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银行员工违规代客服务是指银行员工在办理业务过程中代理银行和客户双方进行服务的行为,亦是目前各家银行基层机构风险和案件防控的重点。 相似文献
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近年来,上级监管部门对金融业的监管力度不断加大,形成了严、精、强、深的强监管态势,对银行基层网点的运营管理水平提出了更高的要求。受到内外部环境变化的影响,银行基层网点风险问题呈现了增加趋势。管理人员要加强对风险管理工作的重视,采取有效措施,对合规风险、欺诈风险、履职风险等进行防控,从而保证银行各项业务的顺利开展。文章简单阐述了银行基层网点加强风险管控的积极意义,分析了银行基层网点风险要素,提出了针对性的管控策略。 相似文献
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中国人民银行延边州中支课题组 《吉林金融研究》2021,(8):34-38
挤兑是国内外银行机构面临的主要风险之一,处置不当将导致流动性快速枯竭,引发更大的风险.从理论上讲,存款保险制度建立后,挤兑风险会得到有效遏制.但从美国、韩国等经验看,虽然存款保险制度的建立使挤兑风险有所缓解,但仍需要进行适当管控.本文通过对美国和韩国银行挤兑事件成因、应对措施等分析,提出对我国防控银行机构挤兑风险的启示. 相似文献
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国内商业银行大多采取层级管理模式,基层机构支撑着商业银行金融服务基础,是商业银行整个肌体中最活跃的细胞。由于商业银行基层机构多,人员占比大,与客户交往直接,操作风险管控环节密集,战为案件易发多发的区域。银行案件商接反映银行内控风险管控水平,往往与巨额资金相关联,社会关注度高,司法机关、监管部门以及商业银行自身都对银行案件严防死守,“案件防控抓基层”也成为银行案件防控工作的共识。 相似文献
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本文结合对安徽省铜陵市小额贷款公司、融资性担保公司、典当行等影子银行机构的调查分析,指出影子银行发展主要存在经营不规范、风险管理不足和内控机制薄弱等问题,影子银行对区域金融稳定的影响主要表现在其向正规金融体系的传递金融风险以及加大宏观调控难度。应从探索建立符合我国金融发展的宏观审慎管理框架、强化对影子银行体系的外部监管、加强影子银行体系与正规金融体系的风险隔离以及完善自身内控风险管理四方面防控影子银行金融风险。 相似文献
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本文通过对大庆市区域内政策性银行2017年以来的案件风险防控工作情况的认真分析,归纳总结出其存在的问题,一是对案防工作重要性的认识有待提升;二是案件风险排查有待加强;三是案件风险防控机制有待完善。并针对存在的问题进行了认真的研究,提出了案件风险防控工作建议,一是加强宣教,进一步提高案件风险防控意识;二是压实责任,进一步加强案件风险排查;三是联防联控,建成“网格化”的案件风险防控机制。 相似文献
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江舒 《金融经济(湖南)》2013,(10)
近年来,我国影子银行机构不断增加,经营范围日益扩展,无形中增加了金融体系的系统性风险,加大了金融体系的脆弱性.因此,对其业务活动的风险应引起足够的重视,需要借鉴国际经验,完善金融监管措施,规范其发展并使之成为银行体系的有益补充. 相似文献
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企业银行账户风险分类分级管理是银行业金融机构全面、独立承担企业银行结算账户合规主体责任的重要内容,也是防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动的重要手段.目前商业银行未能处理好风险防控和优化服务的关系,导致企业银行账户风险分类分级管理存在诸多问题.本文从实施分类分级管理的现状出发,分析当前商业银行面临的困境及存在的问题,探讨风险等级划分标准和管理措施,以期为商业银行有效开展企业银行账户风险分类分级管理工作提供指引. 相似文献