国际洗钱与反洗钱

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洗钱与反洗钱

20世纪20年代,美国芝加哥的一个黑手党分子开了一家有投币式洗衣机的洗衣店。每天晚上结账的时候,他便把其余赃款全产加到洗衣收入当中,然后再向税务局申报纳税。税务局扣去其应缴的税款后,剩下的钱就全变成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。     

国际保险业洗钱与反洗钱的制度规定

养老问题是长期困扰许多国家的一个社会性难题近年来，在世界各国政府和银行业的重点防范下，不法之徒利用银行系统进行洗钱的难度和成本越来越高，于是便将目光投向了反洗钱措施相对宽松的相关行业。其中，保险业因其自身的经营特点以及防范意识的普遍缺失，导致洗钱风险不断增大。如何有效封堵这条洗钱的“保险通道”，确保保险业持续健康发展，也就成为业界一个亟待解决的问题。     

浅谈洗钱与反洗钱

一、洗钱犯罪的现状与发展趋势 　　(一)洗钱过程.洗钱活动大致分为三个阶段:(1)处置,即通过存款、电汇或其他途径把不法钱财放入一个金融机构,这是犯罪者最容易被侦查到的阶段;(2)分层,即通过多层复杂的转账交易将非法所得及其来源分开,分散其不法所得,从而掩饰查账线索和隐藏案犯身份;(3)融合,即“甩干“,以一项显然合法的转账交易为掩护,然后以投资或购买资产的方式使犯罪收入直接进入合法的流通领域,使黑钱与合法资金混同融入到合法的金融和经济体制中.此时,犯罪收益已经披上了合法的外衣,犯罪收益人可以自由地使用该犯罪收益了.……     

电子银行业务中的洗钱与反洗钱

一、电子银行业务中的洗钱 电子银行相对于银行来说，不是一个新银行，而是传统银行在信息社会的角色定位和社会职能再创造。电子银行业务是传统银行业务利用现代社会计算机和通讯技术创新的一种新的业务方式。随着电子银行业务的不断发展，电子支付工具种类也不断增加。电子信息技术是一把“双刃剑”，可使金融服务便捷高效，但不利于监管。因此，电子银行的开放性，电子现金的匿名性、银行服务的不问断性，客观上为犯罪分子利用电子银行业务进行洗钱带来了可能。     

洗钱犯罪及国际、国内反洗钱状况

一、洗钱的定义及其危害 洗钱是一种犯罪,具有很大的社会危害性,这在国际上已取得了共识.洗钱犯罪的危害主要是:①犯罪分子把赃款洗为合法所得,这就使该项财物的合法所有的国家或自然人,丧失了返还请求权.如犯罪分子盗卖某国珍贵文物给另一个国家后将赃款存入银行或投资办企业,通过洗钱使这笔巨大财物消失得"无影无踪",致使该文物合法持有的国家遭受重大损失.     

国际新兴洗钱威胁与我国反洗钱监管应对研究

21世纪以来,伴随着国际各类新兴金融业态、金融平台和金融工具的"井喷式"发展,洗钱犯罪分子主动借助其各类合法交易的外衣,洗钱行为欺骗性、隐蔽性程度更大,呈现出了众多的新兴洗钱威胁领域,如各类新兴金融衍生品洗钱、资金/价值转移系统洗钱、虚拟货币洗钱、新兴支付业洗钱、国际非盈利组织洗钱等。本文建议开展全面系统的洗钱威胁国家评估、激活我国各类金融机构反洗钱监管内在动力、完善我国国家洗钱威胁监测与防范系统和推动我国反洗钱监管国际合作网络体系建设。     

洗钱犯罪与我国反洗钱立法

一、洗钱犯罪的产生与发展现代意义的洗钱概念出现在20世纪20年代的美国芝加哥——一个有组织犯罪集团将其非法收入混入其经营的一个洗衣店的合法收入中以达到掩盖其真实来源的目的。一般认为中文中的“洗钱”译自英语中的“moneylaundering”一词,其正式出现在出版物中并用来专指     

银行卡业务中的洗钱与反洗钱

银行卡是一种特殊的支付结算工具.随着银行卡功能的发挥,其也逐渐成为洗钱犯罪的一种工具.银行卡业务中的反洗钱涉及中国银联、发卡机构、收单机构和第三方服务机构等四个方面.中国银联作为中国的银行卡组织和跨行交易信息转接机构,应组织协调银行卡业务相关机构的反洗钱,建立适应银行卡业务特点的反洗钱机制和措施,配合反洗钱主管部门对银行卡业务机构进行监管.     

国际金融运行中的洗钱与反洗钱

20世纪中期以来,洗钱活动日益猖獗,严重威胁全球经济发展和国家安全.根据有关国际组织估计,全球每年非法洗钱的总额高达1万至3万亿美元,相当于全世界国内生产总值的2%至5%.为有效打击洗钱犯罪,各国及国际社会纷纷制订相关法律及制度予以惩治.     

洗钱犯罪与反洗钱机制探析

洗钱犯罪作为一大国际公害，引起了世界各国的关注。在我国，犯罪分子主要通过金融机构、资本市场、地下钱庄等途径洗钱。应通过制定行业规章制度、建立专门机构、扩大国际间合作与交流、运用计算机网络等措施，建立一套适合中国国情的反洗钱运作机制。     

洗钱与反洗钱的成本收益分析

随着经济金融全球化、金融自由化和金融电子化的逐步实现，洗钱犯罪也日益严重和国际化。据国际货币基金组织（IMF）的一项估计，全球的“黑钱”累积已达1兆亿美元，全球每年的“洗钱”额占全球年GDP的2％-5％左右。[编者按]     

洗钱与反洗钱的金融经济学分析

从金融学意义上讲，洗钱是一种将成本与收益推向极至的金融行为，反洗钱则是发现并拒绝洗钱活动通过金融体系进行转化的系统的运行机制。将金融经济学的相应机制融入反洗钱运行机制，置大规模资金流在金融体系中的转移于金融监管机构的有效监控之下，有效阻塞非法资金与合法资金之间的相互转化路径，应当成为构建我国反洗钱运行机制的基本方略。     

互联网金融洗钱与反洗钱问题研究

当前由于利用互联网金融洗钱存在隐蔽性、便捷性、复杂性、高收益性等特点,风险正在加大,因此有必要对互联网金融洗钱违法犯罪进行研究,并提出应对之策。本文从互联网金融的特点入手,对互联网金融洗钱违法犯罪的特点和洗钱方式进行剖析,进而揭示当前反洗钱工作存在的难点问题,最后提出加强互联网金融反洗钱工作的对策建议。     

互联网金融洗钱与反洗钱问题研究

当前互联网金融洗钱具有隐蔽、便捷、复杂、高收益等特点,风险正在加大,因此有必要对互联网金融洗钱违法犯罪进行研究,并提出因应对策。本文从互联网金融的主要特征入手,剖析互联网金融洗钱违法犯罪的特点,揭示当前互联网金融反洗钱工作存在的难点和问题,并提出加强和改进互联网金融反洗钱工作的对策建议。     

会计师洗钱风险与反洗钱制度构建

本文结合工作实践,客观分析了金融机构反洗钱工作的现状和洗钱工作向特定非金融机构转移的趋势,尤其是会计事务所或会计师的洗钱风险及方式和特点,剖析了会计师反洗钱工作的难点及危害。并结合会计师反洗钱的国际经验做法,提出了新形势下构建我国会计师反洗钱制度的设想及相关建议。     

银行卡洗钱犯罪与反洗钱问题研究

随着我国非现金结算工具的推广、POS和ATM机具布放领域的拓展和银行卡用卡环境的改善,银行卡逐步被社会公众所认可并逐步得到普及使用。但由于银行卡具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能,具有便捷、交易成本低、隐蔽性强等特点,近年来,社会上一些不法分子往往以银行卡作为作案对象,     

证券业洗钱风险与反洗钱监管探析

本文在分析证券业洗钱风险和证券业反洗钱监管国际标准的基础上,剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题,提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

论洗钱犯罪与反洗钱金融审计

随着我国市场经济的发展和对外交流的扩大，金融犯罪问题也在不断的增加。而洗钱则是近年来我国金融领域内犯罪手段中比较突出的一种，亟需加强金融审计，有效防止和打击洗钱犯罪。     

自由贸易区洗钱风险与反洗钱对策研究

自由贸易区优惠措施与便利措施在便利交易的同时也给其带来了洗钱风险,加强自由贸易区反洗钱监管已经成为国际共识。本文在研究自由贸易区洗钱风险的基础上,剖析了自由贸易区洗钱的上游犯罪与洗钱手法,总结了自由贸易区反洗钱的国际经验,并提出了我国自由贸易区反洗钱的政策建议。