钱内控机制建设不完善,尤其是"一个规定,两个办法"没有得到认真执行,措施落实不到位,反洗钱的有效开展受到严重制约。本文拟从经济学角度剖析反洗钱主体反洗钱的成本与收益,揭示反洗钱过程中各方的利益冲突,以及在"理性经济人"的前提下,如何让反洗钱主体作出理性的选择,严格履行反洗钱义务。 相似文献
10.
伴随着经济全球化的进程.洗钱这种金融犯罪活动也开始在中国活跃起来。为了有效遏制这种趋势的蔓延.近年来我国加大了对洗钱的打击力度,陆续颁布实施了一些有关的法律法规。但是,与这项工作开展较好的国家相比我国在反洗钱的机构安排、法律法规建设、交易报告制度和国际合作方面还存在着不小的差距,这些都直接影响了我国在打击洗钱犯罪中的成效。因此.借鉴国际经验完善我国的反洗钱体系.显得尤为重要。 相似文献
11.
洗钱是一种借助银行渠道,有计划、有预谋的高智能犯罪。经济全球化和信息网络化使洗钱活动更便捷,网络银行和电子商务使洗钱者“如虎添翼”,洗钱已成为国际社会十大犯罪之首。通过对银行反洗钱现状的分析,探讨对开展反洗钱工作认识,提出如何做好反洗钱工作的具体建议,希望对基层央行更好的开展这项工作有所裨益。 相似文献
12.
洗钱是当前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题之一,由于银行业的特殊作用,在犯罪分子进行洗钱的犯罪活动中,部分银行容易被利用,甚至成为犯罪分子的帮凶,这对于国家的经济安全和金融稳定,是十分不利的。因此,作为反洗钱主体的商业银行,必须要树立正确的反洗钱观,严格按照相关法律法规开展反洗钱活动,切实履行法律法规赋予的不可推卸的责任。 相似文献
13.
针对我国日益严重的洗钱问题,文章在回顾洗钱行为发展演变的基础上,重点探讨了商业银行在反洗钱体系中的核心地位和面临的困境;提出了构建银行内部帐户与报告制度,外部法律与检察制度相配合的反洗钱体系的设想。 相似文献
14.
网上银行是当前商业银行主要的业务渠道和市场竞争手段之一。网上银行在提供便捷的金融服务的同时,也为不法分子洗钱提供了新的渠道。研究商业银行的网上银行反洗钱问题,确保其能更加健康地发展已成为当务之急。本文介绍了网上银行洗钱的特征,分析了网上银行反洗钱工作中存在的问题,提出了加强网上银行反洗钱工作的对策建议。 相似文献
15.
16.
本文立足于当前我国反洗钱工作实际和洗钱犯罪在中国的特点,介绍、归纳了三类欧美国家反洗钱监管模式的典型,深入分析了其各自的形成条件和建构基础,从五个方面比较了欧美国家与我国在反洗钱监管方面存在的差异性及先进性。由此得出对我国反洗钱监管机制的启示,并对提高我国反洗钱监管有效性提出相应的对策和建议。 相似文献
17.
经济全球化背景下我国反洗钱控制制度设计初探 总被引:1,自引:1,他引:0
经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗,洗钱方式也变得多种多样。面对新的挑战,我国反洗钱管理部门至少应当从反洗钱的组织机构、法律法规、金融体系、统计监测、国际合作五个方面建立起控制制度,从而有效地杜绝洗钱犯罪在我国的发生。 相似文献
18.
现代社会中,职务经济犯罪往往与洗钱犯罪联系在一起,犯罪分子通过洗钱将受贿、贪污等违法所得进行转移和伪装,使其在形式上合法化.洗钱成为犯罪分子的屏障,既扰乱了国家金融秩序,也使腐败分子更加有恃无恐.因此,亟须制定有针对性的反洗钱机制来应对职务经济犯罪中的洗钱问题.本文通过阐述职务经济犯罪中反洗钱机制建设存在的问题,对其进一步完善提出了相关政策建议. 相似文献
19.
自2003年中国人民银行颁布实施《金融机构反洗钱规定》及两个办法以来,基层外汇领域反洗钱工作存在许多难点问题。针对难点问题,笔者提出相关建议,旨在加强基层外汇反洗钱工作,从根本上遏制洗钱犯罪的发生。 相似文献
20.
中国与主要市场经济国家相比,正处于经济转轨时期,对洗钱关注得比较晚,同时现行的法律体系还不健全,经济金融制度还存在很多缺陷和不足。这样,国内外的犯罪分子就有可能更多地利用中国的金融系统进行洗钱,不仅影响金融业的健康发展,而且还会对中国整个国民经济和社会发展产生严重的破坏作用。目前,中国开始加强反洗钱力度,反洗钱工作已经被列入立法机构和监管当局的工作重点,并取得了初步成效。 相似文献