我国商业银行合规风险管理研究

商业银行合规风险管理是近年来为金融监管部门和商业银行逐渐重视的一项重要风险管理活动,它不仅关系着商业银行的生死存亡,更能为商业银行创造价值。从国内商业银行管理实践出发,提出了构建合规风险管理体系的建议,旨在提高我国商业银行合规风险管理水平。     

浅谈我国银行业合规风险管理

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.近年来,我国金融监管部门扣各商业银行也逐渐重视商业银行舍规风险管理.本文从合规风险管理的概念及重要性,以及当前我国银行业合规风险管理的现状及如何构建比较和谐的合规风险管理框架等方面阐述我国银行业合规风险管理.     

对有效推进我国商业银行合规风险管理的若干思考

合规风险管理是我国商业银行操作风险管理处于初级阶段的必然选择。本文首先剖析了商业银行合规风险管理环境,进而分析当前合规管理工作中存在的问题和原因。最后,为有效推进合规管理提出对策和建议。     

我国商业银行合规风险管理体系建设——进展、问题与政策建议

商业银行合规风险管理一直是银行监管的重点与难点.本文首先指出我国商业银行合规风险管理体系建设的基本情况,提出合规风险管理中存在的问题,然后提出可以改善合规风险管理体系的建议.     

浅议我国银行业实施合规管理

面对银行业金融机构违法违规事件频发的紧迫形势,合规风险管理作为一门独特的银行风险管理技术,日益得到全球银行业的普遍认同。2005年4月,国际巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件。银监会主席也多次在会议上阐述了合规理念。在此背景下,我国监管部门和商业银行正逐步把有效防范合规风险、建立科学的风险管理机制提到重要议事日程。     

我国商业银行合规风险管理存在的问题和建议

随着金融全球化浪潮发展,国际银行业对＂合规风险＂管理的重视程度日渐提高,尤其面对银行业机构违法违规案件不断的形势,合规建设更成为银行业和监管部门高度关注的问题。由于不能恰当地定性合规风险以及本身管理机制建设的不完善,很多商业银行的行合规风险管理缺乏规范化和标准化,加之我国银行业对合规风险管理技术的认识和应用尚处于起步阶段,这些从很大程度上制约了我国商业银行合规管理的有效发展,影响了合规风险管理工作的顺利推进。只有通过采取有效的对策,加强管理,改进不足,我国商业银行才能安全稳健地运行。     

保险公司的合规风险管理研究

在金融危机尚未见底的大环境之下，全球金融行业对合规风险管理的要求日益提高，保监会对保险行业的监管力度亦不断加大，相应的我国保险公司已逐步开始合规管理方面的探索并已取得一些制度层面和实践意义的成就，然仍存在着管理观念落后、机构设置缺失、专业人才不足以及核心技术匮乏的问题。该文拟就当前我国保险公司合规风险管理存在的问题和可能的对策进行探讨，以期对保险公司建立科学的舍规风险管理机制、提高合规风险管理的效率有所裨益。     

浅析加强商业银行合规经营管理的重要性

合规经营管理,即商业银行内部对合规风险的有效经营管理,在现代商业银行中逐渐引起了重视,特别是几年来金融业务已广泛涉及了民众的生活当中,本文从合规经营管理概念入手,归纳了当前对合规管理认识的一些误区,分析了商业银行合规风险管理存在的问题,提出了一些改进的对策.     

商业银行合规管理研究

加强合规建设,建立和完善合规管理工作体制、机制,对于银行业市场化改革具有深远的影响和意义。商业银行如何加强合规管理,减少操作风险和违规风险,是银行经营中必须面对的问题,结合自己在咨询公司期间帮助多家商业银行进行合规建设的经验,提出了对合规的认识和银行合规管理部门职责边界,对于商业银行加强合规管理具有重要的意义。     

商业银行合规管理研究

加强舍规建设,建立和完善合规管理工作体制、机制,对于银行业市场化改革具有深远的影响和意义。商业银行如何加强合规管理,减少操作风险和违规风险,是银行经营中必须面对的问题,结合自己在咨询公司期间帮助多家商业银行进行合规建设的经验,提出了对合规的认识和银行合规管理部门职责边界,对于商业银行加强合规管理具有重要的意义。     

浅析中国农村信用社合规风险管理

近年来随着政府相关政策的出台以及银监会的大力推动,我国的农村信用社开始合规风险领域的建设,并且取得一定效果。不过农村信用社合规风险管理处于起步发展阶段,同商业银行比较而言存在着显著的差距。本文简要介绍这些问题,并探讨农村信用社强化合规风险管理的措施。     

商业银行合规风险管理有效性评价模式研究

合规风险是一种因银行自身原因出现了违法、违规、违德等问题而造成各种风险或损失,是银行风险中的一项基础风险.对合规风险进行有效规避是当前所有银行风险管理工作中的重点内容,是全面风险防范的管理基础与核心,需要对其具体的合规风险管理进行有效性评价,以确保合规风险管理的可行性与有效性.现本文主要针对商业银行的合规风险管理有效性评价模式进行研究,文章主要是从评价目的与方式、对象、内容、报告等几方面进行探讨分析,以供参考.     

企业集团财务公司合规风险管理分析

近些年,在金融机构发展中案件频繁发生,这也提醒我们,合规管理建设工作已经是当前的关键任务。本文针对合规风险管理的内涵、作用深入分析,也探究财务公司风险特点与管理问题,并对财务公司合规管理现状与风险管理必要性进行探索。同时,基于以上内容积极探究具有财务公司特色的合规风险管理机制,以期实现合规管理制度的不断优化,推动财务公司的持续性发展。     

浅谈银行合规管理

合规管理是银行内部的一项风险管理活动。加强合规管理是银行控制其他风险管理的前提，是防范其他风险的基础和重要内容。     

合规文化之于企业覆灭的辩证法

合规文化进入中国内地,在所有的中资银行里几乎已成了一个新的旗帜。2007年将是中国内地银行业推行合规风险管理自评、监管部门再评、力争着手建立规范合规机制的一年。     

浅议商业银行基层机构全面风险管理

商业银行基层机构的全面风险管理是目前摆在商业银行面前的一个重要问题。本文首先对商业银行的风险进行了分析，并对商业银行基层机构全面风险管理的现状和问题进行了概述，并在此基础上．对改善商业银行基层机构的全面风险管理提出了一些看法和建议。     

中小银行合规管理研究——基于包商银行案例分析

包商银行是继海南发展银行、河北肃宁尚村农信社之后,第三家申请破产的银行。包商银行事件有其特殊性,但其根源也反映了部分中小银行共性问题,这一风险事件的发生有助于警示银行业回归本源,提升基本的合规风险管理意识和能力。文章深入分析包商银行合规风险管理存在的问题及产生原因,并就中小银行合规风险管理提出建议。     

EIR模型视角下企业合规有效性的评估问题

观察我国企业合规有效性评估的制度设计和实践案例，企业合规有效性的评估主要是以涉案企业合规第三方监督评估机制为代表的面向司法诉讼的评估。但是，对于着眼于法律风险事前预防的企业合规制度而言，在企业日常管理过程中进行合规有效性评估则同样重要。在比较法的经验基础上，企业开展合规有效性评估本身并非完全是有利可图的，存在“合规陷阱”的风险。基于企业合规风险投资模型EIR对企业合规过程系统化的描述，对企业合规有效性评估行为赋予授权性监管属性的制度意义有利于拓宽企业合规的激励作用、开辟克服纸面合规困境的路径与方法。     

我国集团财务公司风险与合规管理研究

探讨我国集团财务公司的风险管理与合规管理的现状,研究并分析财务公司建立正确的现代风险合规管理理念的必要性及其意义等,致力于准确运用现代先进的风险与合规管理技术,遵守合规风险管理的相关原则,强化我国金融行业的创新力度,优化财务公司的风险与合规管理组织结构,同时激发原有的约束体制,带动并推广全员风险合规意识,树立起一个制度完整、完善的风险管理与合规体系。财务公司是非银行金融机构,加强财务公司的合规风险管理可以保证财务公司经营活动的合规性,确保财务公司的稳健运营和发展。     

基于内部控制视角的“内控合规性”问题调查研究———以商业银行为例

作为经营风险的金融机构,商业银行的发展和存续状况一直受到其风险管控水平的影响,内控合规是其发展稳定的前提。 文章以商业银行为例,结合我国银保监局和银保监分局对商业银行内控不合规行为进行行政处罚的数据,对内控合规性问题进行研究,以期促进商业银行的更好发展。