积极利用网上银行全力创新企业财务管理

网上银行是金融创新与科技创新的产物，克服了时间、地域的限制，其优点是快速、高效、安全。工商银行通过推出新“资金汇划清算系统”使资金管理信息能实时到达企业。通过网上银行，大唐公司徒河发电厂可以实时向大唐公司报告账户信息，包括账户余额、资金流向等；并能通过主动收款、网上结算等功能提供实时的结算业务。网上银行按照企业与银行之间协议进行运作，权限明确，企业管理部门和银行均必须在规定权限内操作。也就是说，银行通过其完善的内部控制系统为企业集团加强对下属企业的监控提供了必要的保证，避免了各种违规违法现象的发生，保证了资金的安全。     

银行结算账户管理存在的问题及对策

银行结算账户是银行为存款人开立的办理资金收付结算的活期存款账户。如何保证结算账户资金安全，是银行和客户两方面面临的问题。去年以来国内发生几起不法分子利用银行结算账户的管理漏洞，内外勾结，盗取客户资金的金融大案。本文针对银行在开户管理、支付审查、银企对账等方面的问题，提出改进账户管理、降低银行账户风险的几点看法。     

银行账户全寿命管理系统的研究与实践

目前,大型企业集团都已逐步推进建立了统一结算、集中管控的资金集中管理平台,而银行账户作为资金管理的关键载体,账户的集团化管理就成为资金集约化管理的核心组成,同时也对账户资金安全风险防范提出更高的要求。因此,依托信息化手段建立科学的银行账户全寿命周期管理系统尤为重要。文章以省级大型电力企业为研究对象,提出银行账户要做到全过程、标准化、信息化管理模式,为实施资金集约化管理的大型企业集团提供参考。     

个人金融风险提示与防范对策

给客户一个随身携带的银行已经成为现实，银行卡与电子银行（网上银行、手机银行、电话银行）作为融通资金、功能齐全的主载体与宽通道，为客户提供了账户查询、转账汇款、投资理财、缴费支付、消费购物等全天候丰富功能的服务。但是，在享受便利的同时，客户也面临诸如资金诈骗、账户安全、交易纠纷及操作风险等隐患的困扰……     

人民币银行结算账户管理存在的问题需引起重视

《人民币银行结算账户管理办法》对银行结算账户的管理方式进行了较彻底的改革，满足了各经济活动主体通过银行结算账户自主办理资金收付结算的需要，确立了银行结算账户生效日制度。明确了单位银行结算账户转入个人银行结算账户的款项范围和审核标准，凸现了反洗钱的指导思想．适应了我国社会主义市场经济发展的客观要求。但近期在笔对人民币银行结算账户调查中，发现了诸多问题．需引起重视。     

从银行结算账户管理上防范洗钱风险

通过金融机构洗钱是我国洗钱活动最明显的特征,所运用的匿名存储、信贷回收、伪造票据、多个账户间的非法资金转移等洗钱方法均是通过银行结算账户间的资金交易、转账得以实施。因此,加强银行结算账户管理,严格银行结算账户的开立,对反洗钱工作尤为重要。     

为小微企业伙伴增加价值——招商银行小企业专属网上银行产品U-BANK 8

"因互联网金融的到来,银行业的传统业务都在进行变革。在变革之中,银行意识到当前客户金融求日渐明显的差异化,着眼小微客户的定位将帮助银行拓展新的业务。招商银行推出专门面向小企业客户的网上银行U-BANK 8,包括了公私账户网通、小企业收款通、记账宝、小企业跨行资金快车等多种智能化商务交易类结算管理产品。通过提供全面的服务,为小微企业增加价值。"     

企业:用"心"打理你的银行账户

在企业的日常管理实务中,银行账户管理似乎是财务人员的专利,鲜让他人涉足;而企业主管很少投入必要的精力予以关注。由于管理权限不够明确,往往造成管理的真空。其实, 银行账户管理,尤其是银行账户中的结算业务管理,是一项复杂的系统工程,其操作结果的好坏,不仅影响到企业资金的安全,而且直接左右着企业资金的使用效率。因此,在企业里, 不管是财务人员还是主管领导,都应该抓紧抓牢银行账户管理,切勿互相推诿,粗心大意, 否则必将酿成大错,后悔莫及。     

网上银行为基础的电力资金管理途径研究

随着我国信息化变革的不断深入,由于传统银行操作模式中下属财务公司工作复杂、效率低下,很难理顺资金运转和管理,因此,网上银行逐渐被推进到各个行业中去,并发挥着极大促进作用.电力企业属于典型的技术密集、资金密集型企业,在加强企业资金管理和利用方面有着更大的需求.本文通过简要阐述网上银行业务相关概念及其在电力企业资金管理中的必要性,对网上银行为基础的电力资金管理途径展开研究探讨,以期对我国未来电力资金管理的不断完善提供参考依据.     

非集权型跨国企业资金管理内部控制探讨

非集权型跨国资金管理内控设置也自己的特点.根据内控设置原则,文章中的案例企业通过设立强管控的银行账户开立、印鉴设置、付款审批等内控流程,利用集团网银、资金池管理工具,搭建的资金系统等具体措施,全方位的管理企业的资金活动.通过这些经验分享,希望能为企业资金管理内控设置提供有价值的信息.     

银企互联模式探讨

一、背景近年来网上银行的出现,在一定程度上满足了资金集中管理、提高资金使用效率、降低经营成本的财务管理需求。但企业只能通过浏览器登录网上银行,在浏览器中查询、转帐,然后再转至企业的财务系统进行相应记录。在此期间,一部分工作是重复性的,而且还可能出现操作错误,导致银行和企业的账务不一致。而在网上银行银企互联模式下,可以通过企业财务软件与网上银行系统的有机互联,整合银企双方的系统资源,从而带给企业安全、简易、实时、个性化的网上银行服务。二、功能概述银企互联系统提供了企业通过财务系统直接访问网上银行的渠道,企业…     

强化结算管理防范金融犯罪——支付结算管理的漏洞存在直接导致了金融犯罪

近年来，一些犯罪分子利用金融机构支付结算管理不严的漏洞，将资金转移到个人银行账户的金融犯罪案件不断增多，造成了国家资金和人民财产的严重损失。因此，防范支付结算环节的金融犯罪已刻不容缓，以确保国家资金的完整和金融的安全。     

加快拓展现金管理产品的思考

现金管理是一项金融创新产品，它通过电子银行工具，在账务查询和支付的基础上，为企业开发一系列旨在管理其现金流的增值服务。银行营销人员在业务拓展中，经常会遇到潜在的客户对现金管理产品的业务需求。例如，快捷的收款和支付，资金转移服务，账户资金“零在途”，异地资金向中央账户的迅速归集；信息实时反馈，对账。报表产生自动化，异地账户余额实时掌控，保证集团重大项目资金需要，清除无效贷款占用，经常性的最佳融资方式安排，降低财务成本等。[编者按]     

银行结算账户管理在金融稳健发展中的重要性

银行结算账户是集中反映整个社会经济活动资金往来的基础，银行结算账户管理经国务院行政许可授权，是中国人民银行支付结算管理工作中的一项重要内容。有效的银行结算账户管理可以为经济、金融秩序运行提供强有力的基础支持，营造公平竞争、合规有序的良好氛围，对于促进我国金融业健康、平稳发展有着重要意义。本文就银行结算账户管理在金融稳健发展中的重要性及相关问题作一探讨，     

对个人银行结算账户管理中存在问题的思考

<正>账户管理工作与反洗钱工作存在千丝万缕的联系,银行结算账户也成为开展反洗钱工作的第一道关口和重要屏障,特别是个人银行结算账户由于数量多,开户条件底等特征,如果管理不善,极容易为不法分子洗钱提供了方便。一、个人银行结算账户基本情况个人银行结算账户是指存款人凭个人身份证件以自然人的名称开立的银行结算账户。近几年,随着我国金融业务的迅速发展,单位及个人支付需求的不断扩大,网上银行、电话银行和手机银行等     

谱写网银和牡丹金山卡业务新篇章

今年以来。农发行湖南省分行认真落实总行部署,加强与工行业务合作,积极推广网上银行和牡丹金山卡等新型结算工具,促进收购资金非现金结算,取得明显成效。到6月末,该行开户企业开立网银账户649户,办理牡丹金山卡2725张,办理商务卡377张,安装收单POS机184台。1—6月,该行开户企业通过网上银行划出资金11590万元、划入资金7046万元,通过收单POS账户回笼资金211万元。     

强化五项措施防控个人银行结算账户风险

个人银行结算账户是社会公众为从事金融活动需求开设的可办理资金结算的存款账户.近几年,我国金融业迅猛发展,个人支付需求不断扩大,个人银行结算账户数量快速增长.与此同时,网上银行、手机银行和第三方支付平台等新型支付工具不断推广和应用,给账户管理工作带来极大的挑战,需强化措施防控银行账户的风险.     

浅谈集团型企业资金的集中管理

股份集团公司，其所属内部企业都在不同银行开立账户，有的企业还多头开户，使整个集团的资金流动分散；使资金在总体上此盈彼失，一部分企业在大量融资，而另一部分企业却有大量存款，资金余缺难以调控，不能充分发挥资金的总体效益。因此有必要依靠金融机构．引进银行结算机制，在股份集团内建立“财务结算中心”，加强资金管理，使集团整体资金统一筹措、信贷、拆借、结算、调控、监督和分配，充分发挥整体资金的最大效用。     

基层银行结算帐户管理工作中存在的问题及建议

银行结算账户作为集中反映整个社会经济活动资金收付结算的起点和终点，是一切经济活动资金往来的基础。根据中国人民银行总行的统一安排，2005年6月30日账户管理系统在黄南辖区正式上线运行，为人民银行账户管理工作提供了有力的系统支持。从《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）实施一年多来的实践以及账户管理系统正式上线运行几个多月的总体情况来看，系统运行比较稳定，账户清理核实工作进展比较顺利。但是由于《办法》自身还不尽完善、相关措施的不配套以及系统本身的不完善等问题，造成人民银行在履行账户管理职能的过程中还存在一些亟待解决和需进一步明确的问题。     

商业银行现金管理业务发展策略

一、现金管理业务的概念与功能现金管理业务是指银行通过先进的电子系统,将银行已有的收款、付款、账户管理、信息咨询服务、投资、融资等业务产品进行整合,为客户提供最便捷、经济的资金管理方案,使企业能够实时掌握其分支机构资金状况,迅速实现资金的统一调度管理,协助企业对