浅析第三方理财家族财富传承业务 ——以NY财富为例

在大资管的时代背景下,中国高净值人群对"财富传承"的需求日益增加,在国内家族财富管理业务起步之初,对于第三方理财公司而言,能否抢占家族财富传承这片新蓝海,对公司未来的发展起着关键性的作用.本文以NY财富为例,试图探讨第三方理财机构开展家族财富传承业务的可行性方案.     

无钥匙智能系统在目前中高档轿车中的应用

不知您在生活中是否遇到过这种情景:从超市购物出来,正赶上下大雨,您一只手打着伞,另一只手掂满了一大堆东西,可要怎么打开车门呢?要么自个让雨淋,腾出打雨伞的手来拿钥匙开门,要么把东西放地上被雨淋,用掂东西的手拿钥匙开门,总之您很难做到两全,除非这时有人向您伸出援助之手.     

资产配置"大家谈"

2021年是中国"十四五"规划的开局之年,各项战略愿景、目标蓝图备受瞩目.在"十四五"规划中,也为我国财富管理行业点亮了一连串璀璨耀眼的发展机遇,极大地提振了财富管理行业和市场投资者的信心. 在经历了轰轰烈烈的创富阶段后,如何维持、管理好财富已成为高净值人群更为重要和迫切需要解决的问题.在当前百年未有之大变局下,未来财富管理形势会如何变化?包括大唐财富等在内的财富管理机构正乘势而动,致力于为广大高净值客户提供包括债券类、证券类、股权类、保障类、离岸类等多种产品线的综合资产配置服务方案,那么,投资者该如何选择适配的资产配置方案并有效管理风险?带着这些问题,记者走访了四位投资领域的专家,希望能为投资者带来全新的投资视角和思考.     

古老智慧的启示: 财商、财富与幸福

理财之道,名正言顺 何以聚人?曰财.理财正辞,禁民为非,曰义.——《易经.系辞.下》 这是我国古书中第一次出现"理财"一词,这句话的意思是管理财物、匡正言辞、禁止民众为非作歹,用的是"义"."理财"包括聚财和用财,聚财就是向百姓收取税赋,用财就是蓄养民众.聚财和用财都要讲"义",即聚之有理,用之有道."禁民为非",也要用"义",而不是靠武力、刑罚.     

财富管理的“私人”故事

相比普通的财富管理,私人银行的服务范围更加广泛,服务方式更为私密,产品种类也更为丰富。相比普通投资者,高净值人群在拥有更多财富积累的同时,对财富管理的需求也更加特殊和多元化。"创业容易守业难"、"富不过三代",成为许多高净值人士在打理自身财富时所担心的问题。而在众多的财富管理机构中,私人银行凭借其独特的服     

高净值人群财富管理

高净值人群是财富管理行业的主要参与者,研究高净值人群的财富管理动向同样具有重要意义.综合相关财富管理报告发现,关于高净值人群的定义与划分,不同的咨询机构在编制报告时所采用的标准不同,如波士顿咨询最新的报告中将私人财富水平划分为1亿美元以上、2000万~1亿美元、100万~2000万美元以及100万美元以下四大类,这同样也是报告编制指数时划分的依据;而在之前的年份如2011年的报告中,又将中间两档高净值人群进行了合并;在更早的报告(如2009年)中,则按照500万美元、100万美元、10万美元进行分级.瑞信2016年最新发布的报告中,则基于全球范围内的财富管理情况将私人财富水平按1万美元、10万美元、100万美元分为3档4级.     

基于共同富裕的第三次分配税收问题研究

第三次分配作为构建分配新格局的基础性制度安排，将在新时代推进共同富裕进程中发挥不可替代的作用。经过几十年的中国特色社会主义市场经济实践，初次分配的“无形之手”和再分配的“有形之手”在制度体系上已经较为完善，以社会力量为主导的第三次分配也到了全面推动的最佳时机。现阶段，基于共同富裕视角，与我国第三次分配相关的税收制度和政策还有一些急需完善之处。健全直接税体系、完善慈善捐赠税收优惠政策等在促进第三次分配中必将发挥重要作用。     

对话

您提到高净值人群未来的资产配置应更国际化,增加海外投放,那么在策略和区域选择上您有什么看法?H:私人银行和高净值人群的资产配置从策略上应该是全球化的。我在文中提到,美国高资产净值人群非常重视资产配置的全球分散,而国内由于历史发展原因,投资人很难完全享受到全球化分散投资的好处。2014年,美国经     

"三农"散想

和谐,即解开了"结"。"心有千千结"。十三亿人,该有多少结啊?然而中国社会最大也最难解的结,即"三农"。农民苦哇,怪不得农民出身的作家陈忠实写完《白鹿原》后的二十余年间,不管怎样求索艺术创新,仍一直直面于乡村里发生的人心悸颤,只因为背负的沉重,心灵的沉重,令他无法移开眼睛,也无法改易。这正是一种有良心的中国人的"农民情结",而此结又恰恰是解开"三农"结之手,手到结除,整个中国社会才能够真和谐、大和谐。有些外国人说中国是什么大国,纯属另有企图,别信。中国大,但绝对要防止头重脚轻,泥足,"体胖而实不壮"。壮的关键点大抵有两点,一是执政的党永远无私     

财富管理这十年

2007年,第一家全国性银行的私人银行成立,第一家三方理财机构诞生,第一批"公奔私"的私募出现,中国的财富管理行业悄悄萌芽.10年过去,国民财富快速增长,在不久前举行的5年一次的全国金融工作会议上,金融业被定义为"国之重器",这意味着,与金融业密不可分的财富管理承担着新的使命,不仅仅是财富的服务,更应是实体经济的服务,是金融风险防控的重要阵地.     

有形与无形之手的抱拳之力

90来个亿,只占全国一年财政支出的千分之一强,有这个必要大篇报道吗?策划这一期政府引导基金封面秀时,我们可能和您有同样的疑问。经过一个月的密集调查,我们发现,这不是钱的问题,其中还隐含了一个天大的秘密,那就是:政府和市场如何找到融合点,让有形之手和无形之手握在一起,从而发挥政府和市场的合力!     

昆明中信银行举办2017年财富指数发布会

<正>近日,中信银行昆明分行举办了"2017年中信银行财富指数发布暨投资策略报告会"。此次活动特别邀请到中信银行私人银行部投资顾问处处长刘文娜和中信证券财富管理部总监鲍锡璇,活动现场近400多位高净值客户共同参与了这一活动。2017年,国际金融形势复杂多变,中信银行昆明分行进行中信财富     

冷眼看财富

中国人早就不避讳谈钱,只恨谈得太多,赚得太少.放眼看去,人人都在理财,人人都想投资,如何让钱生出更多钱成为当下人们关心的一个问题.从人追钱的辛苦,到钱生钱的刺激,中国人的金钱观一次又一次被刷新. 从"钱是省来的"钱是赚来的"到"钱是借来的";从"钱是用来存的"钱是用来还的"到"钱是用来花的",这些观念的变化辐射出人们五花八门的金钱世界,交织成形形色色的人生百态.     

国内券商财富管理业务转型的机遇、挑战与策略

随着我国居民财富的持续积累,高净值人群的财富增长较快,财务管理业务增长强劲,受到国内金融机构的青睐,纷纷开启财富管理转型.在行业竞争加剧及监管趋严的态势下,如何实现财富管理业务转型,是国内券商面临的战略难题.文章基于国内券商业务发展面临的现实困境,分析了券商向财富管理业务转型的机遇与挑战,提出了"一个中心、二个要素、三个主体、四个体系"的国内券商财富管理转型的个人见解和思路.     

亚洲论坛是"非官方"的吗?

博鳌亚洲论坛号称"非官方",可是在我这局外人看来,不仅不"非官方",简直要比官方还官方.何以言之?据报道,论坛首次年会于4月12日举行,亚洲许多国家的总统、总理、港澳特首以及其他一些亚洲政要都欣然前往.人们不仅要问:一个"非官方"论坛尚且如此高官云集,倘若劳您召集个官方论坛该如何?您能邀玉皇大帝下凡开会?     

股市中的"散户兵法"

乒法往往是胜负的关键,对于股票投资尤其如此.所谓的"生死之地,存亡之道"用来形容投资股票的策略可能再贴切不过了.在这里我们为您选取了三种常见的"散户兵法".它们难易程度不同,风险不同,当然收益也不同,希望能助您找到自己合适的战略.     

我国已进入财富管理时代

一、中国财富积累与理财观念财富的积累依赖于健康稳定的经济发展,经济增长是各行业各领域蓬勃发展的主要驱动力。得益于中国经济的持续较快增长,中国高净值人士的数量在未来几年还将进一步增加。据估计,中国未来三年的     

金融财富管理业务及其影响因素

随着社会经济不断发展,高净值人群也随之不断增长,进而成为各大金融机构竞争的主要目标,财富管理业务应运而生.如何做好财富管理业务,最大限度地吸引高净值客户,成为各大金融机构努力研究的课题.了解客户的特征与需求,并运用专业的投资工具,是解决问题的关键所在.本文结合财富管理理论研究,基于调查分析,揭示了财富管理业务的关键影响因素所在.     

客观认识第三次分配

中央财经委员会第十次会议指出,要坚持以人民为中心的发展思想,正确处理效率和公平的关系,构建初次分配、再分配、三次分配协调配套的基础性制度安排. 其中,"第三次分配"备受瞩目.但特别值得注意的是,第三次分配之所以称为"第三次"分配,是建立在我国已经在初次分配与再分配相关制度安排方面取得了丰硕改革成果基础上的分配环节,是位于初次分配和再分配之后的分配环节,也是我国在收入分配方面构建协调配套的基础性制度安排中的一环.     

"看不见的手"指向何方

中国的房地产市场发展突破了经济学法则了吗?市场经济的供求法则对于中国房地产还有效吗?亚当斯密用"看不见的手"这一比喻来描述自利行为如何给社会带来利益。"他盘算的是他自己的利益,在这种场合象在其他许多场合一样,他受到一支看不见的手的指导,去尽力达到一个并非它本意想要达到的目的……他追求自己的利益,往往使他能比在真正出于