基层人民银行反洗钱现场检查的难点及对策

近年来通过对金融机构贯彻执行反洗钱法律法规检查的总结,基层人民银行在反洗钱现场检查中还存在一些难点和问题 随着国家《反洗钱法》的出台和反洗钱机制的不断健全,反洗钱工作逐步规范,近年来通过对金融机构贯彻执行反洗钱法律法规检查的总结,基层人民银行在反洗钱现场检查中还存在一些难点和问题。     

金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策建议

一、金融机构在反洗钱工作中存在的问题近年来,我国金融机构在反洗钱工作中与有关方面密切配合,对及时发现洗钱行为,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济金融安全和社会稳定发挥了重要作用。但金融机构在履行反洗钱义务中也存在一些不容忽视的问题。1.金融机构缺乏反洗钱的主动性。现实中有一些金融机构缺乏全局意识,反洗钱工作比较被动。     

对金融机构反洗钱工作的建议

目前,金融机构反洗钱工作还面临一些问题。首先比较普遍的是一些金融机构的领导和职工对反洗钱工作的重要性认识不足。反洗钱意识淡薄,对有关制度、办法缺乏学习。其次是反洗钱信息收集与分析存在纰漏。当前,人民银行反洗钱手段主要是分析金融机构报送的大额支付交易和可疑交易报告。反洗钱工作的基础是对交易信息的处理,但由于人民银行尚没有建立专门的反洗钱信息监测系统,     

基层金融机构反洗钱工作存在问题及建议

反洗钱是维护社会和金融稳定的一项重要工作。《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规的颁布实施,为我国反洗钱工作提供了保障。中国人民银行颁布的《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发〔2008〕391)、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发〔2010〕48号)等一系列文件,进一步规范了金融反洗钱工作。我国反洗钱工作起步晚、基础弱。对于基层金融机构,反洗钱是一项新工作,存在一些问题,应当引起重视。本文指出了基层金融机构反洗钱工作中存在的一些问题,并提出了完善建议。     

对城商行反洗钱工作的几点建议

当前我国城商行反洗钱工作存在一些问题,使得洗钱活动日益猖獗,对社会经济构成了严重破坏。本文分析了城商行反洗钱工作存在的问题,并对反洗钱工作提出了几点建议。     

基层央行反洗钱工作面临的挑战与思考

随着我国对反洗钱的重视，作为承担反洗钱工作的职能部门，人民银行的反洗钱工作迅速强化，就基层人民银行而言，加强反洗钱工作已成为当前的一项重要任务。     

对当前基层金融机构如何有效开展反洗钱工作的思考

面对日益复杂的经济金融环境,反洗钱工作已成为打击严重经济犯罪、整顿经济金融秩序的一个重要内容。近年来,人民银行在反洗钱组织建设、法规体系建设以及反洗钱措施的落实上卓有成效地发挥了反洗钱工作行政主管部门的职责和作用,但反洗钱工作开展中存在的一些主客观因素,使得基层金融机构在反洗钱工作开展中仍存在一些问题,影响了反洗钱工作的有效开展。本文从工作实际的视角对相关情况进行分析。     

对基层金融机构反洗钱工作的建议

自2003年3月1日,反洗钱“一个规定、二个办法”颁布实施以来,金融机构反洗钱工作在人民银行的监督指导下有序地开展起来,但是由于反洗钱工作是一项新的工作,在实际工作中会遇到一些这样或那样的问题,还需要学习新的知识。特别是基层金融机构,在开展反洗钱工作上,还存在一些问题     

反洗钱大额可疑交易报告制度执行中存在的问题及政策建议

反洗钱大额可疑交易报告制度作为金融机构反洗钱义务的核心内容,其履行情况好坏直接关系到反洗钱工作的质量和成效。最近,我们结合基层反洗钱工作实践开展了一次专题调研,发现存在一些亟待解决的问题。     

关于改进基层人民银行反洗钱监管工作的探讨

反洗钱工作是预防、惩治腐败,维护正常金融秩序的重要手段,在反洗钱监管工作中,基层人民银行起着至关重要的作用。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,基层人民银行的反洗钱工作取得了显著成效,但在反洗钱监管工作中仍存在着一些问题。本文中,笔者主要论述基层人民银行强化反洗钱监管的重要性,分析基层人民银行的反洗钱监管工作存在的问题,并提出一系列可行性建议措施,加强反洗钱监管,维护正常的社会金融秩序。     

基层反洗钱的难点与对策思考

反洗钱是当前我国一项重要的工作,但就目前而言,社会公众甚至金融机构从业人员等对反洗钱的业务了解得还很不够。本文结合这一实际情况,对基层反洗钱的难点及如何做好反洗钱提出自己的看法。     

基层邮储银行反洗钱工作中存在问题及对策

<正>自邮政储蓄银行成立以来,虽然相继制定了一些关于反洗钱的内控制度,反洗钱工作逐步开展,对反洗钱工作也有了进一步的认识,但在基层邮政储蓄银行分支行,目前仍存在一些问题应引起监管部门的高度重视。     

县域保险业反洗钱工作存在的问题及对策

2007年1月1日,《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》正式颁布实施,对保险业全面履行反洗钱义务起到了积极的推动作用,但经过几年的反洗钱实践,保险业金融机构的反洗钱工作逐渐暴露出一些问题,这些问题在县域保险业中表现得尤为突出。本文从几个方面剖析了县域保险业反洗钱工作存在的问题,并提出了相关建议,供参考。     

关于改进基层人民银行反洗钱监管工作的探讨

反洗钱工作是预防、惩治腐败,维护正常金融秩序的重要手段,在反洗钱监管工作中,基层人民银行起着至关重要的作用。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,基层人民银行的反洗钱工作取得了显著成效,但在反洗钱监管工作中仍存在着一些问题。本文主要论述基层人民银行强化反洗钱监管的重要性,分析基层人民银行的反洗钱监管工作存在的问题,并提出一系列可行性建议措施,加强反洗钱监管,维护正常的社会金融秩序。     

当前基层央行反洗钱工作存在的问题及对策

随着《反洗钱法》的颁布实施,反洗钱工作不断向社会延伸。基层人民银行作为反洗钱的主要执行者,其肩负的任务和责任更加艰巨。但从目前县支行履行反洗钱监督管理职能具体的业务操作来看,还存在着一些问题和难点,需不断解决和完善。当前基层央行反洗钱工作存在的问题及对策。     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。     

期货业反洗钱现状及监管思路探讨

期货市场是金融市场的重要组成部分,期货经纪公司是《反洗钱法》确认的履行反洗钱各项义务的金融机构。目前期货经纪公司的反洗钱工作基本处于起步阶段,在反洗钱各项工作开展中存在一些共性问题。本文拟就如何规范期货业反洗钱工作开展,及对期货经纪公司反洗钱工作开展有效监管进行探索性思考。     

基层央行反洗钱工作应关注的几个问题

央行应着力培养全社会的反洗钱意识,通过建立适当的反洗钱激励机制,促使金融机构切实履行反洗钱义务,同时还应加快反洗钱的电子化建设工作。目前,反洗钱已经成为国际金融业面对的共同课题,我国的反洗钱工作正在全面深入地开展。2007年是《中华人民共和国反洗钱法》实施的第一年,中国人民银行作为反洗钱行政主管部门,将在整个金融业开展反洗钱监督管理工作。但是,当前基层人民银行反洗钱监督管理工作中还存在一些值得关注的问题。     

基层反洗钱工作存在的问题

反洗钱作为一项国际金融义务，正在受到各家金融机构的重视，但从检查基层金融机构反洗钱工作的情况来看，各金融机构在反洗钱业务方面的管理很不均衡，在反洗钱业务管理方面也存在着一些问题。     

金融机构反洗钱内控制度法律问题研究

洗钱犯罪的日趋猖獗使得世界各个国家和地区纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。尽管我国的反洗钱法律体系正在不断的成熟和完善,但是金融机构反洗钱内控制度仍存在一些制度流于形式,配套措施缺乏操作性,反洗钱激励、补偿机制缺失等问题,影响了打击洗钱犯罪的效果。金融机构反洗钱内控制度在预防洗钱也就是洗钱的进入门槛上的作用最突出。本文对金融机构反洗钱内控制度法律问题进行分析研究,分析研究我国金融机构反洗钱现状、反洗钱内控制度存在的法律问题、国外有关反洗钱内部控制制度要求、完善我国金融机构反洗钱内控制度措施。