邮政西联汇款业务反洗钱情况

中国邮政于1995年3月开始与美国西联公司合作，双方共同开办西联汇款服务。2001年6月前该业务一直作为邮政速递服务的组成部分，2001年7月该业务转由邮政储汇局经营管理。目前，邮政储蓄机构已在全国31个省(区、市)的近10000个邮政网点开办了西联汇款业务。     

“西联汇款”业务对外汇监管的影响及相关问题建议

我国的“西联汇款”业务是美国第一数据集团(FDC)旗下的美国西方联合金融服务公司(以下简称西联公司)通过中国农业银行以及中国邮政储汇局的基础网点开展的一种个人外汇实时汇款业务。在一些地区“西联汇款”业务量虽然不大，但毕竟是突破传统个人外汇汇款业务的一个新的业务品种，成     

浅谈农行代理西联汇款业务的反洗钱措施

本刊第6期刊登“西联汇款业务影响外汇监管”一后，一些读来信，从不同角度谈了各自的观点，本期选编其中有代表性的由农总行，外汇局云南省分局同志撰写的两篇章，并将向国家邮政局储汇局了解的相关情况一并刊出。     

大力发展农行西联汇款业务的若干建议

从同业竞争态势来看,湖北农行的西联汇款业务是一项非常具有竞争优势的业务,但长期以来却处于自然发展的态势。与同属于中部的河南、湖南、广西等分行相比,湖北农行的西联汇款业务无论是从业务量、业务笔数,还是从中间业务收入来看都相差甚远。本文通过分析湖北农行西联汇款业务的特点及目前的发展现状,对如何大力发展西联汇款业务提出相关建议。     

如何做大做强西联汇款业务

一是做好针对性的业务宣传。由于西联汇款业务的客户群体比较特殊（无需在银行开立账户）,营销对象很难跟踪锁定,拓展上存在一定难度,需要通过广泛宣传扩大其影响和知名度,特别是在学校、旅行社、出国留学服务机构和外籍务工人员相对集中的企业,在春节和暑假留学学费、务工收入国际汇兑较频繁的时期做有针对性的宣传。     

办理西联汇款手续中遇到的几个问题

西联汇款业务已经有一套行之有效的收发手续的规则,平时操作中一般均可顺利进行。但在办理业务时有些小问题,本人提出相关建议。     

办理西联汇款业务的三点体会

我办理西联汇款业务已有一年多的时间，已从刚开始单机版的生疏到如今网络版的熟练操作，并且配合西联12条服务准则(即尊重隐私、良好沟通、礼貌待人、准确表达、提供方便、舒适洁净、处理投诉、尊重习俗、提供选择、服务仔细、安全保障、遵纪守法)的要求，为客户办好每一笔汇往世界各地的汇款。     

西联汇款业务影响外汇监管

西联汇款是中国农业银行总行与美国第一数据旗下西朕公司台作开发的．可实现全球范围个人小额外汇实时汇兑的新型外汇金融产品。目前西联公司在中国仅通过邮局和农行代理该业务。     

开大正门，提高中资银行境外业务竞争力——解读银行试办个人外汇预结汇业务

今年4月28日，国家外汇管理局下发了《关于部分银行试行输个人外汇预结汇汇款有关问题的通知》（汇发[2003]48号，以下简称《通知》），同意中、工、农、建四大国有银行有条件的境外分行试办个人外汇预结汇汇款业务，希望借此提高中资银行境外分行办理境外个人汇款业务的竞争力，减少个人汇款对私人汇款中心和外汇黑市的依赖。     

国际汇款巨头逐鹿中国

都嫌邮政单调,争与银行合作 据移民年度报告Migrant Year Book统计,目前旅居海外的华人已超过5000万人,这是一个境外资金汇入中国的庞大群体.进入21世纪,中国经济一枝独秀,出国留学、经商、旅游逐渐兴起,国内客户把外汇款项打出国外的需求不断增加.有资料显示,美国国宝银行每年通过中国农业银行厦门分行汇往国内的国际个人汇款达20亿美元.中国银行福州分行1994年国际个人汇入汇款仅为428万美元,到2000年达6000万美元,6年时间增长12倍.     

国际汇款业务有关问题的解答

在办理汇出汇款时，正确地选择汇入行至关重要，这是保证收款人及时收到汇款的有力措施。在选择汇入行时，应遵循以下原则：     

速汇金国际汇款：以合规计划抵御洗钱风险

速汇金国际汇款是一项全球性的个至个人汇款服务。客户可以通该服务把现金汇至速汇金遍布全球170余个国家的81000个网点。汇款服务的成功动作有赖于速汇金遍布全球的网络代理。速汇金的网络代理包括银行、邮政局、外币兑换店、杂货店、零售点以及其他以现金为交易手段的机构。其中，英国邮政局、荷兰GWK、意大利的邮局Poste Italiane、西班牙名的兑换店Cambios Sol以及位于中国内地的其中3家银行等，都是速汇金的代理。