银行代客境外理财业务中的法律风险

代客境外理财业务是近几年银行在银监会规定的理财业务的法规框架内推出的一项创新的理财产品,它为境内机构和个人进行海外金融投资提供了合法的渠道。代客境外理财业务是一项具有中国特有的理财业务。经历08年金融海啸后,代客境外理财业务暴露出了不少的法律风险。本文对银行代客境外理财业务中存在的法律风险进行分析,希望能为银行降低经营风险提供参考。     

代客境外理财业务的风险浅析

代客境外理财产品实现了投资者尤其是个人投资者投资境外金融产品的愿望,突破了投资地域的限制,进一步丰富了我国金融市场的投资工具,使国内投资者成为真正意义上的国际投资者.随着我国利率市场化和人民币汇率形成机制的进一步完善,我国银行业面临的风险将会明显增大,特别是开办代客境外理财业务以后,我国银行业将直接面临国际市场上利率、汇率变化等带来的市场风险和其他风险.如何有效全面的控制代客境外理财产品的各种风险,对我国银行业将是一个巨大的挑战.     

浅议中外资银行在代客境外理财业务中的差异

自银监会于2006年6月底首次批准中外资银行开展代客境外理财业务以来,各家银行已陆续推出了不同投资渠道的境外理财产品。代客境外理财业务目前的开展情况如何?本文以中外资银行代客境外理财业务的差异为切入点,着重描述中外资银行根据自身优势所形成的不同操作模式,以及由操作模式不同引起中外资银行面临风险的差异。     

外汇代客理财业务风险防范

外汇理财业务作为我国商业银行新的业务领域,始于1996年,自2000年以后日渐兴盛,并成为商业银行之间竞争的热点之一。其实理财业务早已是证券公司、信托公司、基金公司等金融机构的重要业务之一,而商业银行在我国资本市场不断发展、利率汇率市场化不断推进的情况下,以传统存贷款     

代客境外理财业务：政策风向标

2006年4月17日，《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》正式颁布并实话。随着《暂行办法》的颁布，代客境外理财业务这一新名词一时成为市场热点。代客境外理财业务和外汇理财业务以及人民币储蓄型理财业务之间有什么样的关系？它们是按照什么样的顺序发展起来的？商业银行发展代客境外理财业务有何风险？面对这些风险，代客境外理财业务又面临一个什么样的发展趋势呢？本专题将对此进行探讨。[编者按]     

商业银行理财业务法律风险思考与对策

受国际金融危机影响,国际国内市场震荡剧烈,全球经济增长普遍减速,受此影响,银行理财产品市场普遍遭遇浮亏和"业务短板"。由于理财产品大多面对普通的自然人消费者,因此,产生了较强的负面社会影响。本文从理财业务本身出发,从法律风险的角度,对理财业务进行深入探讨,并提出有关建议。     

工行首家推出代客境外理财业务

7月31日至8月9日，工商银行率先在北京、上海、深圳、广东、浙江、江苏6六省市发售代客境外理财产品，成为国内首家推出该项业务的商业银行。     

关于银行理财业务基础法律关系的思考

近年来,商业银行理财业务发展迅猛,已成为其盈利模式转型的助推力,但对理财业务基础法律关系的研究却相对滞后。本文分析了商业银行理财业务中存在的基础法律关系,并结合诉讼案例,提出商业银行防范理财业务法律风险的若干建议。     

商业银行如何规避个人理财业务法律风险

随着商业银行个人理财业务的飞速发展,在个人理财业务中出现的纠纷日益增多。商业银行履行告知义务不当是引起的理财业务纠纷的重要原因,本文梳理了银行在个人理财业务告知义务的法理原因以及金融法定依据,并提出了规避个人理财业务告知不当法律风险的对策与建议。     

商业银行个人理财业务与法律风险控制

个人理财业务在我国蓬勃发展,已经成为商业银行新的重要的利润增长点。但不容忽视的是在商业银行开展个人理财业务时面临着诸多风险,其中法律风险是制约商业银行个人理财业务发展的主要瓶颈。因此,必须认清个人理财业务的法律风险并且采取有效措施加以控制。     

银行代理业务法律风险防范

银行在大力发展代理业务的同时，亦应注意防范其法律风险，规范业务操作。本文就代理保险、证券、基金业务中的法律问题进行分析，并指出注意要点。     

银行代客境外理财业务制约因素分析和对策

<正>中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局于2006年4月18日共同发布了《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》(以下简称《办法》),     

银行个人理财业务中的法律问题浅析

我国商业银行人民币理财产品始于2004年,经过八年的发展,银行理财产品规模已远超过其他金融机构发行的理财产品总和。巨大规模的理财产品蕴含的法律问题相当复杂,特别是2012年底先后爆发了四起银行理财纠纷事件。有鉴于金融理财产品对我国居民生活的影响与日俱增,有必要对其进行严肃的法律思考,探讨金融理财产品的法制规范问题,并在此基础上加紧理财产品的相关立法,更好地保护金融产品投资者和消费者的合法权益。     

银行理财业务的风险及防范——以浙江省为例

为进一步推动银行理财市场的健康发展,需要对银行理财业务进行科学监管。本文以浙江省为例,对银行理财业务的现状及风险问题进行了分析,并提出相关建议。     

从零负收益现象看银行理财业务风险

近年来,我国银行理财业务发展十分迅速,成为各商业银行新的竞争焦点.各行理财业务在募集资金、产品数量、资产规模等方面保持强劲增长.但在业务迅猛发展的同时,银行理财业务风险也日益显现,零收益甚至负收益现象频出,有关银行理财的投诉、纠纷或诉讼也日益增多.本文试图通过对零负收益现象的剖析,寻找银行理财业务所蕴涵的风险,并对造成风险的深层原因进行探究,在此基础上对风险防范提出建议.     

银行理财业务需防范多重风险

正银行理财业务经过近十年的发展,发行数量持续攀升、资产管理规模屡创新高、产品创新层出不穷,同时,业务监管框架也不断完善。根据《2013年中国银行业理财业务发展报告》披露,截至2013年12月31日,全国银行业金融机构共发行理财产品4.5万余款,较2012年增长17.7%,募集资金规模达68.1万亿元;银行理财资金余额为10.21万亿元,增长43.7%,占银行业金融机构2叭3年年末总资产的6.92%。2014年上半年银行理财产品存续     

大航海时代的新征程——银行代客境外外汇理财业务的机遇和风险

随着中国证监会与美国证监会交换了商业银行代客境外理财业务监管合作信函,可以说,对于银行系QDII来说,世界上各大证券市场的大门正在打开,进军全球资本市场的大航海时代即将到来。在这一阶段适时地完善代客境外理财业务显得尤为重要,对中国整体金融市场有着非同小可的意义。     

银行保函业务中的主要法律风险探析

银行保函（Letter of guarantee,L／G）,又称“银行保证”。随着银行业务的发展,保函已成为银行的主要业务品种之一,保函种类日益繁多,其中蕴含的法律风险也日益复杂。’如何化解法律风险,实现客户利益与银行利益的统一,越来越受到银行的重视和关注。     

银行理财业务中的风险沟通机制

我国银行理财业务在取得迅速发展、规模日渐壮大的同时,也存在着一些亟待解决的问题,如信息披露不及时、营销宣传失真乃至欺骗客户等。对于这些现象,从风险管理的角度来说,主要是风险沟通的工作出现了问题。对银行来说,发行理财产品,既要在银行内部进行充分的风险沟通,也要与外部利益相关者进行有效的交流,同时做好这内、外两部分的风险沟通,才算是实现了有效的风险沟通。     

银行个人综合理财业务法律问题与风险防控

个人综合理财在国内银行业务中的重要性日渐突出,其法律问题和法律、合规风险亟待关注。为准确界定综合理财业务的提供银行与投资者之间关系,应区分综合理财业务的类别,并从解释论和价值论两种角度分析。个人综合理财业务存在合规风险引发的法律风险、消费者保护方面的法律风险和衍生产品交易方面的法律风险,在其具体运作模式中也会产生信托理...