正确把握合规管理内涵，切实保障银行利益

目前,国际上先进银行都非常重视合规管理,国内银行业与时俱进,合规管理也不断加强。合规管理的有效性迅速提升。强化银行业合规管理,不仅是银行业金融机构加强公司治理、培育良好企业文化的需要,也是银行业金融机构实施全面风险管理、加强流程管理的需要．更是监管者与被监管者之间建立和保持良性互动关系的需要,从而切实保障银行利益的最大化。     

银监会部署银行业不规范经营专项治理工作

近日，中国银监会发布《关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（以下称《通知》），全面部署开展银行业系统“不规范经营”问题的专项治理工作。剑指关系国计民生的信贷管理和服务收费两大领域出现的八大不规范行为，要求银行业金融机构和各级监管机构扎实推进治理整顿，促进银行业合规经营、稳健发展，     

央行六大举措加大金融对经济增长支持力度

中国人民银行11月17日发布的第三季度货币政策执行报告指出，央行将实行适度宽松的货币政策，确保银行体系流动性充分供应，保持货币信贷合理增长，以六大举措加大金融对经济增长支持力度。一是根据形势变化及时启动保障经济金融稳健运行的各项应对预案，加强国际协作，应对金融危机的不确定冲击。二是确保金融体系流动性充足，及时向金融机构提供流动性支持。     

以经济适用住房设定抵押申请的房屋权属登记

近来,购房人、金融机构以经济适用住房设定抵押,申请房屋权属登记的情形时有发生。有的市辖区政府为推动住房保障工作,甚至积极敦促设区的市房屋登记机构办理购房人、金融机构以经济适用住房设定抵押而申请的房屋权属登记。房屋登记机构是否可以办理购房人、金融机构以经济适用住房设定抵押申请的房屋权属登记,在房屋登记机构内部和社会各界存在分歧。     

论企业合规管理体系的建设

企业合规是企业内部为防范合规风险而建立的治理体系。公司通过合规体系建设,在企业内部形成合规文化,类似自然人养成守法的习惯。公司合规体系的建立可以有效规避合规风险,优化内部治理体系,促进企业可持续经营。对于合规体系建设主要有三种路径,分别是扩充董事会的合规义务并作为主要负责人、建立专门的合规机构和聘请第三方进行指导监督。三种路径各有优劣,最终还是要根据企业自身的情况合理设置。合规建设的标准也应当分别从建设、执行、监督三个方面来制定,最终服务于实现企业有效合规治理的目标。     

企业合规风险评估及构建合规管理体系的路径

企业合规是落实全面依法治国战略、加快建设法治企业的必经之路。国资委对中央企业合规管理也越发明确，要求中央企业应当按照全面覆盖、强化责任、协调联动、客观独立的原则建立健全合规管理体系。企业合规管理已经成为现代企业发展的重要组成部分，企业合规管理不仅能够确保企业的合法合规经营，还能保障企业发展的持续性和稳定性。当前，各行业企业正在不断地探索如何推动合规管理体系的建设，在此背景下，本文结合实践中用到的一些体系框架及方法，对企业合规管理体系的搭建及合规风险评估的开展进行了详细论述分析，以供参考。     

农村信用体系建设过程中的问题及对策

农村信用体系建设一直是信用环境建设的薄弱环节。加强农村信用环境建设,改善农村信用环境和融资环境,不仅关系农村金融的稳健运行,更关系农村基础建设和现代农业发展,关系农村经济繁荣和农民增收。近年来,随着农村信用体系建设的不断深入,农村信用环境得到优化,农户信用意识大幅提升,涉农金融机构的业务得到了长足发展。但在推动辖内农村信用体系建设的过程中,也存在一些亟待解决的问题。     

合规与其他管理体系协同机制研究

<正>随着合规管理体系建设的深入,部分国有企业对既有法务管理体系、内控管理体系、全面风险管理体系与合规管理体系之间的关系存在一定困惑,有的企业甚至出现了多部门管理、多体系并存、多轨道运行的风险管理格局。为避免管理体系重复建设、人员重叠配置、职能重合交叉、管理职能多重并行等问题,亟须有效推动法务管理、内部控制、全面风险管理与合规管理的高效协同,提升管理效能。     

筑牢大风控防线 保障高质量发展

<正>面对建筑业内外部环境发生的深刻变革,作为国有建筑施工企业将风险防范摆在更加突出的位置,亟需进一步提高风险防范意识,加强风险预防和管控,通过构建内控、风险、合规“三位一体”的大风控体系,推动各项举措有机衔接、上下贯通、系统联动,不断增强企业抗风险能力和可持续发展能力,真正实现“强内控、防风险、促合规”的管控目标,为企业高质量发展提供坚强的保障。     

如何做好中央银行的内审评价工作

内审部门是人民银行管理体制改革中唯一增设部门。人民银行内审部门的设立，标志着中央银行由过去的注重对金融机构的外部监管转移到既重视外部监管，又重视对内部的监管，有利于树立人民银行依法行政、严格、公正、公平的监管形象。这样才能在人民银行系统建立起职能一致、监管高效的系统性监管组织体系，以适应防范与化解金融风险，保障国家金融业安全、高效、稳健运行的要求。     

以企业文化建设助推公司高质量发展的探索与实践

企业文化建设直接决定着企业的生存和发展。在现今的市场化经营过程中,企业文化日益成为打造企业核心竞争力以及增强企业综合实力的重要因素,在企业持续、健康、稳定的发展中发挥着独特的、不可替代的作用。本文以西南管道天水输油气分公司为例,分析以“安全、合规、关爱、培养”为核心的企业文化在推动公司高质量发展过程中发挥的作用,了解其中存在的问题,并有针对性地提出改进意见,以期能为推动企业高质量发展提供理论依据。     

“合规文化与内控执行”之我见

积极开展合规文化教育,推行合规理念,增强全员合规意识,提高员工的案件防范意识、业务管理能力、风险防范技能,对保障农村信用社的稳健发展具有十分重要的现实意义。本文围绕这一课题进行了探讨。     

我国应尽快建立存款保险制度

一、存款保险制度简介 存款保险制度，是指国家货币主管部门为了维护存款者利益和金融业的稳健经营与安全，在金融体系中设立专门负责存款保险的机构，规定凡吸收存款的本国金融机构必须或自愿地按吸收存款的一定比率向存款保险机构交纳保险金进行投保的制度。当金融机构出现信用危机时，由存款保险机构向金融机构提供金融支援，或代替破产机构直接向存款者支付部分或全部存款，以维护正常的金融秩序。     

2008年中国金融运行状况评析与2009年展望

2008年,在外部金融危机严重冲击、国内经济增长方式转型、重大自然灾害等多重因素叠加的复杂环境中,中国金融体系总体保持了稳健运行.在货币信贷层面,货币政策取向日渐宽松,货币供给量增速回落,汇率风险加大;在金融机构层面喜忧参半,银行类机构经营稳健,制度改革顺利进行、非银行类机构经营开始出现困难;在金融市场层面,货币市场成交量持续攀升,市场利率小幅升高回落、债券市场发行规模持续增长,收益率曲线日益平滑、股票市场大幅调整,整体出现价值回归.2009年,全球金融体系将延续动荡调整格局,世界经济保持惯性下滑,中国宏观经济增长放缓,货币政策宽松力度将进一步加强,资本监管将继续强化和升级化,金融机构运行和金融市场发展面临挑战.本文从货币信贷、金融机构、金融市场三个层面描述了2008年中国金融运行概貌,结合宏观经济形势,评析中国总体金融环境和金融发展状况,在此基础上,根据相关影响因素的演化,展望2009年金融运行态势.     

中资企业海外业务合规管理面临的问题及对策

<正>在全球化的背景下,随着我国海外投资与合作规模的不断扩大,中资企业面临的海外合规廉洁风险也日益增多。世界银行、国际货币基金组织(IMF)等国际金融机构在推动全球经济发展的同时,也加强了对成员国和合作项目合规方面的监管,要求参与其融资项目的企业遵守环境保护、劳工权益、反腐败等国际公认的合规标准。合规管理日渐成为中资企业海外业务稳健发展的关键因素。     

浅议健全农村信用社合规风险管理机制

对农村信用社合规风险管理机制实施存在的问题进行分析:组织机构还不健全、缺乏合规风险管理部门岗位设置。提出强化农村信用社合规风险管理机的措施:对合规风险管理的重视;加强专业培训,组建合理的合规部门组织机构,科学设置岗位,充实合规风险管理机制的制度与内容。因此,本文的研究有助于农村信用社合规风险管理机制的健全与良好运行。     

“十四五”时期“全民医保”的风险挑战与改革路径

"十三五"以来,我国"全民医保"体系进入了高质量发展新阶段,制度公平性明显提升,保障和改善民生能力不断增强。但是,受人口老龄化、民生福利冲动、"三医联动"不畅、改革联动失调等方面影响,医保制度内涵的结构性矛盾压力不断积聚,对其在"十四五"时期的稳健运行和长效保障带来不利影响。下一阶段,应以完善基本制度为主线,清晰责任边界,完善待遇确定、支付方式、战略购买等关键机制,促进"三医"系统集成,推动制度结构优化科学、战略购买更有效率,以保持制度运行的稳健。     

论中国银行业监管的完善

2003年中国成立银行业监督管理委员会(简称银监会),代替中国人民银行统一行使对银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构监管,以维护银行业的合法、稳健运行。本文重点讨论今后如何完善中国银行业的监管体系。     

基层农发行税务风险管控探析

内控合规与全面风险管理是银行依法合规经营的基石,是审慎稳健发展的保障。税务风险管理是全面风险管理的重要组成部分。近年来,随着税务机关执法检查和处罚力度的不断加大,中国农业发展银行(以下简称农发行)基层经营机构面临着更加严峻的税收环境,税务风险管控压力日益增加。为积极应对严峻的外部监管形势,防范化解税务风险,基层农发行做好税务风险管控工作十分必要。笔者结合工作实际,以问题导向方式查找基层农发行税收业务各环节的主要风险点,分析税务风险产生的原因,并针对性地提出优化改进措施。     

招标采购数据要素流通和交易亟待建立合规高效制度

完善的大数据要素市场,能够增强数据要素的叠加与倍增作用,同时还能为我国国民经济的转型与升级提供良好的保障和促进作用,从而借助新理念构建新型发展格局,推动整个社会主义经济建设的有序发展。其中,合规高效的数据要素流通与交易制度,是实现这一目标的基础和关键。为此,本文结合招标采购数据要素流通与交易合规制度的基本原则,详细分析了合规高效制度的具体构建措施,以期提升招标采购服务的整体水平,同时为相关研究提供部分参考和借鉴。