银行营业网点反假货币工作存在的问题与建议

反假货币是金融机构工作的一项重要内容，是其义不容辞的责任，人民银行也制定颁发了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》等办法，以此规范假币收缴、鉴定等操作。但在实际工作中，部分基层银行对反假货币工作重视还不够.     

当前反假货币工作中存在的问题及对策

反假货币工作事关国家的信誉和人民群众的切身利益,切实做好反假货币工作,是一项长期而艰巨的任务。近年来,我国反假货币工作在银行、公、检、法、工商、海关等职能部门的密切协作下,逐步建立健全了反假货币组织体系,已形成了社会反假货币网络。通过深入开展形式多样的反假货币宣传培训活动,采取多种手段积极防范和打击假币犯罪,一定程度地遏制了假币的流通,取得了显著成效。但当前制、贩假货币犯罪活动仍十分猖獗,流通中的假人民币问题仍比较突出,反假货币形势依然不容乐观。本文就如何加强反假货币工作进行了探讨。     

关于加强新时期基层央行反假货币宣传工作的粗浅思考

<正>反假货币宣传是新时期反假货币工作的一个重要组成部分,对于维护和净化货币流通市场有着重要意义。近几年来,基层央行通过积极开展人民币反假宣传活动,不断提高广大人民群众反假意识和能力,取得了良好的社会效益。但是受巨大利益的驱使,铤而走险的假币贩卖、使用等犯罪现象依     

基层央行执法检查工作存在的问题与对策

（一）法律上的责权模糊。新修订的《中国人民银行法》是我们履行职责的依据，但基层人民银行履行职能过程中所采用的手段、方式并没有具体的法律规定，对不履行法律义务的金融机构，人民银行缺少一定的处置权，形成了有权无责的现象。     

基层央行反洗钱工作存在的问题及建议

一、存在的问题(一)反洗钱法规不够完善。现有的反洗钱法规散见于几十个法律和规定之中,尚未系统化,中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,只对银行业金融机构及其工作人员开     

基层人民币反假工作中存在的问题及建议

按照规定,基层各金融机构网点每个季度末应向当地人民银行上缴一次收缴的假币,可据对湖南省湘乡市的调查,目前金融机构网点收缴的假人民币越来越少,特别是部分农村金融机构网点,全年也没有一次收缴和上缴过假币.2006年四个季度,湘乡市工、农、中、建四家金融机构每季收缴的假币呈递减趋势,而网点最多的农村信用联社和邮政储蓄在2006年的第四季度却没有假币上缴.是社会上的假币越来越少,还是假币没有"深入"到基层和农村地区?据笔者调查,实际情况并非如此,而是在人民币反假工作中存在"五多五少"及"五重五轻"的问题造成了这种局面.     

当前基层人民银行反假工作中存在的问题及对策建议

一、存在的问题 （一）反假主体模糊，职责不清。根据反假工作要求，各地相应成立了由政府牵头，公安、工商、新闻出版以及金融机构参加的反假工作领导小组。然而目前人民银行孤军奋战的局面仍然没有改观。     

基层央行货币金银工作中存在的问题

人民币是我国的法定货币。发行人民币、管理人民币流通是国家法律赋予中国人民银行的一项基本职责。随着人民银行金融服务职能的强化,基层央行通过抓调拨、保供应、强化流通在人民币管理等方面进行了有益的探索和实践,形成了较为完善的人民币流通管理体系。然而,自部分县级人民银行撤并发行库以来,由于监管上的缺位,     

边远农村地区反假货币收缴鉴定存在的问题与建议

近年来,各级人民银行组织银行业金融机构加大反假货币的宣传力度,大众反假意识不断提高,但在边远农村地区,由于受地理环境限制,金融机构很少甚至没有,大量假币犯罪活动从城市向农村转移扩散和漫延,导致农村边远地区的反假收缴鉴定工作难度进一步加大,亟待重视、解决。     

基层人民银行反洗钱工作中存在的问题及建议

2007年1月1日《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)实施以来,各级人民银行认真履行反洗钱管理职责,较好地发挥了协调、组织、宣传、培训和监督作用,严厉地打击了洗钱犯罪行为,反洗钱工作取得     

农村反假人民币工作中存在的问题

反假人民币工作是当前维护金融秩序和社会稳定的一项重要工作,随着城市反假人民币防线的逐步完善,城镇居民的反假意识不断增强,假币犯罪分子开始将目标转移到农村,使     

反洗钱可疑支付交易监测分析工作中存在的问题及建议

可疑支付交易是指人民银行《金融机构反冼钱规定》中限定的交易金额、频率、流向、用途和性质等不符合正常特性的支付、交易，包括人民币和外汇交易。反洗钱工作包含“建立制度、了解客户、登记监测、保存记录”等多方面事项，其中对可疑交易的检测分析是整个反洗钱工作中最核心的部分，其他相关工作均服务于此。从反冼钱工作的发展来看，自2003年3月1日人民银行颁布《金融机构反冼钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称“一个《规定》、两个《办法》”）后，金融机构开始认识反洗钱；新修订的《中国人民银行法》颁布后，反洗钱工作受到进一步的重视。     

支付体系法规制度建设工作中存在的问题及建议

健全的支付体系法规制度是支付体系安全、高效运行的基础,也是支付体系监督管理工作有效开展的依据。目前,我国支付体系已基本形成了以《民法通则》、《中国人民银行法》等一般通用法律为基础,《票据法》、《票据管理实施办法》、《人民币银行结算账户管理办法》等专业法律法规为核心,《支付结算办法》、支付清算、结算系统业务处理办法等系列规范性文件为支撑的法规制度体系,有效支撑了支付体系安全高效运作,也为中央银行履职提供了法律支持。     

央行基层行履行金融稳定职责中存在的困难与问题

监管目标不具体，实际操作难。金融稳定工作是一项庞大的系统工程，需要各相关部门的共同努力。尽管中国人民银行印发的《金融稳定工作指引》明确了央行基层行的金融稳定工作职责，但没有相应的实施细则，过于条理化、不够具体，在实际工作中难以操作。如，由于目前我国金融体系实行的是“分业经营、分业监管”的体制，在数据信息获取上，只有银行业金融机构、城乡信用社和邮政储蓄等存款性金融机构按照“中国人民银行法》、《金融统计管理规定》等有关法规政策按时向各央行基层行上报数据资料，而保险、证券类等非存款性金融机构未能向央行基层行报送有关数据资料，致使实际工作中存在数据资料获取难、分析评估工作难、调查研究取证难等突出问题。     

当前基层开展反洗钱工作存在的问题及政策建议心支行

2003年1月，人民银行颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融饥构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一个规定二个办法”)，这三个反洗钱规章出台后，广西某辖区各金融机构认真贯彻落实，各金融机构成立了反洗钱工作领导小组。     

农村人民币反假工作中存在的问题和建议

一、农村反假工作中存在的问题 （一）农村群众反假意识和法律意识薄弱。农民对假币认识不足,打假意识较差,在日常生活消费活动中收到小额假币时,往往因怕麻烦而不愿主动去金融机构缴纳,不愿向公安部门报案,不愿为侦破假钞案提供线索。     

人民币反假工作中存在的问题与建议

一、存在问题(一)反假宣传乏力,主动性差。首先,作为追求效益最大化的企业,各金融机构更注重对自身业务内容的宣传,对反假知识宣传缺乏主动性,只有人民银行统一组织开展大规模集中宣     

基层人民银行金融统计执法检查存在的法律问题分析

金融统计是国民经济统计的重要组成部分,是中央银行宏观经济金融决策的支持系统,金融统计数据的及时、准确在强化金融运行分析、研判和调整货币政策方面起着至关重要的作用。金融统计执法检查是中国人民银行履行职责,保证金融业数据真实、准确、提高金融统计数据质量的重要保证,也是中国人民银行在金融业查处