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当前银行卡犯罪案件不断增多,不法分子以银行卡为载体,借助移动电话、互联网、银行自助终端等手段,通过短信诈骗、复制和篡改他人银行卡信息等形式实施银行卡犯罪。银行卡已成为不法分子归集与转移诈骗资金、非法使用他人账户资金的主要工具和作案对象。因此,深入分析银行卡案件反映出的银行卡账户和与其关联的支付账户开立、使用和管理,以及居民身份证管理中存在难点和问题,并在此基础上提出对策建议,对有效预防和打击银行卡犯罪具有积极意义。 相似文献
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《中国信用卡》2006,(19)
根据公安部有关负责人在2006年全国银行卡工作会议上披露的信息显示,2005年我国共发生银行卡诈骗案件1835件,涉案金额6697.03万元。从犯罪手法上看,银行卡诈骗主要有以下5种常见手法:短信诈骗;利用黑客软件、网络病毒盗取客户银行卡号、密码;“网络钓鱼”,即在互联网上设立假的金融机构网站,骗取银行卡号、密码;使用高科技手段在ATM上做手脚进行诈骗;用假卡大宗购物行骗。业内人士普遍认为,在林林总总的银行卡诈骗案件中,大多都是因为持卡人缺乏安全防范意识,从而给不法分子提供了可乘之机。作为一本奉献给持卡人的读物,《中国信用卡·生活版》建议大家多了解一些安全用卡的常识,以提高银行卡风险防范意识,熟悉并掌握反银行卡欺诈的技能。 相似文献
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随着银行卡业务迅速扩张和竞争日趋激烈,各类银行卡犯罪也相伴而生,信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗及短信和电话转账诈骗等案件日益增加。银行卡犯罪手段不断向高科技化、集团化、专业化和规模化发展,案件实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,对银行和持卡人的资金安全构成了严重威胁。 相似文献
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一直以来,不法分子针对银行卡进行诈骗犯罪的方式层出不穷,从最初在ATM等终端设备上或自助银行的门禁系统上安装复制器和摄像头,盗取卡号和拍摄密码后“克隆”伪卡,在ATM上做手脚制造吞卡事故,到不久前的安装山寨版ATM骗取持卡人银行卡信息等。近日,一种新的银行卡诈骗方式又浮出水面:不法分子以明显低于市场价格的商品为诱饵,在持卡人不明真相进行网购时, 相似文献
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银行卡诈骗属于金融诈骗,是洗钱的上游犯罪。近年来,银行卡的广泛使用为广大金融消费者提供了便利,但一些不法分子也在利用银行卡进行诈骗,其骗术可谓花样翻新,不断变种。实践证明,诈骗最终获得的资金大都通过银行卡或银行账户支取,有的金融机构通过履行反洗钱义务,有效终止了犯罪,挽回了消费者的经济损失; 相似文献
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宗学哲 《金融经济(湖南)》2006,(7):59-59
近年来,关于银行卡的诈骗犯罪可,以说屡见不鲜,克隆卡、安装探头、张贴虚假通知等等,人们对这些诈骗伎俩的警惕性也越来越高。但不法分子们也“道高一尺。魔高一丈”,不断“发明”出更新的诈骗手段,近期浙江等地就发生了一些让人防不胜防的银行卡诈骗案件,使持卡人蒙受较大经济损失,因此广大持卡人有必要了解这些新的诈骗伎俩,以加强防范意识,维护自己的资金安全。 相似文献
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随着银行卡业务迅速扩张和竞争日趋激烈,各类银行卡犯罪也相伴而生,信用卡套现、伪卡欺诈、ATM资金诈骗及短信和电话转账诈骗等案件日益增加.银行卡犯罪手段不断向高科技化、集团化、专业化和规模化发展,案件实施过程更为隐蔽,手法不断翻新,对银行和持卡人的资金安全构成了严重威胁. 相似文献
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《金融经济(湖南)》2006,(13)
近年来,关于银行卡的诈骗犯罪可以说屡见不鲜,克隆卡、安装探头、张贴虚假通知等等,人们对这些诈骗伎俩的警惕性也越来越高。但不法分子们也“道高一尺,魔高一丈”,不断“发明”出更新的诈骗手段,近期浙江等地就发生了一些让人防不胜防的银行卡诈骗案件,使持卡人蒙受较大经济损 相似文献
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农业银行江苏省分行营业部课题组 《现代金融》2014,(4):41-42
随着银行卡功能的不断拓展以及使用频率和使用人数的不断增加,一些不法分子的诈骗活动给持卡人带来了不少隐患和风险。因此,我们应认真分析银行卡犯罪的特点,了解银行卡犯罪的主要手段,分析银行卡犯罪存在的风险,找出防范风险的对策,维护金融市场安全,促进我国经济健康稳定地发展。 相似文献
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所谓银行卡犯罪,是指利用贷记卡、准贷记卡、借记卡、信用卡实施犯罪,包括银行卡诈骗和伪造银行卡等行为。由于我国1996年修订刑法时,当时的行业管理办法还是《信用卡管理办法》,银行卡这一名称是在1999年中国人民银行颁布《银行卡业务管理办法》时才正式启用的,所以借记卡犯罪理应纳 相似文献
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银行卡在存取款、转汇款以及购物等方面给人们带来方便的同时,也给不法分子带去了很多利用银行卡盗取、诈骗客户资金的机会,近几年,客户银行卡资金被盗的案件呈日益增多的态势。仅2010年1月至4月,我国公安机关就银行卡犯罪立案6700多起,涉案金额达59.6亿元。在2011年全国公安机关开展为期10个月的“天网-2011”打击银行卡犯罪专项行动中,破获银行卡案件近6000起,缴获涉案银行卡2.58万张。因此,了解银行卡存在的风险和掌握一定的防范措施是银行和用户必须共同面对的问题。 相似文献
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近年来,随着银行卡业务的快速发展,银行卡相关的犯罪活动也不断升级,诈骗手段逐步趋向网络化、数字化.银行卡犯罪的形势日益严峻,涉案金额呈激增态势,给社会经济带来了巨大的危害,值得高度关注与警惕. 相似文献
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在银行卡业务迅速扩张的同时,不法分子采取各种非法手段盗取、诈骗客户银行卡资金的案件时有发生,银行卡业务风险处于多发和高发期,且作案手段日趋高科技、智能化,防不胜防,客户的资金安全潜在极大的安全隐患。防范银行卡风险,加大打击银行卡犯罪力度势在必行。 相似文献
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银行卡作为重要的支付工具。但近几年,一些不法分子利用银行卡实施套现、金融诈骗等犯罪案件增多,且作案手段的隐蔽性和高智能化也有发展的趋势。 相似文献
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近年来,涉及银行内部职务犯罪、银行卡(票)证失窃后的冒领犯罪以及网上银行诈骗时有发生。在这一系列金融案件中,有些是利用了银行信息系统用户身份认 相似文献