基层银监机构监管能力建设探讨

目前我国银行监管在许多方面与巴塞尔有效银行监管核心原则仍处于“大体不符合”的层次,加强银监系统监管能力建设以提高监管有效性显得十分紧迫.本文侧重分析了基层银监机构监管能力的现状,指出了监管能力建设的方向,并在此基础上提出了加强基层银监机构监管能力建设的对策.     

基层央行与银监机构如何实现信息共享

人民银行与银监机构实现信息共享是二者“双赢”的需要.因此,在现行体制下加强基层央行与银监机构的联系与协作,建立顺畅、高效、协作的监管信息共享机制,发挥比较优势,节约监管成本,维护基层央行和银监机构在辖内金融机构中的威信,显得格外迫切.针对当前基层存在的实际问题,我们建议：     

认真学习贯彻银监会议精神 全面履行银监分局监管职责

银监分局作为银监会在地（市）级派出监管机构，是银监系统最基层的组织机构．处在监管的第一线。因此，地市级银监分局如何通过有效银行监管。提高监管效能，完成监管目标，直接影响到全国银监系统对银行业监管的成效。作为分局一级机构。要结合本地实际．按照人大常委会通过的《银行业监督管理法》所赋予的职责依法监管。     

基层县市支付结算监管缺陷及对策

银行监管体制改革后,相关法律赋予人民银行和银监部门共同履行支付结算监管职责.支付结算监管权力的重叠以及支付结算监管力量的薄弱,致使基层县市支付结算监管失效和缺位,亟待采取相应措施予以解决.     

对基层央行与银行监管机构信息共享机制的探讨

一、实现信息共享的必要性 货币政策和银行监管职能分离后,中央银行与银监部门各司其职,中央银行享有充分的货币政策信息和不完备的银行监管信息,银监部门则享有充分的银行监管信息和不完备的货币政策信息.     

浅析基层银监机构人力资源调配中存在的问题

中国银行业监督管理委员会成立后,围绕《银监法》确立的监管主题,提出了一系列新的监管理念、方法,做了大量强化监管实效的工作,加大了对银行业金融机构的监管力度。与此同时,对从事监管工作的从业人员提出了较高的专业要求,透过2004年上半年基层监管机构工作情况看,基层银监机     

基层银监机构统计工作存在的几个问题

统计工作是银行业监管工作的重要组成部分,从目前情况看,基层银监机构统计工作仍存在着一些实际问题.     

坚持以人为本 加强银行监管能力建设

在新的历史时期,我国银行业的改革和发展面临许多新情况和新问题,这对银行监管工作提出了许多新的要求、新的课题和新的挑战。银行监管工作如何在已取得成绩的基础上,进一步加强有效体系建设,提升监管能力,增强监管工作的有效性,是摆在我们面前的一个理论问题和现实问题,有许多方面亟待我们研究和探索。当前,最根本的任务是坚持以人为本,加强银行监管能力建设。一、必须正视银行监管队伍素质问题几年来,银监会高度重视干部队伍建设,狠抓了干部队伍培训,银监系统干部队伍整体素质不断提高。但是,基层银行监管机构队伍建设还存在一些薄弱环节。一是监管理念有待更新。部分干部职工的监管理念没有随着形势的发展而更新,没有很好地领会银监会提出的监管新理念,监管理念陈旧,甚至囿于人民银行负责监管时的旧观念、旧经验、旧方法,习惯于穿新鞋走老路。二是业务知识有待更新。部分干部职工仍然满足于银行业传统的业务知识,对新的金融业务、金融产品、金融工具知之甚少,甚至一团漆黑,不能适应监管工作的需要。三是复合型人才少。银行业逐步由专业化经营向混业经营发展,作为银行监管部门必须造就一大批复合型人才,但是,目前基层银监机构的复合型人才不多,多数人知识单一。例如,搞非现场...     

制约银行业监管机构延伸调查权行使效能的因素及建议

为了有效解决银行监管覆盖面有限导致监管成效受限的问题,新修订的<银监法>赋予了银行业监管机构对于涉嫌违法事项有关的单位和个人进行调查的权力,即延伸调查权.延伸调查权对于及时发现和查处银行违法案件,防范银行业风险和保持银行业稳定发挥了积极作用,成为监管机构实施有效监管的强硬"牙齿",但在行使过程中由于受制于内外部多重因素影响,效能发挥受到一定影响,亟待进一步规范完善.     

基层银监机构有“六盼”

中国银监会各级组织的顺利组建和《中国银行业监督管理法》的颁布实施，标志着我国金融业对外开放步伐进一步加快，标志着我国金融监管业的体制、机制向着市场化和国际化方向又迈出了新的一步。在新旧银行监管体制转轨过程中，随着时间的推移和银行监管工作不断深入，一些工作显得“滞后”，对基层银监机构正常开展工作带来诸多不便，甚至无所适从，他们盼、盼、盼……     

政策要揽

三大银行法于2004年2月1日起施行新制订的银监法共6章50条,明确规定了新组建的中国银监会的监管机构设置以及监管职责和措施,并同时规定了违反有关监管法规的法律责任。银监法还吸收了巴塞尔银行监管委员会制定的《有效银行监管核心原则》,明确规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。修订后的中国人民银行法重新明确了监管职能分离后中央银行的职责,规定中央银行的职责是“制定和执行货币政     

加强对基层监管人员再监督的思考

银监机构基层监管人员具有行政审核、现场检查、违规处罚、强制纠正等权力，加强对监管人员再监督，促使其认真履职、廉洁从业、依法监管，十分迫切。本文分析了基层监管人员行为不规范的表现和原因，提出了加强对监管人员再监督的措施与对策。     

对基层银行业监管机构提升有效管理能力的思考

中国银行业监督管理委员会主席刘明康要求银行监管机构要着力培养加强作风建设,提高监管有效性,敢于开拓创新,加强风险分类监管等四种能力,以更好地推进我国银行业有效监管和改革创新,为促进经济发展提供更加全面的金融服务.因此,必须不断探索和提升有效管理能力,使银行业监督管理机构的管理工作步入规范化、制度化的轨道.笔者根据在基层银行业监管机构的工作实践,就基层银行业监管机构如何提升管理能力,切实履行银行监管职责.     

央行票据置换农信社不良资产过程中存在的问题不荣忽视

一是出现"倒逼"现象.从目前大部分基层信用社的管理情况来看,其业务监管和行业管理暂时都归银监部门,在行业管理与业务监管博弈的过程中,银监部门往往更注重行业管理,事实上银监部门和信用社是一对利益共同体,造成在票据置换过程中信用社要求银监部门理应为其"开绿灯".另外,银监部门以与人行搞好业务协调配合,为当地信用社"早日拿到和兑现专项央行票据"为由,逼迫人行在央行票据置换过程中降门槛,置基层人行于"对上级行不忠、对信用社不义"的两难境地.     

坚持以人为本创建优秀监管文化

在银监系统,各级银监机构都试图通过营造优秀的监管文化推动文明单位创建,促进监管事业的发展。然而,在创建监管文化的工作实践中,无论是各级银监机构的领导层,还是普通的监管人员,对如何准确地理解监管文化内涵的精髓,紧紧抓住以人为本这个核心,却研究的较少,理解的不够透彻。     

银监机构分设后基层央行工作的难点及建议

2003年底，中国人民银行的最基层行——县(市)支行实现了监管业务分离、银监机构分设。根据新修订颁布的《中国人民银行法》规定，“中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，作为中国人民银行的派出机构。中国人民银行的分支机构根据中国人民银行的授权，维护本辖区的金融稳定，承办有关业务”。银监机构分设后，中国人民银行的基层行要在职能转变后、在县域经济发展中、在法律规范下担负起执行货币政策、防范和化解金融风险、     

浅析基层银行监管存在的问题及建议

今年4月28日,中国银行业监督管理委员会正式挂牌成立,标志着我国银行监管体制的重大变革已进入具体实施阶段.银监会的成立有利于整合银行业监督力量、建立统一的监管框架、提高银行业监管专业水平.但是,应该看到机构变革仅仅是金融监管体制改革的组织保障,单纯的监管组织机构改变并不能代替深层次的改革.由于种种原因,目前基层的银行监管工作还存在一些问题,影响了监管职能的充分发挥,如何解决这些问题,提高基层银行监管工作的质量和效率,是一个值得探讨的问题.     

学好《银监法》 防范金融风险

《银监法》的出台为银行业监管工作奠定了法律基础,它是一部“风险”贯全篇的法律。作为银行业监管工作者必须以《银监法》为指导,加强对辖内银行风险的识别、关注,依法加强监管,防范和化解风险。     

坚持以人为本 营造监管合力——关于构建和谐银监分局的思考

团结产生力量，凝聚诞生兴旺。党的十六届四中全会提出“建设和谐社会”，是在新的历史阶段增强合力、促进发展的重大举措，对于诞生不久的银行业监管机构而言，具有十分重要的现实意义，作为银监会的基层机构——银监分局，承担着一线银行业监管重任，履行着银行业监管前沿放哨和风险防控职责。坚持以人为本，建立和谐的基层银监团队，对于凝聚监管力量、加强监管能力建设、有效履行监管职责、不断提升监管效率，至为关键。     

对建设高素质监管队伍的思考

国务院成立银行业监督管理委员会,并以法律的形式赋予其对银行业金融机构的监管职责,这是新形势下提高我国银行业监管专业化、现代化水平,增强银行业竞争力和安全性的重要措施.一个监管体系的运行是否有效,起决定作用的不是这一体系本身,而是组成这一体系的决定因素--监管队伍素质本身.基层银监机构作为中国银行业监督管理委员会的派出机构,肩负着对辖内银行业金融机构的监督管理职责,因而建设一支高素质的监管队伍就显得尤为重要. ……