当前基层农村信用社反洗钱工作存在的问题

一、基层农村信用社职工对反洗钱工作在思想认识上存在着滞后。不少基层农村信用社职工对反洗钱工作在思想上未引起足够重视。认为农村信用社地处偏僻农村牧区,洗钱犯罪很远,反洗钱是经济发达地区的事,洗钱犯罪与自身业务工作关系不紧密。从而客观上对反洗钱存在麻痹懈怠思想,产生一种事不关己的想法。影响我国整体反洗钱工作水平的提高。     

海南省农村信用社反洗钱工作存在的问题及对策建议

农村信用社作为反洗钱义务主体之一,对其反洗钱工作的探究将有助于提升金融机构整体的反洗钱工作水平。本文分析了海南省农村信用社开展反洗钱工作的现状和存在的问题,并针对这些问题,从提升反洗钱意识、健全反洗钱内控制度、加强客户身份识别、强化大额和可疑交易报告、保存客户身份资料和交易记录、加强反洗钱宣传和培训等六个方面提出了相应的对策建议。     

对农村信用社构筑反洗钱工作体系的思考

反洗钱工作是一项庞大的系统工程,涉及到诸多的部门,且需要各部门的密切配合,才能对打击洗钱行为产生效果,农村信用社反洗工作体系,应从提高法律意识、完善工作体制入手,维护金融稳定是我们金融机构义不容辞的责任,为此,我们对农村信用社反洗钱方面存在的问题进行了专题研究。     

农村信用社反洗钱工作中存在的问题及建议

近几年,经过人民银行反洗钱监管实践,银行业金融机构特别是国有控股商业银行反洗钱工作合规性取得较好效果,为实现人总行提出的反洗钱监管由“规则为本”向“风险为本”理念转变提供了可能,但农村信用社系统的反洗钱工作却慢了半拍,不仅反洗钱合规性有所欠缺,更为实现银行业反洗钱工作整体转型产生制约,本文从提出问题入手,试图寻求进一步加强农村信用社反洗钱工作的对策.     

农村信用社反洗钱工作存在的问题与对策建议

存在的问题 　　(一)对反洗钱认识不到位,反洗钱工作末得到实质性开展.一是农村信用社工作人员对反洗钱工作的重要性认识不足.……     

农村信用社反洗钱工作的现状 存在的问题及对策

随着国家对“三农”投入力度的加大,农村经济市场日益活跃,反洗钱在农村信用社工作中的重要性正在Et益凸显,农信社作为支农主力军,活跃在农村金融市场的最前沿,对于维护农村地区金融稳定,净化农村金融市场起至关重要的作用。本文以宁城县农村信用社为例,对反洗钱工作在农村经济市场中的现状、存在的问题和对策做一浅析。     

农村信用社反洗钱工作的现状存在的问题及对策

随着国家对“三农”投入力度的加大,农村经济市场日益活跃,反洗钱在农村信用社工作中的重要性正在Et益凸显,农信社作为支农主力军,活跃在农村金融市场的最前沿,对于维护农村地区金融稳定,净化农村金融市场起至关重要的作用。本文以宁城县农村信用社为例,对反洗钱工作在农村经济市场中的现状、存在的问题和对策做一浅析。     

农村信用社客户身份识别过程中存在的问题及建议

客户身份识别工作是金融机构反洗钱基础工作,本文通过了解邢台辖区农村信用社客户身份识别工作现状及存在的问题,着重分析了问题产生的原因,提出了加强农村信用社客户身份识别工作的建议。     

地方法人金融机构反洗钱工作中存在的问题及对策

一、反洗钱工作存在的困难与问题 反洗钱工作也是强调以人为本,这里的“人”一方面是金融机构的客户群体,克旗农村信用社及农银村镇银行反洗钱基础工作推行至今,对于活跃客户的身份信息核实工作已经能够做到全面核实,但对他们的风险分类做的仍不够系统,仅限于单个网点甚至是单个柜员对其熟悉的客户有一个基本的、感性的分类。而对整个网点、机构直至整个系统缺乏一套完备、动态的客户分类信息系统,而这个系统恰恰应该是反洗钱工作有效开展的基础。另一方面,作为开展反洗钱工作的基本单位——柜面营业人员,对于反洗钱知识的匮乏表现的较为突出,他们即缺乏对可疑交易有效识别的理论知识,同时更加缺乏的是对可疑交易进行识别的意识,客观上,这些人员没有真正的见识过能够在身边发生的洗钱交易.     

浅析农村信用社反洗钱工作现状及改进建议

在全球经济一体化迅速发展和科技通讯手段不断创新的形势下,洗钱犯罪活动已呈现专业化、复杂化、国际化和高科技化的发展趋势,这对金融机构的反洗钱工作水平提出了更高的挑战和要求。然而,农村信用社由于认识层次、法制建设、人员素质及技术手段等多方面的原因,在一定程度上制约和影响了反洗钱工作的开展,存在许多不足和薄弱环节,亟需加强和改进。     

人民银行对农村信用社实施反洗钱法人监管的思路探索——以河北省为例

2012年,中国人民银行反洗钱工作会议上提出“法人监管”的反洗钱工作思路,在全国范围内组织以法人为主体开展金融机构反洗钱监管工作,逐步构建金融机构法人监管框架.有别于国有商业银行和股份制商业银行只有一个法人,农村信用社存在多级法人的现象,针对农信社特殊的法人结构,人民银行在实施金融机构法人监管时,如何做好对各级农信社的监管是一个值得探讨的课题.     

基层金融机构反洗钱工作中的问题与应对策略

打击洗钱犯罪成了世界各国金融监管机构和金融业共同研究的热点问题,也是人民银行的一大新的职能。围绕这一问题,最近益阳中支组织力量对国有商业银行、农村信用社进行了一次专题调查。从调查情况来看,内陆地区、特别是经济欠发达地区基层金融机构反洗钱工作的开展相对滞后,发展很不平衡。     

基层反洗钱工作存在的问题及对策

反洗钱工作不仅仅是一项专门的业务工作,也是一项严肃的政治任务,关系到国家经济安全、社会稳定。《中国人民银行法》赋予人民银行反洗钱职责,《反洗钱法》对反洗钱各部门的职责进行了明确规定,人民银行作为国家反洗钱行政主管部门,具有依照法律规定指导、监督金融业反洗钱工作,规划、制定反洗钱相关制度,并对反洗钱资金进行监测的职能。基层央行作为行使反洗钱重要职责的前沿阵地,承担着大量的基础工作,自履行反洗钱职责以来,积极协调与各金融机构及相关部门的关系,制定反洗钱工作制度,对大额和可疑交易进行监控,对各金融机构开展反洗钱专项检查,有力地推动了反洗钱工作的开展,为金融稳定和社会稳定起到了积极的作用。但在实际运作中仍面临诸多难点和问题,亟待加强和改进,以确保反洗钱工作深入有效的开展。     

农村信用社现金管理工作中的问题

从近几年的工作实践看，农村信用社系统的现金管理工作基础极其薄弱，违规问题普遍发生，不仅扰乱了正常的金融秩序，也给反洗钱工作留下了很大的隐患．当前应作为人民银行现金管理的重点对象。主要违规问题是：     

认真贯彻一个《规定》两个《办法》切实做好反洗钱工作

以服务三农、服务社区为经营宗旨的农村信用社是联系城乡经济的桥梁和纽带。近年来，为防止违法犯罪分子利用银行支付结算从事洗钱活动，切实维护经济金融安全，乌鲁木齐农村信用社主要从以下几方面入手，通过加强反洗钱组织机构及内控制度建设，不断提高大额和可疑支付交易报告制度执行水平，认真做好客户尽职调查，努力加大反洗钱业务培训及宣传教育工作力度，有效地发挥了金触机构在反洗钱中的预防和控制作用。     

商业银行反洗钱的法律与实务分析

目前,反洗钱已成为全球各国商业银行共同面临的课题,加大反洗钱工作力度,健全反洗钱法制建设,对于保障商业银行稳健经营、防范风险具有重要的意义.本文从反洗钱的内容和现状、反洗钱涉及的若干法律问题等方面入手,对反洗钱法律和实务进行了一定的分析,并以"了解你的客户"制度为例,对反洗钱的立法模式与反洗钱实务的选择进行探讨,提出商业银行进行反洗钱工作的对策建议.具体包括:研究掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求,建立系统化的反洗钱工作机制,强化对员工的反洗钱培训,加强反洗钱信息的交流.     

基层金融机构对反洗钱工作有四盼

最近,我们对基层金融机构的反洗钱工作进行检查时发现,当前,金融机构对反洗钱工作十分重视,各家金融机构从上到下普遍都建立了反洗钱工作机制,配备了专、兼职人员,并都能及时向当地人民银行报送反洗钱有关资料。但我们在检查中,也发现目前基层金融机构的反洗钱工作大多数还浮在表面,对反洗钱的相关知识了解不深,对金融机构的反洗钱工作如何去做,从什么地方入手,没有一个清楚的思路。他们对上级行和当地人民银行反洗钱工作有四盼：     

对当前基层金融机构如何有效开展反洗钱工作的思考

面对日益复杂的经济金融环境,反洗钱工作已成为打击严重经济犯罪、整顿经济金融秩序的一个重要内容。近年来,人民银行在反洗钱组织建设、法规体系建设以及反洗钱措施的落实上卓有成效地发挥了反洗钱工作行政主管部门的职责和作用,但反洗钱工作开展中存在的一些主客观因素,使得基层金融机构在反洗钱工作开展中仍存在一些问题,影响了反洗钱工作的有效开展。本文从工作实际的视角对相关情况进行分析。     

关于加强金融机构反洗钱从业人员管理的思考

加强金融机构反洗钱队伍建设,确保金融机构反洗钱人员业务能力与其工作职责相适应已成为反洗钱工作的当务之急。本文就以反洗钱监管部门工作指引的形式,来明确金融机构反洗钱人员应具备的从业条件,从而加强金融机构反洗钱队伍建设工作进行探讨：首先,本文从制定反洗钱人员管理工作指引的意义着手,指出以工作指引形式加强金融机构反洗钱人员管理是提高金融机构反洗钱队伍整体素质、工作能力以及保持反洗钱队伍相对稳定性的需要;接着,本文提出了制定反洗钱人员管理工作指引的指导原则,包括＂以人为本＂的管理理念,系统性、可操作性和兼顾现状着眼发展的设计思路,以及＂严进宽出、事后登记＂的管理模式;然后,本文阐明了反洗钱人员管理工作指引的主要内容,对人员层级划分、从业条件设定、事后登记模式、培训和考试要求、惩戒措施以及档案管理工作等方面进行了探讨;最后,本文从系统管理的角度出发,对建立配套机制、完善配套管理、构建配套系统进行了探讨。     

基层央行反洗钱监管困境与路径选择

目前,基层央行在反洗钱监管工作中遇到制度和现实困境,制约了工作的开展,影响了反洗钱监管工作的实效。基于此,本文从反洗钱实践角度出发,对基层央行反洗钱监管的制度困境和现实困境进行了分析,并在此基础上进行了相应的路径探讨,以期对基层央行的反洗钱工作有所助益。