浅析第三方理财家族财富传承业务 ——以NY财富为例

在大资管的时代背景下,中国高净值人群对"财富传承"的需求日益增加,在国内家族财富管理业务起步之初,对于第三方理财公司而言,能否抢占家族财富传承这片新蓝海,对公司未来的发展起着关键性的作用.本文以NY财富为例,试图探讨第三方理财机构开展家族财富传承业务的可行性方案.     

信用是理财业的立身之本

理财市场,孕育生机 个人理财基本符合现在社会发展的趋势.随着中国民众收益水平的提高和所掌握财富的增加,人们已不再单纯满足于把钱放在银行里"睡大觉"了,而是想方设法实现最大化的增值,尤其是中上收入水平的人们.     

投资与理财的异同

在日常生活中,一些老百姓通常把理财与投资等同起来,他们到理财中心时,首先问理财师的是:"给你一些资金,你可以给我多少收益率?"可见,人们总是将理财与投资紧密地联系在一起。但实际上,"投资"和"理财"不能等同。理财关注的是人生规划,是教你怎样用好手头每一分钱的学问,它不仅要考虑财富的积累,还要考虑财富的保障,而投资关注的是如何钱生钱的问题。因此,理财的内容比投资要宽得多,我们不能简单地将炒股等投资行为等同于理财,而应将理财看作是一个系统,通过这个系统和过程,使人的一生达到"财务自由"的境界,从而使自己生活无忧。在国外,理财…     

我的和谐财务

随着理财观念逐渐深入人心并走进了千家万户,理财便成了热门话题.理财不等于发财,合理安排家庭财务收支,做到收支平衡,让资产保值、升值,保障家庭基本生活开支,才是理财的根本.我的家庭主要理财规划如下. 家庭情况 我家没有负债,家庭的各项支出占61％,节余为39％.我相信,财富是日积月累的结果,更多需要良好的理财习惯和自我约束能力.对于家庭理财而言,"省钱、存钱、投资、保险"显得非常重要.     

浅谈个人合理避税增加家庭财富

通过税收优惠政策寻求合理、合法的避税途径,是经济社会中维护个人权利和义务,实现理想财富追求的一个有利条件.只有个人合理避税才能增加家庭财富,那些投机取巧,挖空心思的不正当行为不能不避税,反而适得其反,熟悉和了解正确的个人合理避税是个人理财的重要方面,也是家庭财富增加的重要手段.     

双轮驱动理家财

经历了资本市场的风起云涌,广大投资者对于风险这把"双刃剑"体会得非常深刻,但对于理财整体规划认识还不够清晰.理财规划实际上是连接现实与家庭梦想的一座桥梁,通过实施规划改变家庭财务状况,实现人生的财富目标,理财规划最终回归于价值投资和资产配置.     

动物们的"理财"哲学

如今，生活在大都市的人们纷纷在学习理财的方法，希望通过理财使得自己的财富能够快速增长。因此，各种各样的理财书籍、工具都成了抢手货。其实，与其在繁重的工作之余埋头于晦涩的理财方法，还不如把我们的目光转向大自然中的动物们，看看它们是如何“理财”的。[第一段]     

女性不同人生阶段的理财技巧

当今社会,在很多家庭中女性都是"财务部长",随着经济增长和居民家庭财富的增加,女性在家庭理财中的地位也越来越重要.但实际上,很多女性对理财的概念还停留在简单的记账上,缺乏必要的理财和投资知识,虽然你不可能在一夜之间变成理财高手、投资大师,但我们不妨从人生的不同阶段来分享女性的理财技巧.     

大学生零用钱升级

大学生是无产阶级吗?否!大学生花钱不需算计吗?否!当代大学生作为学生族中的"富人",早已在理财上初试牛刀,尽管方式五花八门,回报高低不等,但对财富的追求以及对于理财方式的探索,充分反映了年轻人的财富观念和理财意识.     

第三方理财:只卖规划不卖产品

目前我国居民储蓄存款余额已达16万亿元,中国的理财市场这块"蛋糕"可谓硕大无比。从2004年光大银行推出第一款理财产品,到当下各大银行、基金公司、保险公司等机构都在推出各自的理财产品,如何规划好个人财富已成为社会一大热点。近日,美国最大的风险投资机构"红杉资本"宣布注资国内知名的独立理财顾问机构—诺亚财富管理中心的消息,让大众开始了解到传统金融理财外的另外一种模式—第三方理财。这无疑给热闹的理财市场又增加了新的话题和期许。为了对第三方理财有一个较为深入的了解,本刊采访了诺亚财富管理中心总经理汪静波。     

理财的逻辑

没有做任何基金、股票等资产投资,紧紧握着现金的人,就一定不是理财吗?你的物质生活质量好于别人,别人就一定不如你会理财吗? 首先要搞清楚,理财的目的是什么.其实,理财是与幸福感紧密联系在一起的,拿经济学的术语讲就是要达到效用最大化.幸福感的模型可以描述为:幸福感=财富/欲望.如果一个人"怎么样都快乐",欲望值较低,或者说能根据现实调整自己的生活预期,那么尽管他拥有的财富不多,也会有很强的幸福感.如果欲壑难填,那么就会总是觉着不幸福.因此,从理财哲学的角度看,理财的目的是平衡欲望和财富,理财就是为了让自己对生活的感受始终处于幸福状态.     

透视五大财富亚健康人群

随着我国居民财富的迅速增加和人们投资意识的增强,越来越多的人开始重视个人投资理财,希望通过理财达到财富保值和增值的目的。但是,招商银行在日前发布的《2009年中国城市居民财富亚健康报告》中提出了一个新的概念“财富亚健康”,一种财富介于健康与疾病之间的功能低下的状态。报告指出,目前我国城市居民财富普遍处于亚健康状态,这些人群虽然没有出现入不敷出或资不抵债的危机,但在理财手段和方法中已有危险因素存在。     

农行理财业务发展初探

近年来.随着居民财富性收入的不断增加理财意识也随之增强,因而银行理财业务应运而生。本文认真分析了农行理财业务发展的现状,提出了加快农行理财业务发展的意见和建议。     

商业银行个人理财业务中的道德风险及其防范

一、诚信在商业银行个人理财业务中的重要性 中国国内,自1996年中信实业银行广州分行在国内最早挂出"私人理财中心"的牌子至今,个人理财市场规模持续扩大已成为不争的现实.据美林集团发布的全球财富报告显示,2003年中国内地百万美元富翁所掌握的财富总额已经达到9690亿美元,中国大陆将超越香港和台湾成为理财市场成长趋势中的领导力量.随着商业银行个人理财业务的发展,理财中的诚信问题也越来越为客户所关注.     

巨鼎财富管理中心“龙腾虎跃”精英会会员

·潘何·资深客户经理,营销主管1997年加盟平安IFP注册保险理财规划师国际理财标准资格认证在平安14年的工作中,客户和同事用"爱心,诚心,恒心,重信用,细致认真,简洁高效"来评价我。如果因为我对您的服务,为您带来财富,那将是我最欣慰的事情。     

用"流程服务+领域智库"赋能理财顾问职业成长

中国财富管理市场容量巨大,业态分散.行业中存在头部的财富管理机构,但亦有不少高级理财顾问离开所在机构开始独立展业,形成"多家头部企业+大量独立理财顾问/精品机构"的市场格局.     

平民化理财模式一二三

近几年理财很时髦.受国外较为成熟的理财模式的影响,国内金葵花理财、天矶财富、阳光理财、中银理财、卓越理财甚至私人理财等如雨后春笋般涌现.但投资者蓦然发现,以上这些理财都是有门槛的,是富人们畅谈财富理想的所在.那么,富人之外的其他人该去哪里打点自己尚有些羞涩的财富呢?     

大中型城市居民个人理财需求的经验研究

一、引言 个人理财原意是财务策划(或金融策划).由于其服务对象是自然人,因此又被称为个人财务策划.国内目前对此概念称作"个人理财".随着我国经济的持续高速发展和居民财富的不断增加,个人理财业务已经起步.截止2005年末人民币储蓄余额约为14万亿元,我们从中可以看到个人理财业务的广阔发展前景.与此同时,国内银行纷纷设立"个人理财中心",但是提供的理财业务还只是停留在咨询、建议或规划方案的设计上,不能对理财方案的执行进行跟踪,其规划方案还远远不能满足居民真正意义上的理财需求.在这种背景下,理解委托理财的存在性、演变动因就有着深刻的意义.目前的相关文献很大程度上只是论述当前我国个人理财的现状和问题,本文通过对西安市城区居民理财需求的问卷调查结果进行分析,指出影响居民理财需求的若干因素,力图掌握西安市城区居民真实的理财需求,以期对我国商业银行的个人理财业务的开展有一定的参考意义.     

银行理财业务中的法律适用——从保护客户权益的角度

正随着我国居民财富的增加,其理财需求也日益高涨。在诸多理财方式中,通过银行进行理财是我国居民最常见的方式之一。但近年来,银行也常因理财产品与客户发生纠纷,比如误导和错误销售、"飞单"事件等。有些纠纷甚至演化为局部性的群体事件,影响到理财行业的健康持续发展。不同的法律关系会引致不同的法律后果,因此适用法律就显得异常重要。对于银行理财业务而言,商业银行与客户对理财业务有着不同的经济目的,但客户在谈判能力、信息、资源等方面     

以君子之腹度财富之义

希望我们的投资动机缘于对"物质价值"的增长,少一些由"动物精神"驱动的短视行为财富是个人前期劳动所得减去前期消费后的余量,所以财富管理的保值增值目标就是要"保存"与"扩大"这个劳动余量。保存既有的财富十分正当,因为你已经为此付出了辛苦与智慧。然而现实条件下,通胀杀手总是在"窃取"我们既得的劳动成果,因而我们就需要通过理财实现财富自卫。所谓投资理财,其实是将自己已实现的财富借给他人,帮助解决因积累不足而无法取得更多财富的缺憾。待产生更多财富后,我们再从其增量中获