电子货币对反洗钱的影响及对策分析

作为一种基于现代信息技术的支付结算工具,电子货币模糊了洗钱三阶段的界限,使洗钱过程更具隐蔽性。同时,它还使得金融机构不再成为社会资金流动的必然载体,从而给传统的反洗钱方式带来了新的挑战。本文分析了电子货币的特征及其对洗钱与反洗钱过程的影响,认为有效控制电子货币发行权、扩大反洗钱责任人的范围、完善立法并加强国际合作,是打击电子货币洗钱犯罪的根本举措。     

电子货币环境下反洗钱问题探讨

随着现代信息技术和网络金融的发展,利用电子货币这一新生事物进行洗钱犯罪已经越发严重,加大了反洗钱工作的难度。本文分析了电子货币环境下洗钱犯罪的发展趋势,指出电子货币对现行反洗钱法律体系带来的挑战,最后提出了在电子货币流通下反洗钱的对策。     

电子货币——反洗钱工作的新领域

随着信息技术与互联网的高速发展，以电子货币为媒介的电子支付手段得到越来越广泛的应用，其方便、快捷、高效和经济的结算方式带来了极大的经济和社会效益。然而，电子货币的应用也给洗钱犯罪分子的违法活动提供了广泛的空间，利用电子支付工具极有可能成为洗钱的新手法，给金融业反洗钱工作提出了严峻的挑战。     

电子货币流通环境下的反洗钱对策

电子货币的定义 所谓电子货币是采用电子技术和通信手段在市场上流通,按照法定货币单位来反映,适应人类进入数字信息时代的需要应运而生的一种数字化货币,是货币史上的一次重大变革。这种货币从形式上看,早已与钱币无关,是一种通过0与1的排列组合,运用网络载体进行金融交易的货币。目前关于电子货币的概念有许多不同的观点,     

探析电子货币环境下的反洗钱工作

利用电子货币洗钱已成为当前全球洗钱活动的发展趋势之一。这是传统的反洗钱方式所无法适应的,对反洗钱工作提出了新的要求,开展电子货币反洗钱工作具有现实的意义。     

浅议电子货币环境下反洗钱工作

随着金融电子的发展,新的经济现象和交易方式的层出不穷,利用电子货币洗钱日渐成为更为隐蔽的洗钱犯罪手段。本文着重分析了电子货币环境下反洗钱工作面临的新的挑战,并提出了电子货币环境下反洗钱工作建议。     

电子货币反洗钱问题探讨

随着电子货币的广泛应用，洗钱活动从现实世界转向虚拟空间，利用电子货币能够轻而易举地将犯罪收入转移到世界的任何角落，电子货币洗钱已成为新的更加隐蔽的洗钱犯罪手段。而目前防范、控制和侦察电子货币洗钱犯罪存在诸多障碍，传统的反洗钱方式正在面临新的挑战。本文分析了电子货币的特点及其对洗钱与反洗钱的影响，提出了有效遏制电子货币洗钱的思路和对策。     

高科技背景下金融机构的反洗钱策略

随着高新技术在金融机构的不断应用，在方便客户的同时，也给犯罪分子洗钱带来了便利。本文从央行刚颁布的三个文件中体会出来的观点——无论是通过现金或以电子为媒介现金交易，小额保持匿名，而大额和可疑交易应可以查明各种具体信息——出发，思考了金融机构如何在新形式下反洗钱的策略，并提出了一些具体建议。     

SET支付方式下的反洗钱措施

洗钱是人类社会进入二十一世纪以来面临的一个十分突出的问题,据国际货币基金组织估计,全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2%~5%,介于6000亿至1.8万亿美元间,且每年还在以1000亿     

电子货币领域的洗钱风险及对策

电子货币作为一种新型的支付工具,近年来飞速发展并得到广泛使用,但同时也存在被洗钱犯罪分子滥用、为其提供新的洗钱渠道的问题。电子货币领域的洗钱活动不仅助长了犯罪,也对金融创新的发展和金融风险的防范产生了负面作用,损害了金融市场的健康运行,应给予高度关注。本文从反洗钱角度出发,厘清了电子货币的定义和行业基本现状,分析总结了各类电子货币存在的洗钱风险,在综合比较分析国际电子货币监管措施的基础上,结合我国实际情况提出了针对性的政策建议。     

电子货币的发展及其对社会的影响

随着微电子技术、通讯技术和电子商务的飞速发展,电子货币——这种新型的货币形式,将几千年来以实物形式存在的货币,转变为以电子形式表现的虚拟货币,这是货币史上一次有深远意义的变革。电子货币的发行和广泛流通对社会和人类文明的影响,将远远超出货币本身。     

电子货币给反洗钱带来新挑战

电子货币具有与传统货币相同的功能，又不会产生传统货币在交易、管理和保护中所出现的各种风险与不便，能大大降低成本，因而颇受金融机构和消费者的欢迎。但电子货币的无形性、匿名性、快速性和无地域性等特点也给洗钱犯罪分子提供了极大的便利，使洗钱活动变得更加隐蔽和复杂，同时也给防范、控制和侦察洗钱犯罪带来了很多障碍，     

引入电子货币后的货币定义及货币乘数

电子货币的产生影响着货币定义及货币乘数,由于电子货币的发展将减少流通中的现金,在银行准备金总额不变的情况下,基础货币将减少,货币乘数将变大。在货币供应量将难以测度和控制的电子货币时代,央行可以考虑选取利率为货币政策中介目标。     

电子货币与电子支付工具的应用创新

随着通信网络技术的飞速发展,特别是Internet的不断普及和应用,网络银行的运作及功能应用以惊人速度发展,针对网络银行发展存在的问题和困难,分析了电子货币和电子支付的差异,研究电子货币形态发展和应用趋势,探讨了新型电子支付工具和网络标准等方面创新,指出电子商务和电子支付是未来工商业和银行业发展的一个重要领域.     

电子货币对货币供求的影响分析

本从长、短期两个角度，用两个货币需求模型对电子货币对货币供给的影响进行分析。笔拟通过这个分析，为中央银行货币政策的有效实施提供政策建议，并以此加深我们对电子货币的理论认识。     

中国电子货币工程的发展战略

在我国国民经济信息化建设不断推进、“九五”基本实现金融电子化的大环境下,以“金卡工程”为主体的货币电子化进程取得了飞跃性发展。传统货币正逐步向以计算机和通信技术为基础的、以银行卡、电子现金传输系统为主要载体的电子货币转化。电子货币工程,是一项有利于国家减少现钞发行量、有利于银行提高资金结算速度、有利于方便个人安全保管和使用现金的信息化工程。本刊开辟“电子货币工程”这一专栏,旨在引起各方有识之士对电子货币工程所涉及的业务、技术、产品、管理等各个层面的问题进行深入研究和探讨,以推动我国的货币电子化进程。本栏目欢迎各界人士赐稿。     

我国电子货币法律问题探讨

随着科学技术的发展,电子货币在我国开始蓬勃发展起来,但目前却没有关于电子货币的专门立法。本文首先阐释了电子货币的含义及分类,针对电子货币发展带来的一些值得关注的问题,从法律的角度进行了初步探讨,以期推动电子货币理论与实践的发展。     

电子货币与虚拟货币比较研究

本文首先对电子货币与虚拟货币的概念进行了界定,然后从发行主体与信用保证、支付方向与支付范围、是否具有借币收费过程等方面的性质进行了比较研究。本文认为,银行等金融机构发行的电子货币具有交易媒介功能,是具有无限支付能力的全局货币;网络企业发行的法币预付充值型网络虚拟货币不是交易媒介,在性质上不是真正的货币,只是局部性单向支付工具;类似人大经济论坛币这样的纯粹虚拟货币在其虚拟经济系统中是双向支付工具,具有交易媒介性质,是一种有限支付能力的局部货币,但是其离开了虚拟社区就不再作为交易媒介,而最多可能成为倒卖对象。