如何让央企合规管理机制“长牙齿”？(上)

<正>背景材料：近日,国务院国资委印发《中央企业合规管理办法》(以下简称《办法》),从制度建设、运营机制、合规文化、监督问责等方面对央企进一步深化合规管理作出细化规定,这是国资委针对合规管理发布的重要部门规章。《办法》于2022年10月1日起施行。     

证券公司分支机构合规风险控制及管理

《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》和《证券公司合规管理实施细则》是证券公司内部合规风险管理体系的法规依据;加强合规风险管理理念,是保证证券公司健康规范发展的基石。证券公司必须建立人人合规的合规意识,其分支机构必须树立合规风控无小事的合规理念。本文从监管案例的分析到合规风险性专项考核及"一票否决"论述了合规风险的重要性,解析了行业内分支机构的风险点及解决方法。     

新形势下保险公司合规管理工作的思考

2016年12月,中国保监会发布了《保险公司合规管理办法》,进一步明确了保险公司合规管理体系和工作职责,对保险公司的合规管理工作具有重要的指导意义。本文结合行业合规管理的新形势,立足公司发展实际,对保险公司合规管理工作进行了深入思考,提出了对保险分支机构合规管控的措施建议,旨在对保险公司更好地开展合规管理工作提供实践参考。     

淮南市总工会近期对全市2009年度送温暖资金和帮扶资金进行专项审计

为确保送温暖资金和帮扶资金管理使用合法合规、安全高效,按照中华全国总工会《送温暖工程资金管理使用办法》、国家财政部《困难职工帮扶中心专项资金管理办法》、中华全国总工会《关于加强专项资金审计监督的通知》等文件规定,安徽省淮南市总工会近期对全市2009年度送温暖资金和帮扶资金进行专项审计。     

积极落实监管要求 有效控制洗钱风险

自《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等四个反洗钱规章颁布实施以来,全国反洗钱工作在人民银行的领导下逐步规范,全面建立起了金融业反洗钱预防机制并取得显著成效,金融机构反洗钱合规水平逐步提高,促     

保险行业经营安全刑事风险合规防范和协同治理机制构建(中)

接《保险行业经营安全刑事风险合规防范和协同治理机制构建(上)》(见本刊2023年第8期)四、开展保险行业经营安全刑事风险合规防范的企业架构基础及基本流程保险机构应当针对保险行业经营安全刑事风险合规防范和协同治理的需求,根据《保险公司合规管理办法》等规定,进一步完善企业架构,在此基础之上构建合规工作开展的基本流程,确保经营安全刑事风险合规防范和协同治理相关机制能够真正得到贯彻落实。     

试论国有商业银行加强合规管理

从国有商业银行合规管理实践出发,研究加强合规管理的方法,具有一定的现实意义。国有商业银行加强合规管理是与外部环境和自身变革相适应的发展趋势。巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行合规职能》以及最近银监会颁布的《商业银行合规风险指引》为国有商业银行加强合规管理提供了制度根据。加强合规管理的核心是制度管理,建立健全合规管理体系是加强合规管理的根本保证。合规管理的最终有效实施还需要银行高管层的推动、全体员工的积极参与。     

合规管理模式的变迁路径及其启示

从20世纪90年代初开始,不少发达国家和地区的监管机构先后出台了有关银行业机构内部合规管理的规定。2003年10月,巴塞尔银行监管委员会发布了《银行内部合规部门》的咨询文件;2005年4月29日,巴塞尔银行监管委员会又发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件。至此,国际社会基本确立了银行业合规管理的新模     

分行如何根据《合规指引》开展合规工作

2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》文件，提出了合规管理十项原则，向各国银行业金融机构及其监管当局推荐有效管理合规风险的最佳做法。目前，国内已有多家银行业金融机构建立了合规管理部门，加强机构自身的合规风险管理已成共识。中国银监会也印发了（《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《合规指引》）。现结合实际，就建设银行一级分行如何根据（《合规指引》开展合规工作谈以下看法。[编者按]     

保险公司合规负责人制度的完善

<正>我国关于保险公司合规负责人的监管规定情况我国保险行业在国内较早建立了合规负责人制度。早在2006年原保监会《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》就要求保险公司设立合规负责人职位。2007年原保监会《保险公司合规管理指引》从地位、任免程序、职责、     

市场动态（2008年7-8月）——国内市场动态

证监会发布《证券公司合规管理试行规定》。要求证券公司应建立合规管理的基本制度,并设立合规总监。证券公司的合规部门既可以是专司合规管理的部门,也可以是同时承担与合规管理职责不相冲突的其他内控职责的部门。《规定》自8月1日起施行。     

"银行号"基金公司入市布局

3月7日，中国人民银行行长周小川在回答记提问时进一步明确：商业银行设立基金管理公司运作的合规资金除了可投资固定收益类证券之外，还可以直接入市投资股票。这是继央行、银监会和证监会共同制定的《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》(《试点办法》)出台后，高层再一次对银行系基金公司运作进行明确表态。     

浅谈信用卡中心内部控制评价、监督检查模式革新

<正>近年来,监管部门陆续出台各项监管政策,如《银行业金融机构从业人员行为管理指引》《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》等,不断强化市场乱象治理整顿,加强对从业人员行为、信用卡业务、消费者权益保护、反洗钱等方面的合规管理,持续引导信用卡业务回归消费本源,对信用卡合规经营、风险管理及业务创新都提出了更高的要求。在“强监管、     

滁州分行举办《员工行为守则》等规章制度培训班

为在全行倡导并推行规范的行为守则,加强执行力建设和合规文化建设,培育全员依法合规经营意识,4月15日,滁州分行举办了《中国农业银行员工行为守则》等规章制度培训班,市分行本部全体员工参加了此次培训。培训期间市分行法律与合规部专业人员重点分析和讲解了《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行合规管理政策》、《中国农业银行安徽省分行合规管理实施细则》等相关内容。     

做好农村信用社会计基础工作的思考

随着金融体制改革的深入,加强对银行业金融机构的监管,提升风险管理水平成为保障金融市场稳定的重要举措,特别是《金融企业准备金计提管理办法》和《商业银行资本管理办法》的颁布推行,对银行业金融机构提出了更高的要求.作为基层金融机构主力军的农村信用社经营日益规范化,在新会计准则及新资本管理办法颁布的大背景下,如何从自身情况出发,制定相关办法,加强农村信用社的会计基础工作,已经成为推动农村信用社合规、平稳、高速发展的重要课题.     

企业境外上市监管与中概股回归

<正>2021年底,监管部门发布《关于境内企业境外发行证券和上市的管理规定（草案征求意见稿）》和《境内企业境外发行证券和上市备案管理办法（征求意见稿）》（以下简称“境外上市新规”）,旨在促进境内企业依法合规利用境外资本市场实现规范健康发展。近年来,境内企业境外上市暴露出了财务欺诈行为、信息披露安全及被恶意做空等新情况、新问题,     

证券公司合规管理有效性评估探讨——加拿大证券公司评估经验的借鉴及启示

2008年,中国证监会发布《证券公司合规管理试行规定》(以下简称《规定》),对合规管理所涉及的基本制度和重大事项作出了相应的规定,明确了合规管理的边界和责任主体,确立了合规管理的基本框架。几年来,我国证券公司合规管理工作从无到有,已经由初创期的专项推进转向常规运     

理财产品的合规销售与渠道建设

资管新规发布实施以来,理财子公司的净值化转型稳步推进。合规销售是资管新规“卖者尽责、买者自负”的核心要求,亦是打破银行理财刚性兑付的关键前提;销售渠道的规范拓展对于理财子公司未来发展有着深远影响。2020年12月25日,银保监会发布《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法(征求意见稿)》(以下简称《理财销售办法》),成为资管新规后指导商业银行理财合规销售和渠道建设的又一重要操作性细则。     

亳州分行围绕“四个结合”加强合规建设

按照省分行关于开展合规建设推进年活动的有关要求和部署,毫州分行迅速召开了动员大会,成立了领导小组,制定了《毫州分行合规建设推进年活动计划》,对活动的工作目标、内容、阶段和步骤等进行了具体安排。要求全行以《商业银行合规风险管理指引》为导向,以省分行《合规建设推进年活动计划》为依据,以总分行《中国农业银行合规政策》、《中国农业银行合规管理实施细则》为基础,以加强和改善合规风险管理为主题。     

融资租赁国内信用证监管趋严

<正>随着融资租赁国内信用证业务的不断改进和合规到位,未来国内信用证应可以在如直接租赁等融资租赁业务中发挥其应有的功效和价值。2023年11月1日,国家金融监督管理总局发布《商业银行资本管理办法》（以下简称“资本新规”）,将于2024年1月1日起施行。与2023年初《资本办法（征求意见稿）》相比,国内信用证信用转换系数调整是“资本新规”所作的几项重要修改之一。