关于农发行合规管理的实践与思考

合规管理是农发行一项核心的风险管理活动,是农发行规避合规风险、实现安全稳健运行的重要保证.近年来,农发行湖北省分行按照总行部署和监管部门要求,结合湖北工怍实际,先后组织开展了"合规管理年"、"制度执行年"、"合规文化与执行力建设年"、 合规征文与演讲等活动.在深入开展活动的过程中,该行深刻领会总行合规管理工作要求,积极借鉴先进银行合规管理最新理念和先进经验,切实加强合规管理工作组织领导,着力健全制度和业务流程,狠抓规章制度的执行,严格规范各级行经营行为,扎实推行员工违规积分管理,稳步构建有农发行 特色的合规文化,全员合规意识有明显提高,规章制度和业务流性不断完善,依法合规经营的氛围和机制正在全行形成,业务经营长远、健康、可持续发展的基础进一步夯实.     

注重创新合规检查模式

2011年是农发行"合规管理年",总行6月份下发了《关于开展"合规管理年"活动的实施意见》(农发银发[2011]75号).笔者经学习认为,农发行业务流程与管理模式应加快整合创新,原有的合规管理检查模式已不适应监管要求与经营发展的需要,有必要创新合规管理检查模式,提升以风险防范为本的合规检查质量.     

厚植合规理念 打造现代银行

正2015年,按照总行"依法从严治行"和"合规文化根植年"活动要求,农发行江苏省分行部署开展县级支行"依法经营、合规管理"创建达标活动。通过抓法规学习、重自查自纠、严问题整改、强机制建设等路径,全行依法合规经营意识提升比较快,创建活动效果明显。一是转思维,让合规从"挂在嘴上"走向"落到纸上"。农发行江     

陕西省分行:深入开展“从严治行合规管理”活动

2012年初以来,为进一步加强内控管理,落实总行"从严治行,促进合规经营"的工作指导思想,农发行陕西省分行高度重视,精心组织,扎实有效开展"从严治行、合规管理"活动. 提高认识,加强领导.该行新一届党委成立之后,多次召开党委会、行务会,认真组织学习总行刘梅生副行长2011年12月在陕西分行领导班子主要负责人调整会议上的讲话精神,全面、深入、透彻地分析各项工作中存在的不足,特别是通过对全行业务发展缓慢,信贷风险凸显;部分分支机构存在的经营指导思想偏差;合规经营意识缺失,履行职责不力;个别领导干部和员工法纪观念淡薄,自律意识差等突出问题的认真剖析,该行决定把坚持从严治行、强化合规管理作为解决当前问题的突破口和抓手,通过深入开展为期两年的"从严治行,合规管理"活动,全面增强员工的合规意识,使每位员工都做到依法合规操作,提高防控各类风险和案件的能力和水平.     

合规示范单位合规模范员工事迹简介

<正>北京市分行营业部始终坚持"领导带头,立合规之德;全员做起,行合规之为"的合规理念。合规经营强基础。近5年来,营业部各项业务迅猛发展的同时,顺利通过了审计署、银监局、总行内审特派办等系统内外的专项检查数十次,均未出现任何问题。合规经营促发展。营业部在北京市分行经营绩效考评中连续评为一类行,并屡次荣获分行"先进基层党组织"、"先进单位"、"先进职工之家"、"女职工文明示范岗",总行"青年文明号"的光荣称号。内蒙古呼伦贝尔鄂温克族自治旗支行通过机制建设、制度管控和合规文化建设3个方面加强合规管理,保障了各项工作健康有效发展。一是健全合规机制。为保证     

创新引领合规管理新路径

<正>"一二三四五"的合规管理新路径有助于夯实合规管理基础,筑牢风险管控防线。农发行甘肃省分行新一届党委成立以来,认真贯彻落实习近平总书记关于防范化解金融风险的重要指示精神,全面推动总行"八项重点改革任务"落地甘肃,研究提出"党建统领、创新发展、合规管理、防控风险"的工作思路并积极抓好实施。在合规管     

三项举措抓合规管理

正应不断加大源头管控、制度执行、纪律惩戒力度,将合规管理融入全行经营管理全过程和各环节,稳健推进全行高质量发展。农发行总行党委高度重视合规管理工作,通过加强全面风险管理和风险合规管理体系建设,形成具有农发行特点的合规文化,促进增强全行全员合规管理意识。但是,从银保监部门发布的监管处罚案例和总行通报的案例来看,违反法律、规则和准则进行经营管理活动的事件屡见不鲜。应不断加大源头管控、制度执行、纪律惩戒力度,将合规管理融入全行经营管理全过程和各环节,稳健推进全行高质量发展。     

北京市昌平区支行:以合规管理促业务发展

2011年以来,农发行北京市昌平区支行以防范风险和案件为重点,全面开展合规管理活动,促进业务稳健经营和有效发展。一、开展"合规管理年"活动,提升制度执行力2011年,按照《中国农业发展银行北京市分行开展"合规管理年"活动实施方案》的有关要求,该行结合自身工作实际,制定了开展"合规管理年"活动实施细则,成立了活动领导小组。支行"一把手"为第一责任人,纪检委员牵头,小组成员由各部     

合规经营促发展 高效执行保稳健——农发行黑龙江省分行扎实开展“合规管理年”活动

农发行召开的"合规管理年"视频动员大会,标志着该行"合规管理年"活动正式启动。农发行黑龙江省分行第一时间召开了全省"合规管理年"活动视频会议,进行再动员、再部署,全面加强合规建设,强化依法经营、合规从业意识,取得了明显成效。部署早营造合规氛围该行高度重视"合规管理年"活动,成立了省行党委书记、行长为组长,副行长、纪委书记为副组长、机关各处室负责人为成员的     

内控合规垂直管理之启示

作为总行内控合规垂直管理工作试点行之一,农发行吉林省分行高度重视试点改革工作,积极建立健全机制、完善配套措施、强化督导考核,在实践中积累了一定的经验和启示。建章立制,确立根本遵循。一是制定实施方案。在总行《内控合规垂直管理试点方案》框架下,结合实际制定实施方案,从总体原则、机构岗位设置、考核管理、工作报告等方面进行明确和细化。     

多措并举推进内控合规垂直管理改革

<正>吉林分行营业部通过搭建专业会议平台、开展针对性培训、树立典型经验等举措推进内控合规垂直管理改革深入进行。2019年是农发行推进八大改革的关键之年,吉林省分行作为总行确定的二级分行、县级支行内控合规工作实行上级行垂直管理为主的九大试点行之一,多措并举推进内控合规垂直管理改革深入进行。2019年8月初,经各支行推荐,吉林省分行营业部任命了各支行的内控合规专员,面对内控合规体制改革带来的全新课题,该部不等不靠,通过提高认识、统一思想、研究措施、狠抓落实来完整准确吃透总行改革精神,带动各支     

加强合规管理 促进稳健经营

为进一步增强合规管理,培育良好的合规文化,提升经营管理水平,构筑案件防控的长效机制,促进业务健康发展和各项改革顺利推进,2009年以来,农发行湖北省分行在全行深入开展了"合规管理年"活动,采取了一系列合规管理措施,不仅使业务经营和管理水平再上新的台阶,同时企业文化建设、和谐办行水平又得到了新的提高.     

信贷基础合规管理应把握的重点

信贷基础管理是全行整个管理工作的主要组成部分,必须加强管理、提高效率、规范运作。一、狠抓信贷基础合规管理工作,构建长效机制,提高信贷基础管理水平(一)统一思想认识。思想是行动的前提,总行各项决策部署能否顺利落实,取决于干部职工对此的认同度和认知度。总行提出的合规管理工作意见,为全系统深入开展此项工作提供了框架及指导。     

推进合规管理应重点抓好的几个问题

合规管理是现代银行风险管理活动的核心要旨,它既是农发行实施有效内部控制的重要基础性工作,也是实现"又好又快"发展的内在要求。通过在基层行组织和参与合规管理年活动的研读思考,结合自身农业政策性金融工作具体实践,笔者深切地感到,应清醒认识农发行合规管理客     

多措并举 推进合规管理建设

合规经营管理是银行生存与发展的根基,合规管理是现代银行业一项核心的风险管理活动,其重要性随着银行全面风险管理的深入日益显现。加强合规管理,对银行从业人员增强"知规守规"意识、规范从业行为、防控风险和案件、提升制度执行力都具有十分重要的意义。一、加强组织领导,做到合规管理     

树立合规典型 促进合规经营

<正>本刊讯近日,农发行召开"合规示范单位(部门)"、"合规模范员工"视频表彰会,宣布对北京市分行营业部等25个单位、山东省东营市分行信贷与风险管理部等5个部门、北京通州区支行郝红生等31名员工分别授予"合规示范单位"、"合规示范部门"和"合规模范员工"称号的决定,并对7名"合规示范单位(部门)"代表和7名"合规模范员工"代表颁发了牌匾和证书。总行党委委员、副行长姚瑞坤、殷久勇同志出席表彰会。总行各部门正处级以上人员,省级分     

推进合规管理实现有效发展

今年5月7日农发行总行发出了《关于开展"遵章守纪、合规经营"专题教育活动的通知》(农发银发[2009]106号),决定集中3个月左右的时间,在全系统开展一次"遵章守纪、合规经营"专题教育活动。为配合活动的开展,笔者做如下思考。一、充分认识开展合规管理和案件防控     

依法合规促发展

加强法律合规管理是农发行打造一流现代农业政策性银行的重要举措.农发行总行组建法律合规条线以来,内蒙古区分行认真贯彻落实总行决策部署,用先进理念引领法律合规工作,致力于全行3道风险防线的中坚力量,强力推进依法合规经营,为业务发展"保驾护航".截至2012年末,农发行内蒙古区分行贷款余额741亿元,不良贷款比率0.3％,账面盈利17亿元.在业务增长、利润增加的情况下,连续3年无新增不良贷款,无经济刑事案件.     

擦亮合规底色 筑牢发展根基

<正>近年来，农发行新疆维吾尔自治区分行立足风控形势和业务发展需要，确立了以抓合规文化建设为切入点，强化内控合规管理，全面提升基础管理的思路，先后开展合规文化建设三年行动、“制度执行年”活动，一个具有新疆分行特色的合规文化正在形成。总行开启的“合规农发行”三年行动为在更高起点、更高层次、更高目标上推进合规文化建设发出了动员令，下一步，新疆分行将以学习宣传贯彻党的二十大精神作为当前和今后一个时期的首要政治任务，     

浅谈农发行合规管理建设的重点

合规管理是金融行业最核心的风险管理活动,是业务经营的防火墙,是改革发展的助推器.2011年初,农发行总行在全系统开展"合规管理年"活动,这对支农领域不断拓宽、业务经营逐步多元的农发行而言,意义重大.站在新的发展起点上,农发行作为支农领域的骨干力量,将面临着更多的机遇和挑战.要在激烈的同业竞争中胜出,合规经营、规范管理始终是基础,只有夯实了这个基础,农发行才能迎来大发展、大跨越.那么在新形势下,农发行如何更好地推进合规建设,笔者结合实际,从五个方面提些不成熟的建议.