资金结算中心模式下的风险分析

资金结算中心是集团公司借鉴银行模式将成员单位的资金进行集中归集、集中管理、统一结算的资金管理模式。随着引入结算中心模式的企业集团不断增多,在充分发挥资金集中管理优势的前提下,如何加强资金结算中心的风险管理,建立风险管理体系,对结算中心模式的发展具有十分重要的现实意义。     

对企业集团资金集中管理实施与运行管理策略的思考

<正>财务管理是企业管理的核心,而通过资金集中管理,发挥财务资源的聚合优势,降低企业财务成本,实现集团内财务管理一体化,是企业集团自身发展的内在需求和应对宏观经济形势的重要手段。一、资金集中管理的主要模式(一)以企业集团内部结算中心为平台的资金集中模式。这是企业集团资金集中管理的的初级阶段,在这种模式下,结算中心是由集团母公司设立的为集团及其成员单位提供现金收     

试论银企合作下的企业集团"虚拟"结算中心

为了提高财务资金运转效率,加强财务监控,国内许多企业集团建立了资金结算中心来统一调度和集中管理集团内所有企业的资金。本文在简要分析现有结算中心模式的基础上,提出依托商业银行的结算业务网络构建“虚拟”的结算中心模式,将企业集团的内部资金结算、刚性的财务权限控制、内部资金拆借,交给银行代理,从而减少企业的人力和物力占用,使结算中心能专注于集团资金的预算和管理,并且提高社会经济的总体运行效率。一、企业集团结算中心的现有模式及其不足目前,我国企业集团结算中心常见的模式是建立“内部银行”,即将集团内各下属企业(包括…     

我国地勘单位资金管理研究

本文结合地勘单位现行的资金管理的实际情况,全面总结了地勘单位在资金管理中存在的弊端,进而分析了这些问题产生的原因,最后结合笔者多年在地勘单位的工作实际,提出切实可行的提升地勘单位资金管理能力的建议。     

考核集团企业资金结算中心的几项经济技术指标

集团企业为盘活资金存量,提高企业的支付能力,加强企业现金流入量的调配及合理组合现有的资金存量,解决日趋紧张的资金供求矛盾,近几年来,各集团公司均成立了自己的资金结算中心。充分释放存量资金使之发挥效益,是资金结算中心的重要工作之一。资金结算中心主要是通过对现金流入量、现金流出量、银行短期借款、还贷、内部二级单位流动资金贷款等实施日常管理工作。笔者认为以下几项主要技术指标可用来考核一个企业资金结算中心的工作状况。一、资金状况的几项指标１．资金利用率。资金利用率属于年度经济指标,主要考核企业或结算中心…     

企业集团结算中心业务处理的合规性研究

一．企业集团结算中心概述 结算中心（在不同集团称财务结算中心或资金结算中心,本文统称为结算中心）,是由企业集团或控股公司设立的核心职能管理机构,是企业集团引入银行机制对集团控股成员实行统一结算、集中融资的资金管理平台。企业集团内部的结算中心,通常设置于集团总部,在企业集团内部具有统一融资、资金调度和监督管理职能,可以将集团内部子公司、分公司的闲置资金集中起来,调剂给急需资金的另一些子公司、分公司,提高集团整体资金使用效率,同时结算中心全面负责管理集团及下属成员单位对外融资,利用集合优势提高集团融资能力,降低融资成本,实现集团整体利益最大化。     

企业集团资金集中模式的研究

本文通过对部分企业集团的资金结算中心或财务公司的资金集中模式的比较分析，结合铁道资金结算中心的实践，在银行结算方式不断创新的新形势下，展望了大型企业集团资金集中模式的发展方向。     

地勘单位内部银行融资渠道浅析

随着我国市场经济的不断发展,我国地勘单位的发展规模也得到了很大程度上的提升,资金是地勘单位发展的主要命脉,因此很多地勘单位都通过了内部银行来进行资金融资,在一定程度上解决了地勘单位资金紧张的问题,促进了地勘单位的经营发展。本文从地勘单位通过内部银行融资的优点出发,分析了勘单位内部银行融资主要业务、功能和特征,并提出了几点地勘单位采用内部银行融资的原则和策略,目的在于提高地勘单位内部银行融资的水平,保证地勘单位的各项工作能够顺利的完成。     

多校区高校资金管理模式研究

随着高校多校区办学的发展,高校资金管理产生了新的变化。本文通过对我国多所多校区高校的调研,对资金管理现状进行分析,并借鉴企业集团资金结算中心模式的应用,对多校区高校资金管理的资金结算中心模式进行了设计,以期推动多校区高校资金管理工作的发展。     

多校区高校资金管理模式研究

随着高校多校区办学的发展,高校资金管理产生了新的变化。本文通过对我国多所多校区高校的调研,对资金管理现状进行分析,并借鉴企业集团资金结算中心模式的应用,对多校区高校资金管理的资金结算中心模式进行了设计,以期推动多校区高校资金管理工作的发展。     

谈地勘单位如何优化资金管理

近年来,部分地勘单位发展又稳又快,经济效益越来越好。在其大力开拓地勘市场,主业任务饱满、单位发展前景良好的同时,地勘单位与时俱进,积极转变资金管理观念,在理财方式上不断寻求突破与创新,积极开展各种理财活动。地勘单位的理财投资主要是短期性的、以购买银行结构性对公理财产品为主。另外,地勘单位在进行理财方式以及理财产品的投资时,注重根据单位的资金使用情况,制定适合自身发展的理财计划。     

企业资金结算中心有关问题的思考

<正>企业在不具备成立财务公司条件的情况下设置资金结算中心,为企业资金统一调控的集团化资金运作模式搭建了一个可操作平台。资金结算中心通过对资金动态监控,可达到合理控制资金和提高企业资金整体使用效率的效果。     

企业集团设立内部结算中心的探讨

企业集团内部结算中心(以下简称结算中心)是办理企业集团成员单位资金融通与结算的非银行金融组织。自1985年深圳招商局第一家成立结算中心以来,许多企业集团相继成立了结算中心。几年来结算中心的理论与实践有了很大发展,本文拟对有关问题作一探讨。     

“三位一体”的资金管理模式之构建

葛洲坝集团公司构建以财务部、财务公司、资金结算中心"三位一体"资金管理模式,发挥三者各自职能优势,实现资金集中管理、集约运营,经过近一年的运行实践,效果良好。一、"三位一体"资金管理模式的构建及运作方式企业集团"三位一体"资金管理模式应按照"一二三"的模式建立,也就是"一根主线、两级管理、三个中心"的原则。具体内容是:以账户管理为主线,在集团母子公司分别组建两级资金结算中心,把各自内部账户分别纳入到相应的资金结算中心管理,然后再由资金结算中心统一到     

浅谈财务管理在地勘单位生产经营中的核心作用

财务管理是单位综合管理的一项重要内容,本文通过分析地勘单位的工作性质特点,围绕地勘单位在资金运作、经营活动、成本控制等的财务管理,阐述了财务管理在地勘单位生产经营中的核心作用。     

有效用企业结算中心沉淀资金实现资金效益最大化

企业资金结算中心(以下简称结算中心)是企业内部货币资金结算管理机构,它模拟银行企业进行运作,将企业内各成员单位的零散资金集中统一使用,其目的是为了加强企业内资金的管理,提高货币资金整体使用效益,在资金运用方面体现大型企业或企业集团的规模效应.结算中心沉淀资金则是指企业结算中心在满足日常结算周转的前提下,结余的在一定时期内保持相对稳定数额的货币资金,加强对该项资金的管理及运作是企业结算中心经营工作的核心,也是企业加强管理,向管理要效益的最直接体现.     

内部结算使资金在企业更通畅

内部结算中心运作模式及监控办法 内部结算中心的运作和管理实质是将整个集团的资金统收统支，采取收支两条线管理的方式，从集团整体角度对全部资金进行管理和使用，因此，内部结算中心应在遵守“资金高度集中、统还统贷、有偿使用、统一内部调剂、统一结算”等原则的前提下，按照“资金预算管理、收支分离”的模式进行运作，并在条件成熟时实现即时的网上查询，结算，具体如下：     

一线传真

滑县成立乡镇行政事业单位财务结算中心为进一步深化财政支出制度改革,河南省滑县日前在全县22个乡镇成立了"行政事业单位财务结算中心",把零星分散的财政资金纳入财政集中管理,统一管理各乡镇行政事业单位各项资金的结算和会计核算工作,减少核算、管理、监督成本,提高工作效率。据悉,"财务结算中心"成立后,各乡镇的资金所有权和使用权不变、债权债务关系不变、资金供给渠道和供给等方式不变。对各乡镇政府机关总务、财政所、计生办等所有财政全供给行政事业单位实行"统一账户分户核算,集中管理"各乡镇原财会人员经择优、专业培训、考试合格后,确定为结算中心会计人员,分设会计、出纳岗位。中心对单位实行"零"银行账户,纳入会计结算中心的单位实行报账制,各单位设兼职或专职报账     

资金结算中心的问题分析

一、目前结算中心运行中存在的问题1.行政干预较多,贷款管理较弱。结算中心作为汉江集团的事业单位,在运作中,出现不少因行政命令而进行扶贫贷款现象。"中心"在集团战略指导下,受集团的管理体制、历史习惯的牵制,较少考虑内部贷款单位资产状况,效益回报情况。有些贷款类似于"救济"性质;有的成员企业从结算中心借来款项,从借款之日起就没打算将来要还,而且也没有能力还款。这在很大程度上影响了结算中心的发展及资金运作,也影响到其他成员单位与结算中心的配合及所持态度。2.业务开展深度、广度不够,作用发挥程度不够。结算中心目前只是立足传统的内部结算、存贷款业务,其服务效率与质量还不是很高,不能很好地履行集团资金管理、控制、监督的作用,受成员单位经营     

地勘单位资金管理建议及对策

目前我国事业单位分类改革已经完成,地勘单位根据行业所属性质归类为公益二类事业单位,今后承担国家公益类地质项目,地质项目资金管理的好坏,直接影响到地质项目管理效果,因此,加强地勘单位资金管理,提高资金使用效益,在管理中将变得越来越重要.本文通过分析地勘单位资金管理工作的现状,就资金管理中出现的问题提出建议及对策,以供参考.