基层人民银行反洗钱监管工作中存在的问题及建议

近年来,洗钱风险逐渐向监管薄弱的县域地区转移,县支行反洗钱监管力量不足,加大了县域金融机构反洗钱监管工作的难度,本文分析了县支行反洗钱监管工作中存在的专职人员缺乏、知识储备不足、金融机构配合度差等问题,并提出了相关意见建议。     

基层人民银行执法监督检查中存在的问题及建议

一、存在的问题 （一）执法监督检查的概念和内容不明确。在《中国人民银行法律事务工作规定》中，对执法监督检查的概念没有具体明确。目前，从检查范围上来讲，一是上级人行对下级人行开展的检查，二是人民银行对辖区内金融机构相关业务工作的检查，三是人民银行内部对相关业务部门的检查。在人民银行上级行安排布置的各类检查中，从概念提法上主要有“检查”、“执法检查”、“执法监督检查”等概念，三者之间应该是怎样的关系、执法监督检查从检查范同来讲，应该包含哪几方面的检查、其与“检查”和“执法检查”是什么样的关系等。目前，人民银行内部尚无权威、统一的解释。     

基层人民银行集中采购工作存在的问题及建议

人民银行实行集中采购以来,内部约束机制得到强化,资金使用效率显著提升.但由于单位预算与需求计划不匹配、采购周期长、手续繁琐以及基层人民银行集中采购评审人员专业知识匮乏等原因,集中采购效益最大化受到影响.本文据此提出基层人民银行集中采购基本思路,以破解现有问题.     

对开创新时期基层人民银行综合执法检查新局面的几点思考——以西双版纳中支综合执法检查为例

当前,全省人民银行系统范围内的综合执法检查工作已开展2年,虽取得了一定成效,但也暴露出诸多问题亟待解决。现以西双版纳中支为例,分析综合执法检查中存在的不足,并提出相关建议,旨在不断推动人民银行对外行政执法工作逐步向更加规范化和精细化的方向发展。     

人民银行基层支行开展综合执法检查存在的问题及对策建议

人民银行分支机构开展的综合行政执法检查,是将人民银行内部各行政执法部门所拥有的行政执法职能进行有机整合,一次性对金融机构多项业务进行的全面检查。综合执法检查可集中人力、物力,整合监管资源,有效解决人民银行分支机构执法检查缺乏整体规划和重复检查等诸多问题,形成优势互补,提高监管效率,     

基层人民银行金融消费权益保护工作存在的问题及建议

人行玉溪中支自2012年作为云南省开展金融消费者权益保护的试点单位以来,积极建立机制,开展了一系列的探索和实践。提供相关法规、政策咨询、投诉20余次,涉及个人信用信息保护、存贷款发放、票据开立和兑付、银行卡收费及理财产品发售等各个方面,有效保护了金融消费投诉者的合法权益,但在工作开展中面临一些困难和问题,影响基层人行消费者权益保护工作的深入开展。     

基层人民银行综合执法检查中取得的成效及建议---以人民银行曲靖市中心支行为例

<正>综合执法检查是全面改进基层人民银行履职方式、加强和改进金融管理与服务等方面的一个大胆尝试和探索,更是督促和指导金融机构依法合规经营、提高金融服务水平的需要。通过近年来基层人民银行分支机构开展综合执法检查,取得了一定成效,但也存在许多亟待解决的困难和问题。现以曲靖中支为视角,分析综合执法检查取得的成效、存在的困难和问题,并提出相关建议。     

基层人民银行事后监督工作中存在的问题及建议

在分析基层人民银行事后监督工作存在问题的基础上,研究提出促进事后监督工作深入开展的政策建议。     

人民银行现行会计科目使用中存在的问题及建议

随着我国经济金融环境的变化和人民银行职能的调整,人民银行现行会计科目已不能满足当前核算和信息反映的需要,本文分析了人民银行现行会计科目使用中存在的问题并结合工作实际提出了改进建议。     

当前基层人民银行行政执法工作中存在的风险及建议

作为中央银行的分支机构,依法履行法定的行政职权,维护地区金融稳定,依法合理行政成为基层人民银行高效履职的基础和保障。本文全面分析了基层人民银行在依法行政中存在的难点和风险,提出了相应的对策建议。     

基层人民银行固定资产管理存在的问题及建议

固定资产管理在基层人民银行内部管理中一直是比较薄弱的环节。本文剖析了目前固定资产管理存在的主要问题．提出了相应政策建议。     

基层地区银行卡收单市场存在的问题及建议——以铜陵市为例

随着银行卡产业的高速发展,其市场竞争也逐渐加剧,这种日渐激烈的竞争在促进银行卡产业迅速发展的同时,也带来了银行卡犯罪、违规发展等诸多问题,这些问题在基层地市银行卡收单市场表现得尤为突出,成为下阶段银行卡产业高速发展的障碍。为此,笔者通过现场走访、发放问卷等方式对铜陵市收单市场现状进行深入调研,发现对于基层欠发达地区,收单市场存在监管体制欠完善、市场竞争欠规范、风险意识较薄弱以及盈利能力较差等方面问题,所以笔者从市场监管、业务规范和风险控制等方面提出相应的政策建议。     

基层国库内控工作存在的问题及建议

目前,基层国库已逐渐形成了新的资金核算体系和独立、畅通的资金汇划渠道,但基层国库内控环境基础簿弱、内控管理手段落后、内控制度建设滞后、重核算轻管理等问题使国库资金风险程度也随之加大.本文从基层国库实践的角度对这些问题进行了分析,并提出了具体可行的操作建议.     

基层金融机构反洗钱工作存在问题及建议

反洗钱是维护社会和金融稳定的一项重要工作。《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规的颁布实施,为我国反洗钱工作提供了保障。中国人民银行颁布的《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发〔2008〕391)、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发〔2010〕48号)等一系列文件,进一步规范了金融反洗钱工作。我国反洗钱工作起步晚、基础弱。对于基层金融机构,反洗钱是一项新工作,存在一些问题,应当引起重视。本文指出了基层金融机构反洗钱工作中存在的一些问题,并提出了完善建议。     

县域金融运行中存在的问题及建议——以新乐市为例

本文对新乐市金融运行情况进行了分析,指出了金融支持县域经济发展的制约因素,提出了相关建议.     

基层人行集中采购工作中存在的问题及建议

近年来,人民银行在集中采购的制度建设、规范操作等方面有了较好的发展,对于有效降低央行费用成本、促进廉政建设起到了积极作用。然而,从基层人行集中采购工作实务来看,仍旧存在一些不容忽视的难点和问题,亟需采取有效措施予以完善和切实解决。     

农村金融服务存在的问题及建议——以井陉县为例

为更好地支持新农村建设,笔者对井陉县农村金融服务情况进行了深入调查.针对调查中存在的问题,提出了可行性的解决对策.     

农业保险工作存在的问题与建议——以湖南省澧县为例

国家推行政策性农业保险试点工作以来,对稳定农业生产和增加农民收入发挥了重要作用。但在实施过程中还存在投保意愿低、经营成本高、理赔程序繁琐、监管不到位等问题。作者在调研基础上提出了建议。     

基层人民银行无证整治工作存在的困境及建议

2016年,在党中央国务院的安排下,互联网金融风险专项整治工作,在全国各地政府的牵头组织下,如火如荼地开展起来。截至目前,三年时间过去,人民银行各分支机构积极配合地方政府,在互联网金融风险专项整治领导小组的工作机制下,全面开展了非银行支付机构风险专项整治工作,取得了一定的成效,但也遇到一些困难,亟待解决。     

关于基层人民银行综合执法检查工作的思考

综合执法检查已在全国人行系统广泛开展,这是人民银行改进履职方式、加强金融管理与服务的重大举措,取得了很好的成效。但在基层也遇到了一些亟待解决的问题。本文在调查研究的基础上,分析了存在的主要问题并提出了建议。