浅谈临柜业务风险控制与防范

文章分析了银行临柜业务操作风险及突发事件的主要风险点,提出了相应的控制与防范风险的对策措施。     

浅谈临柜业务风险控制与防范

<正>1.办业务之前一定要了解客户需求,与客户沟通好,减少纠纷。客户来柜台都带着不同的需求,一定要记得说:"您好,请问您要办理什么业务",在了解客户需求的基础上再进一步为客户服务,千万不要在没有听清楚之前就心慌手乱地办业务。2.在办理的过程中要与客户及时沟     

浅谈临柜业务风险与防范

文章分析了银行临柜业务的常规式风险,潜藏式风险及风险产生的原因,提出了风险控制和防范的具体措施。     

浅谈临柜业务风险与防范

<正>近两年来我国商业银行临柜业务风险损失呈几何倍数增长,银行的各类案件层出不穷,既有陈年老案,也有不少新的案件。分析这些案件产生的原因,我们可以发现临柜业务风险占有很大的比重。对于我行来说,风险更多的体现在柜员的日常业务操作之中,因为柜员不按制度规定的业务操作或操作失误等原因,就有可能造成损失风险。下面笔者从三个方面来阐述临柜业务的主要风险点:一、临柜人员素质是形成操作风险的根本所在1.大堂经理或者引导员没有做好把大堂关工作,在复印身份证或者要求出示辅助证件时没能核对是否本人,没能做到赢在大堂。2.居民身份证核查的风险。由于身份证有效期太长,有的无法辨别是否本人,再加上操作人员不认真而产生风险。操作过程中有时只依赖联网核查系统,身     

浅析临柜业务风险控制与防范

<正>对于银行来说,各网点临柜人员处于服务第一线,直接面对各种各样的客户群体,是体现银行服务水平最直接的环节,不仅影响客户对银行整体形象的认可,亦影响客户潜在价值的挖掘,所以网点临柜人员服务素质的提升,处理突发事件的能力就显得尤为重要。与此同时,近几年我国商业银行临柜业务风险损失呈井喷式增长,银行各类案件层出不穷。究其原因,我们不难发现临柜业务风险存在于日常业     

浅谈临柜业务操作风险的防范

<正>银行是经营风险的企业,是在风险博弈中求生存、求发展的。在经营活动中,银行遇到的风险主要有信用风险、市场风险和操作风险。近年来发生在金融内部的经济案件触目惊心大有向临柜操作发展的趋势。所以,做好临柜业务操作风险控制和防范是我们农行保证其信用、实现利润最大化的前提和基础。一要坚持以人为本,建设农行临柜业务操作风险控制与     

临柜操作风险的防范和控制

银行是经营风险的企业,是在风险博弈中求生存、求发展的.近年来发生在金融内部的经济案件触目惊心,大有向临柜操作发展的趋势,所以目前不论是金融监管部门,还是金融从业机构,都前所未有地加大了对操作风险的管理和控制的力度.……     

浅谈临柜业务操作风险防控对策

<正>当前临柜业务操作风险防控面临着新情况、新问题,临柜违规操作屡禁不止,各类风险性差错呈上升势头,其危害性对银行业务经营产生的影响不容忽视,务必引起我们高度重视,并认真研究对策,采取积极措施有效解决。1.树立风险防范理念,使遵守规章制度成为一种文化。理念是行动的先导,文化是无形的约束,理念引发触动,触动促成行为,行为形成习惯,习惯久而久之凝聚为文化。文化一旦形成,就变为一种力量,直接指导、激励和约束着员工的行为。如果周围的人都恪守制度,按章行事,一些原先心存不轨的人也能变成循规蹈矩的模范。     

浅谈基层农行临柜操作风险防范

加强临柜操作风险防范,规范业务操作,是农行快速、稳健、可持续发展的有力保障。就目前情况看,临柜操作风险隐患已得到有效控制。但是内控管理仍存在着不少薄弱环节,基层农行临柜操作风险防范可采取以下措施。     

谈谈临柜业务风险防控

<正>近年来,银行临柜业务操作风险案件时有发生,加强临柜业务操作风险控制与管理,对业务持续稳健发展具有十分重要意义。针对存在的问题,笔者提出通过以下对策予以解决:一是针对运营主管、网点负责人履职不当带来的风险问题,相关主管部门应当加强对网点管理人员的教育培训,建立相应的奖惩机制。二是针对柜员思想意识淡薄的问题,要定期举行     

临柜操作风险防范之我见

<正>近年来由各种原因引起的操作风险不断发生,柜员作为银行的一线工作人员,工作任务既具体又繁杂,各项风险如影随形。因而临柜业务操作风险的防范就显得极为重要,主要有以下三点措施可应对:一、加强柜员素质培训,提高柜员业务能力柜员的道德素质问题是风险防范的基础。应建立柜员培训制度,制定定期不定期的培训计划,加强对技能的掌握,提高柜员的综合业务素质和遵纪守法意识。加强柜员的风险防     

浅谈贷记卡业务的风险防范

<正>随着经济的不断发展和客户信用意识的日益提高,以个人消费授信为主体的贷记卡受到越来越多的关注,本文就如何提高贷记卡业务风险的防范谈谈几点建议。1.发卡银行要严格贷记卡管理。一是银行应认真审核客户资料,谨慎发卡,把好"准入关"。二是提高申请门槛,从银行的现有客户资源中选取绩优公司、机构类客户、房贷客户、个人理财VIP客户等类型,这些客户具有职业收入稳定、营销区域集中、身份易于鉴别等特征。三是加强透支管理,及时掌握贷记卡透支情况并加以区分,经常透支的客户应建立专门档案并加强管理。     

浅谈银行承兑汇票业务的风险与防范

近年来,利用银行承兑汇票作案占了票据案件的绝大部分,银行承兑汇票风险日益成为金融会计风险的重要组成部分,如何有效防范票据风险,维护金融机构的正常经营秩序,已经成为刻不容缓的重大课题.为此,要从引起风险产生的源头抓起,制订相应的防范措施.有效规避可能产生的各种风险,才能保证银行承兑汇票业务的健康发展.     

浅谈审计质量控制与风险防范

审计质量是审计工作的生命,它不仅决定着审计部门的生存和发展,而且还影响着审计部门在经济监督中的地位和作用。随着经济的不断发展,对审计工作质量的要求越来越高,审计工作面临的风险也越来越大,尽快提高广大审计人员的质量控制意识和审计风险的防范意识,对提升审计工作水平具有非常重要的现实意义。     

浅谈企业财务风险的防范与控制

随着市场竞争的日益激烈,防范与控制财务风险是企业生存与发展的基础。防范企业财务风险要建立短期与长期的财务预警系统,同时应从筹资、投资、资金回收、收益分配等几个方面加强财务风险控制。     

浅谈企业内部控制与风险防范

企业内控的制定和实施属于动态演进的过程。因此,企业要将价值创造和风险防范的有机结合作为内部控制的手段,实现风险防范为价值创造服务的最终目标。     

浅谈企业财务风险的防范与控制

风险防范是指在风险尚未发生之前对企业经营管理活动进行风险防范设计，以减少企业面对风险的概率。风险控制指当风险发生以后，企业通过一定的手段和方法转移、分散或控制风险，减少风险造成的损失。企业在风险管理过程中，既要做好风险防范，又要做好风险控制，以完善、强化企业内部控制系统。以下笔者就石油企业在外闯市场中可能存在的筹资、投资、资金回收等财务风险的防范与控制做以下论述。     

浅谈企业财务风险的控制与防范

企业财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节,特别是对于我国企业来说,其财务决策几乎是在风险和不确定性的情况下做出的,尤其是在中国市场经济发育不健全的条件下更是不可避免的.本文就是以我国企业为着力点进行分析财务风险.企业在生产经营过程中,由于举债和各种难以预料的内外部因素的影响而给企业财务成果带来的不确定性,是以企业实际财务状况与财务风险控制目标.因此,对企业财务风险发生的原因、特点及防范进行研究、控制,具有十分重要的意义.     

浅谈土地储备业务的风险识别与风险控制

土地储备业务是一项政策性很强的工作,在国土资源管理中具有举足轻重的地位,而同时又具有高风险的特征。土地储备业务的风险是系统的,又是相互联系的,其中包括政策风险、经济风险、资源风险、组织风险、资金风险、制度风险等,对于土地储备业务风险控制应掌握全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则,从提高宏观调控能力、建立预警制度、完善计划管理、调整资金结构、健全组织机构、完善内控制度、落实信息手段、探索绩效评价等方面加强风险控制。     

如何防范农村合作银行临柜操作中的法律风险

文章对如何防范农村合作银行临柜操作中的法律风险进行了探讨。