高级理财师的理财达生活

尽管年纪不大,赵均馨算得上理财业内的先行者,目前已有百余位弟子跟她学习过理财规划,还为近百个资产千万元以上的家庭提供了系统全面的理财规划服务.她是国内首批高级理财规划师之一,到目前为止,全国只有48人获得了这个职称.     

理财师要凭什么为客户理财

目前,我国的金融理财师队伍建设已初具规模,各商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等金融机构都有自己的理财师团队,他们分布在比较重要的营销或研究岗位。但是,各金融机构的部分客户,特别是部分高端客户,对于金融理财师似乎并不怎么认可。笔者认为,这虽然与我国的理财市场正处在起步阶段有关,但也和理财师本身的综合能力与客户的要求还有一定的差距有关。因此,当理财师面对客户存在“你凭什么给我理财”的质疑时,理财师至少要有如下“四凭”,才能让客户放心。     

年度理财大赛收官十佳理财师齐聚京城

素有年度"理财盛宴"之称的第三届全国十佳理财师大赛历经3个多月的层层选拔,于2008年11月30日产生了新一届的."全国十佳"理财师.他们凭借扎实的专业功底和出众的表现力征服了在场所有评委和观众,如愿以偿地捧走了理财界级别最高的年度大奖--"全国十佳".     

众擎易举话理财

提起“个人理财业务”,可能谁都会说出个子丑寅卯来,不懂的很少;可要再问到底银行怎样做理财业务,能说出个一二三四的,恐怕就不多了。个人理财,是我国银行业务的一个新领域。既然是新领域,市场、客户、产品、队伍都处于不断更新和发展中;也正因为是新领域,国内各商业银行都纷纷把目光盯住了这块“大蛋糕”。但对国外和跨国的大商业银行来说,他们已积累了多年的理财业务经验,掌握着世界知名产品的品牌优势。个人理财业务做得好坏,涉及的不仅仅是简单的一项业务,而且影响到优质客户群的建立和高端客户群的稳定。如果大家都不做这项业务,那你做不做还无所谓;若是别人都在做而你却不做这项业务,那你无疑是在坐以待毙。在今年初的分行     

关于我行金融理财理财师队伍建设的若干思考

随着工行分层服务提升服务内涵理念的逐步推广,越来越多的客户尤其是一些高端客户,对于工行的理财服务有了更高的要求。作为直接面对高端客户的客户经理,具备较高的专业素质和全方位的业务知识已越来越重要了。而在当今,最直接、最迫切的方式,就是着力打造一支金融理财师队伍。     

国内首批理财师将访美助力中国理财业发展

国家高级理财规划师的诞生,彻底打破了困扰我国金融行业多年的分业发展、培养专才的弊端,也奠定了中国顶级金融人才走出国门,开展实务对外交流的中方基础,而构建已久的外方基础早已对此＂垂涎欲滴＂多年。相信在接下来的不断碰撞中,精彩的火花将此起彼伏     

关于理财师人力资源运用与理财品牌打造的探讨

目前对持证金融理财师管理,还没有一套有效的激励、考核和约束人才管理机制和合理运用机制。如何加强金融理财师的管理与运用,尽快打造理财品牌已经成为当前亟需研究的课题。     

香港归来话税收

今年8月上旬,借着老婆和女儿学校放暑假的机会,我利用公休假,报了一个港澳游旅行团,一家三口去了一趟香港、澳门。 澳门很小,值得一提之处不多,倒是在香港的短短三天,走马观花之间,留下了十分深刻的印象。地处中国南海之滨、号称＂东方之珠＂的香港,毕竟沐浴了上百年的欧风美雨,与中国大陆的一线城市北上广深相比,果然不一样,风姿出众,气质不凡。     

王峰:切中肯綮话理财

年轻,并不意味着不专业。这一点在王峰身上得到很好印证。他的专业,来自于丰富的投资实践以及广泛的金融从业经验。也因此,聊起新兴的理财行业,无论是宏观层面的整体把握,还是微观层面的具体指导,他都能做到侃侃而谈。其中,不乏肯綮之见。让人佩服的是,他坚持理财师要有社会责任感,要有介入社会活动的意识和能力,用自己的专业去影响人们对于理财的认识和期许。     

小县城家庭话理财

小王一家住在小县城,家庭月收入2500元.有一个小孩上小学四年级.每月还房贷500元,水电费100元左右,生活费1000左右,家中老人均暂不需要负担,没有任何投资,暂无存款.为了孩子上中学时经济不紧张,小王该如何理财呢?     

王峰：切中肯綮话理财

年轻，并不意味着不专业。这一点在王峰身上得到很好印证。他的专业，来自于丰富的投资实践以及广泛的金融从业经验。也因此，聊起新兴的理财行业，无论是宏观层面的整体把握，还是微观层面的具体指导，他都能做到侃侃而谈。其中，不乏肯綮之见。让人佩服的是，他坚持理财师要有社会责任感，要有介入社会活动的意识和能力，用自己的专业去影响人们对于理财的认识和期许。[编按]     

香港理财市场风光无限

无论是为了个人或家庭目前的生活，抑或是为了下一代着想，今时今日的香港人不会只是光忙着赚钱，反而更着重思考如何令财富保值增值，以便安枕无忧，生活乐悠悠。     

众擎易举话理财——人个理财业务漫谈

个人理财业务在西方发达国家十分普遍．其比重一般都占银行业务量的30％以上．个人理财业务已成为国外各大银行个人金融业务核心产品其所涉及的范围相当广泛包括提供外币汇兑比率．债券．信托资金．资金管理信贷咨询等．在香港贴身的个人理财服务成为近年来银行业竞争的主要焦点不但中小银行积极拓展客户群．汇丰，渣打，恒生．东亚等大银行也     

理财创造财富 真诚实现双赢——记中国工商银行鹰潭四海支行贵宾理财中心理财师王静

职路综述 中国工商银行鹰潭四海支行贵宾理财中心地处鹰潭市中心区,肩负着支持当地经济、为众多客户服务的重任,同时也面临着周边中、农、建、邮政、信用社、上饶银行6家银行共10家营业网点的竞争。面对激烈的竞争环境,理财中心不等不靠,在省、市行相关政策的指导下,积极应对严峻的市场竞争形势,迎难而上,通过制定系统的管理考核方案和激励措施,有效地提升了支行综合贡献度。     

闲话理财师

要成为名副其实的理财师，除了要具备其他岗位同样的素质，如敬业、勤奋、熟悉相关业务和金融产品等外，依笔者拙见，必须具备两个举足轻重的独特条件。     

理财师解惑

我是一名外企部门主管,35岁,年收入20万元,妻子在一家制药公司工作,年收入10万元,房贷有60万元,还有15年还款期限;无车贷,但每月养车费用需要2000元。有一个7岁的儿子,刚开始上小学,双方老人身体都比较好,暂时不需要我们帮助。目前家庭有30万元的流动资产,其中10万元投资股票,15万元是存款,还有5万元购买了股票型基金。公司有基本的三险一金,无额外商业保险。请问理财师,我的理财方式是否合适,需要有什么改进？     

后卫理财师

在北汽集团二次创业中成立的恒盛置业,经过两年的发展,已经成为集团的后卫理财师。在残酷的市场竞争面前,2012年北汽集团开启二次创业。在过去10年的一次创业之后,北汽希望在取得高速增长、羽翼丰满基础之上,继续谋求更大的市场蛋糕、并向国内汽车行业第一集团冲刺,由此开启了二次创业。     

企业理财师:推动企业理财咨询业务发展的新力量

随着我国经济的持续快速发展,个人和企业积累的富裕资金不断积累,财富拥有者都希望能够获取更高的收益,降低资金成本和资金损耗,于是理财服务应运而生。企业理财作为重要的理财业务,已经在银行、证券、基金、信托等金融机构得到广泛开展。但由于受