国际反扩散融资标准对我国反洗钱工作的挑战与对策研究

面对扩散融资对世界和平带来的威胁,反扩散融资已经成为国际反洗钱体系的一个组成部分。本文在研究扩散融资的基础上,剖析了国际反扩散融资的主要标准,认为国际反扩散融资标准为我国反洗钱工作在法律法规的适用性、出口管制、国内外合作交流、认知与培训、境外金融资产管理等方面带来了挑战。为此,我国政府应从充分利用现有反洗钱/反恐怖融资制度、强化风险管理与客户尽职调查、检查和监控交易、加强信息交流等方面强化我国反扩散融资工作。     

FATF标准的新变化及我国金融反洗钱/反恐融资应对策略分析

FATF最新修订了反洗钱/反恐融资国际标准,对金融反洗钱和反恐融资工作提出了较多新要求.新标准正式确立了“风险为本”的反洗钱/反恐融资方法,增加了关于制裁“扩散融资”的要求,更加强调对受益所有人的识别,提出了对国内政要的特殊反洗钱要求,严格了电汇业务信息透明度规定,进一步明确了金融情报单位的职责.本文对上述变化进行深入分析,结合我国反洗钱/反恐融资工作实践,提出应对FATF标准变化的政策建议.     

反洗钱工作继续向纵深发展

<正>伴随着我国反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制得以不断完善,新时代反洗钱工作将具备更多新的内涵、承接更多新的使命,中国反洗钱工作将继续向纵深发展。回望2022年,党的二十大胜利召开,擘画了以中国式现代化全面推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图。在过去的一年里,中国反洗钱工作稳步推进,取得了一定成绩,反洗钱、反恐怖融资、     

基于风险为本核心原则下的反洗钱审慎监管措施

金融行动特别工作组新通过的《反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资国际标准》,增加防扩散融资,提高信息透明度要求,强化政治公众人物审查,引入风险为本反洗钱方法。本文从基于风险为本的核心原则下运用审慎监管理念,提出制定有效的降低风险措施建议。     

FATF新规则框架下反洗钱监管的解析与思考

金融行动特别工作组(FATF)新通过的《反洗钱、反恐怖融资和反扩散融资国际标准》(简称40条新规则),倡导提出反洗钱理念要以风险为基本核心原则,要以风险为本理念完善反洗钱监管机制和体系,即通过风险为本的监管方式方法,切实加强风险控制、优化资源配置、降低风险系数,及时预防疏导洗钱风险隐患,是全面提升反洗钱监管质量的根本要求。     

对当前反洗钱与反恐怖融资工作的几点思考——基于国际合作视角的观察

2012年2月,金融行动特别工作组认可我国的反洗钱与反恐怖融资工作达到国际标准,同时,讨论通过新的反洗钱与反恐怖融资工作国际标准。我国的反洗钱与反恐怖融资工作由此进入新的发展阶段。本文从反洗钱与反恐怖融资国际合作视角,阐述目前的形势与现状,揭示问题和挑战,并提出应对措施与建议。     

FATF新标准对我国反洗钱工作的影响浅析

2012年2月金融行动特别工作组(FATF)通过新的FATF反洗钱和反恐怖融资标准。我国作为该组织的成员单位,将面临标准变化的诸多影响。将我国反洗钱工作与国际接轨将为我国打击洗钱犯罪注入强大推力。本文针对此提出了完善反洗钱风险划分指引、加大特定非金融机构监管、增加税收犯罪为反洗钱罪上游犯罪等相关建议。     

当前形势下反洗钱工作难点综述及建议

随着经济金融形势的发展,改革开放与经济社会稳定的矛盾问题点不断增多,反洗钱反恐怖融资的呼声日益高涨。面对当前反洗钱和反恐怖融资工作的新形势、新任务,做好反洗钱、反恐怖融资的任务依然艰巨。为了结合当今新常态的经济格局,充分反映反洗钱、反恐怖融资面临的突出问题,本文从银行卡、互联网金融在实际工作中出现的难点和问题进行探究。     

中美金融机构反洗钱与反恐融资法律责任比较研究——兼论风险为本监管原则在我国的实施困境及路径选择

美国是世界上最早对洗钱与恐怖融资活动进行法律控制的国家,有着成熟的反洗钱与反恐融资法律框架体系与监管实践经验。而我国自2007年《反洗钱法》开始实施以来,反洗钱与反恐融资工作一直稳步向前。为了进一步探求风险为本方法在我国反洗钱与反恐融资监管工作中的有效适用,本文以中美两国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任的比较为切入点,分析制定法与判例法传统对两国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任的影响,总结美国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任对"风险为本监管原则"实施的影响,目的在于探析风险为本监管原则在我国实施的困境以及路径选择。     

强化风险管控提升反洗钱水平

<正>反洗钱是一项重要的国家职能,也是国际社会的共同责任和义务,在遏制和打击洗钱及相关犯罪、维护社会安全稳定方面具有特殊的战略地位。商业银行作为经营货币的金融机构,始终是反洗钱的"主战场",天然地处在反洗钱和反恐怖融资工作的前线,防范洗钱风险、维护金融秩序是义不容辞的责任与义务。党和国家一直高度重视反洗钱工作。2017年9月,国务院发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》提出:"督促、引导、激励反洗钱义务机构积极主     

反洗钱工作再出发

现阶段,反洗钱发展新格局正在加快构建,高质量反洗钱发展工作也正在序时深入实施着。岁月不居,春秋代序。2017年9月13日,国务院办公厅公布了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,将总体目标确定为:到2020年,初步形成适应社会主义市场经济要求、适合我国国情、符合国际标准的“三反”法律法规体系,建立职责清晰、权责对等、配合有力的“三反”监管协调合作机制,有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。     

金融机构洗钱风险评估方法研究

<正>反洗钱金融行动特别工作组于2012年2月讨论通过《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准:FATF建议》,要求各国基于风险为本的方法,确定、评估和了解其所面临的洗钱和恐怖分子融资风险,从而实施反洗钱措施或其他打击行动缓释风险。识别并评估洗钱和恐怖融资风险是控制风险的前提,本文通过对比美国、比利时、孟加拉国金融机构洗钱风险评估方法,提出我国开展金融机构洗钱风险评估工作建议,为有效开展风险评估提供参考。     

我国反洗钱、反恐怖融资与普惠金融研究

推进反洗钱、反恐怖融资与普惠金融发展相辅相成、互为支持,有利于金融体系的稳定和安全。本文在分析普惠金融与反洗钱、反恐怖融资内涵与关联的基础上,提炼总结金融行动特别工作组(FATF ~((1)))主要研究观点,结合我国反洗钱、反恐怖融资措施与普惠金融面临的现实挑战,探索提升反洗钱工作有效性、建立更加包容有效的普惠金融体系的方向与路径。     

FATF新标准的变化

2012年2月,金融行动特别工作组讨论通过新的打击洗钱、资助恐怖活动、大规模杀伤性武器扩散活动的40项建议,对2003年版FATF反洗钱40项建议和反恐怖融资9项特别建议做出重要修订。本文从我国反洗钱与反恐怖融资体系的实际情况出发,对新标准的十个主要变化进行对比分析。     

反洗钱视角下反恐怖融资问题的思考

目前我国在金融业反洗钱与反恐怖融资方面积累了丰富的经验,但对特定非金融行业反洗钱与反恐怖融资工作可供借鉴的做法相对较少。依法从严惩处暴力恐怖分子,坚决打击恐怖犯罪成为全社会维稳工作的重要任务。国际反恐经验表明,境外敌对势力为国内恐怖分子提供活动资金,助长了恐怖势力的嚣张气焰。因此,如何从反洗钱角度开展反恐怖融资工作成为当前值得关注和探讨的问题。     

国际反洗钱新趋势及对我国反洗钱监管的启示

FATF作为国际社会反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性和影响力的专业组织,FATF建议等约束性文件的制定与出台会对各国未来反洗钱工作的开展产生实质的影响力和约束力。金融行动特别工作组(FATF)作为国际反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性和影响力的国际组织,其工作趋势对我国未来反洗钱工作的开展具有重要的指导性和约束力。我国自2007年加入FATF以来,积极加强与FATF及FATF类型的区域性反洗钱组织的国际合作,成为国际社     

FATF洗钱类型报告对我国反洗钱工作的启示

金融特别行动工作组定期发布洗钱和恐怖融资类型报告,指出国际上洗钱与恐怖融资活动的最新趋势.本文通过分析2000年以来洗钱类型报告,提出了国际反洗钱趋势发展变化对我国开展反洗钱工作的启示.     

资讯

正反洗钱工作部际联席会议第七次工作会议在京召开本刊讯10月16日,反洗钱工作部际联席会议第七次工作会议在京召开。会议总结了第六次工作会议以来反洗钱工作进展情况,分析了我国反洗钱工作面临的形势,讨论了今后一段时期的工作任务,重点研究了《国家洗钱和恐怖融资风险评估总体规划》。会上,中国人民银行副行长李东荣作了题为《全面深化反洗钱机制改革、切实提升反洗钱工作效率和水平》的工作报     

借鉴反洗钱经验 完善外汇市场微观监管体系

“风险为本”的反洗钱监管理念,是由国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资组织、全球反洗钱和反恐怖融资标准的制定机构一反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering,FATF)在2012年提出的,旨在通过创新监管机制和监管理念来提高反洗钱的工作效率。     

向风险为本转型的反洗钱监管

<正>风险为本反洗钱监管是国家反洗钱机制有效运作的关键一环，监管部门通过实施风险为本监管，督促被监管机构有效履行反洗钱义务，发挥预防洗钱与恐怖融资的重要作用。目前，我国反洗钱监管正处于从规则为本向风险为本转型的关键阶段，准确判断我国风险为本反洗钱监管面临的挑战，借鉴国际标准要求和其他国家、地区经验构建我国风险为本反洗钱监管体系，对于有效应对洗钱和恐怖融资新形势、新变化，提高我国反洗钱工作质效具有重要意义。