物流企业如何防范仓单重复质押融资风险

一、仓单质押融资业务及流程 仓单质押融资原指申请人将其拥有完全所有权的货物存放在银行指定物流企业（货物监管方）的仓库，并以货物监管方出具的仓单在银行进行质押作为融资担保，银行依据质押仓单向申请人提供用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。基本流程如图1所示。     

第三方物流企业在仓单质押融资方式中的风险及防范

一、仓单质押的含义及作用仓单是第三方物流企业的仓库业者(保管人)接受顾客(货主)的委托,收到仓储物后向货主开付的提取仓储物的存单。仓单的作用:一是提取仓储物品的证明文件。二是仓储物的转让及以此证券担保向银行等金融机构借款的证书。因此,仓单是一种公认的"有价证券",可以背书转让仓单项下货物的所有权。仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。是银行与物流公司合作,为仓单货物所有权的企业以自身     

第三方物流企业应用仓单质押贷款研究

研究了第三方物流企业如何正确、有效地开展仓单质押业务扩大企业的融资渠道,提出了标准仓单质押业务流程;并应用数学模型对生产企业仓单质押与第三方物流企业仓单质押的综合经济效益进行分析。     

第三方物流企业应用仓单质押贷款研究

研究了第三方物流企业如何正确、有效地开展仓单质押业务扩大企业的融资渠道,提出了标准仓单质押业务流程;并应用数学模型对生产企业仓单质押与第三方物流企业仓单质押的综合经济效益进行分析.     

银期合作:防范企业仓单质押融资风险的新举措

银行应当建立质押仓单的市值变动情况日检测,在标准仓单质押期间,由专人每日对质押物的市值进行监控。在非标准仓单质押业务的操作中,表面上质押的是仓单,但商业银行之所以提供贷款的依据还是仓单所代表着的货物的价值。货物又是由第三方保管的,借款到期债权不能实现时,货物的质量、货物能否提取、第三方出具的仓单代表的物权能否实现、质押合同能否顺利执行,第三方仓储企业起着至关重要的作用。根据以往的研究和实践     

AIoT和区块链支撑仓单质押创新

仓单质押是最早的物流金融模式之一,通过物流与金融的有效结合,扩宽融资渠道,成为仓储业实现增值服务的重要手段。不过,由于仓单质押需要一个相对较长的融资流程环,包括从货物仓储、开具仓单、资信审查、价值评估、合同签署、贷款发放、货物监管和货物出库等,涉及融资企业、仓储公司、第三方评估公司、银行和其他金融机构等多方主体,环节多且存在不同时间差导致系统中易发生过程风险,也导致了仓单质押中存在的各种乱象,其中“上海钢贸事件”和“青岛港事件”都是利用恶性重复质押和虚开仓单等方法骗贷欺诈的突出案例。     

融资监管风险与管理

融资监管或称仓单质押,仓储企业对货主货物进行确认,并开立专用仓单作为融资担保,银行依据质押仓单向货主提供用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资业务。同时仓储企业受银行委托,对企业提供的质押物进行监管,并承担货物毁损、短少、灭失的赔偿责任。     

中小企业仓单质押贷款策略探讨

仓单质押贷款是利用仓单的金融性质解决国内中小企业融资难问题的有益尝试。目前,我国中小企业存在发展不确定性、缺乏现代融资意识、机会主义盛行、资信等级普遍低等问题。因此,中小企业应加强与第三方物流的合作、建立与商业银行的长期合作机制,结合自身需要选择合适的质押方式。     

基于仓单质押模式的物流金融风险管理研究

针对仓单质押模式下的物流金融风险提出了控制与规避措施,如建立一体化的质押物信息系统、将物流企业分级、做好市场调研等,促进银行、第三方物流企业与融资企业的共同发展。     

第三方物流企业仓单质押融资模式与风险分析

从介绍和分析仓单、仓单质押融资业务入手,解析第三方物流企业在仓单质押融资业务中所面对的风险。探讨企业可运用的风险管理策略。     

农产品物流仓单质押盈利模式研究

在对农产品物流仓单质押相关理论进行阐述的基础上,结合农产品物流仓单质押运作,分析了农产品物流仓单质押盈利模式的四个要素,并对物流企业、农产品生产加工中小企业和银行等三方的盈利点进行了剖析,详细分析了自有仓库,异地监管,统一授信等主要的三种仓单质押盈利模式的优缺点与适用范围,为农产品物流仓单质押盈利模式的选择提供参考。     

基于仓单质押模式的物流金融风险管理研究

针对仓单质押模式下的物流金融风险提出了控制与规避措施,如建立一体化的质押物信息系统、将物流企业分级、做好市场调研等,促进银行、第三方物流企业与融资企业的共同发展.     

农产品物流仓单质押盈利模式研究

在对农产品物流仓单质押相关理论进行阐述的基础上,结合农产品物流仓单质押运作,分析了农产品物流仓单质押盈利模式的四个要素,并对物流企业、农产品生产加工中小企业和银行等三方的盈利点进行了剖析,详细分析了自有仓库,异地监管,统一授信等主要的三种仓单质押盈利模式的优缺点与适用范围,为农产品物流仓单质押盈利模式的选择提供参考.     

我国商业银行仓单质押贷款管理风险控制对策

国家对物流产业非常重视．商业银行仓单质押贷款在国内发展也面临新的机遇．虽然商业银行仓单质押贷款面临管理风险、市场风险、法律风险、道德风险等诸多风险,但是由于仓单以及商业银行仓单质押贷款操作的特殊性,以及仓单质押贷款对商业银行、贷款企业、仓储企业的重要意义．站在商业银行的角度,选取和商业银行仓单质押贷款管理相关联的风险防范措施作为主要研究对象,旨在以特定角度解释商业银行仓单质押贷款风险控制对策的金融实质。     

湘西北地区农产品物流仓单质押盈利模式研究

本文在对农产品物流仓单质押相关理论进行阐述的基础上,结合湘西北地区农产品物流发展现状,对物流企业、农产品生产加工中小企业和银行等三方的盈利点进行了剖析,详细分析了自有仓库,异地监管,统一授信等主要的三种仓单质押盈利模式的优缺点与适用范围,为湘西北地区农产品物流仓单质押盈利模式的选择提供参考。     

货权质押融资的实际应用

企业以自有货权-货物仓库保管单(简称仓单)为质押，以取得银行贷款、承兑汇票，商业承兑汇票保证贴现、国际贸易融资等，用于满足生产经营的流动资金需要，这种新的质押融资方式，对于经营资金短缺的企业值得探索和应用。这里主要介绍的是货权质押贷款、银行承兑汇票以及信用证项下的未来货权质押三种方式。     

仓单质押贷款风险防范

仓单质押贷款业务打破了固定资产抵押贷款的传统思维,拓宽了贷款抵押担保范围,有效地缓解了中小企业融资难题,同时也为商业银行开辟了一个新的业务领域,受到了银行界、企业界的普遍青睐。但在具体实践中,由于涉及贷款企业、银行和仓储公司三方的权、责、利关系,操作环节复杂,加之又是一项信贷创新产品,银行缺乏成熟的管理经验,因而在开办过程中出现了一些风险损失。如何有效地识别、评估和控制仓单质押贷款风险已成为商业银行亟待研究的重要课题。一、仓单质押贷款风险     

基于信用评级和价格波动的仓单质押率计算方法研究

要真正实现对信用风险的规避,质押物的价值在扣除了市场风险和流动风险之后必须保证在未来一定时期内能够清偿贷款的本息。银行审核、签署贷款合同和仓单质押合同,并向物流企业核实质押存货的品种、数量、质量等信息,按一定的比率确定发放贷款的额度。这个比例就是仓单质押贷款     

商业银行非标准仓单质押贷款风险识别与控制

非标准仓单质押贷款可以有效解决广大中小企业的融资问题,拓宽商业银行盈利空间,并能有效控制信贷风险,是新型物流金融融资模式。但是由于非标准仓单质押业务涉及法律、信用管理方法、具体操作等一系列问题,风险比较复杂,对非标准仓单质押贷款业务的风险识别和控制是该模式能否在我国成功的关键因素。本文重点分析了我国商业银行开展非标准仓单质押融资业务中所面临的信用风险、操作风险和法律风险,并提出具体风险控制措施。     

仓单质押贷款操作与风险研究

针对当前融资问题特别是＂贷款难＂问题已成为制约企业发展的劲瓶。而通过仓单质押贷款模式可以让企业通过流动资产实现融资,为解决银行＂存贷差＂开拓了新的放贷模式。主要通过图表法举例论证等方法对仓单质押贷款的操作流程进行分析,并识别存在的风险,最终提出规避风险的措施。