支持加大对中小企业的金融服务力度

近年来,财政部认真贯彻落实党中央、国务院关于支持中小企业发展的有关决策部署,研究出台了一系列财政金融政策,引导和鼓励各类金融机构加大对中小企业的金融服务力度,初步形成了以财务管理、绩效考核、业务规范、资金支持等为主要内容的财政金融支持中小企业发展政策体系。引导金融机构加大中小企业贷款投放     

防范金融机构网上资金操作风险

目前,一些金融机构开办了网上资金操作业务,如通过货币市场网、票据网、同城清算网等专用网络买卖债券、回购、资金支付等,但在业务开展过程中出现的一些问题应引起重视。     

商业银行的内部资金转移定价机制

近年来,我国商业银行内部资金转移定价机制建设工作取得了长足的进步,并在绩效考核、产品定价、风险管理和资源配置等方面逐步发挥重要作用,但也面临着亟待解决的问题。商业银行资金转移定价的基本含义及主要作用资金转移定价(FTP)是指商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定的规则有偿全额转移资金,达到核算业务资金成本收益等目的的一种经营管理模式。在FTP体系下,对负债业务而言,各业务单元将获得的存款等负债资金来源逐笔存     

现代化支付系统资金清算方法研究

中国现代化支付系统（简称CNAPS）是我国重要的金融基础设施,是为我国金融机构之间以及金融机构与人民银行之间的支付业务提供最终资金清算的业务系统,是各商业银行电子汇兑系统资金清算的桥梁和枢纽,也是我国金融市场的核心支持系统,对我国金融市场高效稳定的运转起着十分重要的作用。     

厦门市资金清算系统的实现

资金清算包括同城资金清算、与电子联行系统的天地对接及异地手工联行的同城交换等业务处理，其目的是加快资金周转，提高资金抵用率，强化金融监管。随着计算机网络技术的日益发展和普及，利用先进的通讯、网络和计算机技术，实现银行资金清算，对辖区经济稳定、快速、健康发展起着重要的作用。厦门市资金清算系统是由人民银行厦门市中心支行自行研制、开发，应用于辖区内金融机构票据交换清算业务，实现票据电子数据的交换、清算、实时透支控制等功能的业务处理系统。在该系统中，各交换行每天将业务票据输入，产生票据提出数据，提出到中…     

利率调整后的资金营运策略

利率调整后的资金营运策略王亚峰１９９８年３月２５日,中央银行再次调整了金融机构存贷款利率,大幅度降低了存款准备金利差,给国有商业银行的资金营运提出了新的课题,尤其是一些资金富余较多的存差行,业务经营受到很大冲击。面对这一新情况,商业银行要实现利润最大...     

宁波通商银行资金营运中心开业运营

经上海银监局批准,宁波通商银行股份有限公司资金营运中心开业运营,这是在上海成立的首家城市商业银行分行级资金业务专营机构。宁波通商银行资金营运中心从事经银监会批准并由总行授权的资金运营各项业务。宁波通商银行资金营运中心将立足于上海国际金融中心,面向全国,积极参与金融市场交易,与金融机构紧密合作,合规、稳健地开展资金运营业务,提高资金效益。     

合规管理“护航”本外币一体化资金池试点

<正>财务公司作为本外币一体化资金池试点业务主办企业,可通过精心部署、周密安排,做好试点业务的合规体系建设,以保障资金池合规高效运行。合规运营是金融机构开展一切经营活动的基础和“底线”。参与跨国公司本外币一体化资金池试点业务的企业,其面临的首要任务是进行本外币一体化资金池合规管理体系的建设,以保障试点业务的合规有效运行。合规管理体系一般包括管理组织架构的搭建和管理制度流程的设计两个方面,以下试就上述两方面问题进行探讨。     

系统内征来资金利率的重大变革——内部资金转移定价

内部资金转移定价体系是商业银行内部资金管理中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金,达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。在国外被称为Funds Transfer Pricingsystem,简称FTP。资金管理中心与业务经营单位全额转移资金的价格称为内部资金转移价格（以下简称FTP价格）,通常以年利率（％）的形式表示。内部资金转移定价体系（以下简称FTP体系）自上世纪80年代被美洲商业银行首次运用于商业银行经营管理以来,经过20多年的演进和发展,     

对商业银行内部资金转移价格管理的思考

流动的资金是连接商业银行内部负债业务和资产业务的纽带,内部转移价格管理理论在商业银行的应用,就是运用内部资金转移价格定价机制于日常经营管理。内部资金转移价格管理是商业银行将产品定价、策略指引、风险管理及绩效考核结合起来的有效方式。     

对商业银行资金管理体制变革中相关问题的思考

资金管理制度的变革牵扯到商业银行资产、负债、利润及绩效考核等方面,是商业银行经营管理改革的核心。为了更清晰地了解目前在津商业银行资金体制变革过程中,银行支持地区经济发展、产业结构调整状况,笔者对在津78家金融机构中的34家中资商业银行进行了调研,对天津市商业银行资金管理体制变革产生的影响进行深入分析,并提出相关建议。     

同业资金拆借帐务管理亟待加强

最近,笔者在登记金融机构资金拆借情况报表时,发现如下问题: 1.帐簿设置不规范,不统一。帐簿是办理业务和管理财务的依据,是对各科目及各明细帐户的收付变动情况进行归类、汇总反映,并据以编制会计和统计报表,理应规范、统一。然而实际中,基层金融机构资金拆借所设帐簿大多为临时凑合,或用现金帐簿代替,或用会计记帐卡代替,或用笔记本代替,或把资金拆借作为内部信贷资金调拨,不再单独设立帐簿,只是一些借款原始凭证,等等。五花八     

代理行制度是解决目前中小金融机构资金融通难的有效途径

代理行制度的含义就是公开市场一级交易商充分发挥其参与货币市场的交易和信息优势，与周边的一些中小金融机构特别是广大的农村信用联社在平等互利、诚实守信、自愿合作的基础上建立的一种通过银行间同业市场代理中小金融机构进行资金融通的合作关系，是一种新型的中介业务。     

当前票据交换资金清算中存在的问题及其解决途径

随着改革的深入,我国社会主义市场经济体系正逐步形成,商品交易的日益发展带来同城结算业务迅猛增长,同时也必然使得金融机构同业间票据交换量大幅度上升。以苏州市区为例,目前同城票据日交换量1万多笔,金额达1.2亿元。参加交换的单位也由最初市区的几家发展到了现在的65家,县以下的基层办事处、营业所也纷纷申请加入。票据交换使得不同行际间企业资金的划拨变得十分便利,加快了资金周转。但从目前票据交换资金清算情况看,也存在着一些问题,票据交换后资金清算发生困难的情况时有发生,直接影响到了信贷资金的正常运行。     

中国农村金融体系的资金配置功能分析

按照金融功能观,资金配置是金融体系最重要的功能.中国农村金融体系未能有效地发挥资金配置功能,是因为过去的农村金融改革主要遵循金融机构观.金融机构观使得农村金融体系不能适应外部环境,从而也就不能满足农村经济发展的需要.     

浅谈中小农商银行资金业务审计现状与发展对策

<正>随着银行业务体系日益完善,资金业务已与公司业务、零售业务并驾齐驱,成为当代银行盈利渠道的“三驾马车”。资金业务对一家银行发展的重要性也已不言而喻。然而熟悉信贷业务的人员众多,熟悉资金业务的人员较少,如何做好资金业务审计,如何在防范好风险的前提下实现资金业务的可持续发展,存在一定难度。本文旨在通过梳理中小农商银行资金业务审计的现状,结合资金业务审计相关要求,提出中小农商银行资金业务审计工作的发展建议。     

“做服务银行的银行”——专访摩根大通银行（中国）有限公司资金服务部中国区金融机构业务销售总监兼上海分行副行长邹炼

8月下旬,记者在北京金融街的英蓝国际大厦中如期采访到了摩根大通资金服务部中国区金融机构销售部总监邹炼。她言简意赅,访谈效率极高,对如何更好地服务中国客户深有感触。摩根大通银行在全球有6条业务线,其中3条在全球运营,分别为投资银行业务、资产管理业务、资金及证券业务,还有3条业务线仅在美国本地运营,分别为银行卡业务、商业银行业务、个人业务。邹炼主管的金融机构服务部所在的业务线是资金管理及证券服务,主要是为中国的金融机构服务。     

关于发展和完善中国进出口银行资金筹集和外部结构的几个问题

关于发展和完善中国进出口银行资金筹集和外部结构的几个问题□白钦先关于中国进出口银行的资金筹集问题资本是世界各国任何一家金融机构实力的象征，是任何金融机构扩展业务的基础，因此，中国进出口银行应围绕资本这个基本中心和环节做文章。象我们这样的国家，经济规模...     

国库资金清算业务中的风险点及控制方法

随着国库业务的改革与发展，国库资金的清算方式由过去单一的“行库往来”转变为现代化支付系统、同城票据交换、国库内部往来等多种方式，从一个相对封闭、相对间接的资金清算体系转换到一个开放的直接的资金清算体系。由于国库资金清算更加快捷、灵活、多样，也产生了一些新问题，极易引发国库资金清算风险隐患。     

资金清算体系设计

中国建设银行(以下简称建行)在实现了内蒙古自治区清算集中后,对原有资金运营体系做了较大的改变。撤消了各二级分行清算中心,内蒙古自治区只保留一级分行清算中心。即只设一个联行号,所有区外汇划往来业务产生的资金汇差,都由一级分行清算中心与总行进行头寸清算。另外,随着建行业务的发展,一些新的业务品种不断涌现,例如证券业务、重要客户服务系统、网上银行、现代化支付等。这些新系统产生的资金汇差也都要求由一级分行清算中心与总行进行头寸清算,然后再在城综网内逐级向下清算。在这种状况下,如果一级分行仍然采用古老的手工方式,于次…