温州银行惊曝骗贷案7次造假骗贷逾1600万

继温州银行梧田支行副行长林晓雅挪用公款炒汇巨亏8000万之后,温州银行塘下支行再曝一起骗贷案,涉及金额高达1600多万。记者调查获悉,此次骗贷案是由银行内外勾结所致,涉案人员温州银行信贷员黄范晔已于今年4月中旬被捕,目前案件正在审理中。     

浅谈企业骗贷特征与银行防范对策

本文根据银行信贷中对骗贷防范工作的实际,对于企业骗贷问题进行了思考,列举了当前企业骗贷中虚假申贷、贸易融资产品套现、皮包公司骗贷、重复贷款等主要类型和特征,展开了企业骗贷发生各主体深层次原因的研讨,并提出了加强贷款检查、建立合法经营意识、加强外部监督等银行骗贷防范措施,以使得银行更好地适应当前信贷市场,更多地为企业进行优质服务,更为准确而全面地预防企业骗贷行为有所帮助。     

“中国虚假按揭金额最大烂尾耧”——森豪公寓骗贷案透析

引子:2007年9月,森豪公寓骗贷案最后的被告人在北京市二中院受审。两名涉案律师孔卫东和战军被指控为虚假购房人出具161份失实法律文书,构成出具证明文件重大失实罪。至此,备受关注的森豪公寓系列骗贷案,历时一年多后,其中所有主要涉案人员的一审宣判完毕。该案件也成为了中国目前虚假按揭涉案金额最大的金融犯罪案例。     

黄光裕:聚光灯下的罪恶

2008年11月17日,中国首富、国美电器董事长黄光裕因涉嫌经济犯罪被警方拘留.据主流猜测,其落马之原因在干涉嫌操纵市场、非法挪用资金、用地下钱庄洗钱、行贿、骗贷、虚假文件、偷税漏税等多起案件.     

有多少骗贷神话可以延续？

事件 近日，曾经登上“2004胡润百富榜”和“《福布斯》大陆富豪榜”的“河南首富”孙树华，因提供虚假资料。骗取银行贷款13.6亿元，涉嫌经济犯罪，已被公安部门刑拘。只用了两年时间搭建的47亿元资产的财富帝国瞬间崩塌。他名下的华林集团自成立伊始，便以土地贷款促企业发展。几年来，他涉嫌重复和伪造土地使用证骗贷。业内人士说，他的骗贷手法简单，没有当地政府干预和默许，这样轻松骗贷不会成功。而华林的主业塑料，每年只有几千万元利润，在动辄几十亿元的投资面前，实在不值一提。[编者按]     

突出重点 夯实基础 强化案件风险防控

<正>银行作为经营货币和风险的特殊企业,各类风险贯穿于经营管理始终,其中案件风险由于危害大、影响深,不仅会造成银行和客户资金损失、声誉受损,甚至会引发一系列连锁反应,所以案件风险防控一直是银行风险管理的重要组成部分。尤其是近年来,受经济滑坡,及民间借贷、非法集资、违规高息揽存等社会不良习气影响,银行系统各类案件有所抬头,外部骗贷案件和内部违规案件增加,民间借贷、非法集资相互勾连的银行案件突出,这些案件既有内外勾结产生的案件,也有因银     

“文物鉴定乌龙”何以层出不穷?

前不久传得沸沸扬扬的徐悲鸿遗作、金缕玉衣骗贷事件,其鉴定之草率、缺乏正规性和权威性,令人咋舌。前不久传得沸沸扬扬的徐悲鸿遗作、金缕玉衣骗贷事件,其鉴定之草率、缺乏正规性和权威性,令人咋舌。自幼喜欢历史,因此对文物鉴定也算粗知一些皮毛,别的朝代不好说,轻车熟路的太平天国文物.     

“影视大亨”骗贷迷局

“浙江中部浦江全县40万人口，平均每人被骗了4000元!”张世强涉嫌骗贷总额高达16亿元，比2007年出事的东阳富姐吴英金额还要大。     

焦点人物

郑筱萸被判死刑折射医改困局，中国女首富可能再次易主，联想CFO马雪征：功成身退，河南首富孙树华：涉嫌骗贷13.6亿被立案[第一段]     

摘掉民营经济三顶“新帽子”

现在民营经济被扣上三顶“新帽子”：“民营经济靠侵吞国有资产发财”，“民营企业骗贷严重“，“民营企业违规违法比较多”。著名经济学家魏杰大声疾呼——     

媒体觅骗源 电话诈钱财

媒体经常报道一些典型的涉法案件，使读者从中受到警示和教育。可也有钻空子，从中觅“骗源”，诈骗钱财。     

1995年查处经济违法违章案件基本情况

１９９５年查处经济违法违章案件基本情况１９９５年，全国工商行政管理部门加大市场执法力度，开展四次专项治理，把打假、打击走私、打骗和查处不正当竞争行为作为重点，查处了一批经济违法违章案件。１９９５年，全国工商行政管理部门共查处各类经济违法违章案件２１４...     

宜信模式风险何在

宜信模式会不会出问题,关键在于坏账率。 任何金融创新,理论上都属于不断突破金融管制的过程。由于缺少金融监管,国内P2P一直处于边缘地带,还发生过不少P2P骗资案例,包括2011年9月的贝尔创投事件和2012年6月的淘金贷事件。其他大大小小,肯定也不少。     

供应链上创新型中小企业融资演化的博弈分析

创新型中小企业有高风险、高收益、高投入等特点且存在资金约束融资较困难的问题。本文提出的供应链金融可改善创新型中小企业的融资现状,并结合演化博弈分析银企信贷关系,分析供应链金融解决该类企业融资机理,引入融资质押比、创新企业项目成功率和贷款申请方联合骗贷概率等因素进行演化稳定性分析。得到供应链金融解决该类企业的融资困难是有效的;项目成功率和联合骗贷概率影响银企双方策略选择及此方案在实施中的重点和建议。     

1993年查处经济违法章案件情况分析

１９９３年查处经济违法章案件情况分析１９９３年，各级工商行政管理机关以打私、打假、打骗为重点，认真查处经济违法活动。全年共查处经济违法违章案件１５９７５０起，其中大案要案２９９４２起；罚没金额８４３３５４万元，为企业追回被骗款４．６７亿元；移交司法部...     

小额贷款保证保险风险防范问题研究

小额贷款保证保险能较好地解决小微企业发展过程中的融资贵、融资难的问题，因此，自该业务推出以来，各地争相搞试点和推广。但是由于该业务的特殊性，在开展过程中面临着借款人经营、骗贷等方面的风险，需要从完善法律法规、构建风险分担机制等方面化解和防范风险。     

当前住房公积金管理内控制度存在问题剖析及对策研究

本文分析了目前住房公积金管理中心内控制度存在的主要问题，指出了建立住房公积金内部管理机制的意义，并提出建立完善的内部管理制度，并切实执行，严格依照流程进行审批和发放贷款。防止骗贷、冒贷等不良和违法现象，建立信息平台，充分实现信息共享，重视及确保会计制度在内控体系中的应用等构建住房公积金内部管理机制对策。     

我国P2P网贷诉讼问题初探

新兴的P2P网贷自2012年起在我国呈现爆炸式增长,但高速增长的同时也出现了多家网贷平台,如淘金贷、优益贷等机构的跑路潮,其终究是由于网贷行业无准入门槛、无行业标准、无机构监管的三无状态,使得P2P网贷行业秩序混乱,引起一些诉讼问题,为此笔者从P2P网络借贷案件的事实认定、网络借贷案件管辖的选择、以及P2P平台作为信息中介平台应承担的法律责任与法律义务等方面对网络借贷平台引发的诉讼问题进行初步探讨。     

邹庆迎来判决 地产告别疯狂

2009年4月29日,一桩历经4年的地产大案告终：森豪公寓虚假按揭骗贷案主犯终审,邹庆等六人获刑,其中邹庆因信用证诈骗、合同诈骗案被判无期徒刑,并处没收个人全部财产。     

健全商业银行内部控制体系初探

商业银行内部控制是指商业银行内部通过建立各种规章制度,以确保管理有效、资产安全,最终实现安全与效率的目标。近几年,从全国各地发生的假按揭案、信用证骗汇案、皮包公司骗贷案、内外勾结转