对基层金融机构反洗钱工作的思考

2003年3月1日，《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一个规定两个办法”)三部规章正式实施。新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行反洗钱的重要职责。这些法律和规章的实施，标志着我国反洗钱工作已进入规范化、法制化轨道。但从目前基层金融机构反洗钱工作的开展情况来看．还普遍存在着一些问题．亟待加以解决。     

金融机构进行反洗钱行动的制度可行性探讨

近几十年来,随着犯罪活动的日益猖獗以及犯罪手段的不断提高,洗钱逐渐蜕变成为一种专门的犯罪行为,它严重危害了社会正义和国家经济,犯罪赃款转为"合法正当"收入而被使用,犯罪分子因此逃脱法律的惩罚而逍遥法外,已经成为国际公害.     

金融机构反洗钱工作存在的难点及对策

2003年3月1日由中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》正式实施。反洗钱工作是一项任务繁重、专业性强、范围明确、时效性高的持续性工作。从业务开展的进程看,大多数金融机构没有以反洗钱为核心形成一套系统的工作体系。由于我     

基层央行反洗钱工作难点多

反洗钱工作涉及会计、发行、保卫、人秘等多个部门；业务范围广，涵盖现金管理、账户管理、人民币和外币大额交易等业务过程；操作难度大，主要体现在规定不明、识别技术有限、缺乏专门人才等。这些都给央行尤其是基层央行反洗钱工作带来很大困难，具体说来，存在“五难”：     

做好基层营业机构反洗钱工作之我见

一、基层营业机构反洗钱工作的难点与其它金融机构一样,农行基层营业机构主要是按照人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报     

基层央行反洗钱工作思考

2003年3月,中国人民银行制定并颁布实施《金融机构反洗钱规定》《、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等三部法规(以下简称“一个规定两个办法”),这标志着由中国人民银行牵头构建的反洗钱组织机构和法律框架已初步建立     

当前基层银行反洗钱工作中存在的问题及建议--浙江丽水市基层银行反洗钱工作调研

从丽水市银行业实施"一个<规定>和两个<办法>"的总体情况看,辖内各银行业金融机构按照反洗钱规章要求,结合本系统实际,建立工作机构、落实内控制度、开展日常监控等,反洗钱工作已在各地银行业金融机构全面展开,并了取得了初步成效.     

基层金融机构反洗钱工作任重道远

随着社会经济不断发展和科技不断进步,犯罪分子的洗钱手法日趋复杂化、专业化,利用金融工具洗钱犯罪的活动也日益猖獗。自2003年1月,中国人民银行连续颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三年多的时间,在各职能部门的共同努力下,我们国家的反洗工作得到较快发展,逐步进人了规范化、法制化的轨道,在很大程度上抑制了洗钱犯罪活动,打击了洗钱犯罪行为。但通过调查我们发现,在反洗钱工作开展过程中,仍存在许多不容忽视的问题,特别是在基层金融机构,反洗钱工作任重道远。     

基层金融机构反洗钱工作之我见

我国自2003年3月1日颁布实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》，形成了以金融机构为主线的反洗钱的基本框架。但就基层金融机构反洗钱工作状况而言，仍存在诸多问题，亟待加强与改进。     

对金融机构反洗钱工作开展情况的调查与思考

2003年3月1日,中国人民银行正式颁布实施了<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>和<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>(以下简称一个<规定>和两个<办法>).这标志着我国反洗钱法律体系进一步完善,商业银行等金融机构承担的反洗钱责任和义务开始走上法律化、制度化轨道,中国金融业打击洗钱犯罪活动进入了实质运作的崭新阶段.为深入了解各银行机构执行一个<规定>和两个<办法>的具体情况,督促各银行机构认真做好反洗钱工作,切实维护辖区经济金融秩序的稳定.近期,我们对部分商业银行反洗钱工作开展情况进行了专门调查,并对反洗钱工作开展过程中存在的问题和难点进行了相应的分析和研究.     

新形势下反洗钱工作的难点与对策

近年来，随着我国社会主义市场经济的建立和发展，社会经济活动日趋活跃，各类商品、劳务交易资金收付日益频繁。银行作为社会资金运动的总枢纽，极易被犯罪分子利用作为洗钱的渠道。2003年3月1日，中国人民银行关于《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾与对策

做好基层金融机构反洗钱工作至关重要.笔者在对基层金融机构反洗钱工作存在的四个主要矛盾进行深入分析的基础上,提出了及早出台<反洗钱法>等四条工作对策.     

反洗钱工作必须注重相关制度的有效落实

2003年中国人民银行相继颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称一个规定、两个办法），在奠定了我国反洗钱工作法律框架的同时，也明确了金融机构反洗钱工作的四项主要制度，即了解客户制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度和保存记录制度。反洗钱工作开展两年多来，在四项制度的具体执行过程中积累了经验，但也存在许多不足，特别是在了解客户制度、大额和可疑交易报告制度的贯彻落实上还存在一些问题，亟待完善和改进。     

基层行开展反洗钱工作难在何处

随着人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金融机构反洗钱规定》等一系列制度办法的颁布,拉开了银行业反洗钱工作的序幕。银行业反洗钱工作涉及面广、专业性强、政策要求高,无论对人民银行还是对商业银行,     

对金融机构反洗钱工作的建议

目前,金融机构反洗钱工作还面临一些问题。首先比较普遍的是一些金融机构的领导和职工对反洗钱工作的重要性认识不足。反洗钱意识淡薄,对有关制度、办法缺乏学习。其次是反洗钱信息收集与分析存在纰漏。当前,人民银行反洗钱手段主要是分析金融机构报送的大额支付交易和可疑交易报告。反洗钱工作的基础是对交易信息的处理,但由于人民银行尚没有建立专门的反洗钱信息监测系统,     

基层银行反洗钱工作存在的问题及对策

2003年,中国人民银行总行颁布了《金融机构反洗钱规定》和《人民币大额和可疑交易报告管理办法》、《外币大额和可疑交易报告管理办法》(以下简称“一个《规定))和两个《办法》”,从此揭开了银行业反洗钱工作的序幕,但银行业反洗钱作为一项全新的工作,涉及面广,技术要求高,政策性和法律性强,     

基层商业银行如何做好反洗钱工作

洗钱是目前国际银行界面临的最为普遍和严重的问题之一。商业银行应当充分认识到开展反洗钱工作的重要性,严格按照有关法律法规的规定,采取必要措施,积极开展反洗钱工作,维护金融秩序的稳定。     

基层证券保险机构反洗钱工作亟待加强

<正>《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》颁布实施以后,从法律层面上确立了人民银行在反洗钱工作中的主导地位,金融机构的反洗钱工作开始进入新的阶段。与商业银行的反洗钱工作相比,