基于风险为本原则的反洗钱现场检查转型思考——以江苏为例

本文以江苏为例,分析了当前人民银行及其分支机构反洗钱现场检查现状及存在的主要问题,并基于风险为本原则,探讨了反洗钱现场检查由合规为主向风险为本转型的基本思路,重点就检查理念的转变、检查手段的创新、方式方法的调整和检查结果的运用等方面提出具体转型对策建议。     

基层金融机构对反洗钱工作有四盼

最近,我们对基层金融机构的反洗钱工作进行检查时发现,当前,金融机构对反洗钱工作十分重视,各家金融机构从上到下普遍都建立了反洗钱工作机制,配备了专、兼职人员,并都能及时向当地人民银行报送反洗钱有关资料。但我们在检查中,也发现目前基层金融机构的反洗钱工作大多数还浮在表面,对反洗钱的相关知识了解不深,对金融机构的反洗钱工作如何去做,从什么地方入手,没有一个清楚的思路。他们对上级行和当地人民银行反洗钱工作有四盼：     

适应形势 深入开展 不断提高反洗钱工作水平

随着《反洗钱法》及金融机构反洗钱规定即将颁布实施,反洗钱工作越来越受到社会各界的关注。本文从提高反洗钱工作认识着手,阐述了人民银行与金融机构实现积极有效合作关系的重要性,并从工作实际出发,结合当前形势,从强化反洗钱制度建设、依法监督检查、推行非现金结算方式、履行反洗钱保密义务、加强宣传培训等方面对加强反洗钱工作提出具体意见。     

基层反洗钱工作存在的问题与对策

为更好履行反洗钱职责,切实提高基层金融机构反洗钱工作水平,人民银行组织开展了反洗钱专项检查,使各商业银行对反洗钱工作由被动转为重视并主动履行反洗钱职责.本文对基层金融机构在反洗钱工作中存在的问题进行了分析,并提出了对策和建议.     

基层金融机构反洗钱工作存在的问题与建议

为有效打击洗钱违法犯罪活动,我国不断加大反洗钱工作力度,积极探索反洗钱工作的新方法和新措施,从建章立制、组织机构建设、反洗钱人员教育与培训、对金融机构的检查监督等方面入手,取得了一定成效。然而,当前基层金融机构反洗钱工作中仍存在诸多问题,亟待关注和解决。     

借助计算机技术丰富反洗钱检查手段

如何使用现代信息技术提高反洗钱执法能力成为当前国家反洗钱行政主管部门当务之急和重中之重。在反洗钱现场检查过程中,利用科技手段,对金融机构业务数据在检查时间段内所有有关业务记录数据,通过计算机手段进行剥离、导出、筛选、整理、归并、分析数据,大大提高了检查工作效率。     

风险为本监管原则下的反洗钱现场检查初探

作为反洗钱监管的重要组成部分,反洗钱现场检查应适应反洗钱监管模式,在由规则为本向风险为本监管模式转变的特殊时期,反洗钱现场检查需遵循风险为本监管原则,在原有基础上继承发展。本文试图定义风险为本监管下的反洗钱现场检查,初步探索新形势下反洗钱现场检查的实施过程。     

风险为本监管原则下的反洗钱现场检查初探

作为反洗钱监管的重要组成部分,反洗钱现场检查应适应反洗钱监管模式,在由规则为本向风险为本监管模式转变的特殊时期,反洗钱现场检查需遵循风险为本监管原则,在原有基础上继承发展。本文试图定义风险为本监管下的反洗钱现场检查,初步探索新形势下反洗钱现场检查的实施过程。     

我国反洗钱机制存在的问题及改进建议

本文论述了我国当前反洗钱机制存在的问题与困难,分析了我国当前反洗钱机制存在问题的原因,并提出进一步完善我国反洗钱机制的对策。     

我国反洗钱机制存在的问题及改进建议

本文论述了我国当前反洗钱机制存在的问题与困难,分析了我国当前反洗钱机制存在问题的原因,并提出进一步完善我国反洗钱机制的对策。     

浅论加强人民银行地市中支反洗钱组织机构建设

人民银行增设反洗钱职能以来,延安中支反洗钱工作逐步步入正轨。先后成立了由主管市长为组长的市级反洗钱工作领导小组、由人民银行行长为组长的金融机构反洗钱工作领导小组、人行内部建立的由相关科室参加的反洗钱现场监督检查工作机制。本文通过工作实际,深入分析这三个反洗钱工作机制存在的问题,并提出合理化建议。     

我国反洗钱机制存在的问题及改进建议

详细论述了我国当前反洗钱机制存在的问题与困难,分析了我国当前反洗钱机制存在问题的原因,并在此基础上提出了进一步完善我国反洗钱机制的对策建议。     

试论以风险为本的保险业反洗钱监管

实施以风险为本的反洗钱监管是国际反洗钱变革方向,也是当前国内保险业反洗钱工作的核心。本文从风险为本的监管理念出发,分析了国际上以风险为本的反洗钱监管的主要做法,针对我国保险业反洗钱监管过程中存在的主要问题,并结合实际,提出相应的政策建议。     

基层央行反洗钱现场检查难点与对策建议

现场检查可以较真实地评估出各金融机构的反洗钱合规情况。目前,基层央行的反洗钱现场检查在法规层面和操作层面都遇到一些难点,制约了基层央行反洗钱工作的有效开展。本文对这些难点进行了分析,并针对性地提出了相应的解决办法,以期对改进基层央行的反洗钱现场检查工作有所助益。     

构建西北地区外汇反洗钱工作机制的设想和建议

根据对西北五省区外汇指定银行反洗钱工作的检查情况,本文分析了西北地区外汇领域反洗钱工作的特点和存在的不足,并对加强反洗钱工作及构建西北地区反洗钱机制提出了设想与建议。     

如何建立一个有效的金融机构反洗钱评估体系

我国《反洗钱法》实施数年来,人民银行积极推行非现场监管与现场检查相结合的监管模式,以风险为本已经成为反洗钱监管的主流倾向。当前反洗钱监管的一项重要工作就是建立基于风险的反洗钱评估体系,全面评估金融机构洗钱风险,充分发挥评估预警分析能力,促进金融机构洗钱风险管理。     

金融机构基于风险的反洗钱机制分析与建立

近年来,国际社会在反洗钱实践中,已经形成了比较成熟的“风险为本的方法”原则体系。目前,英国、美国和澳大利亚等国家在金融业反洗钱制度设计和实践中已经贯彻该原则。金融行动特别工作组（FATF）也于2007年6月颁布了“基于风险的反洗钱／反恐融资方法指引”。如何适应当前国际国内反洗钱形势需要,探索建立基于风险的反洗钱机制,     

证券业金融机构洗钱特点与对策

本文对当前利用证券业金融机构进行洗钱的基本方式及当前证券业反洗钱工作面临的问题进行了系统的分析,并进一步提出了证券业金融机构反洗钱的对策及相关改进建议,以强化证券业反洗钱的科学性及实用性。     

央行副行长项俊波：今年启动证券期货业反洗钱检查

在3月22日开幕的“中俄经济工商界高峰论坛”上，中国人民银行副行长项俊波表示，今年央行将完成所有银行业金融机构的反洗钱专项检查，并计划在出台新的金融机构反洗钱规定以后，启动证券（期货）业金融机构和保险业金融机构反洗钱专项检查。项俊波透露，以国际标准为主要蓝本、吸收现有法律制度有效措施的《反洗钱法》草案已经完成，立法机关将于今年4月审议该法律草案。     

中国与东盟国家反洗钱协调合作机制构建研究

构建中国与东盟国家反洗钱协调合作机制,是防范和打击该地区跨国洗钱犯罪活动的关键,也是确保中国—东盟自由贸易区健康稳定发展的前提。本文通过阐述中国与东盟国家反洗钱合作的基础与优势,剖析了中国与东盟成员国之间反洗钱合作现状,并分析了当前中国与东盟国家反洗钱协调合作面临的严峻形势,在此基础上提出构建中国与东盟国家反洗钱协调合作机制的若干政策建议。本文的研究有助于系统认识与把握中国与东盟国家反洗钱合作存在的问题与不足,构建行之有效的跨国反洗钱协调合作机制,从而促进中国与东盟各国金融稳定与经济发展。