论未成年人刑事法律制度

未成年人犯罪已经成为国际社会普遍关注的严重社会问题,在我国刑事犯罪案件和犯罪人数量上占据着较大比例。由于未成年人犯罪与成年人犯罪在犯罪形成的原因、刑事责任的认定及刑罚的适用上有着明显区别,预防、减少未成年人犯罪和制裁、改造未成年犯罪人就成为刑事立法、司法和刑法理论研究共同面对的特殊刑事法律问题。     

电子巡更系统在基层行安保管理中的应用与回报

没有安全就没有效益.“7.23”甬温线铁路交通事故以及银行机构盗抢案件使我们意识到,再好的科技手段、硬件设施和管理制度都需要人的正确操作和有效执行.因此,如何加强新形势下安全生产工作,实现人防、技防、物防的有机结合,是基层农发行经营管理的重要课题.     

使用ATM机取款注意事项

随着银行电子化迅速发展，使用ATM机取款日益普及，其在方便百姓生活、活跃金融市场等方面发挥了积极作用。但犯罪分子利用ATM机具有的自动取款功能和无人值守使用环境，频频把黑手伸向ATM机，给客户造成财产损失，严重威胁取款安全。在此特别提醒您：在银行加强防范措施的同时，作为持卡人，利用银行ATM机取款时也应注意加强“自我保护”，以确保自身和资金的安全。     

农发行电子联行安全系统简介

中国农业发展银行电子联行系统是一个全国大集中的金融信息系统,同单机应用系统相比,存在着更大的金融风险,根据对我国金融计算机犯罪的统计,其中的80%来自于内部。犯罪的特点是内部人员和内外勾结,利用计算机或侵入计算机网络,盗窃银行资金。因此该系统的安全保密是最必要、最重要和最迫切的。我们这里所讲的安全,主要是指联行信息在系统内传送过程的保密性、完整性和不可否认性,并对柜员的     

浅谈新形势下的农发行保卫工作

我们从工作的实践中,深刻体会到,在金融体制改革新形势下要做好农业发展银行保卫工作,必须更新思想观念,调整工作机制,改革工作中不相适应的方面,拓宽保卫工作路子。就此,谈点粗浅的认识。一、党政重视加强领导是做好农业发展银行保卫工作的关健农业发展银行保卫工作和其他银行保卫工作一样,是我国公安工作在银行系统中的一项专门工作,处于内部治安管理和对侵害银行犯罪分子斗争的第一线,它是整个银行工作不可分割的重要组成部分。当前银行面临的形势是十分     

关注人类第四状态——从“人类第四状态”看青少年犯罪

青少年犯罪,一个严重的社会问题 法律对他们宽得没了边 研究人类第四状态,透析青少年犯罪的心理轨迹     

农发行骗贷诈骗行为的法律界定及风险防范

银行是经营风险的特殊行业,除了正常的经营性风险,还会受到金融犯罪的侵害。骗贷和金融诈骗等行为不仅严重威胁银行资产安全,亦对诚实信用的市场经济原则造成严重侵害,甚至成为滋生腐败的温床。防范金融诈骗,既需要国家司法部门对金融犯罪的严厉打击,更需要金融机构完善并严格执行内部制度,不断增强风险管控能力。农发     

要预防“熟人文化”的道德风险

近年来,"熟人文化"在经济活动中广泛存在,在信用社发生的大案要案中表现尤为明显,危害很大。"熟人文化"的危害主要表现在:一是引发道德风险。个别信贷员对于熟人、朋友提出的不合理的贷款要求,碍于面子,违规放贷现象时有发生。二是导致放松警惕。"熟人文化"衍生"金融掮客"。"金融掮客"是寄生在信用社机体的蛀虫,他们利用各种关系拉拢、利诱信用社员工,与之交朋友,或是利用信用社员工揽储的迫切心理,以揽储相许,附加条件满足自己的私利。三是诱发金融犯罪。由于接近者本身动机不纯,面对利益的诱惑,有些信用社员工滑人犯罪的深渊,和犯罪分子沆瀣一气、内外勾结,共同实施金融犯罪,给信用社造     

洗钱，离我们有多远？

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。洗钱的本质就是将非法收入企图合法化的过程。由于银行能提供现金支票、旅游支票、电子转账等金融工具,这在方便客户的同时,也为洗钱犯罪提供了便利条件。据国际货币基金组织的专家估计,每年通过洗钱由非法收入变成     

违反《会计法》将受到哪些刑事处罚？

《会计法》明确规定了违反会计制度的法律责任,加大了对违法行为的惩罚力度,其中刑事责任部分规定得具体而严密,操作性很强。从法律角度上讲,刑事责任都包括哪些问题？刑事责任是指行为人犯罪后应当承担的法律责任,即对犯罪分子依照刑事法律的规定追究的法律责任。刑事责任包括两类问题：一是犯罪;二是刑罚。１．关于犯罪根据刑法规事实上,一切危害国家主权、领土完整和安全,分裂国家、颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度,破坏社会秩序的经济秩序,侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产,侵犯公民私有的财产,侵犯公民的…     

警惕:利用“缴款单”诈骗信用社的资金

“缴款单”——是企业、大中型厂矿、行政单位等在银行设立帐户存款,缴存现金时自身填写的一种原始记帐凭证,共二联。当银行将存款人缴存的现金清点后,与“缴款单”核对审查无误,由银行在“缴款单”上盖上“现金收讫”及收款人、复核员印鉴后,上联由存教单位带回记帐,底联由银行自留记帐,双方以此核对银行与开户单位往来帐务。 近期,在豫南两个县的某城关农村信用社,先后发生两起利用“缴款单”诈骗信用社资金,作案手法一致,分别得逞。 其作案过程:一、犯罪分子在掌握信用社在其开户行缴存存款时的过程后,以自己百元左右的现金,到信用社开户行,     

当心营业废纸暴露银行“机密”

笔者最近在一些银行基层营业网点检查时，发现多数网点都把每天营业产生的废纸当成“垃圾”一倒了之。另外，银行机关文印室的废纸也随便倒入“垃圾箱”。笔者以为这种做法非常不妥，因为它会在无意中泄露银行的商业秘密以及客户的相关信息，给犯罪分子以可乘之机。     

建立多位一体的和谐机制

河北内邱县隶属邢台市，位于太行山东麓，辖9个乡镇，309个行政村，25万人口。内邱县地理位置优越，交通发达，京广铁路、107国道、京深高速公路纵贯南北，内昔公路横穿东西。2007年，针对近年来内邱县小马等村庄的个别不法分子接连在县内外、跨省市制造高速公路盗抢案件的情况，内邱县委、县政府着眼于打造和谐区域、构建和谐社会，展开了以“严打、严防、严治”为主题的专项治理高速公路盗抢犯罪行动。结合专项治理活动，开展政法工作的实践，笔者以为，构建农村和谐社会是个综合的系统工程，必须注重标本兼治，注重治理与其他工作的统筹安排、协调推进，建立起多措施、全方位、高密度的农村和谐机制。     

信息长廊

●当前,国内外一些不法分子把作案的目标直接对准银行,大肆进行各种金融犯罪活动。其诈骗的特征为:引资金额相当庞大。有的犯罪分子声称可为银行引入巨资,少则几百万美元,多则几十亿,上百亿美元,甚至上不封顶。引资条件十分优惠。声称还款期长达二、三十年,或更长。资金投向限制少,对于所引入的资金,其投向几乎不加限制,甚至不强调项目的经济评估工作。资金来源神秘。犯罪分子以     

免填单业务中存在的隐患分析

银行为更好地贯彻以人为本的服务理念，简化客户填写存取款凭证等手续，提高办理业务的效率和服务质量，实行免填单办理业务。但有群众反映，他们在银行办理业务时，银行临柜工作人员通过麦克风与客户交流，询问客户办理业务的种类和金额，在等候区的其他人员可以很清楚地看到客户的性别、体态特征和取款金额，这客观上为犯罪分子提供了作案信息。     

走出安全防范的心理误区

当前,在社会治安严峻的形势下,银行临柜人员应具备良好的心理素质。这样方能应付各种突发事件和暴力案件,以减少或预防案件的发生,这是银行安全保卫工作的特殊要求。但是,据笔者和临柜人员的接触中发现,有些临柜人员在安全防范方面还存在着种种心理误区: 一是消极心理,认为网点人手少,处于单一封闭之地,而歹徒作案是有准备的,其方式也是凶残的,尤其是目前有许多营业网点防范器材比较落后,一旦歹徒作案,也只能听之任之。 二是麻痹心理,一些临柜人员缺乏应     

从剖析犯罪嫌疑人心理谈如何预防财务犯罪

随着改革开放的不断深入,经济领域特别是财务领域里的犯罪现象呈现上升趋势,如何预防财务犯罪,已经成为经济活动中的一个永恒话题.本文试图从心理学角度,通过分析财务犯罪的动机、特点,剖析犯罪嫌疑人心理,谈谈如何预防财务犯罪.     

从剖析犯罪嫌疑人理 谈如何预防财务犯罪

随着改革开放的不断深入，经济领域特别是财务领域里的犯罪现象呈现上升趋势，如何预防财务犯罪，已经成为经济活动中的一个永恒话题。本文试图从心理学角度，通过分析财务犯罪的动机、特点，剖析犯罪嫌疑人心理，谈谈如何预防财务犯罪。     

如何消除案发原因之我见

如何做好农村信用社的安全保卫工作，防范经济和刑事案件的发生，保障信用社资金、财产、人员的安全，笔者认为现阶段应重点消除农村信用社不安全因素：●抢劫犯罪。主要包括抢劫信用社运钞车、抢劫信用社金库和抢劫信用社营业场所。●盗窃犯罪。主要是信用社内部人员盗窃信用社资金、外部人员盗窃信用社资金、信用社内、外人员相互勾结盗窃信用社资金等犯罪。●诈骗犯罪。这类犯罪比起上述两类犯罪，其手段、方法多种多样。根据全国人民代表大会常务委员会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》中的有关规定，金融诈骗犯罪有非法集资诈骗、贷…     

巧妙化解大堂里的“尴尬”

在网点客户接待过程中,经常会遇到让银行员工处理起来为难和尴尬的局面。理性面对、巧妙处置是最好的钥匙在网点客户接待过程中,经常会遇到让银行员工处理起来很为难和尴尬的局面。这类事情往往由于银行与客户在各自利益基础上,对待同一件事物观念上的明显不同而产生分歧,处理起来颇为棘手。如何去理性面对、合理处置这种服务中的分歧,能够检验一家银行、一个网点的服务水平和应变能力。场景一:贵宾客户与普通客户因办业务的先后次序而争执。银行在对贵宾客户的服务承诺中明确提出