跨境网络赌博洗钱监测难点及相关建议

跨境网络赌博犯罪及相关的洗钱犯罪给国家经济和人民财产带来了巨大的损失，其洗钱行为给国家金融体系的安全和经济秩序带来了重大危害。本文通过对跨境网络赌博洗钱监测难点进行分析，并提出建议。     

资讯

人民银行 公安部联合打击网络赌博犯罪 为配合做好公安部等八部委联合开展的打击网络赌博犯罪行动，防范、堵截涉赌资金通过第三方支付服务平台流转，维护网络电子支付清算秩序，日前，中国人民银行支付结算司、公安部网络安全局联合召开了打击网络赌博犯罪情况通报会。人民银行和公安部相关司局负责人及部分第三方支付清算组织负责人参加了会议。     

虚拟货币涉赌涉诈资金链治理研究

<正>虚拟货币具有高度匿名、隐蔽性强、交易不受时间地域限制等特点。得益于快速发展的金融科技及客群稳定的交易生态,近年来虚拟货币迅猛发展,但同时亦被犯罪分子利用,用于转移电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动资金。本文通过梳理虚拟货币交易特征与国际监管实践,深入分析利用虚拟货币跨境转移赌博资金相关案件,总结了虚拟货币资金链治理面临的挑战,并提出相应建议。     

我国打击虚拟货币跨境洗钱的难点与对策

虚拟货币具有匿名性、交易便捷性、跨国流动性等特征,容易成为犯罪分子青睐的跨境洗钱工具。我国严厉整治境内虚拟货币交易行为,但也面临着虚拟货币跨境洗钱风险。从各国虚拟货币监管政策、跨境案件管辖权、调查和取证等方面分析看打击虚拟货币跨境洗钱活动过程中存在种种困难,需要我国完善打击虚拟货币跨境洗钱犯罪协作机制,积极参与反洗钱国际合作,加强与其他国家之间的协调。     

浅析借用他人信用卡是否构成持有型妨害信用卡管理罪

<正>当前,全国电信网络诈骗、网络赌博犯罪形势严峻,不法分子通过非法途径获取的信用卡是此类犯罪的重要生存土壤。2020年10月,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展"断卡"行动;同年12月,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、人民银行等五部委联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》(以下简称《通告》),以"零容忍"的态度严厉打击非法买卖电话卡、银行卡等违法犯罪活动,     

区块链技术背景下虚拟货币犯罪形势研究

从区块链1.0的虚拟货币到区块链2.0的智能合约,再到区块链3.0的“区块链+”,区块链技术及应用不断创新发展的同时,利用虚拟货币诈骗、盗窃、勒索软件攻击、暗网市场交易、洗钱和恐怖融资等犯罪暴增,并呈现出更迭性、集中性和跨境性等特点。虚拟货币犯罪对国家安全治理提出了新的挑战,建议尽快建立虚拟货币犯罪监管框架、完善跨部门协作机制和加强虚拟货币犯罪治理国际合作。     

加密货币跨境转移资金的途径分析及监管研究

加密货币是现阶段跨境赌博、电信诈骗等违法违规行为规避外汇监管、实现资金跨境转移的主要方式。本文通过梳理国内外相关法律政策,结合实际业务工作中的相关案例情况,研究加密货币在我国跨境资金转移中的主要方式,探索可能对其实施的监管方式并提出切实可行的政策建议。     

论会计人员挪用公款犯罪的类型与特征

经过案例调查,我认为当前会计人员挪用公款犯罪出现了新特征,主要有炒股犯罪型、投资犯罪型、赌博犯罪型、挥霍犯罪型等七种类型.     

海峡两岸反假货币协作机制研究

随着人民币与新台币在两岸间的跨境双向流动日益频繁,随之产生的制假、贩假等一系列假币犯罪问题应引起高度重视。文章从两岸经济交往、法律体系、制度保障、司法经验等角度,探讨当前两岸反假货币协作的客观需求与现实基础,分阶段研究两岸反假货币协作的主要模式,提出加强两岸反假货币协作,共同打击制贩假币犯罪活动等相关政策建议。     

数据跨境流通的三重阻滞：表现形式、原因分析与破解对策

数据跨境流通已经成为全球数字经济以及国际关系博弈的重要领域，应当遵循法治思想构建和完善有关法律规则。目前，数据跨境流通存在价值、规范、政治三重阻滞：一是迥然相异的态度差异反映了数据跨境流通的价值阻滞基础；二是不同治理模式体现了数据跨境流通的规制对抗；三是数据跨境流通的规制代表了各国的话语权博弈。分析数据跨境流通阻滞的原因发现，数据治理的价值目标矛盾以及自我倾斜立场导致价值障碍的出现；数据治理制度权力的混同与自我越界是规范障碍产生的原因；数据治理主权博弈的挑战与自我消解态度是各国在政治上对抗和竞争的背后真相。有鉴于此，我国应从法治理念出发，调整并确立正确的数据跨境流通法律目的，平衡并建立恰当的数据跨境流通法律制度，以及维护并强调合乎主权的数据跨境流通法律根本。     

浅谈如何建立反跨境洗钱的有效机制

跨国洗钱已成为我国资本外逃的主要形式，打击跨境洗钱是外汇管理部门面临的一项新课题。本文就当前跨境洗钱的主要方式，外汇管理反洗钱存在的不足及薄弱环节进行了阐述，并对如何构建反跨境洗钱的防火墙提出了建议。     

开设赌场罪司法认定中若干疑难问题研究

开设赌场罪是刑法第六修正案从刑法第303条分离出来的罪名.是行为人自己成为主宰者,在其支配下开设进行赌博的场所的犯罪行为.我国现行刑法对开设赌场罪的规定非常粗糙,开设赌场罪的客体、客观方面、主体和主观方面的规定均在不同程度上存有不足,诸如单位能否成为开设赌场罪主体、开设赌场罪是否需要以赢利为目的、在赌场发放高利贷行为的定性、开设赌场与聚众赌博的区分、网络赌博等,给司法实践的具体操作带来了极大的难度.因此,我们需要对这些疑难问题予以理论和实践的澄清,以便更好地打击赌博犯罪.     

第四方支付洗钱风险防范探讨

随着电信诈骗和跨境网络赌博“断卡“”资金链”治理等重大专项行动的纵深推进，披露出多起涉及不法分子利用第四方支付的无牌照经营、简便灵活和监管滞后等特征进行网络黑灰产洗钱的案件,对我国洗钱风险防控体系造成破坏。本文在国内相关学者研究的基础上，立足第四方支付的概念、特征、运营模式等基本属性，阐述了第四方支付与洗钱等违法犯罪的关联性及影响反洗钱工作的制约因素，以期从四个方面提出第四方支付洗钱风险管理有效性的应对之策。     

科技通讯

<正>广东银结通开展“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”活动根据中国人民银行广州分行转发的《关于组织开展“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”的通知》的文件精神,6月,广东银结通电子支付结算有限公司（以下简称“广东银结通”）组织开展了2022年“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”宣传活动。     

关于信用卡案件报案的几个问题

近年来,信用卡业务在我国取得了高速发展,信用卡已经成为居民,特别是年轻一族的主要支付工具之一。在信用卡业务快速发展的同时,信用卡犯罪形势也日益严峻,伪冒申请信用卡、伪造信用卡、利用信用卡进行套现等犯罪活动猖獗,犯罪手段呈高科技、集团化、专业化、规模化等特征,甚至发展到公开化、产业化,严重扰乱了金融秩序,威胁着居民的财产安全。因此,客观上需要加大对信用卡犯罪的刑事打击力度,保障金融秩序和居民财产安全。然而,实务中存在报案难、认识不到位等情况,信用卡案件大部分不能获得公安机关正式立案,无法有效打击信用卡犯罪。本文就信用卡案件报案主体、报案管辖和报案条件等实务中存在认识偏差的几个问题进行分析,同时就银行在报案后的有关民事诉讼时效保全问题进行简单介绍。     

对重点地区反假币工作开展的调查与思考

近年来，各级人民银行与公安部门联手加大了打击假币犯罪的力度，使假币犯罪尤其是重点地区假币犯罪的势头在一定程度上得到了遏制。但是犯罪分子的犯罪手法也在不断翻新，打击假币犯罪依然任重道远．笔以某市为例，对重点地区假币犯罪情况进行了调查．并认为应针对假币犯罪的新态势，采取有力措施打击假币犯罪。     

非现场检查先行以“零容忍”态度打击违法违规行为

《中国外汇》:2020年,外汇检查部门开展了哪些工作,有什么突出特点?胡春雨:2020年,全国外汇检查部门认真贯彻落实习总书记统筹推进疫情防控和经济社会发展的讲话精神,切实防范化解跨境金融风险,引导金融服务实体经济。一年来,运用现场检查和非现场检查两个手段,重点打击地下钱庄、跨境赌博、网络炒汇等非法金融活动,突出查处虚假欺骗性交易等实质性违规,有效维护外汇市场良性秩序;统筹疫情防控和防范风险工作要求,对银行、货币公司、支付机构等市场主体开展专项检查,多次召开重点市场主体通报会。     

监测指标“量出”异动

外汇局山东省分局多年来一直注重深入挖掘外汇非现场检查系统功能,以此系统的开发应用为主要工具,在外汇非现场监测、外汇主体监管等方面进行了一系列探索,从而有效提高了跨境资金流动监测水平,实现了对跨境资金流动的全面、动态和实时监测,增强了对违规跨境资金的精准打击能力。     

金融科技助力易宝支付提高风控能力

严监管形势下支付产业的发展方向 为了维护金融稳定、遏制犯罪活动的蔓延,我国不断加强相关法律法规建设,采取司法措施,加大打击力度,特别是在跨境赌博、电信诈骗、洗钱等风险防控方面,监管手段不断升级,监管措施更为严格.作为支付产业的从业者,我们必须清醒地认识到,仅仅做监管规则的被动执行者已经无法适应时代的发展要求,必须建立主...     

美国跨境洗钱的监管经验及启示

一、引言 洗钱已成为全球金融体系面临的巨大挑战。据国际货币基金组织（IMF）估算,全球洗钱金额已占到世界GDP的2%-5%。随着国际政治、经济、社会生活的日益密切,为实现特定目的的有组织犯罪、恐怖活动或武器扩散活动,犯罪分子已不满足于只通过本国境内的金融活动进行非法资金清洗。在很大程度上,跨境洗钱已逐渐演变为当前洗钱犯罪的主要形式。