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2007年5月11日,中国人民银行发布了《关于改进个人支付结算服务的通知》(以下简称《通知》)。《通知》中明确规定了自动柜员机取款交易新的上限,并且要求各商业银行在2万元的限度内综合考虑客户需要、服务能力和安全控制水平等因素,以此确定本行每卡单笔和每日累计提现金额。《通知》从制度层面优化了个人银行账户服务,拓宽了个人非现金支付渠道,提高了自动柜员机的使用效率,加强了支付结算业务的监督管理。[第一段] 相似文献
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一、出口退税账户托管贷款业务的风险分析
2001年中国人民银行、对外贸易经济合作部、国家税务总局《关于办理出口退税帐户托管贷款业务的通知》(以下简称《通知》)下发后。出口退税账户托管贷款业务在全国范围内迅速推开,为支持扩大出口、解决出口企业短期流动资金困难起到了积极作用。 相似文献
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近一段时间,国有商业银行屡屡曝出大要案,使公众对商业银行识别与控制操作风险的能力受到质疑。为此,中国银监会于近日发布了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(以下简称《通知》),共提出13条指导意见,分别从规章制度建设、稽核体制建设等方面对银行的账户管理提出要求, 相似文献
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苏如飞 《金融管理与研究(杭州金融研修学院学报)》2021,(2)
2020年10月26日,中国人民银行发布《关于规范代收业务的通知》(银发[2020]248号,以下简称《通知》),《通知》自发布之日起六个月后施行,明确了商业银行等机构担任付款人开户机构及代收机构开展代收业务适用场景,将对商业银行的账户管理、代收、清算等业务产生影响。 相似文献
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一般认为,承兑汇票贴现业务是银行的一种低风险信贷业务,但是在承兑汇票贴现业务中.不能坚持严密严格的审查和合规合法的操作,这种低风险信贷业务同样也会发生较大的风险,转化为高风险业务.类似的教训近年来在国内银行系统已多次发生。2005年9月,中国人民银行下发了《关于完善票据业务制度有关问题的通知》(以下简称《通知》),对加强对商业汇票真实交易关系的审查,确保票据业务的合规办理作出了明确的要求。《通知》对《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》中商业汇票真实交易关系的审查、票据质押的处理、银行承兑汇票的查询查复等方面的规定作出明确与细化.对促进票据业务的健康发展.规范现行票据业务操作.具有重要的指导意义。 相似文献
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继今年5月份人民银行、银监会等五部委联合印发《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发[2014]127号),以及《关于规范商业银行同业业务治理的通知》(银监办发[2014]140号)之后,近日银监会再发布《关于开展银行业金融机构同业新规执行情况专项检查的通知》(银监办发[2014]250号),一年内连续三次针对商业银行同业业务发文,凸显了监管部门对于规范治理同业业务的重视,将对同业市场产生深刻影响。 相似文献
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《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》(以下简称《办法》)已经颁布数月了。进一步加强对商业银行代理国库业务的监督和管理,规范商业银行代理国库业务,切实落实《办法》的各项规定,是《中国人民银行关于国库会计核算管理与操作的规定》中所要求的。但是我们在实际工作中发现,商业银行在代理乡镇金库业务中存在着一些问题。主要表现如下。 相似文献
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资本约束是商业银行监管的要求,也是商业银行自身发展的要求。中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》(以下简称《新办法》)规定了商业银行资本充足率的最后达标期限,资本管理成为各家商业银行高度重视并积极解决的战略问题。商业银行不同于一般的企业,从事的是高风险的货币经营业务,既有追求高额利润、资本高回报的客观要求,也有控制风险、审慎经营的内在要求。这就要求银行的经营管理,要以资本充足率为核心,以资本约束银行的风险资产业务扩张;资本将成为风险资产增长的限制条件,不能再以市场份额和资产规模为标准。 相似文献
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近年来出现的网上银行(以下简称网银)纠纷,主要可分为三种类型:(1)身份盗用:犯罪分子盗用客户的数字证书、密码等专有数据信息,通过网银非法转移客户账户资金;(2)签约纠纷:当前商业银行为应对激烈的网银业务竞争,大胆拓展市场,未经客户柜台签约授权即通过因特网直接开通小额网上支付, 相似文献
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一、基本案情2004年2月,湖南某市李某在该市Y商业银行(下称Y银行)开立个人结算账户,并填写《开立个人银行结算账户申请书》和《电子银行个人客户注册申请表》(以下简称《注册申请表》),申请开通个人网上银行业务。在填写《注册申请表》时,李某选择开通“任意账户转账”功能,但是未申请办理客户证书。2004年10月3日,李某向银行提出投诉,称其在未办理取款和转账手续的情况下,其银行账户余额由5000余元变成了13.4元。经银行查询交易明细,该账户于9月29日曾发生过一笔金额为4970元的网上银行转账交易,同时系统自动扣收手续费49.7元。李某向公安… 相似文献
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进入21世纪,我国各商业银行的网上银行业务如雨后春笋一般迅速发展起来。截止到2001年5月,我国共有20多家银行的200多个分支机构拥有网址和主页,开展网上银行业务的分支机构超过50家,网上银行客户超过40万。网上银行业务的开展,不仅使客户足不出户即可完成资金划转、账户查询等业务,而且也为网上购物提供了支付方式的保证。特别是在我国加入WTO以后,随着外资银行的进入,网上银行业务将在更大的深度和广度上发展。 相似文献