金盛人寿出招为客户构筑幸福生活

日前．金盛人寿再次邀请到于1年前出版《幸福理财》理念系列著作的作者——A×A亚太控股集团战略总经理Arun Abey来访中国，进一步深入推行其创新的“个人理财需求分析”建议模式，为愈加渴求专业理财建议的消费者出招。这一差异化的模式充分展现了金盛人寿在动荡环境中对客户需求的深入认知。不仅帮助客户进行财富规划．更是为客户提供引领于市场的人生规划建议。     

金盛三大主张：人才教育、企业公民责任、保障专家

借鉴安盛集团海外专业金融理财服务经验,以及中国五矿集团坚实的本土优势,金盛保险作为财务保障专家,长期致力于为客户提供专业化、差异化和本土化的理财产品与服务。金盛保险的目标是成为行业内的“首选公司”。金盛保险表示,将建立三大企业价值主张,以实现“承诺发展,贡献中国”的诺言。     

CFP，正走进中资银行

何为CFP 所谓CFP,就是注册理财规划师.理财规划师俗称理财顾问,主要源于美国,是由证券经纪、保险经纪、注册会计师、涉外律师、税务师等职业演变而来. 在为客户提供服务方面,理财规划师主要是根据客户的资产状况与风险偏好,关注客户的需要与目标,以"帮助客户"为核心理念,采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,为之寻找一种最适合的理财方式,包括保险、储蓄、股票、债务、基金等,以确保其资产的保值与增值.     

关于拓展维护中高端客户理财产品的思考

通过对某金融机构理财产品销售结构和某金融机构产品营销的变化,我们必须有"跳出理财抓客户"的思路和勇气,银行维系中高端客户产品、中小企业融资信贷类产品。结合某金融分支机构业务发展,我们要抓住在资金客户资金流出时机,进行理财产品转化和非理财产品投资,提高建行重点产品在中高端客户销售比例,全面提升"存款、客户和中间业务收入"。为此,我们更需要做好深度服务、创新服务。     

用艺术品投资理财提升商业银行个私服务水平

商业银行艺术品投资理财产品服务方案，主要应包括艺术品理财产品的顾问服务和围绕产品开展的综合性理财服务等几个方面。在欧洲，艺术品投资理财早已是一些大型金融机构的财富部门和私人银行部门，为其高端客户提供理财的一项重要服务项目。     

分红保险正火 期盼值不要太高

自1999年10月23日平安公司在上海第一个推出“世纪理财投资连结保险”之后，一时间，新华人寿的“创世之约”，中宏人寿的“理财通”，友邦的“年年红”，“节节高”，金盛人寿的“盛世佳人”、“盛世顺心”，泰康人寿的“世纪长乐”．中国人寿的“国寿分红两全”等一系列分红保险如雨后春笋．迅速红遍全国。分红保险是指保险公司承诺在每个保险保单年度。     

中银理财:分层服务中高端客户

秉承"以客为尊,不断创新"的理财服务宗旨,中国银行为中银理财客户搭建了"私人银行、财富管理中心和个人理财中心"3级理财服务模式,为中高端贵宾客户提供综合化、个性化和差异化服务.这种理财服务模式的3个层级的侧重点在哪里?能针对性地给客户提供什么样的理财服务呢?本刊记者对此作了一番深入了解.     

发展理财业务的几点建议

发展理财业务是转变业务增长方式和改善收入结构的有效途径，必须采取切实有效的措施认真抓好。一是抢挖高端个人客户资源，为理财业务的拓展打下客户基础。通过细分客户，提供差别化服务，提高贵宾客户对农行的依存度。二是支行应尽快建立理财业务部和理财中心或理财工作室，负责产品研发和整合，组织产品营销，突出金融超市这个亮点，依据金融超市建设“个贷中心”和“理财中心”。     

金融理财精英榜

《大众理财顾问》杂志携手中央财经大学保险学院,联袂推荐一批优秀的理财规划师IFP与读者见面8孙超友邦保险北京分公司资深理财顾问,中国注册保险理财规划师9王艳凤美国百万园桌(MDRT)会员,中央财经大学理财规划师10许娅伟太平洋人寿业务主任     

以客户关系建设为中心着力拓展高端客户群

近年来,随着市场经济的快速发展,银行业竞争日趋激烈,个人高端客户的拓展与维护已经上升到攸关一家银行业务发展的战略高度,是商业银行利润的主要来源。而如何为高端客户提供专业、全面、个性化的金融理财咨询与服务已成为各家商业银行不断探索的课题。只有以客户关系建设为中心,打造一支专业化的团队,不断创新产品,提升服务质量,才能真正实现高端客户的有效拓展与维护。     

对公理财：机构金融业务新蓝海

一、我国商业银行理财业务发展现状 理财业务又称财富管理业务,广义来说,商业银行的理财业务包括理财顾问服务与理财产品业务。目前,在发达国家,以理财顾问服务为主的商业银行理财服务发展较为成熟,已经成为其利润的重要来源,商业银行可以利用掌握的客户信息与金融产品,深入分析客户财务状况,     

金融理财顾问或成未来代理人发展方向

说起保险代理人,可能大多数人印象里就是穿着制服,手提展业包,一套专业"行头"的这样一个群体,每天奔波于写字楼和社区之间,时不时还会上门推销保险,张口闭口就谈保险……以致于很多人谈起保险代理人就"害怕",甚至产生抵触情绪。但是,我们毕竟不能以偏概全,目前一些第三方保险中介公司的代理人,确切地说是财富管理顾问、理财规划师,他们所做的工作已经不是销售某一家保险公司单一的保险产品,而是借助公司所提供的综合性金融服务平台,根     

如何营销个人外汇理财产品

首先，建立新的营销模式，实行产品经理负责制。产品经理由精通外汇的理财经理担任，在营销前，先由产品经理对新产品进行深入了解和学习，把握提炼出推介要点，并制订出营销计划，然后再由产品经理召集全体柜面人员及客户经理进行详细说明。针对产品特点及现有客户的不同特点，采用不同的营销策略。如中小客户由柜面人员进行宣传营销，大客户则由产品经理负责，采用电话、面谈等方式，与潜在客户逐个沟通，进行分析讲解。帮助客户进行理财规划。其次，内外配合，相互沟通、交流营销心得。在营销过程中，专业产品经理与柜面人员必须经常保持联系，了解销售情况和进度．及时解决营销过程中产生的问题，并对客户遇到的外汇专业问题予以解答，为客户提供外汇理财业务专业化的服务。     

理财产品的法律关系及风险防范

一、我国理财市场存在的不足商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。本文涉及的理财是指综合理财服务,即商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式     

法规辑要

瑞泰人寿、工行北京分行强强联手打造全新专业合作销售模式 瑞泰人寿保险有限公司与中国工商银行北京市分行《全面业务合作协议》于2004年5月24日在京签署。双方负责人在签约仪式现场宣布.二者从此建立全面、深层次的长期战略合作伙伴关系.共同推出长期投资储蓄一体化解决方案和相关服务.开创全新的专业合作营销模式。瑞泰人寿推出的个人长期投资储蓄的旗舰产品——[财富工程]将进入工行北京分行的理财中心与广大消费者见面。     

电视购保,在尝试中学习成长

近几年来,从银行、电话到网络,消费者从代理人处购买保险的单一模式正在被逐渐打破。继美国美亚保险广州分公司、太平人寿上海分公司之后,中美大都会人寿也将自己的产品通过电视销售。     

如何促进商业银行个人理财业务发展

个人理财是指个人资产通过银行专家的理财服务实现保值增值的过程。具体讲,我国当前个人理财业务就是专家根据客户的资产状况和对风险的承受能力,为客户提供专业的个人投资建议、帮助客户合理而科学地将资产投资到股票、债券、保险和储蓄等金融品种中,以实现个人资产的保值增值, 从而满足客户对投资回报与风险的不同要求。从消费者角度     

传统寿险与新型寿险

1999年10月23日平安世纪理财投资连结保险问世后,新华人寿随之也推出了有别于传统寿险的"创世之约"投资连结型保险.不久,美国友邦保险、中宏人寿、中国人寿、金盛人寿、泰康人寿、太保也先后推出了分红保险.之后,中国太平洋保险公司又推出了我国第一个万能型寿险产品--太平盛世、长寿两全保险.到目前为止,国内市场上已有由9家保险公司推出的分属于分红、万能和投连的3个大类的十几个投资类新险种.     

弱市催生变额年金保险

千呼万唤,变额年金保险终于面世。变额年金除了可以提供保险保障功能之外,投保人可以享受意外身故的赔付,期满以后还可以申请将满期金转化成年金方式领取。这让投资者在保险理财领域又多了一个新的选择。6月20日,金盛人寿正式推出国内首款变额年金保险。据悉,金盛人寿正式推出的产品"保得盈"变额年金计划是一款七年期趸交型产品,最低保费限制是10万元,采用最低满期利益保证形式提供100%满期本金。据悉,与不允许保本的投连险相比,该变额年金除了可以提供保险保障功能     

服务在探索中前进——记中国工商银行福建闽都财富中心

中国工商银行福建闽都财富中心一直在摸索、寻找为客户服务的良好方式。在硬件设施上,知名设计师为客户精心打造五星级服务环境,让客户在优雅别致的环境中轻松体验一站式服务;在人才配备上,经过专业认证的高素质国际金融理财师团队依托工商银行财富管理专业团队与合作机构,为客户提供高水平的金融市场资讯、投资理财指引和一对一的理财顾问服务,协助客户实现资产的保值增值。