加强系统机制建设 防范金融案件风险

金融是现代经济的核心,同时也是一个高风险行业.因此,防范和控制金融案件风险是银行业务发展中不可忽视的长期而艰巨的任务,也是一项复杂的系统工程.但防范案件风险又不能靠一个部门或一个方面的工作来完成,必须紧紧围绕"人、权、钱"三个重点,加强思想教育、行为管理、制度完善与执行、相互协作等系统机制建设,建立全方位、多层次、立体交叉的案件防范体系.     

与时俱进开拓创新充分发挥金融对经济发展"第一推动力"作用

党的十六大召开,标志着我国改革开放和现代化建设进入新的发展时期,中央银行的工作也将面临新的形势.人行海口中心支行系统学习、宣传和贯彻十六大精神,做好新时期基层央行工作,必须坚持江泽民同志"三个代表"重要思想,与时俱进,不断开拓创新,认真履行中央银行职能,充分发挥金融对经济发展"第一推动力"的作用,支持海南特区全面建设小康社会.     

我国信托业发展中亟德解决的若干问题

一、我国信托业发展中存在的问题 (一)信托业业务定位不明确.我国信托业在金融业中的地位、功能、范围均始终缺乏科学、合理的界定.这导致了其业务经营缺乏稳定性与连续性,虽有信托之名,却无信托之实.我国信托业是作为融资手段被恢复的,当时,信托机构的功能是"受人之托,代人招财",而非"受人之托,代人理财",信托业虽冠以"信托"之名,但实际上走的是一条混业经营之路,即表面上全能的"金融百货公司",这与恢复我国信托业的初衷是相悖的.信托业定位不明,将不利于我国信托业的发展.     

发挥“四道防线”作用遏制经济案件发生

随着市场经济的不断发展,金融行业之间的业务竞争不断加剧,加之内部管理存在不少问题,外部环境的影响,近年来,金融系统发生的经济案件,有增无减。这不仅给国家资金造成巨大损失,而且也毁掉了一批领导干部和员工,银行信誉也受损。因此,要遏制经济案件发生,必须强化“四道防线”,各自履行职责,使之发挥其作用。一、加强思想政治工作是遏制经济案件发生的根本思想政治工作是我们党的优良传统,是一切经济工作的生命线,是社会主义精神文明建设的一项重要内容,也是遏制经济案件发生的首要措施。省分行党委把加强思想政治工作作为第一道防线,这是非常正确的。     

执法者看近几年金融领域案件

经过多年的改革与发展，我国已逐步建立起比较完善的金融体系。各金融机构随着商业化改革的不断深入，在加强规范化经营的同时，案件风险控制能力也有了明显的增强和提高。但由于各种原因，金融领域案件仍时有发生。从近几年发生的金融案件来看，反映出以下一些特点：一是发案地区主要集中在沿海城市。二是商业银行的案件大部分发生在基层行处，又主要集中在办事处、分理处和储蓄处，会计、出纳和储蓄部门属高发部位。三是作案主体方面，完全为外部作案的比重不是很大，内部人员和合伙作案则占了较高的比重，四是案件性质、类型方面，主要是挪用、抢劫、盗窃、贪污、贿赂、诈骗等。五是作案手段方面，利用暴力、高科技手段作案逐年增多。六是“在职消费”现象比较严重、普遍。一些金融机构的负责人，利用在职期间所拥有的职权，追求许多特殊享受与特殊待遇，生活腐化，以权谋私，由此发展到索贿受贿、含脏枉法，走上犯罪之路。     

建立和完善信用制度促进金融经济稳健发展

"九五"规划期间,上海金融业在人民银行总行适度和稳健货币政策的指导下取得长足进展,金融业对经济建设和消费需求增长的支持力度逐年增强.上海金融机构在资产规模逐年增加,资产质量相对稳定的前提下,信贷资产结构明显改善,个人消费信贷规模迅猛扩张.短短几年,个人消费信贷从无到有,已发展到500余亿元的规模,占上海信贷总资产的比重超过10%,并且,还在以较快的速度递增.     

缅甸金融业的发展历程(1948年至今)

缅甸作为"一带一路"发展战略的重要节点,对我国经济发展意义重大。如何加快中缅金融合作,以更好的服务中国企业是我们要解决的根本问题。研究缅甸金融发展历程,是了解缅甸金融现状的基础,是进一步研究中缅金融合作机制的必经之路。本文通过对缅甸金融发展历程做出系统梳理,将缅甸金融发展历程划分为初步建立、风雨飘摇、改革与发展、前景明朗四个阶段,为进一步研究缅甸金融现状奠定研究基础。     

江苏省“金融业增加值”的若干相关问题

本文旨在对金融行业最重要的核算指标——"金融业增加值"的相关问题,给出一幅尽可能完整而清晰的分析图像。为此,本文将按照两条逻辑线索展开:一是实证上,通过对国际、国内及省际三个层面上历史与现实数据的梳理分析,揭示"金融业增加值"的发展趋势、内在结构及影响因素;二是理论上,通过对相关制度及经济学理论的整理与总结,探讨了"金融业增加值"指标的实际内涵、制度缺陷、在经济增长中的作用机制及分析框架。     

关于在前台网点建立"金融超市"的问题研究

"金融超市"从广义上来说,就是将银行、证券、保险等各类金融业务融入一体化的构架之中,不同金融产品之间、不同金融服务之间相互渗透.从狭义上来说,就是当消费者进入储蓄、信贷、中间业务、投资、保险和证券等多功能于一身的"金融超市"后,就如同进入大型超级市场,凡是办理与银行有关的业务都可以一揽子得到满足.我们把能够在银行的营业窗口--"前门店铺"提供这种全方位的综合服务系统称之为"金融超市".本文所要探讨研究的,是在目前我国银行还不具备混业经营的条件下、在银行深化改革和金融创新中建立和发展我国"金融超市"、使广大客户的多样化金融需求在银行营业网点"一揽子"得到满足的现实问题.     

新加坡金融业争议调解机制

为公正、快捷、低成本化解消费者与金融机构之间的金融消费争议,新加坡金管局成立了新加坡金融业争议调解中心,专职负责解决消费者与金融机构之间的争议。本文介绍了调解中心的背景、职责、受案范围、组织架构、化解流程、保密性、快捷程序、裁决效力和消费者投诉注意事项等内容,并对调解中心2009/2010年案件受理及化解情况进行了分析。     

对西宁市近年金融案件的分析及防范对策

当前,西宁市防范金融风险,首要的是要防范案件风险,近些年发生的案件对我市金融业影响之广,危害之大,教训之深是刻骨铭心的。通过回顾西宁地区近年所发生的金融犯罪案件,剖析金融案件的特点、发案原因,有针对性地提出预防案件发生的对策和措施,对防范和化解金融风险,打击和遏制     

山东省金融业发展现状与改革措施

在当前经济全球化、金融一体化趋势不断加强,社会主义市场经济加快走向繁荣发达的大背景下,进一步做大做强金融产业,提高金融业在国民经济中的比重,对促进区域经济既快又好发展具有重要意义.本文在深入分析把握山东省金融业发展现状的基础上,提出了"十一五"期间促进山东省金融业发展的措施建议.     

金融培训需求新变化与对策思考

在国际金融危机下,金融培训需求发生了很大的变化。本文对金融培训需求的变化、发展前景、存在问题进行了分析,认为金融培训需求规模将不断扩大,但存在的问题使金融培训不能适应当前金融发展的需要。最后,本文提出了建立"订单式"人才培训模式、采用中外联合办学,打造多功能培训院校等建议。     

金融道德失范的问题研究

一金融道德失范现象时有发生随着我国金融业国际化的不断加深,我国金融改革的深入和金融监管制度的逐步完善,近年来金融案件屡屡发生,不断有大案和要案曝光,涉案金额、人员以及影响面令人震惊,金融业中普遍存在着道德风险,金融失范现象屡有发生,并且已     

中国金融业发展改革规划确立——解读《金融业发展和改革“十二五”规划》

2012年9月,由中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会、国家外汇管理局共同编制的《金融业发展和改革"十二五"规划》(以下简称《规划》)经由国务院批准,正式发布。《规划》是国家级专项规划,是整个"十二五"时期中国金融业的发展和改革的指导思想,是中国金融业的行动纲领,是中国金融业健康发展、服务经济的有力保障。《规划》诞生于当前复杂严峻的经济金融环境中,它汇集了各方面的思想智慧和业界的实践经验,值得我们从多角度加以解读和思考。     

基层行案件防范的难点与对策

近年来，基层银行各类案件不断发生，如何采取有效措施进行防范？笔结合查案实践剖析案发的主客观原因，并提出粗浅的对策建议。     

浅谈金融计算机信息系统的安全防范

2000年被定为金融业的“安全年”，计算机信息系统安全提上了议事日程，金融行业各级部门都成立了安全管理机构，落实了安全管理人员，同时，还花大力气制定和完善了各种安全管理制度，只要员工和客户的安全意识到位，严格按规章制度办事，那么绝大部分安全案件和安全事故都可以避免。     

宋士卿:践行合规管理,强化风险控制,促进新形势下的跨越发展和科学发展

全国"两会"刚结束,湖北银监局就及时启动全省银行业"合规文化与执行力建设年"活动。这是积极应对我国经济金融形势变化、有效防范经营风险和案件     

经济转轨时期金融业经济犯罪行为分析及对策研究

金融经济犯罪呈现明显的行业特点。当前金融经济犯罪主要以贪污、挪用、贿赂和内外勾结诈骗为主，作案手段主要采取电脑作案、盗用单证、伪造单证、盗用印鉴、盗窃、挪用库款、盗用联行资金、利用票证进行经济犯罪活动等，这些都带有明显的金融行业性质，如2000年西安金融系统共查处各类违法违纪案件133件，仅贪污案就占案件数的39.8%，挪用案占35.34%，贿赂案占6.02%；就作案手段看，通过电脑、伪造单证、做假帐、收入不入帐、以贷谋私、盗用库款、挪用库款手段作案的，就占案件比例的70.68%。