假币纠纷应予关注并加以解决

2009年5月23日，某人民银行货币金银科接到了一起储户状告“银行支付假币“的案件。具体情况是：储户邢某到建行某营业支取人民币1．7万元，银行窗口付给他1把（佰元券人民币）1万元和7000元（佰元券）人民币，邢某领取钱款后未当场查验．随后他到距建行约40米处的某工商银行营业所办理现金汇款，经工商银行柜员查验，其中在7000元当中发现有一张佰元人民币为假币，并当场依法进行收缴。     

金寨支行古碑营业所成功堵截一起大额假钞案件

1月11号下午15点35分，金寨支行古碑营业所像往常一样正在营业。这时一名外地口音的周姓客户来到柜面，要求办理银行卡存现业务。柜员江勤、黄绍宗在清点客户交存的现金时，发现有33张第五套99版百元面值的现钞非常可疑，其手感光滑，纸质较软，油墨色彩均有异样，且冠字号重复，经点钞机复核确认，证实为假币。这些假币为两个系列同号码，分别是AB13554247（25张），AB13554240（8张）。面对这笔大额假币，为了不打草惊蛇，柜员没有立即没收假币，而是按照反假预案演练的方法步骤，灵活机智地先稳住客户，由值班主任孙勇立即向当地公安机关报案，并及时向支行分管领导及保卫部门作了汇报，公安机关接警后，迅速出警赶到营业所将该男子带回派出所问讯。     

从农行平罗县火车站营业所成功堵截一起被盗存单冒领事件引发的思考

2006年4月26日上午10时许，一名年龄约30岁左右、操不太标准普通话的男子持一张名为任XX，金额为20000元的一年期整存整取未到期存单，到农行平罗县火车站营业所要求办理提前支取手续。该所当班柜员孙洁按正常操作流程对凭证审核后，要求该名男子出示本人和存款人任XX有效身份证件，但该男子只出示了任XX的居民身份证，声称自己没有身份证，当班柜员孙洁告知对方：定期存款提前支取必须出示存款人和支取人有效身份证件方能办理。     

★阜阳颍河西路分理处成功堵截万元“HD”假币

3月17日早晨8：10左右，一位老年客户来到颍河西路分理处1号柜台，手拿一沓壹佰元的新券要求办理存款手续，柜员接过钱后，凭经验感觉第一张人民币的手感与日常接触的有细微差别，这一微小的发现立即引起临柜人员的高度警觉，点钞机同时显示报警。经仔细辨别点数，在这一沓12000元中竞混杂着97张百元假钞。其中39张为同样的冠字号码HD90268866，58张为同样的冠字号码HD90268698。如此数额大的假币实属少见，为防止客户起疑或离开现场，柜员一面不动声色地与客户交谈，想方设法稳住客户，一面向会计主管报告。根据《中国人民银行假币收缴鉴定管理方法》第七条规定：金融机构在收缴假币过程中，如一次性发现假人民币20张（枚）以上，     

墉桥支行时村营业所成功堵截一起诈骗案件

2006年12月12ft上午10时许，一对年轻夫妇急急忙忙地来到宿州分行墉桥支行时村营业所，要求办理银行卡异地存款，临柜人员郭雪玲热情服务，见其有些慌乱，便诧异地问道：“你们有什么事？怎么这么慌张？”他们很不耐烦地说：“你问这么多于吗？快给我们办。”郭雪玲怕耽误客户办事，于是迅速为他们办理了银行卡异地存款8600元。大约半个小时后，这对夫妇又来了，要求再办一笔银行卡异地存款，此次金额为5300元，二笔业务收款人均为XXX，卡号显示为异地卡。办完业务后，郭雪玲明显地感觉到这对客户表情异样，她关切地问道：“是不是家里发生了什么事情，不要着急啊。”这时，那男子摸出一张彩纸，说中了轿车大奖128000元，对方让先付一些相关费用。郭雪玲立刻警惕起来，她判断这肯定是一起诈骗，因为最近电视上曾报道过此类案件。她马上说道：“你们可能受骗了，赶快去派出所报案。”这对夫妇一听慌了神，忙说：“钱都存上去了，可怎么办呢？”郭雪玲说：“你们先别着急，我马上汇报。”她立即请示会计主管，经授权后对刚刚为他们办理的二笔汇款业务进行了抹帐，并向上级行领导汇报，接着向镇派出所报案。这对夫妇半信半疑，当时村派出所的同志赶来后，问清情况，确认这是一起诈骗，他俩才如梦方醒，连声道谢。时村营业所的同志在热情办理业务的同时，洞察秋毫，慧眼识破骗局，为这对夫妇挽回经济损失13900元。[第一段]     

慧眼识骗局——农行桐梓县支行成功堵截一起诈骗案

2007年4月8日,农行桐梓县支行松坎营业所员工以高度的责任心和警惕性成功堵截了一起异地诈骗案件,避免客户经济损失40000元.     

当前假币流行的特点和识别方法

一、现行假币流行的特点 1、制贩假币金额数量大,版别多.从目前掌握的资料看,罪犯制造、贩卖的假币都是大批量的.如我区2000年破获的假币案件中,假币金额10万元以上的案件就达十多起.假币版别从过去的大面额100元、50元、10元,发展到现在的小面额5元、1元硬币等.近期广东宣判了一起家族式的制造、贩卖200多万元1元硬币的假币案.     

无为支行成功阻截一起短信诈骗行为

3月18日上午，无为支行临湖路分理处向往常一样正常营业。大约8时59分，会计主管乐培萍收到一条短信，内容是：“爸，我的钱包、卡丢失，请速汇500元到622848xxxxx1017的账号上，急用。”乐主任一看，提醒上班的柜员，讲明这是一起短信诈骗，随后通过ABIS系统查出此卡的发卡行和姓名，并通过联网查证系统查出收款人的身份证和详细地址。就在大家准备查明此人明细记录时，柜员倪洪的柜前来了一位急匆匆的中年男子，说要汇款给自己在外地上大学的女儿，并拿出手机说：     

人民币防假宣传工作亟待加强

今年以来,山西省吕梁地区文水、汾阳、孝义、临县、离石、兴县等县市场上假币时有发现,假币泛滥势头颇为严峻。为此,地、县银行和公安部门狠抓了打击伪造、贩卖假币活动。4月3日破获了临县一起倒贩假币案件,查获假币2万元。同日下午三名案犯在兴县用假币购买香烟。当晚将其抓获,查获面额50元的假币96张。     

惊天假币案侦破记

如果不是河南项城破获了一起特大贩运假币案,那伙犯罪分子还不知要造出多少假币来,因为案件破获前,他们就牛刀小试制造出了1亿多元假币。有道是:人作恶,终难活。作恶的人终于走到了作恶的尽头。     

牢记责任 奉献忠诚——记太和县农行双浮营业所柜员李海静

2006年3月，在全国数据上收第二阶段紧张的演练中，阜阳市农行领导发现，太和支行双浮营业所的演练笔数一直名列全市110多个网点的前茅，其中该所中级柜员李海静最多的一次演练了203笔业务，用了70多个交易码，在全市642个柜员中名列第三，而前二名的柜员均在城区大网点。为何一个并不发达乡镇的农行网点柜员会取得这样的好成绩，甚至超过了不少高级和特级柜员？带着这个疑问笔者走访了双浮营业所。     

背“黑锅 ”

炎夏的一天中午,浙江开化县农信联社中村分社来了一对中年夫妻,急急地对柜员说:“今天我女儿来换钱时说那张50元是假币,你们没收后把她名字登上了电脑,麻烦你帮忙改成我们的名字,我身份证都带来了.柜员微微一笑说“这是为何?再说电脑登记完成后是不能改的.     

宁波市自动存款机假币案案例分析

2002年10月-2003年7月，宁波市部分商业银行陆续发生利用自动存款机进行假币违法犯罪活动的案件，犯罪嫌疑人先利用假身份证在银行办理借记卡，然后将变造的假币存入自动存款机，随即从自动取款机或临柜提取真币，案值高达16万余元。2003年8月，宁波市公安局经侦支队经过艰苦调查，抓获了从事该犯罪活动的4名嫌疑人，在两名主犯被抓获的现场，公安人员还缴获了大量变造工具和残缺人民币近8万余元。     

一宗利用往来账偷税案件的查处

某地税局稽查局对某商业银行纳税检查中，发现一起利用“其他应付款”和“应解汇款”科目转移隐瞒收入28万元偷逃税款的案件。     

八个故事和一种精神——中国工商银行山西分行服务故事集锦

五块五毛钱 2008年8月中旬的一天上午，晋中平遥支行营业大厅进来一老一小两个客户。柜员郝如娟热情招呼，并经询问得知这两位客户是父子，儿子以优异成绩考上了北京民族学院。父亲千方百计为儿子筹齐了学费。今天就是带儿子来汇款的。郝如娟迅速为客户办理业务，并告知客户需要手续费55元。就是这样一个极其微小的数目，却让这位父亲犯难了，他把身上的钱数了又数，只有45元，而且乘车回家两个人还需要3元的路费，     

假币收缴工作要细化

近日,一位客户到某商业银行网点存款,银行员工发现有一张百元假钞,由于没有及时提醒客户,而是持假币先到另一位柜员那儿去作进一步鉴定,回来后才告知客户,引起客户的质疑和不满,怀疑银行员工有掉包之嫌.这件事情反应出银行在收缴假币过程中存在许多细节问题.     

平凡的岗位 不平凡的风采——记滁州分行南谯支行沙河营业所柜员刘蓉

刘蓉，是滁州分行的一名基层柜员。2005年5月，位于城区的凤凰新村储蓄所撤并，刘蓉被分流到沙河营业所，相熟的同事们戏称她这是“上山下乡”，刘蓉并没有因下乡而“郁闷”，她不仅迅速适应了农村营业所的工作和生活，而且敬业爱岗，勤奋拼搏，取得了优异的工作业绩，连续两年被支行评为“先进工作者”和“代理保险先进个人”，两年来，仅她一人营销的代理保险就达180万元。这一切，得益于她对工作和人生的态度。     

找准发展支点 做精做细储蓄存款业务——固镇县农行曹老集营业所

三国时曹操带兵攻打东吴时，见淮河与淝河交汇处水草鲜肥，利于大军休整，于是他就把几十万大兵囤于此，后来这里逐渐形成集镇，故称曹老集。我们曹老集营业所就位于集镇之中，所里有员工6人，1名主任，1名内勘主任，4个柜员。我们在激烈的金融市场竞争中找准发展支点，做精做细储蓄存款存款业务，筑起了发展之厦。至2005年底，营业所储蓄存款较上年净增1210万元，全面完成了计划目标，成为增量居全市前十名营业所之一。     

新业务的推介仍需“快马加鞭”

某客户到我行一营业网点办理异地汇款业务，由于他提供卡号有误，当班柜员积极地向其推介了另外一种金融产品——漫游汇款业务。乍一听。客户就问：“慢游汇款是不是很慢，那可不行，家里急等着钱用呢!”当班柜员随即向其详细介绍了该项业务的特点和功能。客户听了以后非常高兴，连连说此项业务开展的好。又快捷，又方便，并把无卡存现改为改为漫游汇款。很快办好离开。     

优质服务必须从小事做起

11月下旬，巢湖分行“服务-让客户满意”先进事迹报告团在全市巡回演讲。报告团的成员全部来自经营一线——市分行营业部的柜员王瑾同志向大家诉说对客户心脑结合的艺术服务，和县沈巷营业所柜员许斌从“精业、真情、尽责”三个方面报告了他从一个学生成为农行员工的历程，居巢支行柘皋营业所内勤主任袁桂林同志讲述了自己如何当好服务小组长的故事，