创新与市场动态

●银监会发布加强金融衍生品交易监管通知。银监会发布《关于进一步加强银行业金融机构与机构客户交易衍生品风险管理的通知》,严格限制了对非境内注册机构的衍生品交易,防止境外金融机构和产品的风险向境内银行业金融机构和机构客户简单转移。     

政策法规

央行和银监会发布公告允许符合条件的金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券;外汇局发布《银行执行外汇管理规定情况考核办法》;银监会发布《消费金融公司试点管理办法》;银监会发布《关于进一步加强银行业金融机构与机构客户交易衍生产品风险管理的通知》;     

新政出台

银监会修订发布《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》 日前,银监会完成2004年颁布的《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）的修订工作并正式发布。《办法》从总则、市场准入管理、风险管理、产品营销与后续服务、     

银监会:建立银行业衍生品业务联系机制

日前,银监会下发了《关于建立银行业衍生产品交易业务联系机制的通知》,通知称,为构建银行业衍生产品交易业务的交流平台,提高银行业衍生产品交易业务监管的有效性,推动我国银行业衍生产品业务健康、快速发展,银监会决定建立银行业衍生产品交易业务联系机制,今后,各从事衍生产品交易的银行将与监管机构建立起定期的沟通机制。     

需要“出海”风险提示的恐不只有银行

据媒体报道,4月5日,银监会官网发布《关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）,针对银行业金融机构境外运营风险管理,提出21条细化要求。     

银监会发布《关于进一步规范信用卡业务的通知》

近日,银监会印发《关于进一步规范信用卡业务的通知》（以下简称《通知》）,督促和指导银行业金融机构进一步加强信用卡各业务环节的操作规范和风险管理,不断提升信用卡业务的服务质量,防范相关业务风险。《通知》重点从信用卡发卡营销管理、收单业务与特约商户管理、催收外包管理以及投诉处理等四个方面提出了规范要求。     

人民币汇率新体制下银行的外汇风险控制

银行的外汇风险，是指由于汇率的变动而给银行收益带来的不确定性。中国在汇率体制改革前采取的是盯住美元的固定汇率制度，并且银行信贷基本上以人民币业务为主，所以银行交易风险比较小。2006年3月6日银监会发布了《银监会督促银行业机构进一步加强外汇风险管理》的通知，3月9日又发布了“关于进一步加强外汇风险管理的通知”，     

新政出台

银监会规范信贷资产转让业务 近日,银监会印发《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》,督促和指导银行业金融机构进一步规范信贷资产转让业务,     

监管新规下同业投资业务路在何方?

正为规范金融机构同业业务、降低金融风险和社会融资成本,人民银行、银监会等五部委2014年5月联合发布了《关于规范金融机构同业业务的通知》(简称"127号文"),银监会同时下发了《关于规范商业银行同业业务治理的通知》(简称"140号文")。7月,人民银行又进一步下发《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》(简称"178号文"),三份同业业务监管文件针对金融机构发展"影子银行"同业业     

银监会进一步规范商业银行个人理财业务

4月11日,银监会发布《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》,从细化政策和部署检查两方面进一步加强对商业银行个人理财业务的监管。该通知是对银监会于2005年9月发布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和Ⅸ商业银行个人理财业务风险管理指引》的细化,从健全产品设计管理机制、建立客户评估机制、加强产品宣传与营销活动的合规性管理、做好信息披露、建立客户投诉处理机制、严格理财业务人员管理等方面提出了更加明确的要求,做出了更加清晰的指引。     

监管新规下同业业务发展研究

<正>2014年5月16日,中国人民银行联合银监会、保监会、证监会以及外管局发布《关于规范金融机构同业业务的通知》(简称"127号文"),引起了业界广泛的关注和激烈的讨论。"127号文"与监管机构之前发布的《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题通知》、《国务院办公厅加强影子银行监管有关问题通知》等一脉相承,又与"127号文"之后出台的《关于规范商业银行同业业务治理的通知》、《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》互为     

事件

正银监会发布10号文银监会、央行联手下发文件,对商业银行与第三方支付机构的合作业务进一步提出规范,对合作中的身份认证、交易限额以及风控进行了细化。4月9日,银监会及央行联合下发了《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》,目的在于保护商业银行客户信息、资金     

简评银行与第三方支付合作业务监管新规

正中国银监会与中国人民银行于2014年4月联合发布《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》(以下简称《通知》),该文件强在规范银行与第三方支付机构的合作,保障客户支付交易安全。《通知》延续了银监会于2014年8月下发的《加强电子银行客房信息管理有关规定》,2014年1月央行下发的《关于加强银行卡管理业务的有关规定》、从保护客户资金安全和信息安全出发,对有针对性的问题进行了细化规范,涉及客户身份认证、信息安全、交易限额、交易通     

衍生产品业务开展的会计制度准备

令年2月，银监会发布了《金融机构衍生产品交易业务管理办法》(以下简称《办法》)，并于2004年3月1日实施。按照《办法》的规定．金融机构申请开办衍生产品交易业务，应当向中国银监会提供衍生产品交易的会计制度。由于一直以来我国衍生产品交易发展受到的限制，所以会计制度设计和规范基本上是空白，这就提出衍生产品会计制度设计的急迫问题。     

产品创新动态（2007年7-8月）

金融机构衍生品交易须执行授权与止损制度。中国银监会公布修改后的《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，要求金融机构高级管理人员要依照本机构业务的具体情况制定、审查以及更新相关指标和计划，并建立监控和处理程序。金融机构负责衍生产品业务风险管理和控制的高级管理人员必须与负责衍生产品交易或营销的高级管理人员分开，不得相互兼任。     

政策法规

人民银行等部门联合印发《关于规范金融机构同业业务的通知》 为进一步规范金融机构同业业务经营行为．人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局日前联合印发了《关于规范金融机构同业业务的通知》。《通知》强化了金融机构同业业务内外部管理要求．规范了会计核算和资本计量要求,设置了同业业务期限和风险集中度要求．强调了加强流动性管理的重要性。要求金融机构开展的以投融资为核心的同业业务,应当按照各项交易的业务实质归入同业拆借、同业存款等基本类型．并实施分类管理。     

加强跨境金融产品研发

继今年5月份人民银行、银监会等五部委联合印发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号），以及《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发[2014]140号）之后，近日银监会再发布《关于开展银行业金融机构同业新规执行情况专项检查的通知》（银监办发[2014]250号），一年内连续三次针对商业银行同业业务发文，凸显了监管部门对于规范治理同业业务的重视，将对同业市场产生深刻影响。     

同业监管收紧下银行的应对思路

<正>研究背景与问题的提出2014年5月以来,监管部门对于商业银行的"影子业务"不断加强监管,重点之一就是针对银行同业。5月16日,人民银行等监管部门联合发布《关于规范金融机构同业业务的通知》(简称"127号文"),银监会同时下发了《关于规范商业银行同业业务治理的通知》。7月,人民银行又进一步下发《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》,对于金融机构的同业业务、尤其是非标业务,三份监管文件逐渐给其戴上了"紧箍咒"。     

从外汇保证金交易被叫停说开去（三）——解析商业银行外汇保证金交易风险

中国银监会《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》（[CBRC-2008／100]）第六条明确规定：“金融机构从事与外汇、股票和商品有关的衍生产品交易以及场内衍生产品交易,应遵守国家外汇管理及其他相关规定。”外汇保证金交易是否可算做衍生产品尚有疑问,即使是具备衍生品经营资格的银行可以“报备给银监会10天内监管层没有异议,就可视为默许”为依据开办此业务。但是,央行、国家外汇局、证监会、公安部四部委在1994年10月28日联合发布的《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》至今没有作废,任何境内外汇保证金交易都受此通知约束。     

银行理财业务回归资管

2014年,监管机构陆续出台多项措施,规范银行理财业务. 2月,银监会下发《中国银监会办公厅关于2014年银行理财业务监管工作的指导意见》(简称“39号文”)对银行理财业务管理架构等提出了规范性监管要求.5月,一行三会和外汇局联合发布《关于规范金融机构同业业务的通知》(简称“127号文”),限制了理财产品投资非标的规模.7月,银监会发布《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》(简称“35号文”),要求商业银行进行理财业务事业部改革.9月,银监会、财政部、人民银行三部委联合下发《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》(简称“236号文”),严禁商业银行通过理财产品倒存等手段对存款“冲时点”.