基层外汇人员转型绩效审计探析

近年来，外汇领域进行了重要改革，事前审批、逐笔审核和行为管理逐步淡出，事后监测、总量匹配和主体监管逐渐成为日常监管工作主要内容，这些管理方式的转变正在倒逼基层外汇人员转型。如何加快基层外汇人员转型，在有限的人力资源下高效履行工作职责，成为当下外汇领域关注的重点。笔者认为，开展外汇人员转型绩效审计有利于客观评估外汇管理方式转变成效，继而促进人员转型。     

利用外汇账户系统提高外汇非现场监测水平

文章分析外汇账户系统非现场监测的目标、模式,以及需要开展的配套措施,以便提高外汇非现场监测水平,为外汇异常资金的流动监管提供数据支持,促进国际收支平衡。     

国际银行非现场监管方式及对我国的启示

一、国际银行非现场监管的实践和特点 综观当前世界各国银行业监管工作,不可否认现场检查仍然是最有效的监管手段.但现场检查需要一定的执行周期,而且实效性一般仅为半年.因此为实现持续性监管,除了现场检查以外,国际银行监管当局都十分注重对银行的财务状况、管理水平以及风险管理实施持续的非现场监测.具体归纳为以下几个方面的特点:     

转变基层外汇管理方式的思考

随着对外开放步伐的加快，基层开放型经济的发展要求外汇管理职能由“监管型”向“服务监管型”转变，然而基层外汇管理工作中存在的不足，严重制约了外汇服务工作的开展和外汇监管职能的发挥。     

支付机构反洗钱工作薄弱点

2012年3月5日,中国人民银行印发了《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,旨在加强支付机构反洗钱和反恐怖融资工作的监督管理,预防不法分子通过支付机构进行洗钱和恐怖融资活动。可以说,支付机构反洗钱工作正式起步始于此时,晚于银行等金融机构,反洗钱工作处于探索阶段,存在许多值得关注的问题。以宁夏支付机构为例分析支付机构反洗钱工作薄弱环节,探讨完善监管举措。     

国家外汇反洗钱信息中心体系建设构想

本文在我国目前外汇领域反洗钱工作展开的基础上,从理论上提出了构建国家外汇反洗钱信息中心体系的框架,给出了信息中心系统体系结构,并描述了本体系所具有的功能、特点。     

国家审计与反洗钱监管

随着中国金融市场的不断发展和完善,洗钱变得极为容易和便利。本文对洗钱的现状、方式、危害做了系统性阐述。时世界上典型的反洗钱监管模式进行剖析,分析了中国现阶段的反洗钱监管模式,并针对当前的反洗钱监管模式和金融审计的现实情况,给出国家审计在监管方面的政策建议。     

警惕跨国第三方支付平台成为恐怖融资通道

近年来.随着国家对外开放的不断深入.中国公民对外交往的深度和广度逐步增加.个人项下跨境外汇收支越发频繁.其中通过境外第三方支付平台如美国PAYPAL(贝宝)汇入我国境内个人账户的外汇资金呈逐年加速增长态势,但由于目前对境外第三方支付平台尚未实施有效监管.影响了外汇国际收支申报、个人外汇反洗钱、反恐怖融资监管以及跨境资金流动监测等工作的有     

基于风险管理导向的反洗钱监管模式构建研究——以保险业为例

本文以保险业为例,对旨在提高监管效率的风险导向型反洗钱监管模式进行了探讨,在分析风险监管模式特征和甄别保险业反洗钱风险类别的基础上,提出基于风险管理需求的监管思路和方法,最后指出应完善该监管模式的配套机制。     

要闻

国有资本将向重要行业和关键领域集中;加强境外国有资产监管；央行颁布金融机构反洗钱规定；五种纳税人须自行向税务机关申报；央企效益下滑不得扩大人工成本。     

支付机构反洗钱自我管理、自主管理机制研究 ——健全制度、提高认识、防范洗钱

随着中国人民银行对非银行支付机构反洗钱工作要求的提高,非银行支付机构需根据其自身非金融领域特点设计制定出一套符合现行反洗钱相关法律法规及监管要求的反洗钱框架模型和管理思路。本文从从反洗钱框架模型建设体系展开阐述,对反洗钱开展工作现状及结合科技手段对反洗钱管理流程进行全面科学的监控、管理和洗钱风险识别分别作了介绍,最后对非银行支付机构反洗钱管理面临的挑战进行了分析。     

商业银行如何做好反洗钱工作

自2007年起,我国相继实施了《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等一系列反洗钱法律法规,并由人民银行牵头组织一年一次的反洗钱部际联席会议;2009年,中国人民银行、最高人民法院、公安部等部委又联合发布了《中国2008～2012年反洗钱战略》,这标志着我国反洗钱工作步入一个新阶段,境内金融机构的反洗钱工作也面临着更新、更高的监管要求。银行业作为我国金融体系中融资比重最大的行业,理应全面履行反洗钱职责。     

市质量技监局推行食品生产企业分类分级管理制度

市质量技监局贯彻落实国家质检总局加强食品质量安全工作会议精神又出新举措，一项“以高风险及质量不稳定食品为重点对象，以现场审查、监督抽查、日常监管和年度审查‘四结合’量化动态监管为手段”的食品生产加工企业质量安全分类分级管理制度，日前正式推行。     

完善异常跨境资金流动监管

全国外汇管理工作会议部署了2010年外汇管理工作重点，强调外汇管理将逐步淡化事前审批管理，进一步完善异常跨境资金流动监管，完善外汇储备经营管理机制。根据会议部署，外汇管理在风险可控的前提下尽可能为经济主体提供便利，逐步淡化事前审批管理，强化事后监测分析职能。同时进一步推进进出口核销、外汇市场发展、外汇账户管理、拓宽资本流出渠道等外汇管理重点领域和关键环节改革。     

第三方支付平台反洗钱工作存在的问题及建议

在当前互联网金融快速发展的背景下,不法分子利用第三方支付平台进行洗钱犯罪迅速蔓延。反洗钱主管部门于2019年上半年对汇潮支付公司开出半年度单笔最大金额罚单,处罚理由为"未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易"四项。本文通过分析反洗钱行政处罚案例的基本情况,结合当前第三方支付平台业务实际情况和监管法规体系,提出第三方支付平台反洗钱工作存在的主要问题并提出相应的建议。     

财富速览

央行副行长表示: 反洗钱工作将开进证券和保险业中国人民银行副行长项俊波在近日举行的反洗钱工作会议上指出,今年的反洗钱工作要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备。据介绍,我国的反洗钱活动由来已久,反洗钱方式也不断多样化。反洗钱局在2004年就曾与证监会和保监会联手,对两个行业     

银行违规成本分析及监管建议

银行作为经营外汇业务的特殊主体,直接为客户提供国际结算、结售汇等业务服务,又兼有大量的代位监管职能,是外汇政策传导的重要环节,同时,银行作为一个赢利机构,本质上仍以利润最大化为目标,因此,外汇局应做好银行主体监管工作。     

外汇管理的八项主要工作

中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长胡晓炼在全国外汇管理工作会议上提出，2008年外汇管理的八项主要工作；创新贸易外汇管理方式；积极培育发展外汇市场；继续有序推进资本项目可兑换：加强金融机构外汇业务监管；     

反洗钱审计的动因、目标及策略研究

作为反洗钱工作体系的一个组成部分,反洗钱审计对于揭露和查处洗钱犯罪、提高反洗钱监管效率和效果具有重要意义.基于对反洗钱审计的受托责任动因和社会责任动因分析,提出了反洗钱审计的总体目标和具体目标,最后探讨了反洗钱审计所面临的主要问题及未来的工作方向.     

完善虚拟货币交易监管的若干设想

随着互联网技术的兴起和发展,虚拟货币作为一种新的货币形式和网络增值服务的交易媒介,得到日益广泛的应用。文章结合我国虚拟货币交易现状及其对现行监管方式的挑战,从加强虚拟货币交易监管的法律建设、确立权威统一的监管主体、加强发行过程和流通环节的管制、健全非现场监管体系等方面提出完善虚拟货币交易监管的几点建议。