我为客户识骗局

6月1日上午，一位男客户带着家人来到我们老虎沟支行，拉着我的手说：“真是太谢谢你了，如果不是你的一句话，我辛辛苦苦积攒的20万元存款就给骗没了，你的细心为我识破骗局，使我免遭损失……”     

东唠西嗑 南问北答

网友玄妙的自己问：一套100万元的房产，如果你办一个10年期的“以房养老”，你每月可以领取3700元左右的养老金。但是，如果你办理10年期100万元的按揭贷款去买房子，你的月供大约为11636．63元。我真的想问一下，这个政策是不是骗局!     

从“庞氏骗局”看大学生校园贷款

通过参观天津金融博物馆,我对庞氏骗局有了进一步的了解。本文通过庞氏骗局的起源、特点、庞氏骗局的案例分析、大学生校园贷款现状等方面来分析我国不良网络借贷平台席卷大学校园的现象,之后对目前大学生网络贷款提出防范措施。     

举“大”用“小”有讲究——谈谈储蓄宣传咨询运用数据的艺术

不久前，我到盐城市农业银行城区办事处的一家储蓄所存款，问起存款利率下调的事，储蓄员微笑地回答说：“一年期的十块钱存款一个月不过少了二分半钱利息。”听了她的话，我不觉想起了前几年在利率上调时，我来打听利率变化情况时，她却这样告诉我：“一万元一年定期要增加270元利息，三年定期要增加342元利息。”     

说话算数赢得客户

为了拉100万元的存款，我费了不少心思和口舌，却因“山穷水尽”时的一句“空话”，而柳暗花明。     

“拒绝”汇款保安全

7月10日，工行河南许昌市南关支行迎来了一位特殊的客户，他一边将绣有“慧眼识假堵骗局，诚心服务为客户”的锦旗送给行领导，一边对该行员工慧眼识假堵骗局，确保客户资金安全表示深深的谢意。     

“地下基金”为何兴风作浪？

1920年，天才骗子查尔斯·庞兹制造了美国金融史上最著名的骗局。他承诺在3个月内让投资者的钱翻一倍，然后用后期投资者的钱支付前期投资者的本金和利息，魔术般施展“拆东墙补西墙”骗术，在短短几个星期内捞到了成百上千万美元。这种骗术是如此的蛊惑人心，以致《剑桥英语大词典》把“庞兹骗局”作为一个专门词条列入。     

说话算数赢得客户

为了拉100万元的存款，我费了不少心思和口舌，却因“山穷水尽”时的一句“空话”，而柳暗花明。[第一段]     

老人理财 一慢二看三通过

今年央视3．15晚会上，揭示了如今在理财市场上最为活跃的第三方理财骗局，例如现货白银炒作骗局以及高利贷骗局。这些骗子通过专门的话术，将行骗的目标定在了辛苦了一辈子、有一点积蓄的老年人身上，甚至利用老人身边缺乏子女照顾、比较寂寞的实情，大打“亲情牌”，诱骗老人把自己的积蓄投资炒作现货白银，抑或是参与高利贷，其结果自然是竹篮打水一场空。     

股市中惟一可以依赖的是自己

当鸵鸟遇到危险时，就会把头埋入草堆里，它以为自己的眼睛看不见就会安全，人们将其称为“鸵鸟心态”。“鸵鸟心态”是一种逃避现实的心理，不敢面对问题的懦弱行为。股市中具有“鸵鸟心态”的人比比皆是，他们经常说：“庄家都没走，我怕什么。”“别人20元买的，我10元买入有什么关系，天塌下来有高个儿顶。”“反正已经跌了这么多了，我就是不割肉，股价迟早有一天会涨上去的。”这些心态都属于“鸵鸟心态”。     

从两个案例看信贷业务精细化管理

一、案例 案例一：某供销社1997年欠农行贷款230万元，原为信用方式，后在工商部门补办了房产抵押登记．但属集体土地无“两证”。2002年农行抓住其系统改制机会．督促其办齐了“两证”。至2004年该供销社4次处置房产，农行及时维护债权收回贷款本息198万元．2005年供销社处置最后房产时．试图打折还本遭拒，便利用假日拆房．农行得知后及时制止并启动诉讼预案，在经过多个回合据理力争后，一次性收回贷款本息134万元，共收回所有贷款本金230万元．利息102万元。     

"地下基金"为何兴风作浪?

1920年，天才骗子查尔斯·庞兹制造了美国金融史上最著名的骗局。他承诺在3个月内让投资者的钱翻一倍，然后用后期投资者的钱支付前期投资者的本金和利息，魔术般施展“拆东墙补西墙”骗术，在短短几个星期内捞到了成百上千万美元。这种骗术是如此的蛊惑人心，以致《剑桥英语大词典》把“庞兹骗局”作为一个专门词条列入。     

保险业屡遭“庞氏骗局”危机的思考

“庞氏骗局”得名于19世纪末20世纪初的意大利裔商人查尔斯·庞兹。他从1920年开始从事投资欺诈，不断吸纳新投资者的钱，并将其付给前期投资者。前期投资者获得了巨大的投资回报，就宣称他是投资天才，于是更多新投资者携带现金纷至沓来。自庞兹以后，在不到100年的时间里，各种各样的“庞氏骗局”在世界各地层出不穷。美国纳斯达克前主席麦道夫600亿美元欺诈案，成为世界金融界瞩目的焦点。     

金融骗局如此相似

全球经济大潮潮起潮落，退潮时，人们往往能够看到更为真实的情景…… 2008年12月10日，在金融风暴中面对巨大赎回压力的伯纳德·麦道夫，向作为公司高级雇员的儿子承认，其苦心经营数十年的投资神话，只不过是一场“庞氏骗局”（借指以高额回报为吸引，筹集新钱弥补旧钱亏损的集资骗局）。而这之前，身为前纳斯达克交易所主席的他一直是年高德劭的商界楷模，     

农行优质服务 客户免遭诈骗

4月11日，铜陵市农行办公室收到一位储户的感谢信。在信中，该市第十中学退休教师王老师写道：“若不是农行工作人员为储户负责，及时把关，我差点就上了骗子的当，把5000元现金汇进陌生人的账户里。”     

墉桥支行时村营业所成功堵截一起诈骗案件

2006年12月12ft上午10时许，一对年轻夫妇急急忙忙地来到宿州分行墉桥支行时村营业所，要求办理银行卡异地存款，临柜人员郭雪玲热情服务，见其有些慌乱，便诧异地问道：“你们有什么事？怎么这么慌张？”他们很不耐烦地说：“你问这么多于吗？快给我们办。”郭雪玲怕耽误客户办事，于是迅速为他们办理了银行卡异地存款8600元。大约半个小时后，这对夫妇又来了，要求再办一笔银行卡异地存款，此次金额为5300元，二笔业务收款人均为XXX，卡号显示为异地卡。办完业务后，郭雪玲明显地感觉到这对客户表情异样，她关切地问道：“是不是家里发生了什么事情，不要着急啊。”这时，那男子摸出一张彩纸，说中了轿车大奖128000元，对方让先付一些相关费用。郭雪玲立刻警惕起来，她判断这肯定是一起诈骗，因为最近电视上曾报道过此类案件。她马上说道：“你们可能受骗了，赶快去派出所报案。”这对夫妇一听慌了神，忙说：“钱都存上去了，可怎么办呢？”郭雪玲说：“你们先别着急，我马上汇报。”她立即请示会计主管，经授权后对刚刚为他们办理的二笔汇款业务进行了抹帐，并向上级行领导汇报，接着向镇派出所报案。这对夫妇半信半疑，当时村派出所的同志赶来后，问清情况，确认这是一起诈骗，他俩才如梦方醒，连声道谢。时村营业所的同志在热情办理业务的同时，洞察秋毫，慧眼识破骗局，为这对夫妇挽回经济损失13900元。[第一段]     

一束阳光 点亮前程——农业银行镇江分行首推“大学生成长沙龙”活动纪实

“我是去年7月1日入行的大学生．结合一年多的实践，我对提高农行市场竞争力的建议是……”；“行长，您好，我想请教这样一个问题……”：“希望行领导能更注重了解新人行大学生的思想动态，给我们正确的引导……”。这是9月3日在农业银行镇江分行“大学生成长沙龙”现场的一幕。     

关于个人住房贷款假按揭问题的分析

由于假按揭贷款的核心是“虚假”，是没有真实交易行为的骗局，因而其潜藏的风险和危害极大。     

家庭基金解放“三无人员”

老公在电视台做编导，每月有六七千元的固定收入，逢年过节台里还有各种分红、奖金，可令人难以置信的是，工作了5年的他居然没有多少存款。我在一家出版社当编辑，单位效益远远不及电视台，每月收入还不到他的一半，工作年限也比他短，可是结婚时我手上的存款都比他多。可见，老公真的像他一些朋友所说的是个时髦的“月光族”。我们结婚时。他东挪西借凑了3万元，加上我的存款4万元和双方父母的“资助”，才勉强凑够了一套新房的首付款。     

不及时申报、偷税、不进行纳税申报的区别

目前，仍有小少税收执法人员对“不及时申报”、“偷税”、“不进行纳税申报”的区别分不清：笔者对基层开展税收执法检查时，曾发现某基层县局作出的税务处罚决定书表述如下：“XX税务局对纳税人XX公司XX年度纳税情况进行检查。发其未缴或少缴税款18690元，