人民币"以真鉴假"检测技术的构想

本文根据新国标GB16999-2010中的12项鉴别技术及"以真鉴假"的新概念,分析了过去"以假鉴假"技术的滞后性,造成新出现的假币有流通获利的时空.提出了利用基于真币防伪特征的鉴别样张,对人民币鉴别机具的鉴别能力进行检测,引导鉴别机具向全面鉴别真币防伪特征的方向发展,实现"以真鉴假",先行防御的具体构想,为金融行业选...     

谈谈假单据的鉴别和对策

谈谈假单据的鉴别和对策江苏省连云港市东山发电厂单体荣假单据是某些人为了谋取私利在特定条件下填制或取得的不符合经济活动真实情况的“证明”。鉴别假单据可采用以下方法：一是审查单据所反映的经济活动内容，是否与本单位有关，是否合法。二是审查单据的基本要素是否...     

打击贩卖假币犯罪对策

最近一个时期，假人民币发率不断增加，有些地方制贩假人民币犯罪活动猖獗，制假，贩假团伙，窝点不断出现，假币流入社会呈蔓延之势，危害日趋严重，反假货币犯罪形热严峻，究其原因，一是少数不法分子受利益驱动，敢于铤而走险，二是打击假币犯罪机制还不够健全，三是公民防范意识淡薄，防范技术落后。     

依法防假打假切实抓好反假货币工作

当前，在我国社会稳定，经济发展，金融体制改革不断深化的同时，现金交易活动日趋频繁，制贩假货币犯罪活动也大量增加。虽然各级政府、有关部门不断加大打击力度，但制、贩假货币在一些地区还比较严重。这迫切要求我们进一步提高对反假货币工作重要性的认识，树立全局观...     

“假个贷”及其防范

随着银行个人住房贷款业务规模的不断扩张，“假个贷”现象至上升趋势。通过分析“假个贷”的特征及形成原因，提出相应的防范措施。     

浅议“假按揭”贷款产生的风险隐患及对策建议

近年来，“假按揭”贷款时有发生，扰乱了房地产市场，严重威胁着银行信贷资产的安全，对金融、经济和社会的稳定造成不良影响。本文对某市银行机构的“假按揭”贷款进行了深入调查，分析了产生的主要原因，并提出了相关的对策建议。     

FDI中的返程投资：现状、成因及规制

返程投资的产生涉及国内资本市场发展与管理、国内外汇管理、国内公司制度以及内外资税制等多方面因素，它具有一定的正面影响，但更多的是负面影响：造成税收流失、导致“假外资”和“假外国公司”产生、造成投资争议等等。我国已有一些法律法规和政策措施能够规制返程投资，但是还需要在税收制度、资本管理制度、公司法律制度和国际交流与合作等方面进一步完善。     

对外商投资企业的验资工作亟待规范

在外商投资过程中，外商投资企业的验资 工作是证明外商投资真伪的一个重要环节。但 在实际工作中，部分中介机构无视国家对外商 投资验资的有关规定，在自身利益的驱使下， 对一些外商投资企业进行了虚假验资和无效 验资，使一些假合资或假独资企业蒙混过关， 给国家造成一定的损失。 造成上述情况主要由两方面原因：一是自 身利益的驱动。一些会计师事务所在自身利益 驱动下，明知验资不符合国家的有关规定，但     

人民币反假工作任重道远

综观千百年来中外历史，我们就可以看到：只要有货币的存在，就会有假货币的出现。人民币作为我国的法定货币，随着我国社会经济的发展，假人民币也日益增多，造假、贩假案件也日趋上升，这一方面严重扰乱了货币流通秩序，另一方面又影响了人民币的信誉和形象，在人民群众中造成极坏的影响。近年来，     

切实提高人民币反假工作实效方法的探索

随着人民币国际化进程的不断推进,人民币作为一种越来越重要、流通范围越来越广的区域性国际货币,面临的造假、贩假的风险越来越高,人民币反假工作也将面临更大的挑战。     

“假按揭”的成因、社会危害性及风险防范

近几年，随着房地产业的快速发展以及相伴随的个人住房贷款业务的快速增长，“假按揭”贷款现象成为一个具有普遍性的社会问题。其对商业银行造成的金融风险，对金融秩序的破坏作用以及对房地产市场健康发展的影响不可小视。我们在对某省个人住房按揭贷款“假按揭”的有关情况向国有独资商业银行省一     

切实提高人民币反假工作实效

随着人民币国际化进程的不断推进,人民币作为一种越来越重要、流通范围越来越广的区域性国际货币,它面临的造假、贩假的风险越来越高,人民币反假工作也将面临更大的挑战。     

信用缺失原因何在?

在我国，信用缺失问题已引起普遍关注。逃废债务、合同欺诈、拖欠毁约、制假贩假、欺骗退税、假帐假证、假广告、假发票等等遍布城乡，并漫延到科学、化、教育和司法等上层建筑领域，实是令人深恶痛绝。有资料表明，每年因逃废债务造成的直接损失约为1800亿元，全国企业三角债逾15000亿     

如何在ATM机上放心取款

现在，一些不法分子在自动取款机上进行诈骗手段繁多，为了能让持卡人更放心取现，卡博士针对几种经常骗术支招，让你可以放心在ATM机上取款。 1．吞卡＋假提示。即不法分子造成吞卡故障，诱骗持卡人打假告示上的联系电话，骗取密码，待持卡人离升后，从ATM上取出银行卡盗取资金；或是张贴假的银行公告，要求持卡人在ATM上转账。     

银行收缴假人民币工作亟待加强

收缴假人民币工作是银行基础业务的重要组成部分，是维护金融秩序、保障社会稳定、保护人民币正常流通=有效支持经济建设的重要保障，甘肃庆阳地区位临陕、甘、宁三省交汇处，近年来，随着经济建设和金融业的迅速发展，制假、贩假人民币的违法犯罪活动也越来越猩獗，据调查，二000年全辖区共收缴假人民币20.5万元，同比增长39.5%，其中公安机关立案查缴假人民币15.1万元，零星收缴3.9万元，银行临柜收缴 约1.5万元，从收缴假人民币数量关系分析，流通领域查缴的假币数量呈直线上升势头，银行临柜收缴数量则呈明显减少趋势，银行收缴假币工作效率不高直接关系到银行的服务质量和社会公民的切身利益。     

“假按揭”的风险及其防范

近年来，个人住房按揭贷款呈现强劲增长势头，为商业银行带来了可观的经济效益。但“假按揭”问题也日趋显现。给商业银行的信贷资金安全造成严重威胁，也对房地产行业和社会经济发展带来极大危害。     

真假身份证鉴别几种实用方法

一段时间以来，各类假证证件的泛滥已严重扰乱了社会秩序，尤其是些不法分子利用各类假证件在各金融网点频繁进行违法犯罪活动，极大危害了客户的利益和银行自身的安全和信誉。为严防柜面诈骗风险和金融诈骗分子得逞，切实维护客户利益，提升农行形象，笔者对奉贤南桥支行储蓄柜员工们在实践中摸索出的几种鉴别真假身份证的方法作一简要归纳，     

抵押物评估风险不容忽视

一、造成抵押物评估风险的主要原因 1．虚假的抵押评估报告。不法分子假冒评估机构名义承接评估项目，出具假报告，收取评估费，但对估价结论不承担责任。表现形式不一而足，其目的是骗取金融机构发放贷款。     

假人民币收缴形势及发展趋势——以赤峰市为例

近年来,随着打击假币犯罪活动力度的加大和反假货币宣传的不断深入,人民群众防假反假意识和能力不断提高,有效遏制了假币蔓延,从近几年假币收缴情况来看,假人民币收缴数量呈逐年下降趋势。与此同时,由于制假手段不断翻新、涉假领域不断延伸,人民币制假贩假也出现了新情况、新趋势,值得深入探讨并采取相应措施予以防范和打击。     

如此“反假”不应该

最近发现，少数基层营业机构的外汇经办人员为了避免收到假外币，竟然创造了一种“反假”绝招：他们要求客户办理外币储蓄存款时，在一张传票上填写存入外币的种类、面额、号码和发行日期，还要注明“属实”字样，签上客户的姓名，然后再和外币一起交上级行鉴别。如发现是假币,则凭客户所签“证明”将责任推到客户身上。