反洗钱跨境监管的美国模式、反噬危机与中国方案

美国在反洗钱领域的跨境监管已成为其“长臂管辖”的重要体现。以“禁毒”“反恐”“阻遏金融犯罪”和“自我变革”为名,美国自上世纪八十年代起就建立并持续扩张其反洗钱跨境监管制度,实践中已形成了“直接”“间接”和“次生”三种典型模式。支撑上述模式顺利运转的是美国的“制度霸权”,具体表现为立法的侵略性、取巧性和严密性,执法的体系性与灵活性,以及司法的助推性。美国的实践存在巨大的反噬危机,其损耗了美元的国际信用、加剧了美国与别国之间的法律与政治摩擦,更导致了国际金融秩序的日益脆弱。为避免美国单边手段主导的跨境监管产生的危害,我国在构建具有中国特色的反洗钱跨境监管制度时,应秉持“崇尚国际法治”和“追求攻防兼备”两项原则;在立法、执法和司法三个层面履行条约义务、倚重国际合作,最终维护国家权益和国际社会的整体利益。     

构建与完善中国金融机构反洗钱的监管机制

20世纪70年代以来,随着经济金融全球化的深入发展,洗钱犯罪日益猖獗,跨国洗钱活动愈演愈烈,并呈现出大宗化、智能化、国际化、专业化、政治化的趋势.特别是利用金融系统和工具的洗钱犯罪活动,日益成为国际社会面临的一大公害.因此,尽快完善中国的反洗钱金融监管机制,加大对洗钱犯罪的打击力度已迫在眉睫.     

浅谈我国目前的反洗钱工作形势——《反洗钱法》颁布后的几点思考

《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施,使中国的反洗钱工作跨入了一个新的纪元这部备受社会关注的法律历经5年提案、起草、和审议过程,在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度,标志着我国反洗钱工作在法制化和国际化的轨道上又迈进了关键的一步,对于预防洗钱活动,遏制洗钱犯罪,维护金融秩序,保护社会公平和正义有着及其重要的意义。本文通过近年来国内外的反洗钱工作形势的分析,阐述了在《反洗钱法》的立法基础下,全社会在今后的工作中所面临的挑战和机遇,着重分析了网络交易扩大局势下,反洗钱工作对虚拟交易控制的难度和监管的真空地带,提出了一些在当今形势下开展反洗钱工作的思路。     

当前我国金融业反洗钱监管的突出矛盾与政策建议

当前我国金融业反洗钱监管面临众多突出矛盾的挑战:反洗钱监管模式模糊、基础薄弱与反洗钱监管深化要求的矛盾;质量低的海量大额可疑交易报告与反洗钱监测分析能力难以适应的矛盾;金融机构洗钱风险管控能力与特定非金融行业反洗钱制度缺失的矛盾;地区反洗钱监管水平不平衡与反洗钱整体有效推进之间的矛盾。解决上述矛盾需要探索中国特色的反洗钱金融监管模式;组建更具权威的专职反洗钱主管部门;大力完善稳定有效的情报生成渠道;全面推广常规化反洗钱风险评估体系。     

试析《反洗钱法》对我国银行业的影响及应对策略

2006年十届全国人大常委会第二十四次会议31日下午表决通过了《中华人民共和国反洗钱法》,并今年1月1日正式实施.《反洗钱法》从法律层面明确了金融机构应履行的反洗钱工作的各项责任和义务.银行业应该如何落实《反洗钱法》,尤其是如何在业务发展中具体履行好反洗钱义务,解决业务发展与履行义务的矛盾,是银行等金融机构当前面临的一项亟需解决的重要课题.     

当前我国金融业反洗钱监管的突出矛盾与政策建议

当前我国金融业反洗钱监管面临众多突出矛盾的挑战：反洗钱监管模式模糊、基础薄弱与反洗钱监管深化要求的矛盾;质量低的海量大额可疑交易报告与反洗钱监测分析能力难以适应的矛盾;金融机构洗钱风险管控能力与特定非金融行业反洗钱制度缺失的矛盾;地区反洗钱监管水平不平衡与反洗钱整体有效推进之间的矛盾。解决上述矛盾需要探索中国特色的反洗钱金融监管模式;组建更具权威的专职反洗钱主管部门;大力完善稳定有效的情报生成渠道;全面推广常规化反洗钱风险评估体系。     

我国银行业反洗钱信息系统情报收集、分析、监管模式的调整与完善

本文针对我国现有反洗钱制度框架下,围绕进一步提高报送大额与可疑交易数据的质量,分别从情报收集、可疑交易分析判断、情报收集监管等方面提出了一些设想与建议。     

我国参与国际反洗钱金融情报合作问题研究——基于FATF关于中国反洗钱评估报告的分析

本文通过对反洗钱金融情报工作相关国际文献进行解读后发现:一方面,FATF和埃格蒙特集团这两大国际反洗钱组织在金融情报工作制度体系和组织体系的协同方面取得了显著进展,以埃格蒙特集团为核心的国际金融情报合作机制在世界范围内的覆盖水平迅速提升;另一方面,中国自2007年成为FATF成员国以来,参与金融情报国际合作进展缓慢,形成明显"反差"。随着中国在国际反洗钱领域整体参与程度的提高,上述"反差"实际反映的是中国参与反洗钱金融情报国际合作机制的紧迫性问题。因此,中国金融情报体系加入埃格蒙特集团将是必然选择。     

中美金融机构反洗钱与反恐融资法律责任比较研究——兼论风险为本监管原则在我国的实施困境及路径选择

美国是世界上最早对洗钱与恐怖融资活动进行法律控制的国家,有着成熟的反洗钱与反恐融资法律框架体系与监管实践经验。而我国自2007年《反洗钱法》开始实施以来,反洗钱与反恐融资工作一直稳步向前。为了进一步探求风险为本方法在我国反洗钱与反恐融资监管工作中的有效适用,本文以中美两国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任的比较为切入点,分析制定法与判例法传统对两国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任的影响,总结美国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任对"风险为本监管原则"实施的影响,目的在于探析风险为本监管原则在我国实施的困境以及路径选择。     

美、英、澳三国反洗钱机制建设对我国的借鉴与启示

随着新兴市场国家开放其经济及金融领域,使洗钱活动不断向发展中国家转移。当前我国的洗钱犯罪呈上升势头,洗钱规模逐步增多,     

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》实施后存在的问题、监管挑战及建议

贯彻落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是当前一段时期我国反洗钱工作的核心任务.本文从自定义监测标准、涉恐名单监测、数据系统建设、反洗钱专职人员配备等四个方面深入剖析了反洗钱义务机构贯彻落实新规面临的问题和难点,指出新规给反洗钱监管带来的挑战,最后提出推动新规落地实施的建议.     

我国社会保险基金监管制度的现状、问题与建议

随着我国迈入老龄化社会,社会保障制度越来越多地成为人们关注地焦点,社会保险基金的监管也受到社会的重视.本篇论文主要针对我国社会保险基金监管的现状和存在的问题进行分析,并在此基础上提出了建议和对策.     

《2009美国企业在中国》白皮书——对出口管制现状的分析与建议

<正>在今天全球一体化的世界里,美国的国家安全和经济繁荣日益取决于美国企业参与国际市场竞争和从事全球科学、技术和研发活动的能力。然而,当     

我国食品安全监管体制:现状、问题与对策——基于食品安全监管主体角度的分析

食物是人类赖以生存和发展的基本物质条件,也是国家安定的根本要素.近年来我国食品安全事件层出不穷,这些问题的出现既危及到公众的身体健康和生命安全,又危及民众对各级政府的信任.文章从食品安全监管主体的角度,分析了我国食品安全监管体制的现状及其存在的问题,就如何进一步完善食品安全监管体制提出对策.     

货币供给、货币流通速度与通货膨胀的关系研究——基于美国、日本、英国与中国的比较

通货膨胀最终是一种货币现象的观点,已经被越来越多的人所接受,但通货膨胀是否完全由货币供给所决定却很值得研究。近期国内对央行超发货币引起通货膨胀的讨论,开始甚嚣尘上,其背后的潜台词就是过量货币供给必然引发通货膨胀,而不论该国的经济状态如何。本文通过引入货币流通速度并比较美国、日本、英国与中国的情况,发现中国目前并不存在货币超发,货币供给对通货膨胀的影响也不像想象中的那样大,在国内经济进一步增长以及货币流通速度不断下降的背景下,央行保持充分的货币供给是维护物价稳定的重要条件。