寿县农行认真做好内控综合评价准备工作

为做好2007年度内控综合评价各项准备工作，9月14日上午和9月16日上午，寿县支行分别召开行务（扩大）会议和全县营业网点内勤主任例会，认真学习了《中国农业银行安徽省分行2007年度内控综合评价实施方案》、安排部署了全行内控综合评价各项准备工作。[第一段]     

农行内控评价的成效及当前内控中存在的不足和对策

自2000年开展了对县支行级经营机构内部控制综合评价以来，2003年总行在全系统开展对二级分行内控状况的定期评价，同时将业务部门的自律监管工作制度化、规范化，并与内控评价、专项审计等其它监督方式有机地结合起来。通过几年内部控制综合评价的开展，有效地促进了基层行的制度建设，规范了操作管理行为，强化了风险防范。同时，笔在对二级分行及县支行的现场评价、检查过程中也发现一些问题和现象，亟待我们在今后的工作中不断改进。     

对二级分行内控综合评价的调查思考

为进一步强化内部管理,有效防范和化解经营风险,全面提高二级分行经营管理水平,我们湖北农行在连续三年开展对县级支行内部控制综合评价的基础上,积极适应二级分行综合改革推行扁平化管理和新一代上网运作的业务发展需要,大胆探索创新,从2001年开始认真组织开展了对二级分行内部控制的试评价和正式评价工作,不断提升了内部控制综合评价层次,提高了内控评价的质量和效果,完善了内控综合评价体系,走出了一条强化内控评价、促进业务经营良性运行和稳健发展的新路子。最近,我们对全省开展二级分行内部控制综合评价的主要做法和体     

强化内控管理确保业务稳步发展

2005年乐都支行在青海省分行“依法合规大检查”活动中被评为“优胜集体”,在省分行内控综合评价中评价指标名列全省前茅,取得了较好的成绩。具体做法:     

岁寒任风雪登高万里霞——中国工商银行山东省分行经营管理发展纪实：攻坚克难逆风飞扬——访中国工商银行山东省分行行长沈荣勤

采访背景：2009年，中国工商银行山东省分行在全国一级分行综合经营绩效考核中排名第5，辖内的滨州、聊城、潍坊、东营、烟台、日照、淄博、德州、济宁、威海、莱芜、枣庄12家二级分行，分别跻身于全国工行系统2009年度二级分行经营和二级分行行长经营绩效考核评比前30强。分行总行内控评价等次由2005年的四级上升为一级，并连续第3年被总行评为“内控合规工作先进单位”。     

内部控制综合评价问题解答（七）

审计监督的根本目的就是查错纠弊和防范风险，其落脚点在于审计建议得到切实贯彻和采纳，审计发现问题得到彻底整改和纠正，增强审计监督的有效性。5月份，省分行就2002年度的内控评价和经营指标真实性审计中发现的问题，分别对十七个二级分行下发了审计意见书，对各行内控状况和业务经营中存在的问题进行了分析和归纳，并提出了针对性强的审计建议和意见，各行在收到审计意见书后，要通过内部监督委员会的形式，进行认真分析和讨论，     

商业银行分行操作风险管理体系建设探讨

本文通过对国内外实行总行—分行—支行层级体制的商业银行操作风险管理体系的构建的分析,提出分行层面在操作风险管理体系建设中,应健全操作风险管理框架;与内控管理相结合,在全行范围内实现操作风险的流程管理;加强内部审计部门对操作风险管理执行情况的独立评价;建立损失数据收集制度,为操作风险计量提供数据支撑;建立后评价机制,通过评价经营单位及业务人员的内控执行情况,提升内控管理水平。     

如何实现非现场评价规范化操作的思考与探讨

在当前实行审计派驻制的体制下，如何进一步规范审计工作程亭，完善内控管理机制，加大对二级分行经营管理风险的控制，充分发挥审计的职能作用，有待我们深入思考和探讨。两年来，按照“七个结合”的评价原则，对二级分行经营管理过程中的决策管理职能和对分支机构的自律监管职能履行情况，进行综合评价。在开展评价过程中，坚持了现场评价与非现场评价相结合。     

创新内控筑防线

工行大连分行从2006年到2008年实施了第一个内控体系建设三年规划，全行从内控环境、风险评估与管理、控制活动、监督纠正、信息交流等五个方面积极采取措施，全面完成了各项目标和任务，内控环境不断完善，内控长效机制和内控精细化管理水平逐年提高。在总行对一级分行评价中，大连分行内控等级从2006年的三级上升到2007年、2008年的二级，内控合规工作在总行专业考核中连续多年名列前茅。     

实施动态管理 强化风险控制——农业银行江苏省分行驻泰州审计办创新内控评价工作成效显著

去年,农行江苏省分行驻泰州审计办按照“围绕中心、服务大局、全面审计、突出重点”的工作方针．积极创新和改进内部控制综合评价方式。认真实施内控动态管理,切实防范操作风险和案件发生,较好地促进了驻地行内控水平的提高和各项业务活动的稳健开展。年内,泰州分行辖内六个支行的内控综合评价得分普遍提高,平均达到86．1分．比上年上升3．68分,有5个支行达到了内控二类行标准,一个支行达到内控一类行标准．全年未发生一起责任事故和案件。     

全省农行2007年工作会议在汉隆重召开

2007年2月12至13日,全省农行2007年度工作会议在武汉隆重召开,来自全省各二级分行、县(市)支行会议代表二百余人参加了此次大会。省分行党委书记、行长易映森代表省分行党委作了主题报告。总行驻湖北审计特派员范来成出席会议并作了讲话,会议还表彰了2006年度业务经营综合考评优胜单位、内控评价连续六年或     

基层行内控管理存在的问题及对策

笔对农行铜仁分行及所辖支行的内控现状、取得的成效、存在问题、难点进行了调查分析，对加强基层行内控管理产生了一些想法，供参考。     

安徽省农业银行2007年4月份大事记

4月2日上午，在十二楼会议室，顾正宇主持召开省分行党委会议，讨论确定省分行制定的《中国农业银行安徽省分行业务经营综合考评办法》、《中国农业银行安徽省分行工资分配考核办法》、《中国农业银行安徽省分行内控考核办法》等考核办法，谢利克、甘能平、赵勤、汪贵胜、刘舒出席，孙妙宇列席。[第一段]     

寿县农行对审计中发现问题认真落实整改

3月2日，寿县农行召开内控委员会专题会议，对省分行驻六安审计办事处在2005年12月13日至20日对支行《2005年度内控综合评价》和2005年1月1日至11月30日表外业务、新发放法人客户贷款、不良贷款清收的专项审计中发现问题进行了通报。研究了整改措施和意见。     

淮南分行举办会计主管业务培训班

为进一步规范会计操作，全面提升会计主管的业务水平，7月22日（周日），农行淮南分行在八楼会议室举办了由会计主管、监管员和对帐中心人员参加的会计主管业务培训班。传达了省分行“会计内控管理与会计主管培训”会议精神，重点学习了《会计主管内控操作手册》、《中国农业银行安徽省分行基层营业机构会计主管管理办法》、《资产负债业务范围和资金营运的相关要求》，[第一段]     

中国工商银行纪检监察工作会议在京召开

2006年3月9日至10日,总行在北京召开全行纪检监察工作会议,学习贯彻党的十六届五中全会、国务院第四次廉政工作会议和中纪委第六次全会精神,总结2005年党风廉政建设和反腐败工作,研究部署2006年反腐倡廉工作任务,通报2005年全行案件查防工作情况.总行党委书记、董事长姜建清,党委副书记、行长杨凯生,党委副书记、监事长王为强,党委委员、纪委书记刘立宪出席了会议.各一级分行、直属分行、三峡、苏州分行、直属学院、直属机构及广东分行营业部的纪委书记、监察室主任及总行内审局、内控合规部等部门负责人共100余人参加了会议.各一级分行、直属分行、三峡、苏州分行、直属学院、直属机构、广东分行营业部领导班子、纪委委员、监察室全体人员以及所辖二级分行纪委书记、监察室主任通过视频参加了会议。     

安庆市农行举办组织人事内控培训班

安庆市农行为加大组织人事部门内控力度，进一步提高组织人事内控工作质量。12月19日举办了首期组织人事内审培训班。市分行人事部全体人员和全辖支行人事干部参加了培训。     

推进工商银行内控体系的建设--中国工商银行内控合规工作会议召开

2005年3月16～17日,中国工商银行内控合规工作会议在京召开。3月16日上午,召开了视频会议,主会场设在总行办公楼,各一级(直属)分行、三峡、苏州分行、总行票据营业部、数据中心(北京)、数据中心(上海)、软件开发中心、各一级分行营业部和二级分行设了分会场。这次会议规模空前,参加会议的除一级分行、二级分行的行长及业务部门的负责同志外,县支行的行长也参加了会议。总行党委书记、行长姜建清出席会议并作了题为《加快构建严密高效的内控体系,为建设现代金融企业提供坚强保障》的重要讲话,张福荣副行长就2005年全行依法合规大检查工作进行…     

直面挑战 跨越发展 ——威海市分行发展纪实

从重点监控行到内控先进行,从内控评价三类行到全省唯一一家一类行,从全省排名后3位到全国二级分行30强,从业务发展同业排名落后到当地市场份额领先--在短短的3年时间里,威海分行在经营基础相对薄弱的情况下,使经营效益大幅提升,精神面貌彻底改观,实现了跨越式发展.     

安徽省农业银行2005年12月份大事记

▲12月5日上午郑鑫主持省分行内部监督管理委员会暨省分行案件专项治理领导小组会议，谢利克、甘能平、赵勤、汪贵胜、刘舒、孙妙宇出席。会议认真分析了全省农行内部控制及案件形势，全面部署了全省农行加强内控管理、强化案件防控工作。