中资银行合规风险管理机制建设研究（上）

与国际银行业相比,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。     

中资银行合规风险管理机制建设研究（下）

与国际银行业相比,中资银行长期以来对合规、操作以及声誉等风险的重视程度不够,风险管理的有效性明显不足,导致部分中资银行相继发生了一些违规操作和违规经营问题及案件,根源在于银行内部合规风险管理机制的不完善。为此,中资银行亟需借鉴国际银行业合规风险管理机制的建设经验,从完善公司治理、培育良好合规文化、搭建合规风险管理框架、理顺合规部门组织架构和配套机制等方面,构建有效的合规风险管理机制。这是有效解决合规风险与操作风险问题及案件的一项重要治本之策。     

外资银行合规风险管理研究

合规风险为银行因违反法律或监管要求而受到制裁的风险、遭受金融损失的风险以及因银行未能遵守所有适用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准而给银行信誉带来的损失等方面的风险。相比中资银行,国际化的外资银行更早将合规风险管理从监管部门的外部要求向银行内部需求转移,更早建立起与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。本文就合规风险的基本概念、主要国家合规管理模式的变迁以及在华外资银行合规风险管理现状进行探析。     

加快我国商业银行合规建设进程的设想

建设合规管理对于中资银行还是一个创新领域,需要借鉴巴塞尔银行监管委员会《合规与银行合规职能》,以及国际先进银行合规建设实践,循序渐进地推进合规风险管理工作。随着中资银行各项改革的持续推进,银行治理结构不断完善,组织架构和业务流程再造逐步深入,也为合规风险管理机制的构建创造了有利条件。我国商业银行应该以此为契机,自上而下地抓合规风险管理。     

合规管理与责任意识浅析

依据《合规与银行内部合规部门》文件精神,银行合规风险管理的最佳境界在于深刻理解和践行合规法律、规则和准则规定的要求与精神实质。当前,在后危机时代企业社会责任背景下,银行业合规风险管理与社会责任理念内涵具有高度的一致性,中资银行应当以促进和实现员工对从业责任与操守理念的充分认知、认真执行与持续坚持为重点和导向,着力推进风险为本的合规文化建设,才能从根本上促进合规管理长效机制的形成与不断巩固。     

流程银行的战略内涵及合规风险管理研究

提出了随着金融全球化的迅速发展和银行业竞争的不断加剧,商业银行面临的风险日益增多,风险管理难度日益加大,而实施合规风险管理已经成为确保提高经营管理水平的关键环节。对流程银行的战略内涵进行了分析,并探讨了流程银行的合规风险管理问题。     

邯郸农业银行案后说"合规"

中国银监会上海监主席助理管局局长王华庆博士曾经指出:"就中资银行而言,违规经营、道德风险是长期困扰和制约银行稳健发展的主要因素,根源就在于银行一直没有将合规视为风险管理的一项活动,更没有将合规作为一个重要的风险源来管理,长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域."     

农村合作金融机构合规风险管理问题探析

合规风险是银行经营面临的主要风险之一,合规风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动。农村合作金融机构合规风险管理工作才处于起步阶段,和国有或股份制商业银行相比还存在较大差距,本文对当前农村合作金融机构的合规风险管理存在的问题做出了分析,并提出了加强合规风险管理的对策和建议。     

农村合作金融机构合规风险管理问题探析

合规风险是银行经营面临的主要风险之一,合规风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动。农村合作金融机构合规风险管理工作才处于起步阶段,和国有或股份制商业银行相比还存在较大差距,本文对当前农村合作金融机构的合规风险管理存在的问题做出了分析,并提出了加强合规风险管理的对策和建议。     

制度执行力、合规风险控制与银行监管的有效性

强化合规风险管理,不断提高监管制度的执行力,督促银行业金融机构依法合规经营,切实管理与控制好合规性风险,是当前银行监管工作面临的重要课题,也是确保银行监管有效性的根本途径之一.本文主要结合目前商业银行落实和执行监管制度、加强合规风险管理方面存在的问题进行探讨,并提出相应的解决对策.     

制度执行力、合规风险控制与银行监管的有效性

强化合规风险管理,不断提高监管制度的执行力,督促银行业金融机构依法合规经营,切实管理与控制好合规性风险,是当前银行监管工作面临的重要课题,也是确保银行监管有效性的根本途径之一。本文主要结合目前商业银行落实和执行监管制度、加强合规风险管理方面存在的问题进行探讨,并提出相应的解决对策。     

对商业银行合规风险管理的再认识

随着我国金融业的不断发展,银行合规风险不断增大,合规风险管理工作日趋重要。在这种背景下,需要我们对合规风险管理有一个更深更进一步的了解,对目前存在的合规管理问题有一个清醒的认识,在此基础上提出有针对性的措施,才能将合规风险管理与商业银行的经营管理实现有机契合。     

流程银行建设的设想

如何推进和实施流程银行建设,进一步全面提升经营效率,增强风险管理与内控能力,是当前中资银行共同面临的重要战略课题之一。基于流程银行的建设目标,笔者认为,流程银行建设应着力解决好经营管理标准化,合规管理的流程嵌入以及银行业务与现代IT技术有效融合三个基本问题。     

外资商业银行合规风险管理的经验与借鉴

本文介绍了外资商业银行在合规风险管理方面的各项举措,总结了其管理经验,并从合规风险管理职能、合规风险管理框架、与业务流程的关系、合规文化等方面提出了完善中资银行合规风险管理的建议。     

中小银行合规管理有效性分析

依法合规经营,是《商业银行法》对商业银行的基本要求,是规范银行经营行为、有效防范风险的重要前提,也是衡量中资银行经营管理水平的重要指标。从近几年发生的违规案件来看,中小银行的合规失效问题严重。有章不循、执章不力,银行内部相互的制衡机制难以有效地发挥作用,是导致案件发生的重要原因。本文对中小银行合规管理进行了初步梳理,并对如何提升中小银行合规管理的有效性提出若干建议。     

商业银行合规风险管理研究

近年来,金融全球化的迅速推进、现有业务范围和组织架构的日益复杂以及产品创新等因素,使银行面临巨大的合规风险。现代意义上的合规以健全、有效的银行风险管理机制为基础,包括外部合规性监管和内部合规风险管理两部分内容,合规风险不同于法律风险,已成为银行的一项核心风险。针对我国银行合规管理体制存在的问题,应从以下几方面着手改进:一是推动"部门银行"向"流程银行"的转变,由被动合规转向主动合规;二是在业务创新过程中时刻注意保持"合规";三是监管部门应遵循"以银行为主"的理念,推动合规风险管理;四是完善规则本身的制定过程,使其更和谐地体现金融市场各利益相关方的诉求。     

银行如何加强合规风险管理

从合规风险的内涵来看,银行自身行为的主导性特征比较明显,因此巴塞尔委员会将合规风险界定为一种需要独特管理技术和专业人员管理的风险,甚至将合规视为“银行内部的一项核心风险管理活动”。切实加强合规风险管理,对于银行安全稳健高效运营意义重大。一、合规风险管理的特性1     

商业银行合规建设中的问题及对策

银监会《商业银行合规风险管理指引》发布两年多来,中资银行的合规建设得到了加强。大部分银行根据自身的实际情况,开展了各具特色的合规建设活动,合规建设迈出了重要步伐。一是大部分银行对合规建设的认识逐步增强,初步构建了合规组织架构,配备了合规管理人员,制定和明确了合规职责;二是多数银行组织开展了合规方面的学习教育和培训活动,举办合规知识讲座,进行合规知识测试,管理人员和员工的合规意识和合规理念得到了提高;     

银行加强合规风险管理的思考

当今,合规风险管理作为一门独特的银行风险管理活动,已经得到全球银行业的普遍认同,合规风险也与银行的其他风险一道被纳入了银行的全面风险管理框架之中。     

商业银行财务合规存在的风险及防范措施

随着金融市场的不断发展和变化,银行业务的复杂性和风险性也在不断增加。在监管政策逐步趋紧的情况下,商业银行的合规管理将面临更高的要求和更大的挑战。本文介绍了银行财务合规的概念及其重要性,分析了商业银行财务合规存在的问题,其中包括内部控制体系不健全、财务制度执行不到位、风险管理意识薄弱等,并针对这些问题提出了相应的防范措施,其中包括加强内部控制体系建设、加强财务制度建设、提高风险管理意识等,希望能有效降低商业银行的财务合规风险。